湖北省2016年上半年基金从业资格：股票的特征考试试卷.pdf

1 湖北省湖北省 20162016 年上半年基金从业资格 股票的特征考试试卷年上半年基金从业资格 股票的特征考试试卷 本卷共分为 1 大题 50 小题 作答时间为 180 分钟 总分 100 分 60 分及格 一 单项选择题 共 50 题 每题 2 分 每题的备选项中 只有一个最符合题意 1 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料 保存期不 少于 年 A 10 B 15 C 20 D 25 2 关于上市开放式基金 LOF 的上市交易 下列说法错误的是 A 基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C 买入上市开放式基金申报数量应当为 100 份或其整数倍 申报价格最小变动单位为 0 001 元人民币 D 上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10 自上市日第二个交易日起执行 3 如果基金名称显示投资方向 应当有 以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容 A 50 B 60 C 70 D 80 4 货币市场基金的份额净值 A 固定在 1 元人民币 B 随市场利率的上升而减少 C 随市场利率的上升而增加 D 随平均剩余期限的增加而增加 5 基金运作费用包括 A 申购费 B 审计费 C 信息披露费 D 分红手续费 6 下列金融产品中 信息披露程度最高的是 A 银行理财产品 B 银行储蓄存款 C 基金 D 券商集合计划 7 下列关于基金促销手段的说法 正确的是 A 基金促销就是通过人员推销 广告促销 营业推广 公共关系和持续营销等手段来达 到销售基金的目的 并不需要与目标市场沟通 B 一般来说 针对机构投资者 中高收入阶层这样的大投资者 基金管理公司可以通过专 业化的推销达到最佳的营销效果 C 基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息 一般并不运用于品牌和形象推广 D 公共关系所关注的是基金管理人 基金托管人与监管机构之间的关系 2 8 根据运作方式的不同 基金可以分为 A 封闭式基金和开放式基金 B 契约型基金和公司型基金 C 公募基金和私募基金 D 主动型基金和被动型基金 9 基金销售机构应 A 不在同一时间代销多只基金 B 关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C 为投资人办理基金销售业务手续时 识别客户有效身份 D 在投资人开立基金交易账户时 向投资人提供 投资人权益须知 10 基金份额净值等于 除以基金当前的总份额 A 基金资产总值 B 基金资产净值 C 基金公允价值 D 基金资产估值 11 一般来讲 政府债券与公司债券相比 A 公司债券风险大 收益低 B 公司债券风险小 收益高 C 政府债券风险大 收益高 D 政府债券风险小 收益稳定 12 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考 试 考试科目为 通过者获得基金销售从业许可 A 证券市场基础知识 B 证券投资基金 C 证券发行与承销 D 证券投资基金销售基础知识 13 某投资人投资 1 万元认购基金 认购资金在募集期产生的利息为 5 元 其对应的认购费 率为 1 5 基金份额面值为 1 元 份 则其认购份额为 A 9852 14 B 9852 22 C 9857 14 D 9857 22 14 下列关于开放式基金认购与申购的说法 不正确的是 A 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B 股票基金 债券基金认购时按照面值认购 而在申购时不知道成交价格 C 股票基金 债券基金申购以金额申请 赎回以份额申请 D 货币市场基金认购时按照面值认购 申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 15 下列关于国家股的说法 错误的是 A 国家股是国有股权的一个组成部分 B 国家股可由国务院授权投资的机构持有 C 国有股权原则上不可以转让 D 国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 16 当客户选择 IFA 购买基金时 IFA 首先要做的是 A 了解你的产品 B 了解你的客户 C 了解你的价值 D 了解你的服务 17 根据基金 的不同 可以将基金分为主动型基金和被动型基金 A 运作方式 3 B 投资对象 C 投资目标 D 投资理念 18 基金管理公司的股东均应具备的条件有 A 具有良好的社会信誉 最近 3 年在税务 工商等行政机关以及金融监管 自律管理 商业银行等机构无不良记录 B 注册资本 净资产应当不低于 3 亿元人民币 C 持续经营 3 个以上完整的会计年度 公司治理健全 内部监控制度完善 D 最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 19 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 要求销售机构信息管理平台应 A 具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B 具备基金销售费率的监控机制 C 具备基金销售人员的管理 监督和投诉机制 D 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 20 在基金募集期间 最主要的信息披露文件有 A 基金合同 B 基金招募说明书 C 基金托管协议 D 基金年度审计报告 21 首次公开发行的股票以 方式确定股票发行价格 A 询价 B 协商定价 C 网上竞价 D 资产核算定价 22 开放式基金的投资者在 T 日提交基金认购申请后 一般可于 日起到办理认购的网点 查询认购申请的受理情况 A T B T 1 C T 2 D T 3 23 根据 证券投资基金运作管理办法 规定 股票基金的股票投资比重必须在 以上 债券 