资金管理中心核心职能介

1、管理中心：资金管理中心,制作人：朱雅萍,课程目标,通过本课程的学习之后，你能够,了解资金管理中心组织架构及核心职能,了解中心各部门职能职责及核心职能,资金管理中心未来规划,资金管理中心组织架构,资金管理中心,部长,资金管理专员,总监办,总监,副总监,计划专员,资金监督部,资金规划部,资金运营部,账户管理组,资金调度组,资金检查组,银企合作组,资金计划组,资金监督管理组,经理,副经理,部长,资金管理专员,经理,副经理,经理,副经理,部长,资金管理专员,部长,资金管理专员,部长,资金管理专员,部长,资金管理专员,资金管理中心的核心职能,管理中心核心职能,资金管理中心是负责对集团资金进行规划和管理的

2、中心，通过配套集团公,司战略、业务规划和经营计划，完善资金预测分析模型，推进资金计划系统化,实施，提升资金计划的准确性、合理性，为集团发展提供筹资、融资、投资决,策依据；通过整合集团资金资源，规范资金调度规则，搭建账户管理体系，形,成统一管理、统一调配、统一理财的资金运营体系，降低资金运营成本，提升,资金运营效率和效益；同时通过完善资金监督体系，建立资金风险管控及评价,体系，优化资金流程，强化终端资金管理，提高资金安全管理质量，降低资金,风险,资金规划,统筹运营,风险监控,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,一、资金规划部组织架构及核心职能介绍,资金管理中心,总监办,资金监督部,资金规划部,

3、资金运营部,部长,资金管理专员,银企合作组,资金计划组,经理,副经理,部长,资金管理专员,资金规划部核心职能,根据公司战略、业务规划和经营计划，进行资金计划管理；开展融资成,本分析，建立资金资源配置原则，提高资金盈利能力，降低资金运营成本；通,过研究金融机构产品及国家金融类相关政策，管理并维护银企关系，推进优化,银企平台功能，建立透明化管理体系及电子化管理流程，提高资金运作效率,实现资金管理的最大效率,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,目标：资金效益,最大化,信息化建设,资金计划知识普及,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金计划是全面预算管理的重要组成部分，维持企业的财务流动性和适当

4、的资本结构，以有限,的资金谋取最大的效益，而采取的关于资金的筹措和使用的一整套计划。按资金计划涵盖期间长度,划分，资金计划管理一般包括中长期资金规划、年度资金预算、月度资金计划和周度资金预测,战略,评估,战略,规划,中长期,资金规划,年度资,金预算,月度资金计,划和周预测,资金执行,分析考核,中,长,期,资,金,规,划,中长期资金计划是集成的资金计划体系的一个重要组成,部分，它以企业的战略发展为导向，以优化资本配置为,中心,中长期资金计划包括中长期营运资金计划、资本支出计,划和中长期融资计划,年,度,资,金,预,算,衔接年度损益表预算，依据历史数据和部分假设，编,制年度资产负债表预算和现金流量

5、表预算,将年度资金预算分解到月度，使年度资金预算和月度,资金计划予以衔接，可更好地发挥资金计划的控制和,反馈作用,月,周,度,资,金,计,划,编制月度资金计划时，应结合年度资金预算的月度分,解和实际的业务需求，关注资金计划的准确性和时效,性,为提高资金头寸安排和调度的准确性和实时性，提高,资金运作效率，应编制周度，甚至日度资金计划,资金规划部工作循环,工作类型,资金计划编制工作、计划执行分析工作,1,资金计划编制工作,根据年度资金计划编制原则完成年度整体资金计划编制工作，包括经营,性、筹资性、投资性计划预计、合理安排年度资金计划，提高整体资金使用,效率，保证资金正常运转,根据年度资金分解月度资

6、金计划，根据实际经营情况更新月度资金计划,提高计划预估准确性，合理分配月度资金使用额度,周度资金计划编制，根据月度资金计划及当月实际情况进行周度分解,合理分配周资金额度,资金计划组,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,2,资金计划执行分析,月度资金执行，根据实际执行情况，汇总编写月度执行报告，包括资金,计划执行分析、资金运营指标、理财分析等，分析月度计划与实际执行差异,原因，完善相关管理制度，提高后续资金计划编制准确性，控制各项运营指,标与年度计划管理目标契合,资金计划组（续,资金规划部工作循环,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金规划部工作循环,工作类型,银企业务沟通、银企关系维护、

