理财法律基础测试题答案.pdf

2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 理财理财规划规划法律法律基础基础 每题 每题 2 2 分 分 5050 题 题 共共 100100 分 分 一 单项选择题 第 1 35 题 每小题只有一个最恰当的答案 请选择正确 答案 1 民事法律关系 是指由民事法律规范所调整的 平等主体之间以 为内容的社会关 系 A 民事主体和民事客体 B 民事权利和民事义务 C 民事权利和民事责任 D 民事义务和民事责任 答案 B 解析 考查民事法律关系的概念 2 下列 是债权关系的客体 A 智力成果 B 行为 C 物 D 人身利益 答案 B 解析 主要考核各民事法律关系对应的客体 债权关系的客体是行为 3 是指引起民事法律关系的发生 变更和消灭的事实或客观现象 A 民事法律事实 B 民事法律行为 C 民事法律权利 D 民事法律客体 答案 A 解析 本题考查民事法律事实的概念 4 下列引起民事法律关系发生 变更 消灭的法律事实中属于行为的是 A 人的出生 B 人的死亡 C 时间的经过 D 签订合同 答案 D 解析 民事法律事实分为行为事实和自然事实 人的出生 死亡 时间的经过都是指非人的 行为构成的事实 属于自然事实 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 5 下列各项物权中 不属于他物权的是 A 典权 B 所有权 C 抵押权 D 质权 答案 B 解析 物权可以分为他物权和自物权 自物权是指财产所有人对自己所有的财产依法进行占 有 使用 收益和处分全面支配的物权 他物权是指财产非所有人根据法律的规定或所有人 的意思对他人所有的财产享有的进行有限的支配的物权 典权 抵押权 质权 都属于他物 权 6 是指债权人依据合同约定占有债务人的财产 在债务人不履行债务时 债权人经 过催告可以拍卖或变卖债务人的财产并优先受偿 A 抵押权 B 质权 C 留置权 D 典权 答案 C 解析 留置权是指按照合同约定占有债务人财产的债权人 与其债权未获清偿前 可留置其 占有物以担保其债权的权利 7 下列 不是民事责任的特征 A 以民事主体违反民事义务侵害他人的民事权益为前提 B 以惩罚实施侵害一方为基本目的 C 以补偿受害一方的损失为基本目的 D 在法律允许的一定范围内可由当事人协商约定承担 答案 B 解析 民事责任以补偿性为主 8 民事法律行为是民事主体基于意思表示设立 变更和终止 的合法行为 A 民事权利 B 民事义务 C 民事权利和民事义务 D 民事法律关系 答案 C 解析 考核民事法律行为定义 9 不是民事行为一般成立要件的基本因素 A 行为人的意思表示中必须包含设立 变更或终止民事法律关系的意图 B 行为人的意思表示必须完整地表达将要设立 变更或终止的民事法律关系的必需内容 C 具备当事人双方意思表示达成一致 D 行为人必须以一定的方式将自己的内心意图表示于外部 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 答案 C 解析 本题考查民事行为一般成立要件 10 涛涛今年 17 岁 在亲戚家坐客的时接受了邻居叔叔赠送的价值 2000 元的 PSP 游戏机一 部 则涛涛的这种民事行为 A 无效 涛涛未满 18 岁 B 无效 游戏机的价值巨大 C 有效 涛涛已满 10 周岁 有一定的判断能力 D 有效 属于纯获利行为 答案 D 解析 本题考查对限制行为能力人的民事行为 法律规定对限制民事行为能力人和无民事行 为能力人有以下例外 纯获利行为 即接受奖励 赠与 报酬 购买日常必需品等民事行为 都是有效的 11 无效民事行为的法律后果不包括 A 返还财产 B 强制履行 C 赔偿损失 D 追缴财产 答案 B 解析 无效民事行为所约定的义务尚未履行的话 就无需再去履行 如正在履行之中 那么 应中止履行 对已经履行的部分 按下列原则处理 返还财产 赔偿损失 追缴财产 12 可变更 可撤销民事行为 通常是指行为人的 有缺陷 A 意思表示 B 行为能力 C 权利能力 D 行为动机 答案 A 解析 可变更 可撤销民事行为 是指因行为人意思表示有缺陷 而依照法律规定 可由当 事人请求法院或仲裁机构予以变更或撤销的已经生效的民事行为 13 张先生的公司向某钢厂采购一批螺纹钢 但因为对螺纹钢的型号不了解 在签订合同的 时候搞错了产品型号 当产品发到公司后才发现不是所需要的产品 则 A 合同己经生效 张先生自己承担损失 B 张先生受欺骗签订的合同 合同无效 C 张先生因为误解签订的合同 合同可以撤销 D 张先生和钢厂各承担一半的损失 答案 C 解析 重大误解属于意思表示不真实 