四家银行现场检查工作情况及几点思考-吴波

四家银行现场检查工作情况及几点思考 银行四部现场检查处吴波2012 9 11 二 工作方法 一 工作内容 2 三 检查发现问题及案例分析 四 几点思考 3 工作内容 检查项目 五级分类真实性 的牵头工作 五级分类真实性 的落实工作现场检查工作联席会议的牵头组织工作 4 开发银行 2011年检查项目 5 进出口银行 农业发展银行 2011年检查项目 6 邮储银行 2011年检查项目 7 2012年检查项目 农业发展银行 8 2012年检查项目 开发银行 进出口银行 上半年检查涉及印度 印尼的贷款下半年检查涉及安哥拉 南非的贷款 9 2012年检查项目 邮储银行 10 五级分类真实性 的牵头工作 11 五级分类真实性 的落实工作 将贷款五级分类检查内容纳入2012年现场检查计划 布置被监管机构进行贷款五级分类情况自查 组织部分银监局对贷款五级分类情况进行抽查 二 工作方法 一 工作内容 12 三 检查发现问题及案例分析 四 几点思考 13 工作方法 突出法人检查 推行主查局制度加强监管联动 提升监管合力积极开展延伸调查 提高现场检查广度和深度及时反映检查成果 督促机构边查边改加大培训力度 探索激励制度 14 突出法人检查 推行主查局制度 2011年年初的三类机构监管工作会上首次确立由各银监局整体派出检查组 代表银监会开展检查主查局在各银监局之间轮流确定 主要检查人员由局内派出我部协调其他银监局选派人员参与检查工作 15 15 突出法人检查 推行主查局制度 2010年及2011年检查工作 16 16 突出法人检查 推行主查局制度 2012年检查工作 上半年 下半年 17 突出法人检查 推行主查局制度 江西银监局要求被查行签署承诺书 加强了监管有效性对现场检查资料进行催收 强化了检查执行力加强与检查组的沟通联系 保证了现场检查进度对发现问题进行约见谈话 树立了监管权威 18 突出法人检查 推行主查局制度 四川银监局 厦门银监局顺利完成我部首次境外现场检查工作总结了境外检查的准备 实施 报告 档案整理等各环节各步骤的内容 方法 注意事项境外检查会谈纪要境外现场检查规程 19 突出法人检查 推行主查局制度 四川银监局总结境外信贷资产业务检查与境内业务检查不同之处外文资料的处理抽查重点项目对分行外派国别组的检查 20 突出法人检查 推行主查局制度 厦门银监局总结境外业务现场检查难点和解决方案境外贷款口径问题信贷档案中外文材料的问题境外现场检查深度和广度的问题 21 加强监管联动 提升监管合力 组织会议检查方案讨论会 定性讨论会 总结会检查过程中加强与总行检查组 各局的沟通交流协调总行检查组及银监局通力配合 精诚合作建立信息沟通渠道 鼓励银监局及时反映检查中发现的重大问题 22 积极开展延伸调查 提高现场检查广度和深度 注重开展延伸调查 追查重要资金流向和可疑线索注重协调相关银监局之间的异地核查工作 23 及时反映检查成果 督促机构边查边改 从2010年起将检查成果以现场检查简报的形式报告会领导2011年向会领导上报7期现场检查简报2012年向会领导上报3期现场检查简报会领导和银行高管层及时了解检查问题 提高重视程度 有效促进被查机构 边查边改 24 加大培训力度 探索激励制度 查前培训定性讨论会总结会检查资料共享引入激励约束机制 二 工作方法 一 工作内容 25 三 检查发现问题及案例分析 四 几点思考 26 检查发现问题及相关案例分析 农发行市场化收购贷款现场检查开发银行境外信贷资产现场检查进出口银行境外信贷资产现场检查 27 农发行市场化收购贷款现场检查 28 农发行市场化收购贷款现场检查 案例1 市场化收购贷款管理制度存在缺陷案例2 未经上级行核准同意即发放贷款案例3 信贷资金被挤占挪用案例4 伪造他项权证 提供虚假抵押案例5 棉花异地库存未实施第三方监管 29 开发银行境外信贷资产现场检查 30 开发银行境外信贷资产现场检查 案例1 印尼国家电力公司贷款风险案例2 印度电信牌照丑闻风险 31 进出口银行境外信贷资产现场检查 32 进出口银行境外信贷资产现场检查 案例1 印度嘉佳电站项目案例2 奥威