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文档简介

如何更好的营销理财产品呢？我认为在营销理财产品过程中要采取了“五个一”的营销办法， “五个一”如下：一、营造一个良好的理财产品销售氛围。首先，在营业网点、城区及重要集镇的醒目位置统一悬挂宣传条幅，牢固确立起代理销售理财产品的品牌形象。其次，广泛开展“发一条短信，传递理财信息”温情提示活动，对全行的星级客户、转账电话客户、银行卡客户和公务员、教师等客户群体及时传递各种理财资讯。第三，开辟理财产品销售“绿色”窗口，选拔精通理财产品业务的人员担当专职接待柜员。第四，在营业面积较大的网点设立专门的“理财产品角”，并配备专职营销员，随时为客户提供咨询服务。第五，设立理财产品宣传栏，定期更换宣传资料，让客户随时能够了解到理财产品的相关信息。第六，印制宣传单，安排专人深入商业网点、厂矿、居民小区、机关和学校广为散发。二、开展一次全方位的风险提示。本着诚实守信、对客户负责、让客户明明白白进行理财产品投资的原则，首先可通过举办讲座、印发宣传单等形式，对客户开展理财产品投资风险教育，其次，可对前来购买理财产品的客户及时发送风险提示函，提醒他们在购买理财产品前认真阅读理财产品合同、招募说明书等理财产品法律文件，了解理财产品的风险收益特征，并根据自身的实际情况来选择购买适当的理财产品品种，积极引导广大客户理性投资理财产品。三、打造一支优秀的营销理财产品团队。一是通过公开竞聘的形式，对各营业网点的营销主管和个人客户经理进行选拔，将一批素质优良、业务精通、善于沟通的员工充实到理财产品营销岗位上来。二是以营销型人才特别是在理财方面有一定特长的员工为核心，成立各网点理财产品营销小组，建立起一支优秀的理财产品营销团队。三是狠抓理财产品知识和营销技巧的培训，邀请理财产品经理对全行员工进行专门培训，还可举办理财产品营销知识业务竞赛，来提升员工的营销水平。四、培养一批忠实的购买理财产品客户群体。在理财产品营销过程中，一方面要要求全行员工对投资意识较强的客户积极引导购买理财产品，建立定期沟通制度，另一方面在股市行情波动过程中及时与客户沟通。与此同时，还可组织理财小分队，定期到社区、厂矿和机关举办理财专题讲座，与客户进行现场互动交流，使广大客户提高对理财产品的认知程度，增强购买积极性。五、制定一套有效的激励办法。即结合自身实际情况，制定一整套理财产品销售考核办法，提高理财产品代销业务计量计价
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