因重大误解而签订的合同属于可撤销的合同 14 接上题 如果张先生认为这个型号的钢材也不错 就将货收下 则 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 A 可以再退货 因为张先生是受欺骗签订的合同 B 无法退货 因为张先生在得知型号错误后仍旧按合同提了货 C 可以再退货 因为钢材型号不对 D 无法退货 因为张先生是自愿签订的合同 答案 B 解析 张先生在知道撤销事由后明示放弃了撤销权 撤销权消灭 合同有效 15 丁丁今年 12 岁 他所在的初中最近流行 PS3 游戏机 受同学的影响 丁丁也想购买一 个 于是丁丁用过年的压岁钱自己购买了一台 则下列说法中正确的是 A 本合同无效 因为丁丁无民事行为能力 B 本合同无效 因为丁丁是背着父母购买的 C 本合同有效 因为丁丁 12 岁了 D 本合同效力未定 需要追认 答案 D 解析 限制民事行为能力人进行的民事行为属于效力未定的行为 须经监护人同意才生效 16 作为限制民事行为能力人 其 行为无效 A 处理零花钱 B 接受别人赠与 C 定代理人反对 仍与他人订立劳务合同 D 瞒着法定代理人与他人订立劳务合同 答案 C 解析 选项 D 中未得到法定代理人允许的合同行为经代理人追认后 该合同有效 应当属于 效力未定的民事行为 17 理财规划师为客户提供理财规划服务属于 行为 A 委托代理 B 法定代理 C 指定代理 D 无因代理 答案 A 解析 委托代理是基于被代理人的委托授权而发生的代理 18 阳光贸易公司委托某个体工商户甲前往广州订购一批名牌服装 由于阳光贸易公司疏忽 未明确服装的品牌 数量 以至甲订购的服装总价额超出阳光贸易公司的支付能力 后 债权人找到阳光贸易公司要求付款时 阳光贸易公司以甲超越授权为由拒绝 对于债权 人的这一贷款 应当由 A 阳光贸易公司清偿 B 甲清偿 C 阳光贸易公司清偿一部分 甲清偿一部分 D 阳光贸易公司清偿 甲负连带清偿责任 答案 A 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 解析 委托代理是指代理人依据被代理人的委托 以被代理人的名义实施的民事法律行为 其效力直接归属于被代理人 由于被代理人的疏忽造成的后果由被代理人承担 19 在诉讼过程中 当事人未提出诉讼时效抗辩 人民法院不应对诉讼时效问题进行释明及 主动适用诉讼时效的规定进行裁判 反映的是诉讼时效哪方面的特征 A 诉讼时效属于法律事实 B 诉讼时效属于强制期间 C 诉讼时效的适用具有被动性 D 诉讼时效仅适用于请求权 答案 C 解析 考查诉讼时效的特征 20 诉讼时效是指民事权利受到侵害的权利人在法定的时效期间内不行使权利 当时效期间 届满时 权利人即丧失了 A 上诉权 B 请求权 C 胜诉权 D 起诉权 答案 C 解析 诉讼时效属于消灭时效 诉讼时效期间届满所产生的法律后果是消灭了权利人享有的 胜诉权 即权利人丧失了获得法律强制保护的权利 21 根据我国 民法通则 延付或拒付租金的诉讼时效期间是 年 A 1 B 2 C 4 D 20 答案 A 解析 本题考查特殊诉讼时效中的短期诉讼时效 22 根据 合同法 的规定 因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请 仲裁的诉讼实效期间 年 A 1 B 2 C 3 D 4 答案 D 解析 本题考查诉讼时效 普通诉讼时效为 2 年 而因国际货物买卖合同和技术进出口合同 争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼时效期间 4 年 属于长期诉讼时效 23 下列情况中 诉讼时效期间为一年的是 A 张三将行李寄存在火车站 结果被李四冒领 张三欲向李四追索 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 B 小王欠小李 1000 元现金 现小李向小王要债 C 出租人要求承租人对所造成的房屋损毁进行赔偿 D 受害人要求侵害人对所造成的人身伤害进行赔偿 答案 D 解析 普通诉讼时效的期间为 2 年 特别诉讼时效期间为 1 年的 身体受到伤害要求赔偿的 出售质量不合格的商品未声明的 延付或拒付租金的 寄存财物被丢失或损毁的 A 选项张 三应该向火车站寄存处追索 而不是李四 24 老李 2009 年 11 月 1 日借给老王 2 万元钱 老王给老李出具了借条 但是双方并未约定 何时还款 下列哪项说法正确 A 如果老李一直未要求老王还款 则诉讼时效将于 2011 年 11 月 1 日届满 B 如果老李一直未要求老王还款 则诉讼时效将于 2029 年 11 月 1 日届满 C 本案例的诉讼时效从借款之日起起算 