基金的债券投资比重必须在 以上 A 60 80 B 80 60 C 60 60 D 80 80 24 关于交易型开放式指数基金 ETF 份额的上市交易规则 下列说法错误的是 A 上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B 实行价格涨跌幅限制 涨跌幅设置为 10 从上市首日开始实行 C 买入申报数量为 100 份及其整数倍 不足 100 份的部分可以卖出 D 基金申报价格最小变动单位为 0 01 元 25 下列关于国家股的说法 错误的是 A 国家股是国有股权的一个组成部分 B 国家股可由国务院授权投资的机构持有 4 C 国有股权原则上不可以转让 D 国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 26 首次公开发行股票的定价方式是 A 询价方式 B 协商定价方式 C 上网竞价方式 D 市价折扣方式 27 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法 不正确的是 A 投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 B 已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户 C 基金账户只能用于基金 国债及其他债券的认购及交易 D 每个投资者凭个人身份证可以开设 2 个基金账户 28 下列选项中 不属于基金托管人职责的是 A 防止基金财产挪作他用 有效保障资产安全 B 促使基金管理人按有关要求运作基金财产 保护份额持有人利益 C 计算并公告基金资产净值 确定基金份额申购 赎回价格 D 防范 减少基金会计核算中的差错 29 下列关于中国证监会职责的说法 正确的有 A 负责行业性法规的起草 B 负责监督有关法律法规的执行 C 负责保护投资者的合法权益 D 维持公平而有序的证券市场 30 根据现行法规 申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近 3 个会计 年度的年末净资产均不低于 亿元人民币 A 1 B 5 C 10 D 20 31 在基金营销组合的四大要素中 的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的 方式购买基金产品 提供持续服务 A 产品 B 费率 C 渠道 D 促销 32 连续两个开放日发生巨额赎回时 基金管理人可以采用的方法包括 A 采用部分延期赎回 并立即向中国证监会备案 在 3 个工作日内 在至少一种中国证 监会指定的信息披露媒体公告 并说明有关处理方法 B 接受全额赎回 C 暂停接受赎回申请 D 对已经接受的赎回延缓支付赎回款项 在正常支付时间后 20 个工作日内支付 并在至 少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告 33 当前我国 QDII 基金的募集程序主要包括 等步骤 A 合格境内机构投资者资格的申请及审核 B QDII 基金产品的申请及核准 5 C 经营外汇业务资格申请 D 基金份额发售 34 某基金 50 的资产投资于股票 30 的资产投资于债券 20 的资产投资于货币市场工 具 则该基金属于 A 股票基金 B 债券基金 C 货币市场基金 D 混合基金 35 无记名股票与记名股票的差别主要表现在 A 股票名称 B 股票编号 C 股票的记载方式 D 股东权利 36 封闭式基金买卖申报数量应当为 份或其整数倍 并且基金单笔最大数量应低于 万份 A 100 100 B 1000 500 C 500 100 D 500 1000 37 根据 证券投资基金法 基金募集期限届满 封闭式基金募集的基金份额总额达到核 准规模的 以上 并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的 基金管理 人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资 A 60 B 70 C 80 D 90 38 通过报备制度 由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告 基金监 管部通过审阅并分析这些报告 及时发现并处理有关违规事件 保证法规的有效执行 这是 基金销售监管中的 A 市场准入监管 B 日常持续监管 C 现场检查 D 非现场检查 39 以下属于我国证券投资基金交易费的是 A 印花税 B 开户费 C 过户费 D 经手费 40 基金信息披露的内容不包括 A 募集信息披露 B 预期信息披露 C 运作信息披露 D 临时信息披露 41 合规情况 并自基金募集行为结束之日起 日内编制专项报告 予以存档备查 A 5 6 B 10 C 15 D 20 42 证券投资基金销售管理办法 规定 证券公司申请基金代销业务资格应当在最近 年 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 A 1 B 2 C 3 D 5 43 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件 在约定的时间内定期交换现金流的金融交 易 称之为 A 金融股权 B 金融期货 C 金融互换 D 结构化金融衍生工具 44 份额净值保持在 1 元人民币不变的是 A 股票基金 B 债券基金 C 混合基金 D 货币市场基金 45 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系 下列叙述正确的有 A 流通市场是发行市场的前提 B 发行价格受交易价格影响 C 发行市场是流通市场的延续 D 发行市场是流通市场的基础 46 公司的资产净值是全体股东的权益 决定着股票的 A 票面价值 B 账面价值 C 清算价值 D 内在价值 47 划分基金评价等级时 目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为 个等级 A 3 B 5 C 6 D 10 48 证券交易所通过连续 方式形成证券交易价格 A 拍卖 B 协商 C 公开招标 D 公