三方存管业务培训.ppt

金证科技证券软件中心业务培训之三方存管 目录 第一章培训课程简介第二章名词解释和主要术语第三章业务分类及业务流程第四章业务规则第五章常见问题第六章参考资料第七章课后作业 目录 第一章培训课程简介 培训课程简介 三方存管产生的背景三方存管的概念三方存管的账户结构三方存管的业务流程 目录 第二章名词解释和主要术语 行业背景 三方存管 银证转账 银证通 现金 支票 银证业务对比 名词解释和主要术语 什么是第三方存管制度 广意三方 投资者 证券公司 银行 狭意三方证券资金交易台账交易资金结算账户银行结算账户证券公司职责证券交易清算交收和股份管理交易结算资金明细账存管银行职责出纳保管 证券公司 投资者 银行 证券资金交易台账 交易资金结算账户 银行结算账户 名词解释和主要术语 什么是存管银行 证券公司及其客户的委托提供客户交易结算资金存管服务的商业银行 andsoon 客户账户结构 交易结算资金管理账户1 证券资金台账1 银行结算账户1 我是证券公司 我是存管银行 我是华丽的分割线 股票 基金 债券 权证啥都有 有钱就存我这吧 Soeasy 再也不担心我的资金被挪用了 交易结算资金管理账户2 证券资金台账2 银行结算账户2 交易结算资金管理账户3 证券资金台账3 银行结算账户3 交易结算资金管理汇总账户 银证转账 目录 第三章业务分类及业务流程 业务分类 业务流程 日间业务开销户业务 转账类业务 账户类调整日终业务日间转账明细对账 日终交易资金结算交收 日间业务 日间业务 开户流程三方存管开户 券商发起 三方存管开户 券商发起 三方存管签约 券商发起或银行发起 三方存管签约开户 券商发起 预约开户 银行发起 预约开户预约激活预约取消 开户流程 交易结算资金管理账户 证券资金台账 银行结算账户 我是证券公司 我是存管银行 交易结算资金管理汇总账户 存管开户 存管签约 三方存管开户 三方存管签约开户 预约开户 签约开户 预约开户 预约激活 银证转账流程银行转证券证券转银行 日间业务 交易结算资金管理账户1 证券资金台账1 银行结算账户1 我是证券公司 我是存管银行 交易结算资金管理账户2 证券资金台账2 银行结算账户2 交易结算资金管理账户3 证券资金台账3 银行结算账户3 交易结算资金管理汇总账户 银证转账 日间业务 风险控制类流程转账重发定义 对当日已报流水重新发请求适用 转账请求流水没有收到应答非所有银行都支持该业务转账冲正定义 一笔正交易的反交易适用 超时无回应或其他原因交易不正确防止产生单边账非所有银行都支持该业务 单边账 日间业务 撤销存管银行流程结息归本销户结息通知 券商发起 银证转账 证券转银行 存管销户 当日有转账流水 不允许销户 交易结算资金管理账户 证券资金台账 银行结算账户 我是证券公司 我是存管银行 交易结算资金管理汇总账户 我要结息 我要销户 日间业务 客户资料变更流程三方存管资料修改客户资料包括姓名 证件类型 证件号码作用 同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料影响 许多业务都需校验客户资料注意 此功能不能修改银行结算账户的资料 日间业务 业务信息查询流程三方存管查银行余额券商发起 查询银行结算账户资金余额 三方存管查询券商余额银行发起 查询证券资金交易台账余额 我是证券公司 我是存管银行 我查查我银行有多少钱 你有 1724 00元 我的证券账户有多少钱呀 你有 12345678呢 日间业务 三方存管调整流程调整内容 资金 账户调整方式 单边调整 双边调整调整原因 证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致相关业务 三方存管差错调整 三方存管账户调整 三方存管账户回退 单边账 通讯故障 日终业务 日终业务 清算前对账内容 日间转账流水目的 券商与银行的转账流水是否能一一对应标准 以银行在转账流水为准措施 对账有误时 基于银行转账流水 调整券商转账流水 日终业务 清算前对账流程 银行通讯机对账 券商调账 结果是否正确 否 对账结束 是 日终业务 清算后交收划付内容 清算交收资金流水目的 完成结算资金与登记公司的交收划付标准 以券商清算交收资金流水为准措施 由银行调整 日终业务 清算后发送交收文件流程 目录 第四章业务规则 业务规则 资金流客户银行存取款客户银证转账季度结息一级法人资金交收清算交收划付账户利息记付券商利息差 资金流 客户交易结算资金汇总账户 客户交易结算资金汇总账户 客户银行结算账户 客户银行结算账户 法人资金交收过渡账户 结算备付金账户登记结算公司 指定交收银行结算账户场外交收主体 自有资金专用存款账户 自有资金专用存款账户 主办存管银行 存管银行A 客户存款 客户存款 客户取款 客户取款 银证转账存入 银证转账存入 银证转账支取 银证转账支取 客户销户结息 客户销户结息 买入证券资金流 买入证券资金流 卖出证券资金流 卖出证券资金流 一级法人资金交收 清算交收划付 客户下单成交回报 证券公司交易系统 验资验券 客户i证券账户 客户i证券资金台账 证券公司清算平台 交易所 交易报盘成交回报 登记结算公司 结算备付金账户 场外交收主体 客户i交易结算资金管理账户 客户交易结算资金汇总账户 客户交易结算资金汇总账户 清算交收数据 交收资金划拨 资金交收指令 资金交收指令 交易清算 交易清算 客户交收资金划拨 客户交收资金划拨 存管银行A 清算交收 主办存管银行 法人资金交收过渡账户 账户结息划付 交易结算资金管理账户1 证券资金台账1 银行结算账户1 我是证券公司 我是存管银行 交易结算资金管理账户2 证券资金台账2 银行结算账户2 交易结算资金管理账户3 证券资金台账3 银行结算账户3 交易结算资金管理汇总账户 活期存款利率结息 活期存款利率结息 同业存款利率结息 同步 活期存款利率 同业存款利率 券商利息差 目录 第五章常见问题 常见问题 银证业务的发展经历了