第二章市场失灵与政府职能

第二章市场失灵与政府干预,市场体系的效率及其实现条件市场失灵与政府干预,本章从市场与政府的关系出发，研究政府干预的必要性。为什么从市场与政府的关系谈起？,第一节市场体系的效率及其实现条件,一、市场体系的效率市场体系在一定条件下可以实现资源配置的高效率资源配置效率帕累托效率,市场体系,家庭,企业,S,S,D,D,产品市场,要素市场,货币,货币,货币,货币,需求,需求,产品,产品,要素服务,要素服务,供给,供给,帕累托效率,定义1:帕累托改进ParetoImprovement在不使其他任何人的情况变坏的情况下，对资源进行重新配置，使某些人的情况变好。定义2:帕累托效率Paretoefficient如果一个经济不再存在帕累托改进的可能，这个经济就达到了帕累托效率；换句话说，在一个达到帕累托效率的经济中，要使得某人的情况变好，就必然有些人的情况同时变差。,帕累托效率,说明：Pareto效率只关心每个人的福利，而不是不同人的相对福利，不关心不平等。使富人变好、穷人原地踏步的变化仍然是帕累托改进。,二、市场体系达到帕累托效率的条件理性人假设分散决策成本与收益内在化完全自由竞争价格完全由供求关系决定,竞争性的市场帕累托效率,市场经济竞争均衡,Pareto效率,第二节市场失灵与政府干预,一、资源配置失灵与政府干预,二、收入分配不公与政府干预,三、经济不稳定与政府干预,政府为什么介入找不到市场政府兜底政府存在的合理性契约论,美国政府,Thequestionweasktodayisnotwhetherourgovernmentistoobigortoosmall,butwhetheritworks”奥巴马就职演讲,中国政府,中国曾长期实行高度集中的计划经济，把计划看成是绝对的，束缚了生产力的发展。这场金融危机使我们看到，市场也不是万能的，一味放任自由，势必引起经济秩序的混乱和社会分配的不公，最终受到惩罚。真正的市场化改革，决不会把市场机制与国家宏观调控对立起来。既要发挥市场这只看不见的手的作用，又要发挥政府和社会监管这只看得见的手的作用。两手都要硬，两手同时发挥作用，才能实现按照市场规律配置资源，也才能使资源配置合理、协调、公平、可持续。”温家宝在剑桥大学的演讲,一、资源配置失灵与政府干预,（一）资源配置失灵指在有些情况下仅仅依靠价格调节并不能实现供求平衡、达到资源配置最优。又被称为“市场的无效率”。,市场机制是一种最不坏的资源配置机制。,1.公共物品2.外部性3.规模收益递增4.风险、不确定性5.信息不完全,1.公共物品与市场失灵,私人物品：由个人单独消费的物品。具有排他性和竞争性。,排他性：指一旦一个人拥有了某种物品，就可以很容易地不让别人消费。竞争性：指一个人消费量一定量某种物品，就要减少别人的消费,决定了每个人只有通过购买才能消费某种物品。当消费者和生产者对价格都满意时，交易才会发生，价格调节时供求平衡。这就是市场机制配置资源的有效性。,公共物品：是集体消费的物品。具有非排他性和非竞争性。,非排他性：指不能轻而易举地排斥某人消费某种物品。非竞争性：指一个人消费某种物品不会减少其他人的消费，消费者之间并不存在竞争。,请问：仅仅靠市场调节，能提供足够的公共物品吗？,公共物品的供给小于需求就是资源配置失误！,私人物品,竞争性只能一人消费,排他性不能免费消费,私人物品和公共物品的最优数量,A,B,A+B,A,B,A+B,D1,D2,D,S,D1,D2,D,S,私人物品,公共物品,私人物品与公共物品,解决措施,1）.通过排他性技术将部分公共物品转化为私人物品。无线电视有线电视2）.政府通过税收提供纯公共物品,支付准公共物品的部分成本。,2.外部性与市场失灵,外部性：外部性是指某一个体在从事经济活动时，给其他个体造成了消极或积极的影响，却没有承担应有的责任或者没有取得应有的报酬的情形。,负外部性：是指某一个体在从事经济活动时，给其他个体造成了消极的影响，却没有承担应有的责任的情形。,生产中负外部性（污染）,铝的数量,0,需求,(边际收益),(边际私人成本),负外部性将导致市场主体配置到具有负外部经济效应领域的资源过多。,正外部性：是指某一个体在从事经济活动时，给其他个体带来了积极的影响，却没有获得相应报酬的情形。,教育的数量,0,教育的价格,Q,市场量,边际私人收益,边际社会收益,Q,最适量,边际成本,正外部性将导致市场主体配置到具有正外部经济效应领域的资源过少。