银行业金融机构安全评估实施方案的通知.doc

关于印发全市银行业金融机构安全评估实施方案的通知各银行业金融机构：为贯彻落实公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发银行业金融机构安全评估办法的通知（公通字200653号）要求，市公安局、银监局联合制定了全市银行业金融机构安全评估实施方案（以下简称方案），现印发给你们，并就有关要求通知如下：一、提高认识，加强领导，切实把安全评估工作落到实处开展银行业金融机构安全评估活动，是量化考核银行金融机构安全保卫工作的重要依据，是全面推进银行业金融机构安全保卫工作规范化建设的重要举措，各级公安机关和银监部门一定要高度重视，切实加强组织领导，按照方案要求，认真做好评估机构组建和评估方案制定工作，切实做到评估工作组织落实、方案落实、责任落实。二、认真学习，抓好培训，确保安全评估整体质量各级单位接到此通知后，要立即组织开展学习传达活动，通过举办参评人员、银行保卫干部、银行员工等各类培训班，深入学习与安全评估工作相关的法规、规章和标准，全面了解安全评估的内容和要求，掌握相关业务知识，做到统一思想认识，统一评估标准，统一评估程序，确保评估工作的整体质量。三、严格纪律，加强管理，客观评估银行业金融机构安全状况安全评估活动是一项十分重要的业务工作，评估结果是否客观公正，不仅直接影响银行业金融机构的切身利益，而且会印象安全评估工作的健康发展。有关部门要严格对评估人员的管理与教育，防止发生各种违纪行为，确保评估结果的客观公正。四、认真整改安全隐患，确保银行业金融机构安全运营安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患，提出整改建议。被评估单位对公安机关和银监部门提出的安全隐患应及时抓好整改，在整改期间采取必要的防范措施确保安全。公安机关和银行业监督管理部门要充分发挥监督管理职能，依法监督，指导银行业金融机构开展安全隐患整改工作，促进各项防范措施和工作制度的落实，确保银行业金融机构安全运营。 全市银行金融机构安全评估实施方案 为深入贯彻落实公安部、中国银行业监督管理委员会联合制定的银行业金融机构安全评估办法（以下简称评估办法）和公安厅、中国银行业监督管理委员会监管局转发公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发银行业金融机构安全评估办法的通知精神，切实有效地组织开展银行业金融机构安全评估工作，公安局、银监局联合制定全市银行业金融机构安全评估实施方案。具体内容如下：一、指导思想以中华人民共和国治安管理处罚法、企业事业单位内部治安保卫条例为指导，以评估办法为依据，以银行营业场所风险等级和防护级别的规定、银行金库、安防工程程序与要求、安全防范工程技术标准为标准，以维护单位内部安全为目的，按照“谁主管、谁负责”的原则和职能监管业务分工，通过量化指标，全面客观地评价银行业金融机构各项综合防范能力，督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，促进各项金融安全管理制度的落实，确保金融安全。二、评估内容及标准安全评估的内容主要包括：1.营业场所安全；2.金库安全；3.运钞安全；4.自助机具、自助银行防范能力；5.内部消防安全；6.计算机安全；7.案件防范能力；8.枪支弹药管理安全；9.其他。 三、安全评估方法安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累积得分在95分（含）以上的列为安全防范优秀单位；累积得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累积得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累积得分低于80分的，列为治安隐患单位。其中：支行及金融机构的安全等级以其下属机构总分值的平均数值计算；分行及金融机构的安全等级以其下属支行级机构总分值的平均数值计算；不设支行的分行及金融机构的安全等级以其下属机构总分值的平均数值计算。安全评估的基本方法是：1.询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项作出说明；2.查阅、复制与治安保卫工作有关的文件、资料；3.实地查看银行业金融机构治安保卫制度、措施的制定和落实情况；4.实地了解银行业金融机构治安保卫机构和人员的落实情况；5.实地查看物防、技防等治安防范设施的设置和运行情况；6.根据需要依法采取的其他安全评估办法。四、组织领导及责任分工为加强评估工作组织领导，市公安局、中国银行业监督管理委员会监管局联合成立市级银行业金融机构安全评估工作领导小组，市公安局副局长任组长，监管局监管副巡视员副组长，市公安局内保、消防、网监、经侦部门和银监局保卫、内控部门负责人为成员。市级评估工作领导小组负责对全市安全评估工作的组织领导，办公室设在市公安局内保支队，支队长任办公室主任，支队长任办公室副主任。