保单售后服务ppt课件

.,售后服务,.,售后服务,1.解释保单确认信息：（1）基本信息：身份证号码、姓名、金额、地址、联系方式X姐，投保书上的联系方式可以直接联系上您吧？按这个地址发出信件您能收到吧？因为准确的联系方法能保证您随时了解公司及产品最新动态，特别是每年一次的产品分红报告，能让您及时知道当年的分红回报。（此处用笔而不是用手指）这就是保单正本了，这后面就是条款了，保险责任和责任免除等地方我都用笔标注了，您仔细看一下。您再看看这前面，您的姓名、身份证号码，都没错吧？这里的2万元（笔指在保费处）是您投入的第一笔资金，这里的10万多是您第一年年度分红的分红基数，每年分红，每年复利递增。这么好的产品您只需要再放四次就行了。（笔指保险金额处）,.,1.解释保单确认信息：（2）敏感信息：期限、现金价值、保险期限：X姐，这款产品让您享受最长20年的保障，这20年中您拥有生息帐户和分红帐户，这两个帐户一个让您资金灵活、月月复利计息，一个让您年年保额分红、享受高额保障，这叫收益保障不耽误，前提是只需您缴纳五年的费就可以了。现金价值：（银保通翻到保单背面，传统平台翻到第三页）X姐，您看这里是现金价值表，如果万一中途提前解约需要扣除手续费，这张表就是在扣除手续费后，可以拿到的现金金额表。主要是起到强制储蓄的作用，被动养成储蓄习惯。,售后服务,.,保险：您说的对，这是一款即缴即领型的分红保险，但它有别于其他种类的保险。比方说：您喜欢存的活期、平时很少接触的七天通知存款、定期存款啦，它们虽然都是人民币储蓄，但是收益却相差很大。这款金钱柜产品，购买后即享受灵活便利的专属生息帐户，返还金进入帐户后可随时领取，不用还可享受月月复利计息，同时分红帐户还享有双倍的意外保障。而且这个产品是银行专属代理销售的，您在哪里能买到这么好的保险啊？！,售后服务,.,2.提示回访：X姐，您现在是我新华公司的客户了，您就会享受到XX银行与新华保险的联合服务。为了保证您的权益，一周以内，新华保险客服专员会对您这样的VIP客户进行电话回访。回访的时候，先要核实您的身份，确认是否是您本人接受回访。如果不是您本人，我们会终止回访，因为我们对您的个人信息是严格保密的。主要核实内容：生日、地址、联系方式等。如果确认无误，接下来还会问到：投保书、保单回执是否本人签名？（翻到投保书和回执签名处）投保时有无填写风险提示书并照抄黑体字部分，（拿出提示书、笔指签名处）是否清楚缴费期限和保险期限？（再次确认）是否了解保险责任、责任免除、十天犹豫期等情况。我先提前告知您，麻烦您到时配合一下，好吗？您回去之后，有时间的话可以将条款再仔细的看一遍，这是我的名片，上面有我的联系方式，有什么问题可以直接找我，以免给您增加不必要的麻烦。,售后服务,.,3.提示保全及恭贺X姐，恭喜您拥有了这么好的理财产品，以后每年按时缴费，坐在家里稳拿红利，您就没事偷着乐吧。（面带微笑，幽默的预期恭喜客户）X姐我帮您把保单装起来吧（装进提前准备好的封套中），以后有任何需要我帮助的，您随时打我电话就行。（留电话给客户）如果您以后变更联系方式、住址等问题，属于简单的保全作业，您只要拨打95567新华保险全国统一服务热线，即可办理。,售后服务,.,异议处理每年的返还金怎么领取？刚缴费就想着拿钱啦？（面带微笑、略带调侃）是这样的，按照您的保单情况，十天后就会有元现金进入您的生息账户中进行每月复利滚动，每年一笔、准时打入账户。您如果不用、让它复利积累，时间一长，好比鸡生蛋、蛋生鸡，过不了多久，就变成一个小型养鸡场了。到时候，我敢肯定您感谢还来不及呢。这个问题，我正准备要说呢。这个产品拥有每年一次的免费领取机会，您只要带齐保单、身份证，到新华公司客服大厅办理领取手续即可。我要提醒您，每年缴费的活期账户一定不要随意销户，后续的保费从这个账户缴，同时也可以作为领取时使用。我认为您的这个问题也只是随便问问而已，现如今，三五百元拿出来、三天两头就花完了，还不如将它放在那儿、让它一年12次复利增值。,售后服务,.,异议处理我怎么才能及时了解累积利率？方式一：拨打95567新华保险全国统一服务热线，将您的身份证号码、保单号码告知对方，即可告知您的上月或近期结算利率。方式二：是新华保险公司的网站，你也可以在网上注册，实时查询、非常方便。方式三：您如果是有时间，可以到新华公司在XX路XX号的客服大厅，直接查询。方式四：您也可以打我电话，我帮您代为咨询。,售后服务,.,客户经理注意事项：事前检查保单信息（核实客户姓名、性别、身份证号码等）事中解释耐心细致（关于保费、保额、犹豫期、现价、责任免除等）事后经常保持联络（递送名片、逢年过节、生日、平时提供保险资讯）操作要点A.将金钱柜产品卖点结合活期客户理财需求，一一对应并放大优势；B.态度