客户期货出入金方式及流程5.doc

客户期货出入金方式及流程1、银期转账：对于个人和机构投资者，建议选用快捷安全的银期转账方式办理出入金。目前，我公司已开通银期转账业务的银行有：交通银行、工商银行、中国银行、建设银行、农业银行，我公司与其他几家银行的银期转账业务正在测试之中。（1）开通流程个人客户的开通流程客户持本人身份证原件、银行借记卡到我公司总部、营业部、IB营业部签署银期转账协议（期货公司和客户）。其中，交行是三方协议，工行、建行、农行、中行是两方协议。客户持本人身份证原件、银行借记卡、银期转账协议（期货公司和客户）之客户联到银行网点签署银期转账协议（银行和客户），办理银期转账业务开通手续。其中，交行银期转账客户需携协议之客户联和银行联两联。机构客户的开通流程机构法人本人持有效身份证件原件和复印件或由代理人持有效身份证件原件和复印件、机构法人的有效身份证件复印件、机构法人授权委托书以及企业营业执照、税务登记证和组织机构代码证原件及复印件、银行结算账户及银行开户行（所有复印件须加盖公章）到我公司总部、营业部、IB营业部签署银期转账协议（期货公司和客户）。其中，交行和建行是三方协议，工行、中行、农行是两方协议。机构法人本人或代理人持银期转账协议（期货公司和客户）及银行规定的其他材料到开户行办理银期转账业务开通手续。（机构客户宜先咨询开户行开通银期转账的相关手续，再去银行办理银期转账的开通。）（2）转账流程银行操作方式操作流程个人客户机构客户交行网上银行登陆交行网上银行，选择证券期货-银期转账，按照提示操作。登陆交行网上银行，选择投资理财-银期转账，按照提示操作。电话银行拨打交行电话银行95559，根据语音提示操作。不适用。银行柜面凭身份证和借记卡至营业网点私人业务柜台办理。不适用。期货端登录期货交易软件，在“转账”功能栏进行转账。（适用于其他银行）登录期货交易软件，在“转账”功能栏进行转账。（适用于其他银行）工行网上银行登陆工行网上银行，选择网上期货-集中式银期转账，按照提示操作。登陆工行网上银行，选择投资理财-集中式银期转账，按照提示操作。电话银行拨打工行电话银行95588，选择证券业务3-集中式银期转账8，根据语音提示操作。不适用。银行柜面凭身份证和借记卡至营业网点私人业务柜台办理。凭加盖银行预留印鉴章的银期转账委托书至工行开户网点的对公业务柜台办理；建行网上银行登陆建行网上银行，选择投资理财-银期直通车，按照提示操作。登陆建行网上银行，选择投资理财-期货业务-银期直通车，按照提示操作。电话银行拨打建行电话银行95533，选择理财4-银期直通车5，按照语音提示操作。不适用。银行柜面凭身份证和借记卡至各建行营业网点私人业务柜台办理。凭加盖银行预留印鉴章的银期转账业务申请书至建行开户网点对公业务柜台办理。中行网上银行登录中行网上银行，选择投资银期转账，按照提示进行操作。登录中行网上银行，选择投资银期转账，按照提示进行操作。电话银行拨打中行电话银行95566，根据语音提示进行操作。不适用。银行柜面凭身份证和借记卡至营业网点私人业务柜台办理。凭加盖银行预留印鉴章的银期转账业务申请书至中行开户网点对公业务柜台办理。农行网上银行登陆网上银行，选择“投资理财”-“银期转账”，按照提示进行操作。登陆网上银行，选择“投资理财”-“银期转账”，按照提示进行操作。电话银行拨打农行电话银行95599，根据语音提示进行操作。不适用。银行柜面凭身份证和借记卡至营业网点私人业务柜台办理。凭加盖银行预留印鉴章的银期转账业务申请书至农行开户网点对公业务柜台办理。（3）银期转账注意事项期货公司在各银行的期货公司代码分别是：000068（交行），12520000（工行），005202（建行），01130000（农行），00000113（中行）；个人客户开通工行银期转账业务时，只能在银行卡所属地的工行指定网点办理；个人客户开通交行、农行或建行银期转账业务时，可到任意银行网点办理；机构客户只能在银行账户开户行开通银期转账；出金转账额度：在可取资金范围内，每次不超过50万元，每天总额不超过100万元；100万以上需提前一天致约取款；出金转账次数：每天不超过5次。2、银行转账：（1）入金流程客户至银行柜面（工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行）填写银行转账申请单（非现金缴款单），将资金转入我公司的保证金账户；机构客户应及时填写入金单（具体格式见附件），由资金调拨人签字并加盖公章，并将入金单与银行回单传真至客户所开立期货账户的营业部，同时将入金单原件邮寄至营业部。目前，我公司正在开发电子入金单（网上交易系统中的功能模块），待开发完成后，客户应填写电子入金单，电子入金单的使用时间将另行通知。注意事项：客户办理转账时，必须直接从已备案的银行结算账户转入我公司的保证金账户，而不得在提取现金后汇入我公司的保证金账户；客户资金必须从已备案的银行结算账户以同行转账的方式转入我公司的保证金专用账户，如工行转工行，建行转建行；客户须在银行单据的付款人信息栏中注明姓名、银行账号，在备注栏中注明资产账号以及“期货保证金”字样。（2）出金流程客户通过网上交易系统填写电子出金单并以资金密码确认，待我公司审核后，小于100万元的取款，我公司将于当日将资金汇入客户的银行账户；100万元及以上的取款，我公司将于第二日将资金汇入客户的银行账户。客户填写电子出金单操作流程如下：登陆网上交易系统，进入特色服务项目；选择要转入的银行名称、