按照“谁管辖谁负责”的原则，内保支队负责协调相关部门搞好银行分行及金融机构的安全评估工作；各区、市、县公安机关内保部门负责协调本局消防、科技、经侦部门，会同银监管理部门搞好本辖区内各金融机构的安全评估工作，各级评估小组成员为不少于5人的单数。五、方法步骤银行业金融机构首次安全评估共分四个阶段：（一）组织准备阶段从2011年11月至12月底，市及各区市县公安机关会同银监部门，完成本级评估组织建立、评估方案的制定，同时认真组织好评估办法的宣传、教育、培训。期间，要组织评估小组成员及金融机构认真学习企事业单位内部治安保卫条例、金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法以及银行营业场所风险等级和防护级别的规定、银行金库等法规、规章和标准，全面了解安全评估的内容和要求，掌握相关业务知识，做到统一思想认识、统一评估标准、统一评估程序，确保评估工作的整体质量。（二）自查自纠阶段2011年1月至3月底，各金融机构由保卫部门牵头，依照安全评估的内容、标准，对本单位开展深入细致的自查自纠工作。检查中应按照银行业金融机构安全评估标准如实记录相关情况，对存在的安全隐患及时抓好整改，落实相关措施。（三）检查评估阶段2011年4月至2011年10月底，各级安全评估小组对金融机构开展安全评估工作。安全评估人员应当按照银行业金融机构安全评估标准如实记录相关情况，填写安全评估记分表。评估完毕，应当将安全评估记分表交被评估负责人或者相关人员核对后签字，对评估有异议或者拒绝签字的，评估人员应当在安全评估记分表上注明。安全评估人员在评估过程中应当及时指出并记录治安隐患，提出整改建议。属于银监局管理范围的，由银监管理部门督促整改；属于内保部门管辖范围的，由内保主管部门按照内保条例的要求和程序督促整改；属于消防部门管辖范围的，由消防主管部门按照消防管理要求督促整改；属于网监管理范围的，由网监管理部门督促整改。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。（四）总结整改阶段2007年11月及12月底，各级安全评估小组对评估结果形成评估报告，并及时将评估情况通报给被评估单位有监管职责的公安机关内保部门和同级银行业监督管理部门。公安机关内保、消防、网监部门按照职能对评估中发现的治安隐患应制作责令限期整改通知书，加盖县级以上公安机关印章后送达被评估单位，并随时督促整改。对因拒不整改导致发生案件、事故的，依法追究直接负责的主管人员和其它直接责任人的法律责任。对安全评估不达标的单位，银行业监督管理部门应按相关规定予以处置。六、工作要求（一）提高认识，加强领导。银行业金融机构安全评估办法作为一项综合性的评估考核标准，是量化考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据，是全面推进银行业金融机构安全保卫建设的重要举措。各级公安机关、银监部门和银行业金融机构一定要高度重视，切实加强组织领导，把安全评估活动真正抓实抓好。（二）严格标准，公正评估。安全评估活动是一项十分重要的业务工作，评估的结果直接关系到银行业金融机构的切身利益。各评估小组在评估中要严格依据办法进行评估，严禁打“人情分”，确保评估结果的客观、公正。对安全评估人员不认真履行职责，滥用职权、徇私舞弊的，将按相关规定予以严肃处理。（三）科学安排，注意保密。安全评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作，对涉及的国家秘密、商业秘密应当予以保密。各级公安机关、银监部门要切实发挥监管职责，把对银行业金融机构进行安全评估的过程变成督促其重视安全保卫工作，进一步落实安全保卫工作措施的过程。变成调动积极性，发挥创造性，实现安全性的过程。（四）落实责任，严格奖惩。银行业金融机构安全评估结果是考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据，也是对银行业金融机构主要负责人政绩考核的重要内容。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；连续两次评为优秀等次的，要对单位负责人和保卫部门负责人予以奖励；安全评估不合格的，其主要负责人不得提拔使用。 附件：银行业金融机构安全评估标准银行业金融机构安全评估标准 为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。本标准共为九部分，根据项目设定分值，总分100分。对不符合标准的酌情减分（每个项目扣完为止）。具体评分标准如下：一、营业场所安全（20分）检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施，对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录像回放质量。