什么是理财规划师.doc

国家理财规划师一、什么是国家理财规划师认证？答：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了理财规划师国家职业标准，力图建立统一、规范的行业标准。 二、国家职业资格证书权威吗？ 答：1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。2、中华人民共和国人力资源和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威机构。3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指定机构进行培 三、国家职业资格理财规划师证书含金量如何？ 答：理财规划师这一职业已正式列入国家职业分类大典，成为中华人民共和国的一项职业。考核合格者，由国家劳动和社会保障部颁发国家职业资格证书。该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等都具法律效应的有效证件，可记入档案、全国通用。 2002年下半年国家劳动和社会保障部开始组织有关专家开发理财规划师国家职业标准； 2003年1月23日正式颁布实施理财规划师国家职业标准； 2004年5月21日正式下发文件，成立“国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会” 2005年3月15日劳动和社会保障部办公厅正式下发文件，将理财规划师列为统考职业； 2006年1月相关的培训教程正式出版发行。 四、国家理财规划师分为几级？答：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师五、国家职业资格理财规划师考试鉴定要求有那些？ 答：从鉴定方式来看：分为理论知识考试和专业能力考核，其中理论知识考试采用闭卷上机方式；专业能力考核采用闭卷模拟上机方式。两项均采取百分制，并须进行最后的综合评审（案例分析）。 六、每次国家理财规划师认证考试间隔多久？答：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。 七、理财规划师认证的特点是什么？答、国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。 八、国家职业资格证书与其他证书的区别是什么？答：国家职业资格证书是通过国家法律，法令和行政条规的形式，以政府的力量来推行，由政府授权认定的鉴定机构来实施的；国家职业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证；国家职业资格证书作为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据；国家职业资格证书在全国范围内通用。 九、理财规划师的职业前景怎样？答：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。 国家理财规划师职业资格认证培训 东方华尔理财规划师沈阳培训中心沈阳智虹职业培训学校 2005年，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考试，该证书是目前我国政府认可的最具权威的理财规划师职业资格证书。 理财规划师国家职业资格较其它金融理财类资格证书更加专业、适用范围更广。其培训及考核内容全部根据我国金融投资领域实际情况结合国际高端理财职业标准，为国内从事理财相关行业人员量身打造。涵盖了金融、保险、税收、法律、投资、财务等多方面专业知识。国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化、实用性等特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，人力资源和劳动社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，我国将进一步淡化职称概念，强化执业资格体系。社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化、实用性是指国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，培训课程具有很强的实际操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。 经国家主管部门批准，本校成为沈阳市首家国家理财规划师职业资格报考与培训的权威机构，负责理财规划师国家职业资格考试的报名与培训工作。并与东方华尔强强联合，打造理财规划师更高通过率。 由十二名资深教授与实战专家实行章章精讲、复习和测试，尽快提高学员的应试能力和全面、系统掌握理财知识与技能，让学员不但成功考证而且真正提高“个人理财业务”实际工作技能与服务水平。 从开课开始，连续多年通过率更是高达90%，顺应考试变化、与权威机构合作,继续保持第一的通过率是没有任何问题的。 权威的摸底测验、考前串讲、模拟考试、国家统考题库题讲解是你快乐学习、顺利取证的根本保障。 复习期间，本校老师可以随时为学员提供个性化的答疑服务。【培训费用】国家理财规划师二级 RMB2700元。费用包括：书费、资料费、培训费、考试费、鉴定评审费 国家理财规划师三级 RMB1700元。费用包括：书费、资料费、培训费、考试费、鉴定评审费 团体报名优惠 也可到现场讲