XX银行人民币业务管理工作方案

XX银行人民币业务管理工作方案 关于下发X XX银行人民币业务管理工作方案的通知营业部（瑞祥支行），各分行、直属支行为进一步规范、加强我行人民币业务工作，有效提高我行人民币业务管理水平，根据中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、XX银行现金出纳基本制度及XX银行人民币反假管理办法等法律、法规和规章制度，结合我行实际，特制定本方案。 一、工作范围本方案中人民币业务包括人民币收付及流通业务、人民币反假业务、人民币现金调缴业务及其他相关业务。 二、工作职能总行会计结算部负责根据监管机构规定，制定人民币业务管理规章制度，督导和检查各项制度的执行和落实情况。 各行会计结算部负责组织落实总行规章制度及当地人民银行相关具体规定，结合实际情况，制定实施细则并上报总行会计结算部。 同时要指定专（兼）职人员负责人民币业务的日常管理工作。 三、工作内容（一）做好公示和宣传各营业机构在醒目位置公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准、反假货币咨询台及残缺污损人民币兑换业务服务承诺、监督电话，长期建立人民币反假信息公示栏，不断更新人民币反假知识及信息，广泛宣传爱护人民币。 对新建营业机构或因个别原因丢失、损坏公示牌的营业机构，要及时订做并公示。 （二）强化执行与落实1.关于残币兑换业务一是各营业机构要无偿为公众办理残缺污损人民币兑换业务，不得以任何借口拒绝、推诿兑换，不得将持有人推荐到其他金融机构或直接建议持有人到人民银行兑换。 各营业机构要开设残缺污损人民币兑换窗口，并摆放明显标识，方便客户及时兑换。 二是各营业机构严格按照残缺污损人民币兑换标准及兑换程序办理残缺污损人民币兑换业务，并告知客户相关事项，明确双方权利和义务。 三是各行要加强复点，强化清分，提高对外支付流通券整洁度。 对外支付款项要达到流通标准，不得对外支付不宜流通人民币；上缴人民银行的款项要经过整点，达到人民银行规定的“五好”钱捆标准。 2关于券别调剂业务各营业机构根据现金需求量和地域等实际情况，配备券别充足的辅币，按照合理需要原则为公众办理券别调剂业务，保障公众券别调剂合理需求的备付，满足客户需求。 3关于假币收缴业务一是办理现金业务人员做到持反假货币上岗资格证书上岗，在办理假币收缴时严格按照收缴程序办理业务，假币收缴凭证要素填写齐全、规范，按规定加盖假币印章及保管假币实物，建立假币（票）登记簿并及时详细记载，做到假币实物与假币（票）登记簿分人保管，收缴的假币按规定时间逐级上缴。 二是建立反假货币信息系统工作平台，强化假币系统监测分析功能。 对收缴的假币要全部录入人民币反假系统办理收缴业务，通过系统打印假币收缴凭证，不得使用已作废的假币收缴凭证或手工填写假币收缴凭证。 同时通过人民币反假信息系统，及时掌握新版假币特征及动向，对工作中出现的新情况、新问题进行综合分析判断，发现假币新情况要及时逐级上报。 三是各行要严格把好现金收付及现金调缴关口，杜绝假币流入流出。 办理现金收款业务时，遇到假币予以收缴，不得将假币退还客户，收缴后告知客户相关事项；办理现金付款业务时，坚决杜绝假币现象发生；对系统内调缴款及上缴人民银行或其他银行的款项，严格按照操作规程办理业务，有效防范风险，款项中禁止存有假币。 四是加强对出纳机具的管理，按照总行确定生产商统一配备、定期升级，指定专人建立出纳机具档案，对出纳机具的验收、记录、领用和升级备有详细记录，营业窗口为客户提供具有鉴别真伪功能的点验钞机具。 （三）加强培训与监督1加大培训工作力度，提升业务人员水平。 各营业机构要对业务人员进行强化培训，注重培训工作实效，重点培训残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准及人民币反假知识等相关内容，使业务人员熟练掌握业务知识，提高业务人员素质，增强法律意识和责任意识。 2加大监督检查力度各行要加强对临柜人员的监督管理，采取多种形式检查临柜人员是否按照规定程序收缴假币，有无截留或私自处理收缴假币的现象。 特别针对个别假币收缴常年为零的营业机构，要列为重点监督检查对象，采取多种方式不定期检查。 3.做好其他阶段性工作各行在做好常规性工作的基础上，根据总行的工作部署，按照当地人民银行要求，及时落实完成人民币业务各项阶段性工作，有效履行社会责任，切实维护和保障广大人民币持有者的合法权益，维护社会正常流通秩序。 四、具体要求（一）各行要高度重视人民币业务，充分认识此项工作的重要性，加强对人民币业务管理，严格执行各项规章制度，明确监督检查、考核机制及有效防范假币流入流出等相关措施，确保人民币业务的正常开展。 （二）业务人员要熟练掌握人民币业务相关制度，严格按照制度办理各项业务，杜绝有章不循、违规操作等行为。 （三）各行每年初制定本年度人民币收付业务的培训计划，并上报总行会计结算部。 培训计划详细规划培训方式、内容、频率及培训后的考试等，并备有相关记录。 （四）各行要将人民币业务管理工作纳入日常工作管理和考核，做到常抓不懈。 会计结算部要对辖属机构人民币收付业务开展定期或不定期监督检查，每季至少检查一次，设立规范的专用检查登记