小贷公司资产证券化尽调清单

咨询管理调查文件提纲咨询管理调查文件提纲 请贵司安排相关人员按照本提纲的要求准备相应的资料 资料涉及档案 证件等 所提供资料烦请按照提纲序号标注 并按备注要求准备 一 公司基本情况一 公司基本情况 编号编号资料名称资料名称 资料资料 形式形式 是否已是否已 提供提供 备注备注 1 1 企业简介扫描件 1 2 最新的 通过最近年度年检的 统 一社会信用代码证 扫描件 1 3 开户许可证扫描件 1 4 外汇登记证 如有 扫描件 1 5 机构信用代码证扫描件 1 6 历次验资报告扫描件 1 7 政府主管部门的初审 复审文件 省金融办的开业批复 扫描件 1 8 企业征信报告扫描件 1 9 经营范围涉及行政许可的 请提供 相应许可文件及资质证明 扫描件 1 10 设立 变更 年检等全部工商登记 扫描件 资料 加盖工商查询章 1 11 董事 监事和高级管理人员名单 简历 无犯罪和不良信用记录证明 董事长和高管需提供省金融办同 意任职的文件 扫描件 1 12 发起人承诺书扫描件 1 13 法人代表证明及身份证复印件扫描件 1 14 历史沿革 包括公司设立以来的股 权转让 增资等股权结构变化情况 及其相应的法律文件 如股权转让 协议 股东决议 增资协议 相关 审批文件 验资报告 工商变更登 记文件等 及现状概况 扫描件 建议以图表或 表格方式列示 公司历次股权 结构变化 二 公司治理二 公司治理 编号编号资料名称资料名称 资料资料 形式形式 是否已是否已 提供提供 备注备注 2 1 公司章程 历次 及修正案扫描件 2 2 公司组织架构 部门职能与岗位职 责 扫描件 建议采用图表 形式列示 2 3 股东会议事规则扫描件 2 4 历次股东会会议记录 纪要 决议扫描件 2 5 董事会议事规则扫描件 2 6 历次董事会会议记录 纪要 决议扫描件 2 7 监事会议事规则扫描件 2 8 历次监事会会议记录或纪要扫描件 2 9 总经理办公会议事规则扫描件 2 10 历次总经理办公会会议记录或纪要扫描件 2 11 公司授权管理制度扫描件 2 12 信贷业务审批授权书 人事任免及 薪酬等级评定授权书及其他授权书 扫描件 2 13 公司对董事 监事 高管层的激励 与考核机制 扫描件 2 14 请描述公司的股东 董事 监事 高级管理人员近 2 年的变动情况 访谈 2 15 请提供公司的董事 监事 高级管 理人员简历 简历内容应至少包括 年龄 教育程度 曾任职情况 现 任职情况 主要社会职务 对外投 资情况等 访谈 扫描件 三 经营情况三 经营情况 编号编号资料名称资料名称 资料资料 形式形式 是否已是否已 提供提供 备注备注 3 1 公司对小贷行业的发展态势的看法 与竞争对手相比 公司的优劣势是 什么 访谈 3 2 公司设立前是否进行市场调研 截 访谈 至 2016 年 9 月 30 日 公司已开展 业务的地区清单 3 3 公司有无其他合作渠道 对合作渠 道的筛选标准是什么 增加一家合 作渠道的成本是多少 访谈 3 4 公司发放贷款的业务模式 扫描件 访谈 信贷业务操 作规程 具 体业务流程以 图解方式标注 3 5 截至 2016 年 9 月 30 日 公司的贷 款期限以及利率是如何构成的 访谈 3 6 截至 2016 年 9 月 30 日 累计已发 生的放贷总额 笔数及客户数 访谈 3 7 截至 2016 年 9 月 30 日 信贷余额 表 扫描件 3 8 截至 2016 年 9 月 30 日 具有办理 业务资格的员工总人数 访谈 3 9 具有办理业务资格的员工的薪酬结 构是怎样的 其招聘来源的构成 访谈 四 风险管理情况四 风险管理情况 编号编号资料名称资料名称 资料资料 形式形式 是否已是否已 提供提供 备注备注 4 1 公司风险管理的制度文件扫描件 4 2 公司授信的制度 决策程序 风险 扫描件 控制措施 权限划分 4 3 公司对客户的准入条件是什么 每 个客户的额度如何确定 访谈 4 4 公司是否获得了公安部门 征信部 门或其他行政部门的充分授权 以 查询个人身份证 户口 教育 征 信等相关信息 访谈 4 5 简介公司防欺诈的方法访谈 4 6 公司成立以来申请贷款客户与实际 成功通过审核的比例 未能审批通 过的客户的主要问题是什么 访谈 4 7 逾期还款罚金 服务费是什么水平访谈 4 8 公司信贷资产分类的管理办法和实 施细则 扫描件 4 9 公司风险监控 预警及应急机制扫描件 若无文件请配 合访谈 4 10 公司的贷后管理政策是怎样的 不 良贷款如何清收 处置 催收 扫描件 访谈 4 11 负责催收的员工人均承担的工作量 包括人均负责的贷款总笔数和日 均进行催收的贷款笔数 访谈 4 12 随机抽取不少于十个客户样本的全 套放贷业务文件 协议 档案 原件 五 财务状况五 财务状况 编号编号资料名称资料名称 资料资料 形式形式 是否已是否已 提供提供 备注备注 5 1 2013 年 2015 年财务报告 经审计 扫描件 5 2 最近一期 2016 年 9 月 30 日 的财 务报表 扫描件 5 3 对外担保情况及其他或有负债情况访谈 5 4 逾期清偿负债或贷款的情况说明访谈 5 5 企业征信报告 详细版 扫描件 5 6 负债构成情况访谈 5 7 公司银行授信情况 各银行授信额 度及已使用授信额 如有大额授信 协议可提供 访谈 5 8 公司资金来源 在报表中如何反映 公司的资金成本 期限分布 访谈 六 股东基本情况六 股东基本情况 编号编号资料名称资料名称 资料资料 形式形式 是否已是否已 提供提供 备注备注 6 1 法人股东 统一社会信用代码证 工商档案等资料 自然人股东 身份证 简历 包括 但不限于年龄 学历 任职情况 扫描件 6 2 股东的征信报告扫描件 6 3 股东之间关联情况的证明或法律意 见书 扫描件 6 4 法人股东的法定代表人 自然人股 东的无犯罪记录证明 扫描件 6 5 主发起人的公司章程及内控制度扫描件 6 6 主发起人最近三年的财务审计报告扫描件 6 7 法人股东入股当年的财务审计报告扫描件 6 8 控股股东 实际控制人对外投资情 况 扫描件 访谈 6 9 请描述公司股东是否存在代他人持 股情况或员工持股情况 如存在上 述情况请详细描述 包括但不限于 出资人身份 持股数额及代持股权 的形成过程和背景原因 并提供相 关协议 资料 访谈 扫描件 6 10 股权质押决议文件 登记文件等扫描件 七 其他七 其他 编号编号资料名称资料名称 资料资料 形式形式 是否已是否已 提供提供 备注备注 7 1 公司的对外担保事项及其相关法律 文件 扫描件 7 2 公司及其子公司最近三年发生的重 扫描件 大违约 虚假信息披露或其他重大 违法违规行为 如有 的相关合同 判决书 裁决书 处罚决定文件等 7 3 公司及其子公司最近一年发生的标 的金额在 50 万人民币以上或对公司 有重大影响的 所有威胁将要进行 的或者尚未执行完毕的诉讼 仲裁 以及声明和未声明的与公司有关的 诉求的清单 与日常的雇佣关