,结果：价格失真，从而使得社会资源配置发生错误，达不到帕累托效率的最佳状态。,解决措施,1）.产权明确时，外部性问题可以通过市场来解决。科斯定理例如：造纸厂与小河都有私人拥有，产权清晰。小河被造纸厂污染时，小河所有者要求赔偿。结果：一是赔偿，负外部性解决；二是造纸厂关闭，负外部性也解决。,2）.产权不明确时，可以通过以下途径解决：A.征税和补贴。（庀古）B.立法和行政手段。（斯蒂格勒）C.可交易排污证。,3.规模收益递增与市场失灵,垄断：,买方垄断,卖方垄断,引起市场失灵,用总剩余衡量社会福利，总剩余最大时，社会福利最大。,总剩余：是消费者剩余与生产者剩余之和。,规模收益递增产生垄断。,总剩余=消费者剩余+生产者剩余此时：社会福利达到最大！资源配置实现最优！,在完全竞争条件下：,当有垄断时：,P1,Q1,生产者剩余,政府对垄断的消除一般用以下几种方法：1)价格管制2)实施反托拉斯法3)国有化,4.不确定性、风险与市场失灵,不确定性：在事先不能准确地知道某种决策的结果。风险：如果知道各种可能结果发生的概率（或出现的可能性），则称这种不确定的情况为风险。判断投掷硬币：不确定性or风险？,（1）不确定性与风险,人们对风险的态度：喜爱风险、厌恶风险、风险中性保险业为人们回避风险服务。保险业存在是因为不确定性有概率。,不确定性与风险至少使市场体系产生两个问题：一是市场不充足，特别是表现在资本市场上。如助学商业贷款的匮乏。二是缺乏足够的信息。,解决措施政府介入风险较大的市场，以补充市场不足通过有效的财政措施，鼓励非政府部门承担风险如针对对高新技术企业的税收优惠和财政补贴提供信息,5.信息不对称与市场失灵,信息不对称：就是双方拥有的信息数量与质量不同。,信息,公开信息私人信息,当存在市场信息不对称时，会引起道德危险和逆向选择。,道德风险：就是拥有信息多的一方以自己的信息优势来侵犯拥有信息少的一方利益，实现自己利益的可能性。（损人利己）例如：投保人向保险公司隐瞒健康状况；借款人从事投机活动而对贷款人带来风险；消费者购买到伪劣商品的风险。,逆向选择：指信息不对称的情况下，拥有信息少的一方作出不利于另一方的选择。（劣质商品驱逐优质商品）例如：二手车市场的次车驱逐好车现象。保险市场的高风险者“驱逐”低风险消费者。,解决措施：,市场：一是信号法，如劳动市场以教育程度确定报酬、厂商不惜重金到中央电视台黄金时间做广告，上市公式发红利以提升股价等。二是分离合同，让买保险者在高自赔率加低保险费和低自赔率加高保险费两种投保方式之间选择。政府：通过规制要求提供信息要求上市公司对其财务信息、重大投资项目等信息进行真实披露等。扶持信息服务业发展,二、收入分配领域不公与政府干预,又被称为“市场的不公平”。,（一）竞争性市场带来不公平的收入分配。,市场分配机制收入多少以投入生产要素的数量和质量决定。,市场机制无法自动实现经济平等市场机制加大了贫富差距的马太效应富人不可能充分无偿资助穷人,绝对平等曲线,绝对不平等曲线,实际收入分配曲线,人口累计百分比（%）,B,A,O,100%,100%,收入累计百分比（%）,洛伦兹（Lorenz）曲线和基尼系数,基尼系数用公式表示为A（A+B）。若其等于0，表明洛伦兹曲线与45度线重合，社会分配绝对公平，等于1则社会分配绝对不公平。基尼系数越小，收入分配越平均。基尼系数越大，收入分配越不平均。,0,I%,P%,100,A,B,Y,M,洛伦兹曲线基尼系数收入分配a最小最平均b次之次之c最大最不平均,0,I%,P%,100,a,b,c,（二）政府参与公平分配的必要性分配不公可能损及社会和政局的稳定经济公平是正义体系的一个重要组成部分,（三）收入分配公平化政策1.初次分配的政府管制公平、公正的社会财富竞争规则劳动合同法最低工资,2.再分配的公平政策,（1）税收政策。如征收累进个人所得税；（2）社会福利政策（通过政府财政支出）+各种形式的社会保障与社会保险+向贫困者提供就业机会和培训+医疗保险与医疗援助+对教育事业的资助+各种劳动者的立法+改善住房条件,追逐利益导致了市场调节的自发性市场调节的盲目性。盲目性会造成资源的浪费。,市场调节的盲目性必然导致市场调节的滞后性,三、经济不稳定与政府干预,失业与政府干预通货膨胀与政府干预,1、失业与政府干预,竞争性市场条件下，企业对劳动力的需求取决于两个因素：a、雇用劳动力所能带来的收益b、雇用劳动力应支付的工资失业的原因需求不足工资刚性,政府干预的措施采用扩张性财政政策、刺激总需求，以增加劳动需求利用收