（一）物防设施（10分）1、二层以下窗户未安装护栏或其他安全设施的扣0.5分；2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣0.5分；3、金属防护门锁具不符合要求的扣0.5分；4、场所周边、围墙防护不严密的扣0.5分；5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣3分；6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣3分；7、现金出纳柜台宽度或高度不符合要求的扣0.5分；8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或安装的透明防护板无检测合格报告的扣3分；9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣3分；10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；11、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；12、计算机房（室）未安装防盗门的扣0.5分；13、计算机房（室）未安装出入口控制装置的扣0.5分；14、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；15、未配备消防器材或消防器材失效的扣0.5分；16、未配备自卫器材的扣0.5分。（二）技防设施（10分）1、监控设备（1）营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣0.5分；（2）营业场所门前区域未安装监控设备的扣0.5分；（3）现金业务区未安装监控设备的扣3分；（4）营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0.5分；（5）运钞交接区未在监控范围内的扣3分；（6）非现金业务区未安装监控设备的扣0.5分；（7）场所内人员活动情况未在监控范围内的扣0.5分；（8）营业场所视频监控系统不是数字录像设备的扣1分；（9）视频监控系统不能显示现金支付交易全过程的柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（10）视频监控系统不能辨别进出营业场所人员的体貌特征的扣1分；（11）录像资料保存不到30天的扣2分。2、报警及其他技防设施（1）在已具备联网条件的地区，未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；（2）二级风险以上单位枪弹库、计算机房（室）未安装入侵报警装置的扣0.5分；（3）一级风险单位现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置的扣1分；（4）一级风险单位与外界相通出入口未安装入侵报警装置或入侵报警装置不能及时准确报告入侵异常事件的扣1分；（5）一级风险单位的入侵报警装置不具备与照明、视频安防监控及声音复合设备联动功能的扣1分；（6）入侵报警装置没有记录打印功能的扣0.5分。二、金库安全（10分，保管箱库参照执行）检查方法：实地检查金库物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量，制度、预案、出入登记等有关资料。1、库房结构（墙、顶板、底板）六面非主体钢筋混凝土浇筑的扣0.5分；2、通风、防水系统不合格的扣0.5分；3、金库门不符合标准的扣3分；4、金库外隔离门不符合标准的扣0.5分；5、库区未安装2种以上探测原理的入侵探测器或入侵探测器不能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件的扣2分；6、在已具备联网条件的地区，库区未安装与公安机关110报警服务台相连的紧急报警装置的扣2分；7、启动紧急报警装置时不能同时启动现场声、光报警装置的扣1分；8、守库室出入口未安装防盗安全门和可视/对讲装置的扣0.5分；9、守库室内未安装视频安防监控装置的扣0.5分；10、守库室设置方位不能有效控制金库出入通道的扣0.5分；11、无人值守的业务库未安装声音复核装置的扣1分；12、无人值守的业务库安防系统不能实现远程报警以及图像、声音等信息的传输监控扣1分；13、一级风险单位守库室未设卫生设施的扣1分；14、未执行双人守库（含远程监控异地守库）规定的扣1分；15、使用枪支守库的，守库员使用枪支不熟练及违反枪支弹药管理规定的扣1分；16、业务库清点室未安装视频安防监控装置或者视频安防监控装置不能清晰显示工作人员操作情况的扣0.5分；17、消防系统不达标的扣0.5分；18、没有处置突发事件预案或责任分工不明确的扣0.5分；19、守库员对预案分工不熟悉的扣0.5分；20、业务库无日常安全检查记录或记录不完整的扣0.5分。