“自由人”机制：整合企业基层银监部门人力资源的构想.doc

“自由人”机制：整合企业基层银监部门人力资源的构想资源的稀缺性是一切组织面临的共同命题。作为银监会派出机构的基层银监部门也毫不例外地面临这一命题的考较，其中以人力资源的稀缺最为明显:省局紧缺，分局也紧缺，监管办事处的人员与所担当的责任尤其不相称；监管部门紧缺，综合部门同样紧缺。人力资源的稀缺，某种程度上成了提高银行业监管工作的深度和实效的现实掣肘之一。在总编制受限的情况下，如何缓解人力资源稀缺的压力？人力资源整合显然是最直接和必然的抉择。但在目前格局下，基层银监部门人力资源的整合又往往处于一种两难境地：在人力资源整体稀缺的情况下，一方面，按照“让有限的监管资源在监管第一线充分发挥作用”1排球运动中的“自由人”模式，建立监管“自由人”机制，以调剂监管部门和综合部门的力量间歇性余缺，从一定程度上缓解人力资源稀缺与监管工作对人力资源需求之间的矛盾。 ，以增强监管部门的力量，提高监管工作实效；另一方面，作为监管工作支撑系统的综合部门，由于承担大量繁琐的基础性工作，其人员紧缺的状况绝不亚于监管部门。因此，整合基层银监部门的人力资源，远非简单的加减法所能求解。笔者结合工作实际认为，不妨借鉴银监会良好银行监管的标准，“要高效、节约地使用一切监管资源”，要一、监管“自由人”机制的基本构想人力资源。“人力资源”一词是由当代著名的管理学家彼得德鲁克（Peter F.druker）于1954年在其管理的实践一书中提出的。他认为，人力资源是拥有当前其他资源所没有的素质，即“协调能力、融合能力、判断力和想象力”。具体而言，人力资源就是一个组织赖以实现其目标的、组织内部的综合能力和素质，不仅包括员工的体力和智力，还包括员工的道德水准、信誉和社会关系等要素。就银监系统而言，人力资源主要是指银监系统所拥有的员工的监管技能、监管能力、监管知识以及他们在监管工作中的潜力和协作能力。 二、监管资源整合的现状和问题可以说，银监会成立伊始即提出并大力倡导的“四四六”新理念，在某种程度上体现了整合监管资源的要求，但要将这一要求内化为各级派出机构的自觉行动，还有比较长的路要走。从浙江银监局系统看，经过五年来的运作，随着各项制度的逐步健全，监管手段和方式不断在改进，监管理念也不断更新，处理监管事务的手法也日渐成熟。但与此同时，监管资源有限性与监管工作对资源需求的扩张性矛盾也日渐突出，原有的资源配置模式逐步显现其缺憾和与监管现实的不适应性，集中表现为监管资源配置上的不均衡性。（一）监管资源配置与监管任务的不均衡性1.地区分布的不均衡性监管资源在地区分布上的不均衡性，主要表现为经济金融发达地区与欠发达地区、监管工作量大的地区与相对较小的地区在监管资源配置上的非对称性。由于最初在组织结构设计上是采取由上而下、划一的模式，在监管资源的配置上基本没有充分考虑地区的差异性，导致各地区监管机构所拥有的监管资源与所负担的监管工作量不相匹配。这种情形突出表现在监管办事处力量的配置上。 2部门分布的不均衡性 监管资源在银监系统内设部门之间分布的不均衡性，主要表现为监管部门设置及人员配置与所监管对象的多寡、所承担监管工作量的大小、所面临监管任务的复杂和难易程度的非对称性，以及监管部门与综合部门工作忙闲的不均衡性。一方面，监管部门的设置存在职能过度细分与过度综合并存的现状。另一方面，监管部门与综合部门忙闲程度客观上存在不均衡性。根据经验归纳，监管部门与综合部门在忙闲的时间分布上存在比较明显的反差：监管部门的忙碌高峰大致对应综合部门的低谷；反之亦然（必须说明的是，这种反差也不是绝对的,有时也会出现重叠的情况）。我们不妨用一条曲线来描述监管部门和综合部门的忙碌状况：上图说明：假设监管部门和综合部门的人员配置均是按其忙碌程度的经验值设定的。监管部门忙碌曲线为f(t)，则其平均忙碌程度为f(t)=a，其基本特征是振幅较大，间歇性明显；综合部门忙碌曲线为g(t),其平均忙碌程度为g(z)=b，其基本特征是，忙碌为一种经常状态，振幅较小，波动平缓，但与监管部门的忙碌程度存在某种呼应。则当监管部门进入忙碌期时，其所拥有的监管资源（人力）出现短缺S1，相对应，综合部门工作进入相对空闲期（注意，这里所指的空闲仅仅是相对于其最忙碌时期而言），并表现为一定量的监管资源（人力）闲置S2；当监管部门进入相对空闲期时，其所拥有的监管资源（人力）出现相对闲置S3，相对应，综合部门工作进入相对忙碌期，并表现为一定量的监管资源（人力）短缺S4。