7、银企评估机制,1,银企业务沟通和洽谈,1,通过研究银行产品，做好金融机构相关市场调研和分析数据收集，将收集的新产,品信息及数据分析传递至业务需求部门及产品部门,2,根据各业务部门提出的银行产品采购需求，牵头与金融机构的商务条款的谈判工,作、促销费用及各项资源的争取、各项应结未结款项的催收、各项业务费率优惠的争取,工作,3,审批各类金融机构、银企合作协议、合同，对商务协议或合同的进行修改及签署,并负责各类协议、合同的归档及档案管理工作；制定、完善集团各项金融类合作管理规,定（包括银行类和非银行类），通过研究国家金融政策最新动态，结合集团资金计划和,运营情况，制定并调整金融合作策略，确定业务操作模

8、式及流程,银企合作组,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金规划部工作循环,2,银企关系维护,1,负责协调解决各项资金工作开展过程中，需要银行配合解决的问题，与,银行沟通过程中需谨言慎行，有礼有节，合法合规,2,对接集团及财务总部相关会议接待部门，配合做好金融机构来访接待及,参观工作，提前做好会议资料的收集整理，对金融合作伙伴历次会议及洽谈,结果建立档案管理,银企合作组（续,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金规划部工作循环,3,银企评估机制,为了推进集团银企评估机制，对合作的金融机构进行规划及评估，制定合,作策略及方案及公司银企合作方案与标准，科学、综合、公平、系统地评估,合作伙伴

9、银行，根据现有公司合作银企资源进行评估，依据银企评估结果,对后续合作方案进行规划，以更有利的推动银企合作,银企评估模型从银行硬件、银对企贡献度、企对银贡献度三方面进行评估,贡献度指标、通存,账户整合、协定存款、编码规则、对账单、银企直联、功,能实现、代发工资、收单评估,B2C,评估,B2B,评估、信贷支持评估、银行风,险评估、理财能力等项进行评分,银企合作组（续,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,二、资金运营部组织架构及核心职能介绍,资金管理中心,总监办,资金监督部,资金规划部,资金运营部,账户管理组,资金调度组,经理,副经理,部长,资金管理专员,部长

10、,资金管理专员,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部核心职能,资金运营部以资金计划管理工作为指导，通过建立资金调度标准及流程,规范资金调度，合理调配资金资源，建立标准的支付结算流程及相关的信息化,建设，提高工作效率，有效控制支付风险，提升资金运作效率，增创资金效益,优化账户管理架构，推进账户管理项目开发和上线，减少资金占用，提高资金,调度工作效率,账户架构建设、账户管理方案,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,是衔接和延伸资金计划管理的部门，根据资金计划安排进行资金预测，结合实际资金流动，落,实关于资金的一系列支付及筹融资计划；以银企合作评估指标为基础，规范合理的调度银行间、公,

11、司间资金；通过账户体系建设，实现资金调度效率最大化，减少账户资金占用，提高资金使用效率,和效益,资金运营知识普及,指导,延伸,计调,实施,基础,资金运营,效率最大,化,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,资金调度组,1,1,滚动资金预测,及每日资金,执行编制,2,全国账户资金,归集和下拨,3,建立支付管理,规则并根据规则安,排支付计划，并将,资金调度到位,4,根据业务需求调度银行,间、公司间账户资金；重,点落实信贷业务资金调度,及实施结果,5,根据资金情况,安排定期、通知及,理财业务,6,根据集团账务,需求，调度资金平,账,资金调度组,资金管理中心各部门组织架构及核心职能

12、,资金运营部工作循环,资金调度组,资金流滚动预测,十,天,资,金,滚,动,预,测,及,每,日,资,金,执,行,编,制,根据每日资金执行更新十天资金滚动预测，根据资金,测算情况及支付规则安排每日资金使用和理财业务,完成每日资金执行数据更新工作,每周根据资金规划部提供的周度资金,更新后续滚动资金预测,每月根据资金规划部提供的月度资金计划，更新,十天资金滚动预测,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,资金调度组,归集和下拨,根据资金沉淀需求完成资金池账户及收入户的资金归集,根据资金监督部提供的分公司离线账户明细进行资金归集,根据资金规划部提供的支出户归集明细，归集分公司当地账户的

13、资金,计划转款挑单,各类支付计划,每个工作日的上午,9:30,11:00,下午,14:30,15:30,16:00,负责对,已进入资金系统的计划,转款进行挑单,每个工作日下午对于,16:00,以前完成挑单的款,项，需跟进在当日内完,成资金划拨工作,各类支付业务（不包,含个人报销和借款）明,细挑单。包含各类费用,现汇货款、资本性支付,外币支付,根据前一日挑单数据需,在次日上午十点完成付,款所需的公司间、银行,间的资金调度,每月工资发放日前一天,负责参照历史水平预测,所需资金，并将资金调,度到工资发放账户,支付资金划拨,资,金,下,拨,资,金,归,集,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营