D 本案例的诉讼时效从老李要求老王还款 老王到期不还之日起起算 答案 D 解析 诉讼时效从已知或者应知权利被侵害时起算 无还款期限的借款 出借人可以随时要 求还款 一旦借款人到期不还 出借人的权利即受到侵害 诉讼时效从此时开始计算 25 诉讼时效可以中止的时间为诉讼时效期间的 A 任意时刻 B 最后 3 个月 C 最后 6 个月 D 都不正确 答案 C 解析 诉讼时效可以中止的时间为诉讼时效期间的最后 6 个月 26 下列描述中错误的是 A 承诺通知生效采用到达主义 B 承诺可以撤回 C 承诺可以撤销 D 承诺不得改变要约内容 答案 C 解析 承诺不得撤销 承诺一经到达要约人 合同即成立 27 无效合同是指 A 尚未生效的合同 B 将要失去法律效力的合同 C 始终没有法律效力的合同 D 被法院或仲裁机构确认为无效时起不生效力的合同 答案 C 解析 本题考查无效合同的概念 无效合同是指合同虽然成立 但因其违反法律 行政法规 社会公共利益而无效 无效合同是已经成立的合同 是欠缺生效要件的合同是不具有法律约 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 束力的合同不受国家法律保护 无效合同自始无效 但部分条款无效 不影响其余部分的效 力 28 下列不属于合同的履行原则的是 A 公平原则 B 诚实信用原则 C 适当履行原则 D 全面履行原则 答案 A 解析 考查合同的履行原则 A 是民法的基本原则之一 29 甲与乙订立合同 规定甲应于 2007 年 8 月 1 日交货 乙应于同年 8 月 7 日付款 7 月 底 甲发现乙财产状况恶化 无支付贷款的能力 并有确切证据 遂提出终止合同 但 乙未允 基于上述因素 甲于 8 月 1 日未按约定交货 依据合同法原理 有关该案的正 确表述是 A 甲有权不按合同约定交换 除非乙提供了相应的担保 B 甲无权不按合同约定交换 但可以要求乙提供相应的担保 C 甲无权不按合同约定交换 但可以仅先交付部分货物 D 甲应按合同约定交换 但乙不支付货款可追究其违约责任 答案 A 解析 本题考查双务合同的不安抗辩权 不安抗辩权是指双务合同中有先履行义务的当事人 一方 甲 因对方 乙 当事人的财产状况恶化 有难为履行义务的可能性 在对方未履行 或提供担保前 有权拒绝自己的履行 30 下列不属于构成缔约过失责任的要件是 A 违反先合同义务 B 有缔约过失之存在 C 存在因果关系 D 造成信赖利益损失 答案 C 解析 考查构成缔约责任的要件 31 下列 不属于不承担违约责任的情形 A 因遭受洪灾而使合同不能履行 B 因政府临检而使合同不能履行 C 当事人迟延履行后发生地震致使合同不能履行 D 因发生社会暴乱而使合同不能履行 答案 C 解析 不可抗力条款是法定免责条款 包括 1 自然灾害 如台风 洪水 冰雹 2 政 府行为 如征收 征用 3 社会异常事件 如罢工 骚乱 本题除了 C 选项 都属于不可 抗力 不承担违约责任 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 32 甲与乙订立了一份购书合同 约定 甲向乙交付 2000 册书 书款为 2 万元 乙向甲支 付定金 4000 元 如任何一方不履行合同应支付违约金 6000 元 后甲将书卖给了丙无法 向乙交付 乙提出的如下诉讼请求中 既能最大限度的保护自己的利益 又能获得法院 支持的诉讼请求是 A 请求甲双倍返还定金 8000 元 B 请求甲双倍返还定金 8000 元 同时请求甲支付违约金 6000 元 C 请求甲支付违约金 6000 元 同时请求返还支付的定金 4000 元 D 请求甲支付违约金 6000 元 答案 C 解析 违约金是合同当事人预定的 一方不履行合同或履行合同不符合约定条件时 应给付 另一方当事人一定数额的货币 定金具有预交违约金的性质 当事人既约定违约金 又约定 定金的 如果二者并用 违约人会同时承担两种性质相同的违约责任 产生不公平的后果 因此不能并用 而由被违约人择其一使用 本案中 如果选择使用定金 乙可以求甲双倍返 还定金 8000 元 如果选择违约金 请求甲支付违约金 6000 元 同时请求返还支付的定金 4000 元 共 10000 元 可见 乙选择适用违约金更有利 故 C 项最大限度保护自己的利益 33 下列说法正确的是 A 信托中委托人基于对受托人的信任 将其财产委托给受托人 B 对于违约责任 当事人可以同时适用约定的违约金条款和定金条款 C 合伙企业聘任非合伙人的经营管理人员必须经全体合伙人同意 D 合伙企业的事务都可以委托给部分合伙人决定 答案 C 解析 选项 A 信托是将 财产权 委托给受托人 代表一种权利和义务 选项 B 定金具有预 