显然，由于监管部门和综合部门忙闲的错位，使监管资源在同一时段出现短缺和闲置并存的状况。如何对上述短缺和闲置进行调剂，即能用S2来弥补S1，用S3来弥补S4，是监管资源整合过程中需要研究和探索的问题。人的因素是最重要的。做好人力资整合是其他资源整合的重要基础。只有人的解放，人的积极性、创造性的充分发挥，才能促进社会经济的发展，才能促进人的全面发展。中共十六届三中全会决定明确提出了“坚持以人为本，树立全面、协调、持续的发展观，促进经济社会和人的全面发展”的指导思想，把如何通过激励机制来激发人的积极性和创造性问题提高到了一个事关发展大局、改革大局的重要层面；这也是银监系统在现行监管格局下整合人力资源的指导思想。尝试建立监管“自由人”机制，形成可调剂监管部门和综合部门的用“人”量的“人力池”。为弥补由于监管部门与综合部门工作量曲线的差异性造成的人力资源的闲置与短缺，可借鉴足、排球运动中的“自由人”模式，建立监管“自由人”机制：通过职业能力分析和综合考核，挑选一定数量的监管人员（可从现有监管处室中挑选）为监管“自由人”，充实到办公室、统计信息等部门，并明确其责任监管部门，与监管部门形成一对一关系。这种人员应具备较强的信息处理能力（包括分析能力、写作能力等），并佐以相应的岗位激励机制。现场检查需要的时候，“自由人”则随所对应的监管部门投入现场检查；现场检查一结束，则加入综合部门工作，并负责对责任部门现场检查报告的把关和对检查信息资源的加工提炼等工作。通过建立“自由人”机制，在监管部门和综合部门之间形成了一个可调剂人员余缺的“人力池”。这样，既可使监管部门和综合部门力量忙闲状况得到调剂，确保监管工作和综合业务的顺利开展（而不会因力量配备不足而将就、走过场），又能促进监管部门和综合部门干部的业务交流，为培养一支复合型监管人才奠定基础。1 唐双宁，“监管部门要探索研究新方法”，MBAMBA是英文Master Of Business Administration（工商管理硕士）的简称，而其中文简称为“工管硕”。工管硕士是源于欧美国家的一种专门培养中高级职业经理人员的专业硕士学位。工管硕士是市场经济的产物，培养的是高素质的管理人员、职业经理人和创业者。工管硕士是商业界普遍认为是晋身管理阶层的一块垫脚石。现时不少学校为了开拓财源增加收入，都与世界知名大学商学院学术合作，销售他们的工商管理硕士课程。工管硕士培养的是高质量的职业工商管理人才，使他们掌握生产、财务、金融、营销、经济法规、国际商务等多学科知识和管理技能。第一种是供任职公司高层管理者报读的课程，通常利用工作时间之余修习，名为高阶工商管理硕士（Executive MBA，简称EMBA）。 第二种是供现职管理者或大学毕业生报读，以增进其管理知识的普通工商管理硕士课程，此即工商管理硕士的基本原型。 第三种是供现职从业或具备两年以上工作经验者，以强化其企管专业基础的工商管理硕士课程，亦名工商管理硕士（Master of Science in Business Administration，简称MScBA ）。辅导教材前MBA考试辅导教材较多,一般以机械工业出版社出版的系列MBA、MPA、MPACC入学考试辅助教材：分为综合和英语两门。由全国工商管理硕士入学考试研究中心编写，教材右上角有华章教育字样。本段授课方式 MBA第一种是面授MBA项目，1908年诞生于美国Harvard University，至今已有百年历史了。就是通过面对面的形式进行授课。 第二种是远程MBA项目，1995年由美国McCann University率先提出，至今也有10多年的历史了。就是通过网络多媒体形式进行授课。本段学位特点MBA学位是一种注重复合型、综合型人才培养的学位，是能力培养重于知识传授的学位。它教授的是面对实战的“管理”，而不是注重研究的“管理学”，技巧和思维的培养重于理论分析能力。它要求其毕业生有一定的实践经验和管理经验(应变能力、预测能力、综合能力、组织能力等)。 其课程内容涉及管理类、经济学类、金融、财务、法律等等，能力训练不光讲究组织、领导才能，也涉及以口才为依托的沟通能力、运筹能力、判断和处理问题的能力等等。 MBA是一个具有工作经验以后的学位，现实中，它被很多人看成已有3年职业经验之后的一个事业加速器或转换手段，即升职和跳槽的手段。而MBA的学习在很大程度上也会对这个产生很好的帮助作用。 