国际结算第五版期末总结V2.0版.pdf

国际结算期末总结国际结算期末总结 V2 0 版版 Notes 目前该版本只提供 pdf 格式 可以打印 但不能修改 由于时间匆忙 V1 0 版无疑会有很多纰漏 若有同学发现请及时告知 我会第一时间修 改完善并发布 谢谢配合 感谢石天琪同学的大力帮助 第一章第一章 国际结算中的票据国际结算中的票据 票据流通的形式 1 过户或通知转让过户或通知转让 Assignment 指的是一般债权的让与 如合同的转让 这种债权让 与必须以通知原债务人为条件 受让人的权利要受到转让人权利缺陷的影响 例如 A 与 B 签订了一份贸易合同 A 是卖方 他将合同的应收货款转让给了 C 如果 A 的货物 有问题或者根本没有交货 B 可以对 C 拒付货款 这类票据有 股票 人寿保险单 政 府证券 债券等 2 交付转让交付转让 Transfer 指物权凭证的转让 这种物权凭证如提单 保险单 仓单等 可 以仅凭交付或加上适当背书而转让 无须通知债务人 但是 受让人的权利不能优于出 让人 如果出让人的权利有缺陷 则受让人所取得的也只是一种有缺陷的权利 例如 甲窃取了乙的一份提单 并把它转让给丙 即使丙是善意的 支付了对价的受让人 由 于甲对该提单无合法的权利 丙也不能对该提单取得合法权利 一旦乙发现被窃 有权 要求丙返还提单 这类票据有提单 仓单 栈单等 3 流通转让流通转让 Negotiation 这是票据的基本特性 善意的 付了对价的受让人可以取得优 于其前手的权利 不受其前手的权利缺陷的影响 例如 A 将从 B 处偷来的票据转让给 了 C C 因不知情且对票据支付了对价 B 就不能以 A 是以偷窃方式获得此票据为理由 要求 C 归还票据 这类票据有汇票 本票 支票 大额定期存单 不记名债券等 票据的含义 狭义的票据是以支付金钱为目的的证券 由出票人签名于票据上 无条件的约定由自己或另 一个人支付一定金额 可以流通转让 理解 1 以支付一定金额的货币为目的 2 权利可以转让 3 转让无需通知债务人 4 受让人可以获得完整的权利 第二章第二章 票据的特性 1 流通性流通性 Negotiability 它是流通票据最为重要的性质 作为一种特殊的权利财产 票据上 的权利得以背书 交付流通并且不需要通知原债务人 2 无因性无因性 Non causative Nature 票据权利的发生 不论有无原因或是否合法 都不影响票据 的效力 3 要式性要式性 Requisite in form 票据的内容应当符合有关票据法的规定 否则票据无效 4 提示性提示性 Presentment 票据的债权人请求债务人履行票据义务时 必须向付款人提示票据 始得请求付给票款 票据法规定了提示期限 超过期限 付款人的责任即被解除 5 返还性返还性 Returnability 票据的持票人领到票款时 应将签收的票据交还付款人 该票据经正 当付款即被解除责任 汇票的必要项目 1 汇票的字样汇票的字样 Bill of Exchange Exchange for draft Exchange for Draft for 日内瓦统一票据法规定 英国票据法已无规定 2 无条件的支付命令无条件的支付命令 Unconditional order to pay 凡是附带条件的支付命令即违背了汇票定 义 将使汇票无效 可以接受 支付命令连接着付款人可以借记某账户的表示可以接受 支付命令连接着付款人可以借记某账户的表示 借记申请人开设在你行的账户 借记申请人开设在你行的账户 支付命令连接着发生汇票交易的陈述支付命令连接着发生汇票交易的陈述 汇票大写金额后面是否写 对价已收 不影响汇票大写金额后面是否写 对价已收 不影响 for value received 不可接受 使用一种特殊资金去支付的命令不可接受 使用一种特殊资金去支付的命令 从我们 从我们 1 号账户中支付 号账户中支付 2 出票地点和日期出票地点和日期 Date of Issue 1 传真的或其他机器签名 2 复印的或其他非手写的文件 3 注明 copy 注意 除非 LC 需要签名 银行需接受没有签名的单据 但 certificate 必须签名 商业发票定义商业发票定义 对于出口商来说 商业发票是出货的记账单据 也是凭以向进口商索取提供货物及 或服务 价款的单据 基本要素 抬头 申请人 日期 发票号 收货人 托运人 装货地 目的地等 形式发票 在没有正式合同之时 经双方签字或盖章之后发生法律效力的充当合同的文件 包括 货物品名 数量 成交价格方式 CIF FOB 装运期 付款方式等 信用证下不接 受 商业发票审核要点商业发票审核要点 货描 商业发票上的货物描述应该与信用证中描述一致 必须显示贸易术语 签字 手签 传真签 穿孔签 印戳 用符号或任何其他机械方式证实的方法 影印签字不 算签字 除非要求 signed invoice 否则发票无需签字或标注日期 正本和副本正本和副本 同上 UCP600 规定如下 1 信用证规定的每一种单据须至少提交一份正本 2 银行应将任何带有看似出单人的原始签名 标记 印戳或标签的单据视为正本单据 除 非单据本身表明其非正本 3 除非单据本身另有说明 在以下情况 银行也将其视为正本单据 1 单据看似由出单人手写 打字 穿孔或盖章 或者 2 单据看似使用出单人的原始信纸出具 或者 3 单据申明其为正本单据 除非该声明看似不适用于提交单据 4 如果信用证要求提交单据的副本 提交正本或副本均可 5 如果信用证使用 一式两份 两份 两套 等用语要求提交多份单据 则提交至少 一份正本 其余使用副本即可满足要求 除非单据本身另有说明 保险单的种类保险单的种类 保险单 insurance policy 用于承保一个指定航程内某一批货物发生的损失 预约保险 open cover 是进口贸易商进行长期或多次运输时 为了避免多次投保的繁杂手 续 而与保险人订立的一种保险约定 保险证明 insurance certificate 小保单 是在预约保险单项下签订的一种保险单据 是保 险人发给被保险人的用以证明保险合同业已生效的文件 保险声明 insurance declaration 也是预约保险项下的一种保险单据 暂保单 cover note 就是由保险经纪人接受投保人的委托后 向投保人签发的保险单据 一听名字就很搓 可接受的保单 保险单 预约保单 保险证明 保险声明 不可接受的保单 暂保单 补充 联行 sister bank 一家商业银行内部的总行 分行及支行之间的关系 包括横向关系 分行之间 主体 纵 向关系 总行与分行之间 代理行 correspondent bank 两家不同国籍的银行 互相委托 互为办理国际银行业务发生往来关系 一般由双方银行的总行之间建立 子银行 Subsidiary Banks 全部或大部分股权被总行控制 具有独立的法人资格 可以经营所在地所能经营的所有业务 联营银行 Affiliated Banks 总行拥有其 50 以下的股权 其余股权由东道国或外国几家投资者共有 业务与子银行相同 密押 Test Key 密押是用于识别银行电讯文件的数字密码 签字样本 Specimen of Authorized Signatures 签字样本是银行授权人员的签字示样 费率表 Schedule of Terms and Conditions 是银行各种代理业务的收费依据 由此确定代理 业务的手续费和佣金 融通汇票 accommodation bill 可取现金支