交违约金的性质 当事人既约定违约金 又约定定金 如果二者并用 违约人会同事承担两 种性质相同的违约责任 产生不公平的后果 故只能由被违约人择其一适用 被违约人可以 选择对自己有利的责任形式 选项 D 合伙事务的决定和合伙事务的执行是不同的 先决定后 有执行 合伙事务依法可由一名或数名合伙人执行 也可由全体合伙人执行 而合伙事务的 决定并非都可以委托给部分合伙人决定 34 不是信托的作用机制 A 风险隔离 B 资产保全 C 第三方管理 D 权益重构 答案 B 解析 本题考查信托作用机制的构成 信托的作用机制包括风险隔离机制 第三方管理 权 益重构机制 但资产保全并不是信托的作用机制 35 注册商标的有效期为 自核准注册之日起计算 A 5 年 B 10 年 C 20 年 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 D 50 年 答案 B 解析 注册商标有效期为 10 年 有效期满 需要继续使用的 应当在期满前 6 个月内申请 续展注册 在此期间未能提出申请的 可以给予 6 个月的宽展期 二 多项选择题 第 36 45 题 每小题有多个答案正确 错选 少选 多选 均不得分 请选择正确答案 36 下列哪些选项可以成为民事法律关系的主体 A 国家 B 法人 C 自然人 D 非法人组织 E 具有法人地位的社团组织 答案 ABCDE 解析 国家在有些情况下可以成为民事法律关系的主体 如政府采购 37 债的发生主要基于 原因 A 表见代理 B 合同 C 侵权行为 D 不当得利 E 无因管理 答案 BCDE 解析 考查债权关系产生的原因 38 一般侵权行为必须具备的构成要素包括 A 加害行为 B 须有损害结果发生 C 加害行为和损害结果之间具有因果关系 D 行为人对该加害行为于作出行为之际具有过失 E 行为具有违法性 答案 ABCD 解析 考查一般侵权行为必须具备的四个构成要素 39 关于民事行为的说法中 错误 A 无民事行为能力人实施的一切行为无效 B 限制民事行为能力人不能接受报酬 C 法人超出章程规定的经营范围所进行的法律行为无效 D 民事行为必须完全符合法律法规的规定 E 意思表示真实是民事行为有效的要件之一 答案 ABCD 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有限责任 公司 解析 无民事行为能力人有几种例外的行为具有法律效力 所以 A 错 限制民事行为能力人 接受报酬也是有效的 所以 B 错 对于法人超出章程规定的经营范围所进行的法律行为 原 则上无效 但当事人已履行完毕 未发生争议的除外 所以 C 错 民事行为的生效 不是指意 思表示必须有具体的法律依据 而是指不能违反法律法规的强制性和禁止性规范 但对于法 律 法规的任意性规范 当事人可以通过约定排除适用 不视为违法 40 我国的代理制度分为 A 指定代理 B 表见代理 C 法定代理 D 委托代理 E 转代理 答案 ACD 解析 我国的代理种类主要分为委托代理 法定代理 指定代理 41 代理权的行使实质就是代理人义务的履行 代理人负有 义务 A 为被代理人的利益实施代理行为 B 收取代理费 C 亲自代理 D 报告 E 保密 答案 ACDE 解析 考查代理人的义务 42 刘升与王强的代理合同于 6 月 2 日结束 6 月 4 日刘升以王强的名义与牛雨签订了一份 买卖光碟的合同 在此情形下 A 合同无效 B 王强可追认该合同 从而承受该合同的权利义务 C 王强不追认该合同时 应由刘升承担相关的合同责任 D 牛雨可催告王强在 1 个月内予以追认 如王强未作表示 视为拒绝追认 E 合同有效 答案 BCD 解析 本题考查无权代理 一般来说 无权代理对于被代理人不产生效力 但通过被代理人 的追认 可使无权代理行为中所欠缺的代理权得到补足 转化为有权代理 可发生法律效力 被代理人的追认可以在事后以积极的意思表示予以承认 43 表见代理的构成条件有 A 人无代理权却以本人的名义为民事行为 B 有足以使相对人相信行为人有代理权的事实 C 相对人主观上无过错 D 行为人与相对人所为的民事行为具备生效要件 E 都不是 2012 年 2 月产品中心二 三级组 本练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据 理财规划师国家职业标准 和 理财规划师 国家职业资格培训教程 开发 旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试 但并不构成 对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺 版权所有 北京东方华尔金融咨询有