2013年金融市场电大在线考试答案

1、金融市场-1（0.6 分）一.单选题（共10题，共6分）1. 下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（）C IA. 金融期货 IB. 金融期权o I 一C. 金融互换CD. 金融远期考生答案：B考生得分：0.6分评语：2. 一般来说，（）岀票人就是付款人。（0.6分）A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票考生答案：C考生得分：0.6分评语:（0.6 分）3. （）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票rA. 资产股B. 蓝筹股rC. 成长股nD. 收入股考生答案：B考生得分：0.6分评语:4. 下列哪种有价证券的风险性最高（）（0.6分） 宦：|A. 普通股C. 企业债

2、券rD. 基金证券考生答案：A考生得分：0.6分评语：5. （）货币市场上最敏感的 晴雨表” （0.6分）CA. 官方利率B. 市场利率c.拆借利率CD.再贴现率考生答案：C考生得分：0.6分评语：（0.6 分）6. 货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的A. 法定存款准备金rB. 再贴现O Ic.公开市场操作O ID.道义劝告考生答案：A考生得分：0.6分评语：7. 按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。（0.6分）A.交易范围B. 交易方式C. 定价方式D.交易对象考生答案：D考生得分：0.6分评语：8. 商业银行在投资过程当中

3、，多将（）放在首位。（0.6分）rA. 期限性rB. 盈利性rC. 流动性D. 安全性考生答案：D考生得分：0.6分评语：9. 金融市场被称为国民经济的晴雨表”这实际上指的就是金融市场（）。（0.6分）O IA. 分配功能B. 财富功能o Ic.流动性功能D. 反映功能考生答案：D考生得分：0.6分评语：10. 基金证券体现当事人之间的（）。（0.6分）rA. 产权关系rB. 债权关系aC. 信托关系C ID. 保证关系考生答案：C考生得分：0.6分评语：:.多选题（共10题，共8分）1. 基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（）。（0.8 分）考生得分：0.8分评语:A.投资地位不同B.风

4、险程度不同C.收益情况不同r7D.投资方式不同r7E.投资回收方式不同考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语：2.股票-一般具有以下特点（）。（0.8分）A.无偿还期限丽B.代表股东权利C.风险性较强厂D.流动性差E.虚拟资产考生答案：A,B,C,E考生得分：0.8分评语：3.金融市场按交易与定价方式可以分为（）。（0.8分）0A.公开市场r7B.议价市场C.店头市场D.第四市场厂E.货币市场4. 家庭在金融市场上的投资动机主要有（）。（0.8分）A.获取相对稳定的投资收益R7B. 实现资本增值Q IC. 保持资产的流动性PD. 实现投资品种多元化E. 参与企业的管理与决策考生答案

5、：A,B,C,D,E考生得分：0分评语：5. 债券按筹集资金的方法可分为（）。（0.8分）A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.公募债券E.私募债券考生答案：D,E考生得分：0.8分评语:（0.8 分）6. 承兑是（）特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A. 商业汇票B.银行汇票C. 商业本票D. 银行本票E. 支票考生答案：A,B考生得分：0.8分评语:7.债券般有以下（）基本特点。（0.8分）A.体现债权关系B.期限固定厂C.不能流通转让r7D.有市场价格E.安全性较高考生答案：A,B,D,E考生得分：0.8分评语：8.金融市场交易活动按其性质大致可以分为（）。（0.8分）FA.筹

6、资活动B.投资活动C.套期保值活动D.套利活动厂E.监管活动考生答案：A,B,C,D考生得分：0.8分评语:9.股票同债券相比，存在如下区别（）。（0.8分）A.性质不同B.发行者范围不同C.期限性不同D.风险和收益不同E.责任和权利不同10.我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有（）。（0.8分）7A.合格境外机构投资者B.外国战略投资者的参与rC.在国内设立全资子公司r7D.股改后对外资的定向增发E.全流通背景下的跨国并购和涉外并购考生答案：A,B,D,E考生得分：0.8分评语：三.判断题（共10题，共6 分）1. 一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。（）

7、（0.6 分）错误正确考生答案：正确考生得分：0.6分评语：2. 商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职 能。（）（0.6 分）错误正确考生答案：正确考生得分：0.6分评语:3. 政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动 （）（0.6 分）错误r正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语:答题分析：初级市场4. 商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职 能。（）（0.6 分）错误正确考生答案：正确考生得分：0.6分评语:5. 股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证

8、券投资方式。（）（0.6分）*错误r正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语：（0.6 分）6. 任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（）错误正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语：7. 股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。（）（0.6分） I错误o I正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语：8. 在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（）（0.6分）错误正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语：）（0.6 分）（0.6 分）9. 在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（错误正确考生答案：错误考

