基金定投业务培训课件.ppt

1、基金定投业务,目录,CONTENTS,三,二,一、基金定投的概念,定投,简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方式，也是资产配置中非常常用的一种工具,基金定投的三大好处,营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理财经理都可以轻松面对客户,一、基金定投的概念,基金定投给客户带来什么,分散风险平均成本法,积少成多强制储蓄,轻松投资电子渠道定投,一、基金定投的概念,二、基金

2、定投的意义,十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有,七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月,马克吐温,当我爱上你， 你已离我远去,二、基金定投的意义,定投可以解决什么问题,二、基金定投的意义,二、基金定投的意义,定投好处之一：闭着眼睛买,二、基金定投的意义,二、基金定投的意义,二、基金定投的意义,定投好处之二：比闭着眼睛买还好,二、基金定投的意义,定投好处之三：优于一次性投资,定投的回报率不比一次性投资差。当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差； 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好；当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资； 当市场波

3、动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高,二、基金定投的意义,定投注意事项之一：计划与变化,事先计划 -根据目标设定年限； -定投年限与金额成反比； 根据实际灵活应对 -目标达到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分； -财务能力的变化（如月收入提高-定投金额）； -投资目标的变化（如提前退休-定投期限,二、基金定投的意义,定投注意事项之二：时间与周期,理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长,感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日,二、基金定投的意义,定投注意事项之三：千万不要NG,二、基金定投的意义,定投

4、注意事项之四：六大秘笈,秘笈1】定投越早越好 【秘笈2】定投越长越好 【秘笈3】基金越猛越好 【秘笈4】市场越跌越投 【秘笈5】分红越发越投 【秘笈6】只止盈不止损,二、基金定投的意义,三、基金定投当前阶段的营销,死扛不如自救,低位摊薄成本，变被动为主动，可以更快的解套,基金定投的两要/两不要,两要,1、选择合适的基金 2、适度止盈,两不要,1、低位赎回 2、定投断供,三、基金定投当前阶段的营销,两要：选择合适的基金,第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投,数据说明：每月定投1000元，于2013年底结束定

5、投。 注：组合收益跟踪股票型基金总指数、混合型基金总指数及债券型基金总指数的实际收益率。未考虑交易成本,相关数据仅供参考,第二步：投资者在进行基金定投时，选择排名靠前的基金公司旗下基金，定投的业绩会更加突出,三、基金定投当前阶段的营销,两不要,低位赎回”和“定投断供”是没有坚持定投的代表性行为。当市场出现暂时下跌时，部分投资者因恐惧而停止了定投，甚至赎回原先定投所积累的基金份额,乐观,兴奋,热血沸腾,忘我境界,忧虑,拒绝承认,害怕,沮丧,意志消沉,心情低落,希望,乐观,惊慌,投降,投资风险之最高点,短暂下跌，我是长期投资者,投资心电图,投资风险之最低点,也许我不应该 继续停留在市场中,三、基金

6、定投当前阶段的营销,两不要：定投断供,许多投资者在下行行情中出现“断供”，但若此时断供，想等市场好转再继续定投，这样就无法达到通过定投达到逢低吸入摊低成本，定投回报率会受到影响,Q：当定投回报率达到预期收益率后，我还要继续定投吗？ A：普通投资者很难对后市做出准确判断，在赎回定投份额的同时，应继续坚持定投扣款，形成另一个投资循环，等待下一个获利点的出现，再一次获利了结，这样就可比简单定投并长期持有获得更高的回报率，也可避免因判断失误而错失后续的上涨行情,三、基金定投当前阶段的营销,定投贯穿我们的一生,35岁,55岁,18岁,28岁,走出学校，开始工作,组建家庭，孕育下一代,安享晚年，承欢膝下,事业有成，积累财富,目标客户来源,三、基金定投当前阶段的营销,定投越早越好,三、基金定投当前阶段的营销,定投销售之：适合谁,固定 收入 上班族,不能承受风险的投资者,不能承担一次性买入风险，曾经有过亏损经历,买房置业、 子女教育、 退休养老等等,强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯,每月结余，资产量有限，不能进行大额投资，不能有效关注投资,未来特定资