2018银行从业资格中级风险管理习题第十二章

2018年银行资格中级风险管理实践第12章参加银行专业资格证书考试的各位，希望郭先生在“2018银行业务资格中级风险管理练习：第12章”中帮助您参考！祝考试顺利！有关银行专业资格考试的详细信息，请继续关注本网站的更新！(a)熟悉银行监管的目标、原则和标准；(b)熟悉风险监督的概念、指标体系和主要内容；(3)深入了解现场检查及场外监督内容。(4)掌握资本监督的内容。(e)深入了解银行规章制度；(6)深入了解市场约束机制；(7)熟悉市场约束参与者及其功能。(8)详细了解信息披露的目的、监管要求信息披露与会计信息披露的关系、外部审计与信息披露的关系、外部审计与监督检查的关系。1.监管部门监督检查和()，构成对商业银行有效风险管理和控制的外部保护。xx年11月的真相A.公司治理结构B.资本管理C.市场限制D.市场准入监管部门监督检查和市场约束，构成商业银行有效风险管理和控制的外部保障。面对当前复杂多变的全球经济和金融形势，保持金融稳定的有效银行监管的重要性不断提高，全球范围内就加强银行机构监管、完善监管政策和会计政策、鼓励有效的公司治理、提高信息披露水平达成共识，银行风险管理系统中银行监管和市场约束的重要性将进一步提高。2.银行监管和外部审计分别侧重，通常银行监管侧重于()。xx年5月的真相A.银行机构风险和法规遵从性分析、评估B.财务报表检查C.会计信息规范D.关注财务数据的完整性、准确性和可靠性分析银行监管重点是金融机构合规管理和风险控制的分析和评价。外部审计关注财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性和可靠性。3.中国银监会在总结和参考国内外银行监管经验的基础上提出的哲学是。xx年5月的真相A.法人管理，风险管理，内部控制管理，提高透明度B.管理法人，管理风险，管理系统，提高透明度C.管理机构，管理风险，管理系统，提高透明度D.管理法人、管理过程、内部控制管理、提高透明度中国在监理会总结国内外银行监管经验并参考的基础上提出了“管法、管风险、管理内部控制、提高透明度”的监管哲学。这种监管哲学对中国的银行改革、开发和监管实践是内生的，是对当前我国银行监管工作经验的高度概括。不包括监管机构对商业银行现场检查的重点()。xx年10月的真相A.市场竞争形势B.业务运营的法律遵从性C.资本充足性D.风险状态分析中国CBRC现场检查的核心内容包括：业务运营的法律法规遵从性、风险情况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制，以及市场风险敏感度。5.我国银行规制的目标是促进银行业的合法稳健运行和稳健运行。A.维持金融系统的安全和稳定B.维持市场正常秩序C.保持公众对银行业的信任D.债权人的利益保护银行业监督管理法明确我国银行监督管理的目标是促进银行业的合法稳健运行，维护公众对银行业的信任。还提出，银行监管经营要保证银行公平竞争，提高银行竞争力。银行监管的法律原则意味着()。A.管制权限的设置和活动必须根据法律和行政法规的许可进行B.规制活动除了要以法律保密的情况外，要具有透明性C.平等对待所有参加者D.努力降低成本，不给纳税人负担【分析】银行监管的法律原则意味着监管职权的设置和活动必须依照法律、行政法规的规定进行。法律的特性上，规制行为是一种行政行为，依法行政是有效执行的基本要求。项目b是公开原则。c是正义的原则。d项目是效率原则。7.以下哪项不属于银监会提出的良好银行监管标准？（）A.高效、经济地使用所有管制资源B.必须对管理机构和管理对象实施严格明确的责任体系C.不要让银行金融机构破产。D.设定对各种限制的科学合理的限制，做错事，减少所有不必要的限制ABD除了三个外，银监会提出的良好银行监管标准还包括促进金融稳定和金融创新的共同发展。在国际金融服务中努力提高中国银行业的竞争力。鼓励公平竞争，反对无序竞争。8.风险监管的关键阶段是()。A.了解机构B.管制行动计划C.风险评估D.风险度量风险评估是基于风险的监管的关键阶段，用于识别和确定风险类型、风险水平和演化方向以及风险管理能力。风险评估流程包括四个阶段。首先要了解银行的业务和风险管理系统。第二，要定义主要业务领域。再次，必须使用风险矩阵逐个确定和衡量每个业务领域的8个潜在风险。最后，配置风险评估报告。9.银行风险监管指标设计的核心是()。A.产业规制B.法规遵从性C.法律规制D.风险监管银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人为主体，考虑分行，构成分类、等级监控系统。10.风险级别指标不包括()。A.核心负债比率B.估计损失率C.对贷款迁移率的担忧D.不良贷款分配范围风险级别指标包括信用风险指标、市场风险指标、运营风险指标和流动性风险指标。a项目是流动性风险指标。BD属于信用风险指标。项目c属于风险移动性指标。11.根据我们CBRC制定的商业银行风险监管核心指标，资产回报率按()计算。A.资产收益率=税后净利润/资本总额B.资产收益率=税后净利润/资本总额C.资产收益率=税后净利润/平均资本总额D.资产收益率=税后净利润/资产总额分析根据我们的CBRC制定的商业银行风险监管核心指标，资产回报率(ROA)是反映商业银行资产质量、收入水平、成本管理水平、负债管理水平和统一管理水平的综合指标。计算公式为：资产收益率(ROA)=税后净利润/资产总额。12.以下指标的方程式中精确的是():A.资本收益=税后净收款人/资产总额B.资产收益率=税后净利润/资本总额C.净业务收益=(营业收入-营业支出)/资产总额D.非利息收入比率=(非利息收入-非利息费用)/(营业收入-营业费用)分析 a，资本收益=税后净收款人/总资本；项目b，资产收益率=税后净利润/总资产；d要素，非利息收入比率=(非利息收入-非利息费用)/资产总额。13.以下有关风险控制的内容不准确():A.银行机构的风险状态包括单个分行的风险级别B.监管部门对商业银行人力资源状态的监督包括对技术管理人员的资格审查和对商业银行人事政策和管理程序的评估C.监管部门非常关注银行金融机构面临的风险状