9、生得分：0.6分评语：10. 按照票据发票人或付款人的不同，票据可分即期票据和定期票据。（ 错误r正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语：金融市场-2.单选题（共10题，共6分）1. 银行承兑汇票面对的最主要的风险是（）。（0.6分）A. 信用风险B. 利率风险c.操作风险D.违约风险考生答案：B考生得分：0.6分评语：2. 衡量货币市场基金表现好坏的标准是（）。（0.6分）A. 基金投资收益率CB. 基金净资产值O Ic.基金价格D.基金组合考生答案：A考生得分：0.6分评语：3. 一般来说，短期政府债券是以（）进行岀售CA. 溢价方式B. 平价方式C. 贴现方式D. 不确定方式考生答案：

10、C考生得分：0.6分评语：（0.6 分）4.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ IA. 所有者权益o IB. 供求关系C IC. 市场利率r ID. 股息收益考生答案：A考生得分：0.6分评语：）。（0.6 分）5.债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）A. 利率风险C IB. 购买力风险c.信用风险aD.税收风险考生答案：D考生得分：0分评语：（0.6 分）6.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（0.6 分）D.物价B. 俱乐部包销c.银团包销D.委托包销考生答案：C考生得分：0.6分评语:（0.6 分）7. 债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（）A. 发行人的资金需求

11、性质cB. 市场利率的变化趋势C. 流通市场发达与否ED. 债券市场的供给情况考生答案：D考生得分：0.6分评语：8. 同业拆借市场的最重要参与者是（）。（0.6分）cA. 中央银行B. 商业银行C. 证券公司D.保险公司考生答案：B考生得分：0.6分评语:9.（）对股价变动影响最大，也最直接。（0.6 分）A. 利率B. 汇率rC. 股息、红利考生答案：A考生得分：0.6分评语:（0.6 分）10.决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（）。A. 债券的期值B. 债券的待偿期C. 市场收益率D. 债券的面值考生答案：A考生得分：0分评语：二多选题（共10题，共8分）1. 影响债券转让价格的

12、主要因素（）。（0.8分）IA. 法定利率|7B. 经济发展情况h!C. 物价水平HnD. 中央银行的公开市场操作E. 汇率考生答案：B,C,D,E考生得分：0.8分评语：2. 债券的实际收益率水平主要决定于（）。（0.8分）PA. 债券偿还期限FB. 债券票面利率B IC. 债券的发行价格厂D. 债券的发行发式E. 市场利率考生答案：A,B,C考生得分：0.8分评语:3.股票投资的系统风险包括那些（0.8 分）A.企业风险B.货币市场风险C. 市场价格风险D. 购买力风险口 IE. 个别风险考生答案：B,C,D考生得分：0.8分评语:4. 回购利率的决定因素有（）（0.8 分）|7A. 用于

13、回购的证券的质地B IB. 回购期限的长短C. 交割的条件圈ID. 货币市场其它子市场的利率水平B IE. 回购双方的供求状况考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语：5.影响利率的风险结构的主要因素（）（0.8 分）A.违约风险B.流动性风险厂C.发行规模D.税收因素E.存单可以流通转让考生答案：A,B,D,E考生得分：0分评语：6.风险的防范方法有（）。（0.8分）A.分散系统风险B.回避市场风险C.防范经营风险D.避开购买力风险E.避免利率风险考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语:7.影响股票价格的宏观经济因素主要包括（）。（0.8 分）A. 经济增长7B. 利率

14、厂 C.股息、红利D. 物价E. 汇率考生答案：A,B,D,E考生得分：0.8分评语:）。（0.8 分）8.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同（A.存单不记名B.存单金额大C.存单浮动利率厂D.存单可提前支取考生答案：A,B,C,E考生得分：0.8分评语：）。（0.8 分）9. 股份公司发行股票时，是采取直接发行方式，还是间接发行方式，主要取决于（10.确定债券的发行利率，主要依据以下（）因素。（0.8分）A.发行公司的知名度B.信用等级C.发行股票的数额D.承销成本E.当前的市场条件考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语:A. 债券的期限7B. 债券的信用等

15、级C. 有无可靠的抵押或担保D. 市场利率水平及变动趋势17E. 债券利息的支付方式考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语：三.判断题（共10题,共 6分）（0.6 分）1. 货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（ I错误正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语:）（0.6 分）（0.62. 当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。（错误*正确考生答案：正确考生得分：0.6分评语：3. 债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。（）（0.6分）错误r正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语：4. 股票行市与预期股

