假人民币非法流通状况调查及分析.doc

假人民币非法流通状况调查及分析为了掌握假人民币在泗县地区市场上的流通状况，有效防止假人民币继续蔓延，近期，泗县支行通过发放问卷，采取抽样调查的方式，在辖区开展了假人民币非法流通状况问卷调查活动。一、泗县地区假人民币非法流通基本状况此次调查的内容主要涉及现金流通中发现假人民币后退回原持有人的情况、误收假人民币情况、误收假人民币以及处理方式等。调查范围覆盖了泗县辖内的8个乡镇以及城区大型超市、商场、农贸市场、汽车站等现金流通量大和人员比较集中的场所，并将重点放在黄圩镇、大庄镇、山头镇、草沟镇、墩集镇、长沟镇、黑塔镇、大路口乡等农村地区，此次调查发放调查问卷300份，收回调查问卷300份，有效率100%，问卷发放做到了城市与农村兼顾、中青年与老年兼顾。调查显示：1、发现和误收假币情况。被访人群中60岁以下的258人，涉及金额3200元；60岁以上的42人，涉及金额940元。2、假币处理方式。误收假人民币后存款时被银行发现没收的占33.8%，选择放在家里的占31.2%，选择撕掉的占10%，选择重新使用的占23%，选择交给警察的占2%。二、泗县地区假人民币非法流通中的特点（一）在券别结构方面：50元和100元面额的居多，20元以下面额的假币较少，重号的多，在冠字号码上连号的少。在版别上，第五套100元券和50元券2005版的较多，第四套人民币较少。（二）在假币使用和流通范围方面：用于县城集市交易的少，用于在偏远农村地区、小卖铺、小摊点交易的多；用于城区、超市、汽车站、高速路收费站的少。（三）在发现和误收假币方面：现金交易过程中，从未误收假币的人少，发现过假币的人多，发现后以“你把这张钱换一下”、“找不开零钱”或碍于熟人情面不收假币的人多，多次误收，深受其害的人多。（四）在受害人群方面：以老年人、妇女为多，中青年人较少。调查中部分老年人表示，由于难以分辨真假人民币，一般不带大额钞票，消费范围也仅限于社区附近的商场、超市和菜市场等。三、假人民币主要在泗县农村地区流通的原因分析（一）泗县地区农村人口在总人口中占比高达70%，交通相对不便，加上反假货币工作人员严重不足，很难在农村，特别是边远落后的乡村开展经常性的反假币宣传工作，从而成为农村反假宣传的“盲点”，造成反假信息闭塞。（二）由于非法流入市场的假币造假技术不断提高，贩假手段日趋隐蔽，致使反假宣传达不到预期效果。（三）随着农村体制改革的不断深入，农村富余劳动力、有文化的青壮年大部分出去打工，留在农村的大都是老人、妇女、儿童和文化水平相对较低的弱势群体，使得农村成为贩假分子侵袭的主要目标。（四）金融机构在农村的网点萎缩较多，现在基本上以邮政储蓄银行和农村信用社为主，而且大部分只在乡镇设立一处，临柜人员业务量过大，每天仅收付业务就忙得不可开交，无法起到义务反假宣传员的作用，从而加大了农村反假人民币工作的难度。四、建议及对策（一）加大宣传力度，增强反假声势。反假货币工作是一项涉及面广、工作内容多的系统工程，必须将其作为长期任务来抓紧抓好，抓细抓实。要充分利用农村信用社、邮政银行点多面广的优势，努力加大反假宣传工作力度，提高群众识假、防假、反假的意识，减少因误收假币而造成的经济损失。（二）建立全方位、多层次的宣传站。由人民银行联合政府部门组织建设，利用农村宗教信仰的关系，在各社区、教会点、乡村设立宣传点，组建反假志愿者队伍，组建反假宣传员和联络员队伍。层层负责落实，真正将反假货币工作落实到村组，至上而下形成反假货币网络。（三）完善联动机制，形成反假“合力”。金融机构、公安部门建立联动机制，实行信息共享，对假币案件要从快从严破案，对提供线索、破案有功的群众实行重奖，充分调动群众反假积极性。（四）加强反假货币知识的培训，提高识假防伪能力。人民银行负责对各金融机构临柜人员的反假培训，各金融机构负责对各自开户企事业单位、所联系的反假货币宣传站成员的培训，各反假货币宣传站负责对所在的厂矿、社区、乡镇人员的培训，层层抓培训，抓宣传、抓讲解、抓咨询，并充分调动各反假货币志愿者、联络员、宣传员的能动性。（五）进一步完善相关法规体系。我国现有的刑法、人民银行法、人民币管理条例等法律、法规中有关制裁假币犯罪的规定过于原则化，对制贩假币组织者和协助、