中国银行股份有限公司法律合规管理工作(PPT30)

1、1 2 3 4 5 6 7 董事会董事会 管理层管理层 反洗钱工作委员会反洗钱工作委员会内部控制委员会内部控制委员会 总行法律与合规部总行法律与合规部 国内分行国内分行 风险管理委员会风险管理委员会 海外分行海外分行 中银香港中银香港 中银国际中银国际 中银保险中银保险 中银投资中银投资 董事会管 理模式 垂直式管 理模式 （经管理层授权）（经管理层授权） 海外附属行海外附属行 8 总经理总经理资深法律专家资深法律专家 副总经理副总经理 首席合规官首席合规官 副总经理副总经理 主管主管 管理综合管理综合 主管主管 海外机构海外机构 与反洗钱与反洗钱 主管主管 合规管理合规管理 主管主管 知识产

2、权知识产权 主管主管 业务运营一业务运营一 主管主管 业务运营二业务运营二 行行 政政 经经 理理 法法 务务 秘秘 书书 公司业务公司业务 资金业务资金业务 金融机构业务金融机构业务 营业部业务营业部业务 保全业务保全业务 零售业务零售业务 银行卡业务法银行卡业务法 结算业务结算业务 基金业务基金业务 清算业务清算业务 风险事务风险事务 财税事务财税事务 资负事务资负事务 专向事务专向事务 采购事务采购事务 集团合规政策集团合规政策 授权管理授权管理 合规风险监控合规风险监控 岗位合规监控岗位合规监控 电子商务电子商务 商标域名商标域名 主管主管 内部控制内部控制 海外法规事务海外法规事务

3、反洗钱培训管理反洗钱培训管理 反洗钱监控反洗钱监控 委员会秘书委员会秘书 管理规划管理规划 政策制度政策制度 调研评估调研评估 信息管理信息管理 欺诈防范欺诈防范 运作监督运作监督 9 法律服务法律服务合规管理合规管理 行政支持行政支持 法律咨询法律咨询 合同管理合同管理 诉讼仲裁诉讼仲裁 规章制度规章制度 反洗钱反洗钱 法律合规部法律合规部 10 32家境内分行家境内分行 约约300余名专职法律合规人员余名专职法律合规人员 31家海外机构家海外机构 41名专兼职合规人员名专兼职合规人员 截至截至20042004年年底年年底 11 12 法律咨询法律咨询 诉讼仲裁诉讼仲裁 合同审查合同审查 风

4、险提示风险提示 合规审查合规审查 专家型的支持专家型的支持 法律与合规部门提供的法律合规支持法律与合规部门提供的法律合规支持 法律与合规部门面对行内各部门法律与合规部门面对行内各部门 13 项目评审 委员会 采购评审 委员会 资产处置 委员会 业务发展 委员会 对相关决策提供法律咨询意见 法律与合规部法律与合规部 反洗钱 委员会 内部控制 委员会 关联交易 委员会 14 提交提交 法律合规部门法律合规部门 审查审查 15 法规变化法规变化 分析处理分析处理 分解到各部门分解到各部门 各部门调整各部门调整 重点关注人民银行、重点关注人民银行、 银监会及外管局及其它银监会及外管局及其它 境内外监管

5、法规变化境内外监管法规变化 分析对我行经营分析对我行经营 管理的影响管理的影响 关注与各部门关注与各部门 工作的相关性工作的相关性 制定、修改制定、修改 并调整规章制度并调整规章制度 和操作流程和操作流程 16 立项 合规性 审查论证 投入运营 参与研究 及讨论 出具合规 审查意见 审查合同 及宣传品 新产新产 品新品新 业务业务 开发开发 流程流程 法规法规 部门部门 同时同时 跟进跟进 17 合同草拟 合同审查 合同签署 合同履行 合同保管 合同其它工作 法律合规部门对 合同各环节法律 合规风险的控制 18 开通法律与合规信 息网，作为全辖法 律合规信息的交流 平台 开通全辖法律合规 咨询

6、热线1148 就法律合规问题对 总行业务和管理部 门提供建议和支持 19 本行所面对的反洗钱境内外监管体系：人民银行成 立反洗钱局及反洗钱监测中心（ fiu ）、国家外汇 管理局、海外机构所在国监管当局； 管理层下设反洗钱委员会领导全行开展反洗钱工作； 三个原则：合法审慎原则；保密原则；与司法、行 政机关全面合作原则； 四项关键制度：“了解客户”制度；大额交易报告 制度；可疑交易报告制度；记录保存制度（账户和 交易资料的保存）； 每月向人民银行和外管局报送大额和可疑数据； 20 反洗钱规章制度体系：委员会制定统一反洗钱政 策，如大额和可疑交易报告管理办法；各业 务部门建立相关反洗钱制度；境外机

7、构执行当地 监管要求； 开发反洗钱软件控制ofac、fincen风险；开发 本外币反洗钱数据报送系统，已实现同fiu反洗钱 数据初步对接，2005年底将实现全面对接； 加强反洗钱工作检查； 加强反洗钱培训； 反洗钱宣传教育：反洗钱手册 21 拟定本行知识产权战略 制定知识产权政策 建立知识产权流程 维护知识产权权益 22 23 管管 理理 层层 内部控制委员会内部控制委员会 法律与合规部法律与合规部 （内部控制管理团队）（内部控制管理团队） 委员会专家小组委员会专家小组 专 家 库 总行各部门总行各部门国内外分支机构国内外分支机构 决策后交其 执行 协调监督 执行情况 24 25 法律合规管法

8、律合规管 理面临的挑理面临的挑 战战 26 内部控制内部控制 完善问责制完善问责制实施合规培训实施合规培训 规章制度清理规章制度清理 岗位合规手册岗位合规手册 27 中国银行股份有限公司合规政策将提交董事会审议并批准， 表明董事会对提倡合规和诚信价值所做出的明确承诺，确立我行 法律合规风险管理工作机制，明确董事会、高级管理层及全体员 工对依法合规经营的责任，使之成为我行加强依法合规经营管理 的纲领性文件。 建立中国银行股份有限公司合规政策的年审制度，即高级管 理层及时评估法律合规政策的适当性，审查合规政策及其执行情 况并向董事会及其风险政策委员会报告。 28 高级管理层要向董事会及其风险政策委员会应提供足 够信息，以便其能够对全行法律合规风险状况做出恰 当判断；在发现重大违规问题时，应及时采取适当的 补救性或惩戒性措施，并向董事会报告有关情况。 法律合规部门牵头负责全行法律合规管理工作，