16、息收益和市场利率成正比。（）（0.6 分）*错误r正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语：5. 一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。（分）错误正确考生答案：正确考生得分：0.6分评语：6. 与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场的流动性较差。（）（0.6分）r I错误a &正确考生答案：正确考生得分：0.6分评语：）（0.6 分）7. 衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值的变动。（错误正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语:8. 一般来说，银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减法定存款准备金余额。（）（0.6分）*错误r正确考生答案：错误

17、考生得分：0.6分评语：9. 债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降（）（0.6 分）错误正确考生答案：错误考生得分：0.6分评语:10. 从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。（）（0.6分）错误正确考生答案：正确考生得分：0.6分评语：金融市场-3一.单选题（共10题，共6 分）1.5 下列哪项不是股票基金的特点（）。（0.6 分）A.分散风险、费用较低B. 投资对象单一rC. 流动性强rD. 可在国际市场上融资考生答案：B考生得分：0.6分评语:2. 8 从主观上分析，外汇市场交易风险有（）。（0.6分）CA. 外国货币购买力的变

18、化cB. 本国货币购买力的变化c.国际收支状况D. 外汇投机活动的干扰考生答案：D考生得分：0.6分评语：（0.6 分）3. 按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金rA. 是否可以赎回rB. 组织形式 IC. 经营目标D. 投资对象考生答案：C考生得分：0.6分评语：4. 7 外汇市场的运行机制不包括（）。（0.6分）A. 供求机制B. 效率机制C. 利率机制D. 风险机制考生答案：C考生得分：0.6分评语：（0.6 分）5. 6 目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（）A. 纽约B. 伦敦rC冻京CD.新加坡考生答案：B考生得分：0.6分评语：6. 4 影响

19、证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。（0.6分）A. 基金资产净值o IB. 基金市场供求关系C. 股票市场走势rD. 政府有关基金政策考生答案：A考生得分：0.6分评语:7. 10 在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方面约束。（0.6分）A. 告知rB. 说明C. 保证CD. 弃权与禁止反言考生答案：C考生得分：0.6分评语：8. 3 下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素（）。（0.6分）C.成交B. 汇率变动c.股价变动D.债信变动考生答案：C考生得分：0.6分评语:9. 按照（）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。（0.6分）A. 是否可以赎回cB. 组织形式C.

20、 经营目标D. 投资对象考生答案：A考生得分：0.6分评语：（0.6 分）10. 9 以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。rA. 各国中央银行 IB. 外汇银行CC. 外汇经纪商CD. 跨国公司考生答案：B考生得分：0.6分评语：:.多选题（共10题，共8分）1. 一笔完整的即期外汇交易程序一般包含下列哪些环节有（）。（0.8分）A. 询价B. 报价D. 交割口E. 确认考生答案：A,B,C,D考生得分：0分评语:2. 外汇市场的运行机制包括（）。（0.8分）A.供求机制B.效率机制C. 利率机制D. 风险机制E. 汇率机制考生答案：A,B,D,E考生得分：0.8分评语:

21、（0.8 分）3. 从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（）B IA. 存在着不同的外汇市场和汇率差异B. 从事套汇者必须拥有一定数额的资金17C. 套汇者必须具备一定的技术和经验17D. 信息传递及时、准确B IE. 在主要的外汇市场拥有自己的分支机构考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语：4. 影响封闭型基金价格波动的最基本因素是（）。（0.8 分）FA. 基金资产净值B IB. 基金市场供求关系C. 股票市场走势窗ID. 政府有关基金政策7E. 封闭期长短考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语:5. 开放型基金与封闭型基金的主要区别（）。（0.8分）A.基

22、金规模的可变性不同B.基金单位的买卖方式不同C.基金单位的买卖价格形成方式不同D.基金的投资策略不同rE.基金的融资渠道不同考生答案：A,B,C,D考生得分：0.8分评语:（0.8 分）6. 证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（）A.开放型基金厂B.封闭型基金C.契约型基金r7D.公司型基金厂E.收入型基金考生答案：C,D考生得分：0.8分评语：7. 影响汇率变动的因素有（）。（0.8分）PA. 国际收支状况FB. 通货膨胀率差异C.利率差异D.政府干预E. 心理预期考生答案：A,B,C,D,E考生得分：0.8分评语:）。（0.8 分）8. 证券投资基金根据经营目标和投资目的不同，可以分为（A.成长型基金B.封闭型基金C.契约型基金D.公司型基金E.收入型基金A.规模经营厂B.集中投资C.专家管理r7D.服务专业化厂E.分散投资（0.8 分）考生答案：A,D考生得分：0.8分评语:9. 投资基金的特点包括（）。（0.8分）F7 一考生答案：A,C,D考生得分：0分评语:10. 对一个国家或