14、部工作循环,资金调度组,支付管理,提前一日根据融,资业务还款计划,将所需资金调度,至还款银行的一,般户,审,批,划,拨,负责根据苏宁采,购、苏宁股份等,总部范围公司的,税金付款明细,将款项及时调度,至缴款银行一般,账户,每周三、周四提,供银承保证金的,付款明细，并同,步将所需资金调,度至出票银行的,一般账户,每日编制总部划,款明细表，并及,时跟进审批流程,完成,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,根据滚动资金预测制定短期理财方案,根据审批通过的定期、通知申请流程,跟进银行办理组办理,负责完成资金调拨到位,资金调度组,理财,定期、通知及,理财业务工作,资金管理中心各部门组织

15、架构及核心职能,资金运营部工作循环,资金调度组,监管资金,负责根据第三方支付公司账,户监管规定，每周一、三、五,进行资金调配及划拨，确保账,户余额符合监管要求,提供第三方离线账户资金划,拨的支票开票明细,根据小贷公司放贷及还款计,划调拨,分公司付,5100,公司餐补,车补,不能自动记账,各分子公司与采购,5600,贸易以及易购公司,乐购仕公司之间的往来明,细,内部往来资金平账,管理调度类金融公司,账户资金,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,账户管理组,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,账户管理,账户管理组,账户管理,1,年初更新分公司,开户标准、

16、制定年度,销户计划,2,按照开户,标准指导开户,并对分公司账,户进行梳理,3,按照年度销户计,划梳理分公司开立的,休眠账户，并跟进销,户进度,4,日常,MDM,正常开户流,程和特殊开户流程的审批,5,日常,MDM,销户,流程的审批和跟,进工作,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,账户管理,1,分公司开立账户，原则上,需选择银企直联银行，严,禁选择非银企直联银行开,立账户,开户银行合作意向达成后,需提交,MDM,开户申请，经,总部审批同意后方可办理,开户，严禁线下私自开户,更新开户标准,销户计划,年初梳理全国账户销户计划,并按月按分解，定期查看销户,结果,分公司销户时，需提

17、前提交,MDM,销户申请，并跟进账务清,零后，提交银行注销证明,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,账户管理,2,根据账户管理规范定期梳理账户,门店闭店,税户整合,二级法人,公司注销,推行通存,合并账户,验资结束,注销账户,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,收款管理,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,收款管理,新开立公司新开店，需,洽谈上门收款,参考大区内同类型公司,及门店银行收费标准,收费标准或资金沉淀量,不得超过原大区内同类,型分公司及门店,门店实行上门收款业务必需,提交,OA,银行上门收款协议,申请，并到期后提前,30

18、,天提,交续签流程,新开公司,已开公司,已开立公司，已有门店与,银行合作上门收款的分公司,增加新开店上门收款业务时,须及时提交,OA,银行上门收,款补充协议申请，协议到期,日与主合同协议保持一致,并到期后提前,30,天合并提交,续签流程,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,收款管理,上,门,收,款,标,准,D4,级,D5,级,D6,级门店，满足以下任一单项条件原则上,全部要求上门收款（见次页,原则上要求,D1,级,D2,级,D3,级门店，新店开业必须,全部洽谈上门收款,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,收款管理,收费上,门收款,月末季,末沉淀,定期

19、支持,承兑保,证金,收款,资,源,资,源,沉,淀,方,式,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金运营部工作循环,账户管理分析,全国上门收款涉及的资金沉淀情况分析,1,全国分公司账户资金沉淀情况分析,2,按照上门收款资源类型统计账户日均沉淀金额并排序,3,对资源不合理的情况提出修改方案并进行调配,4,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,三、资金监督部组织架构及核心职能介绍,资金管理中心,总监办,资金监督部,资金规划部,资金运营部,资金检查组,资金监督管理组,经理,副经理,部长,资金管理专员,部长,资金管理专员,资金监督部核心职能,负责资金监督体系的搭建，完善资金监督职责，建立健全问题反馈机

20、制,制定资金相关操作标准与风险要求，完善资金风控管理手册，并实施资金风控,监督检查；通过对终端资金岗位的操作流程优化、业务管理、风险管理和人员,管理，提高资金安全管理质量；负责从业务风险层面出发对资金系统、银企合,作、资金规划等方面提出优化建议,培养资金管理专,业人员,有效控制资金风,险,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金管理中心各部门组织架构及核心职能,资金监,督部,Add Your Text,Add Your Text,Add Your Text,Add Your Text,财务服务,中心,分公司,综合会计,连锁平台,经营总部,金融事业部,电子商务,经营总部,对财务服务中心账表中,心应收账款部、基础核,算中心基础核算三部有,关