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财富管理与私人银行部词汇表9/20日会议积累词汇：中国信托法法律体系 “一法两规”- 1 Law, 2 Regulations （有两种译法）信托法: Trust Law of PRC信托投资公司管理办法: Administration of Trust and Investment Corporations Procedures信托投资公司资金信托管理暂行办法: Interim Measures for the Administration of Capital Trust of the Trust and Investment Companies信托公司管理办法: Management Method of Trust Company 信托公司集合资金信托计划管理办法 Management Method of Gathering Capital Trust Plan of Trust Company委托人: the consignor 受益人: the beneficiary受托人: the trustee资金信托: capital trust建行信托： CCB Trust 建信: CCB Principal 大盘股美国核心股票 : Large Cap US Core Equity核心股本: core equityequityasset - liability：股本、权益、净值（企业除去债务之外的净值）、净利润SMA account ：（Separately Managed Account专户理财）特别杂项账户：special miscellaneous account）KYC: know your customer:了解你的客户(反洗钱要求)STR: suspicious transaction report: 可疑交易报告CTR: cash transaction report: 现金交易报告CAGR: Compound Annual Growth Rate复合年均增长率BPS: Book value Per Share: 每股帐面价值？EPS：earnings per share：每股收益基金公司：fund management companyClearing services：结算服务High Quality Core Product: (UST的)高质量核心产品封闭期：closing开放期：opening （可以在此期间赎回）退出机制：opt-out options市场准入：go-to-market 客户类别：client segment产品最低门槛：minimum threshold放弃隐私声明：privacy disclaimer/ waiver综合账户余额：combined balance信贷资产余额：credit balance（产品）历史表现回报：historical returns产品开放式结构：open architecture客户开发计划：client growth plan渠道处：channel division绩效工资：pay for performance/ performance-based pay客户挽留：client retention客户流失率：client attrition rate酌情灵活浮动工资：discretionarycost neutral：不影响成本家庭理财培养服务: Financial Empowerment利差业务：interest margin business财富管家：wealth butler资产配置工具和模型：asset allocation tool & model产品配置组合：product mix开放日：open date基金：fund私募：private placement开户见证业务：account opening witness service2013年1月22日新增词汇信托相关词汇：中国法律规定，各大银行发行qdii产品时，自己不能给自己做托管。因此，建行与工行合作，互相提供托管服务。原则是投资与托管分离。QDII流程：1）建信是产品发起人 bac是投资建议人advisor，提出一个资金池 2）建信通知境外券商broker 券商下order到市场进行投资交易 交易结束，将交易结果反馈到托管行指定的托管方（其中一家是brown brothers） 托管方将完成交易的信息告知托管银行（工行） 工行再通知建信3）托管行指定的托管方再与对手方或中国境内结算公司做结算其中，工行是国内托管行：on-shore custodian 也叫master custodian工行再指定的国外托管方：off-shore custodian， 也叫sub custodian合作中的牵头方：leading partyUST相当于是QDII产品中的顾问，顾问合同有两种：1）只是对资金池提供建议pool of fund2）打包顾问advisor，相当于是基金管理公司，可以代表客户根据客户意向下单交易。买者自负，卖者有责：the buyer should responsible for all possible outcomes of purchasing products, while the seller should take certain accountability for that product being sold.投资管理人：sub investor manager次级顾问：sub-advisory客户推荐：client referral法律意见: legal opinions试行：test-run客户尽职调查：client due diligence投资风险与披露：investment risk disclosure风险暴露与监管：risk exposure and monitoring客户信息保密：clients information confidentiality客户教育：client education客户开发相关词汇：客户开发：client growth plan事件推动型：event-driving（系统中对客户的关键事件进行提醒，比如生日、产品到期等）客户经理：client manager财富顾问：financial advisor客户名单制：client name list （建行私人银行对客户经理工作把控的一个方法）客户关系维护与加深：client relationship retention & deepening 客户获取：client acquisition风险客户：client at risk（可能流失的客户）客户管理流程：CMP(BAC的一个流程)，相当于做客户关系维护与加深每日工作流程：daily routinesUST对客户的三种分类：核心客户core client，增长客户growth client，战略客户strategic client客户分类：client segmentation客户负责人：owner of client （美银对每一个客户都有一个负责人，不论该客户在银行内多少个业务条线中有产品往来，但是只有一个美银的员工是该客户的owner）数据挖掘相关词汇：SARS：一个财富部下面使用的数据挖掘系统数据挖掘：data mining数据模型：data model数据抽取：pull/ retrieve data需求完成率：request fulfill rate需求响应时间：request response time绩效管理相关词汇：关键绩效指标：kpi，key performance indicators一级分行：tier one branches二级分行：tier two branches支行：sub-branches利益相关者：stakeholder私人银行专营机构：private banking centers零售网点：retail banking centers渠道处关于私人银行机构的两大类型：直接经营型私人银行机