如何做好开户、认购、申购与赎回.ppt

投资者对于基金的操作 做好基金的开户 认购 申购与赎回 资金账户基金账户 基金操作如同股票也要开户 基金账户 基金账户 开户视频 需要准备的材料 线下开户申请流程 开放式 1 个人投资者的基金开户a 投资者个人有效身份证件原件及其复印件 本人签字 b 如为代办 还需提供代办人有效身份证件原件及复印件 代办人签字 c 本人指定银行账户账号信息 开户银行 开户行名称 账号 及银行卡 2 机构投资者的基金开户a 企业有效营业执照副本及复印件 加盖公章 或民政部门有效注册登记证书原件及其复印原件 加盖公章 b 经法定代表人签字或盖章的 基金业务授权委托书 加盖公章 c 指定银行账户账号信息 开户银行 开户行名称 账号 d 经办人有效身份证件及其签字复印件e 填制完毕的预留 印鉴卡 一式三份f 填妥的 开户申请表 机构 并加盖公章 填写及阅读材料 线下开户申请流程 开放式 1 个人投资者的基金开户申请表a 个人身份信息b 同名银行卡信息c 其他要求信息 2 投资者权益须知a 基金基础知识b 基金与其他区别c 基金费用d 投资者权利e 风险及业务流程 开户表格 权益须知 填写材料 线下开户申请流程 开放式 3 投资者的风险测试a 年龄b 收入c 投资经验d 资产状况e 风险偏好 风险测试表 认购基金 开始募集 申购基金 已经成立 基金的购买 开放式基金为例 假设已开户填写认 申购申请书做风险测试认 申购符合投资者风险偏好的基金产品 基金认 申购流程 认购金额认购方式费用不得超过认购金额的5 认购费用计算过程计算净认购金额计算认购费用 计算认 申购费用 申购未知价金额申购方式申购费用计算过程按比例费用率申购计算净申购金额计算申购费用 计算认 申购费用 申购2 按固定金额费用率申购由于申购费用固定且已知 直接计算净申购金额 计算认 申购费用 以股票基金 华夏复兴为例 例 假定T日的基金份额净值为1 200元 若两笔申购金额分别为1000元和1000万元 则两笔申购负担的前端申购费用和获得的基金份额为 申购1 若申购金额为1000元 则 申购费用与申购份额为 申购2 若申购金额为1000万元 则申购费用与申购份额为 认购份额 计算认 申购份额 某投资者认购一债券基金 已知该基金认购费率为1 投资者认购金额为5000元 且认购期间获得利息为10元 请问该投资者最终认购该基金多少份额 解析 首先 求净认购基金其次 再求认购份额最后 得出认购约4960份 认购例题 申购份额 计算认 申购份额 已知 某投资者于9月27日16点 申购华夏收入基金 其扣除申购费用后 净申购金额为25230元 请问其申购份额为多少 填写赎回申请表份额赎回的赎回方式赎回费 不得超过赎回金额的5 短期投资人持有期赎回金额的1 5 持有期赎回金额的0 75 基金的赎回 开放式基金为例 赎回金额的计算流程计算总金额2 计算赎回费用3 计算净赎回金额 基金的赎回 开放式基金为例 以华夏复兴为例 假定某投资者在T日赎回10 000份 该日基金份额净值为1 250元 赎回费率0 5 为则赎回费用 净赎回金额为 赎回总金额 10 000 00 1 250 12 500 00元赎回费用 12 500 00 0 5 62 50元净赎回金额 12 500 00 62 50 12 437 50元 超额赎回单日开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10 例 某只基金上一日的基金总份额为100万份 今日申购了10万份 赎回了23万份 那么净赎回为13万份 超过了上一日基金总份额100万份的10 则发生了巨额赎回 基金的赎回 超额赎回 对单个持有人的赎回申请 按其申请份额占赎回申请总份额的比例 确定赎回份额 未能赎回部分 延迟至下一开放日 除投资者在提交赎回申请时选择将未受理部分予以撤销外 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理 无优先权并以该开放日的基金单位净值为基础计算赎回金额 如何处理超额赎回 某只基金上一日的基金总份额为100万份 今日申购了10万份 赎回了23万份 那么净赎回为13万份 超过了上一日基金总份额100万份的10 假设某投资者申请赎回其持有的1万份基金 则该投资者当日可赎回数量为 1 23 10万 0 43万份其余份额延期至下一交易日赎回 如何计算当日可赎回份额 一位投资人有100万元用来认购开放式基金 无期间利息 假定认购的费率为1 基金单位面值为1元 那么求认购费用与认购份额 一位投资人有100万元用来申购开放式基金 假定申购的费率为2 单位基金净值为1 5元 那么求净申购金额与申购份额 一位投资人要赎回100万份基金单位 假定赎回的费率为1 单位基金净值为1 5元 那么求净赎回金额 练习题 一位投资人有100万元用来认购开放式基金 无期间利息 假定认购的费率为1 基金单位面值为1元 那么求认购费用与认购份额 9900 99元 990099 01份 解析 练习题 一位投资人有100万元用来申购开放式基金 假定申购的费率为2 单位基金净值为1 5