三、运钞安全（10分）检查方法：检查运钞车车况，押运人员工作状态，制度、预案、登记记录等有关资料。1、自有专用运钞车使用率达100%或全部租用专业公司运钞的不扣分；自有专用运钞车使用率达90%以上不到100%的扣0.2分；自有专用运钞车使用率达到70%以上不到90%的扣0.5分；自有专用运钞车使用率达到50%以上不到70%的扣0.7分；自有专用运钞车使用率不足50%的扣1分。2、自有运钞车未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；3、押运员不熟知突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分；5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；7、押运员警戒站位不合理的扣0.5分；8、长途（大宗款项）押运没有护卫车的扣2分；9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣2分；11、运钞车内无通讯设备的扣1分；12、押运过程中司机下车，车辆熄火的扣0.5分。四、自助机具、自助银行防范能力（10分）检查方法：实地检查自助机具、自助银行物防技防设施，对照检查相应的安防检测报告，检查录像回放质量。（一）自助机具防护1、未安装防砸、防撬报警探测装置的扣1分；2、不具备报警联动及报警联网功能的扣1分；3、没有按照数字视频安防监控装置的扣2分；4、监控设施不能看到操作人员的面部、出钞口及装钞过程的扣1分；5、回放录像不能清晰显示操作人员面部特征的扣1分；6、远程报警、图像、声音等信息传输不符合要求的扣1分。（二）自助银行防护（除满足上述条件外还应满足）1、装填现金区未安装入侵报警探测装置且不具备报警联动功能的扣1分；2、回放图像不能看清进出人员体貌特征的扣1分；3、未安装出入口控制装置，对装填现金区出入口未实施控制的扣1分；4、自助银行门前及运钞车停放区域未安装监控设施的扣1分。五、内部消防安全（10分）检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料。1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；2、没有逐级防火负责人职责、没有岗位防火责任人的扣1分；3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1分；4、职工不知道岗位责任区和岗位防火任务的扣0.5分；5、没有专职或兼职的防火安全人员的扣1分；6、没有群众性的义务消防队和必要的消防器材设备的扣0.5分；7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；8、未配备符合国家规定的消防设施的扣1分；9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分；10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；11、没有贯彻执行消防安全制度情况记录的扣1分；12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣0.5分；13、不组织开展经常性的消防安全宣传教育和培训的扣0.5分；14、未制定灭火和应急疏散预案并组织演练的扣1分；15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分。六、计算机安全（10分）检查方法：是的查看相关设施、设备和记录，询问工作人员。1、数据处理中心计算机机房（室）在建筑物内没有设置为独立区域的扣2分；2、没有专人值守、记录出入人员情况的扣2分；3、防火、防水、防盗、监控、报警等设施不健全的扣2分；4、系统不具有备份机，以便故障时切换使用的扣2分；5、无备用电源或备用电源处于不良备用状态的扣2分；6、没有设立专职或兼职的计算机信息系统安全管理人员的扣2分；7、机房工作人员不熟知灭火、防水等有关操作的扣1分；8、没有专门的设备档案备查资料的扣1分；9、不能及时更换计算机的口令或密钥的扣2分；10、员工不熟悉、不掌握突发事件预案分工的扣1分；11、物防雷接地等必要防护的扣2分；12、无机房专用灭火设施的扣2分；13、县级金融机构没有成立计算机信息系统安全保护领导小组的扣1分；14、发生计算机犯罪案件未向公安机关及时报告的扣1分。七、案件方法能力（10分）检查方法：听取汇报，查看相关资料。1、没有对员工进行法律法规教育以及业务规范学习相关记录的扣1分；2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；3、员工业务不熟练，未能准确鉴别票据等真伪，引发案件的扣1分；4、不具备身份证件真伪识别能力且无相关真伪识别装置的扣1分；5、员工之间分工、复核制度不