惠州市民间借贷风险排查工作实施方案

惠州市民间贷款风险调查的实施方案深入推进我市非法筹资处置，有效预防非法筹资等相关经济犯罪活动，确保民间贷款风险防范工作，维护地方金融和社会稳定，经国务院、省政府通知要求，市政府同意处置非法筹资领导小组，全市调查民间贷款风险一、指导思想从全国认真完善非法筹资问题专业视频电话会议精神，维护群众利益，维护社会稳定，维护经济金融正常秩序高度，进一步提高民间贷款风险认识，重视领导，采取有效措施，加强区域间、部门间合作，确保民间贷款风险防范工作，实现区域金融和社会二、查明目的通过全面调查，把握全市民间贷款的真正风险底线，把握民间贷款金额和参与人数等具体情况，尽快发现非法筹资征兆，消除非法筹资风险，有效控制非法筹资活动蔓延，进一步明确开展我市非法筹资处置，维护地方金融和社会稳定三、查看时间和安排这次的调查时间是从2012年2月10日到2012年3月10日。(一)动员阶段(2012年2月10日至2月17日)。 召开全市民间贷款风险调查动员大会，发动各有关部门调查负责的调查范围。(二)调查阶段(2012年2月20日至2月24日)。 全市各有关部门认真按照本工作方案做好各自职责工作，通过问卷调查、实地调查等方式对调查范围内的机构进行全面调查。(3)统计阶段(2012年2月24日3月10日)。调查工作结束后，各有关部门应认真总结分析，并于2012年3月10日前向市场金融工作局报告风险调查工作总结。四、查阅范围和内容本次调查范围以全市各县区各类担保公司、贷款公司、质押公司、投资咨询公司、投资资产管理公司、房地产中介公司、私募股权基金公司等中介机构为重点，同时“异地注册、当地经营”机构也进入调查范围。 调查行动主要注意贷款机构的资金来源、下落、利率，发现不正当筹资问题时，应加强风险提示，依法促进收款偿还，尽量减少筹资者的损失。五、职务分工市、县区处置和统一部署非法筹资指导组，调整组织。 各级成员公司，特别是市金融工作局、市发改局、市经信局、市住建局、市工商局、市公安局等有关部门，应充分发挥职能作用，按职责分工，认真开展调查。市金融工作局负责收集和报告各部门、各县区风险调查情况，调查全市融资性保证公司和小额融资公司，验证融资性保证公司和小额融资公司的经营范围和注册资金的真实性和合规性市工商局根据惠州市民间贷款机构的基本信息表(见附件二)，在调查所有调查范围机构的登记信息的同时，负责调查“异地登记，当地经营”，验证这些机构的经营范围和登记资金的真实性和合规性市发改局有责任调查全市私募股份基金公司，验证私募股份基金公司的经营范围和注册资金的真实性和合规性市经信局负责调查全市信用担保公司、典型行业，验证信用担保公司、典型行业的经营范围和注册资金的真实性和合规性市住建局有责任调查房地产中介公司，验证房地产中介公司的经营范围和注册资金的真实性和合规性市公安局涉嫌违法犯罪的，依法侦查，迅速处置。六、工作要求(一)加强组织领导； 各县、区政府和市直部门应充分认识民间贷款风险调查的重要性和必要性，提名管理领导负责此次风险调查行动，切实把握工作布局，不留全面、彻底、死角。(二)加强合作。 在调查过程中，各地、各部门要加强沟通、协调，有效地完成本次调查任务。 市有关行业主管部门应加强行业内调查工作的协调和指导，积极协助和指导各地完成调查工作。(三)立即采取措施。 全面调查发现的风险，非法吸收的资金主要用于生产经营，没有出现风险的，鼓励企业控制，提示风险，制定退款计划。 二是在企业资金链快要断开的情况下，要根据“政府介入，遵守市场规则”的原则，采取适当措施积极解决。 三是企业资金链完全断裂，易引起集体事件，应采取果断措施处置，有效解决矛盾，最大限度地减少影响。(四)加强宣传教育。 处理非法筹资部间联络会议对防范和打击非法集资宣传教育规划纲要（2010-2015年）的要求，积极开展宣传教育活动，正确引导舆论，树立正确的资产管理观念，提高群众识别能力和风险意识。(五)按时汇报情况。 截止到3月10日，各有关部门的行动情况调查书面报告(电子邮件和传真方式)市处置了非法筹资指导集团事务所(市金融工作局)，由市金融工作局统一向省金融提交。(市金融工作局联系方式：曹妮，电话，传真：电子邮件地址： )附件：1.惠州市民间贷款风险调查表2 .惠州市民间贷款机构基本信息表7惠州市民间贷款风险调查表提交机构：(按印鉴)年月序列号组织名称所属行业注册资金(万元)登记住址资金来源资金的下落和用途是否发行贷款贷款的盈馀额发放贷款笔数最高利率坏账金额备注合计联系人：填写人：电话：填写日期：年月日附件一：惠州市民间贷