MBA作为一种专业硕士学位，与一般硕士研究生有所不同。首先是培养目标不同：MBA是培养能够胜任工商企业和经济管理部门高层管理工作需要的务实型、复合型和应用型高层次管理人才，而其他硕士研究生是培养具有扎实理论基础和较强的科研和教学能力的高层次科研型和教学型人才；其次是培养对象不同，MBA的招生对象一般为大学本科毕业、具有三年以上工作实践经验的国家机关事业单位干部和工商企业管理人员及技术人员，而其他硕士研究生可以招收应届毕业生，也可以招收在职人员；第三是培养方式不同，MBA教育从本质上讲是一种职业训练，特别强调在掌握现代管理理论和方法的基础上，通过商业案例分析、实战观摩、分析与决策技能训练等培养学生的实际操作技能，使学生接受知识与技能、个性与心理、目标与愿望等方面的挑战，更具有职业竞争的实力，而其他研究生则侧重于理论学习、学术研究。 尽管MBA与其他研究生在上述方面存在区别，但目前在招生录取和在校的教学管理方面却是基本相同的：都必须参加全国统一的招生考试，按国家划定的录取线统一录取；在取得学籍后按正规研究生标准进行教学管理；做学位论文并通过论文答辩后取得学位，这就更加显示了MBA的重要性。本段起源MBA教育起源于美国。一般认为，美国最早的管理学院是1881年在美国宾夕法尼亚州大学设立的The Wharton School of finance and Economics；而工商管理硕士培训计划(MBAProgram)要晚些，诞生于哈佛大学。管理教育刚刚起步时主要强调气度和性格的陶冶，而非实际专业知识。一时没有获得工商企业界的热烈反应。到了19世纪末20世纪初，管理教育在工商界的推出有了初步的发展。第二次世界大战结束后，管理教育更是蓬勃发展起来，这主要源于两次世界大战美国企业所有权和经营权的明显分离，产生了对企业管理人员的迅速膨胀的要求。战争结束时经济转变为和平时期经济，人们的消费能力大量释放，市场兴旺，为企业带来了大量扩充时机。许多退伍人根据退伍军人教育法案进入大学就读，其中很多又都选择了商学院的MBA学习，哈佛大学辉煌的1947届就是这“出类拔萃的一代”中的佼佼者。 需求的骤增最终暴露了美国的管理学院在目标、手段和学术水平上的诸多弱点，1958年美国基金会和福特基金会各自的综合报告不约而同地明确了管理教育的实务性质，主张加强定量分析能力，并基本形成了后来影响颇广的结构化的课程体系。这之后的六七十年代，美国教育的重点便放在了MBA上，美国每年授予的MBA学位数量达到授予硕士学位总数的20%以上，再次进入空前的蓬勃发展时期。 进入80年代，以1984年哈佛商业评论“管理学院不能令人满意的管理教育，应对美国国际竞争力下降负有一定责任”的批评意见为代表，对美国MBA教育状况的批评，引起管理学院院长深刻的反思。但这一次并未走向统一的模式，而是走向各自的探索，这就形成了80年代的管理教育创新，包括：国际化；课程的整合；加强对领导才能、团队意识和管理技能的训练中丰富学生的科学技术知识；对企业和企业家伦理的重视；网络大学与远程教学的实践（Virtual Bschool）；等等。 世界最著名的商学院哈佛商学院首创了案例分析的教学方法-就是利用对真实世界的实例分析，代替对学术理论的过分依赖。这一方法至今仍是MBA课程的基础，因此哈佛商学院MBA教育被看作是世界MBA教育的真正开始。 在美国，MBA学习包含了一个为期两年的课程。在第一学年和第二学年之间的一个月暑假中，学生可以进行实习活动。在第一年中，学生学习核心商业学科，也就是必修课，包括财务、营销学、管理学总论、运营管理学和会计学。在第二年中，学生可以选修一些自己想学的选修科目。选修课中最受欢迎的专业是：战略管理学、金融学、会计学和营销学，这些都是实用的专业。MBA的学生一般在入学时处于20到30岁之间，已经有了2到4年的工作经验。 欧洲MBA的发展最初受到政府规定的阻碍。在许多欧洲国家，政府不允许社会集资的大学创办“职业化”商务课程。这一情况一直持续到20世纪50年代。法国的一批企业家开始建立私立商学院，提供一种与众不同的欧洲MBA教育。位于法国枫丹白露的INSEAD商学院就是在1958年成立的。瑞士的IMEDE商学院（即现在的IMD）几年后也在瑞士洛桑成立。这种欧洲式的MBA与美国不同，只有一个学年，候选人的年龄必须是将近30岁，或是30岁出头，因此可以把更多过去的管理经验带进教室，这点也和美国的商学院不同。从一开始，这些欧洲的商学院就特别关