舟山市金融业“十二五”发展规划

1、舟山市“十二五”金融业发展规划为了在“十二五”期间更好地支持舟山海洋综合开发试验区建设， 增强金融业与“海洋科学城” 、“三位一体”港口服务体系建设的协同 性，实现金融产业的全面发展，特制定本规划。一、“十一五”期间金融业较快发展金融机构不断增加。到 2010 年三季度末，全市有各类银行分支 机构 277个。其中，法人银行机构 5 家，分行级银行机构 11 家，分 别比 2005年末增加 1家和 5家。市级保险公司 22家，比 2005年末 增加 11家，市级证券营业部 3家，比 2005年末增加 2家，期货营业 部 1 家，与 2005 年末持平。银行业务快速发展。 2010 年三季度末，全

2、市金融机构本外币存 款余额 1132.58 亿元，各项本外币贷款余额 977.33亿元，分别比 2005 年末增加了 756.32 亿元和 686.31 亿元，其中船舶工业、海运业、港 口物流、水产加工、海洋旅游、渔业捕捞、海涂围垦等海洋特色行业 贷款余额 346.16亿元，比 2005年末增加了 270.03 亿元，海洋特色行 业继续得到较好支持。银行信贷资产质量优良。 金融机构资产质量明显高于全国和全省 平均水平， 2010年三季度末不良贷款余额 7.99 亿元，不良贷款率为 0.80%，分别低于全国和全省平均水平 0.66和 0.35个百分点；四家地 方法人金融机构不良贷款余额 1.37

3、 亿元，不良贷款率为 1.07%，继续 维持在较低水平。企业上市工作取得了一定成绩。 2010 年 8 月中昌海运完成借壳 上市；德勤海运已经进入证监会的申报审核阶段；港务集团、普陀山 旅游正在进行上市前的改制工作；黎明发动机、扬帆集团、金海重工 等积极进行企业上市各项各阶段的准备工作。保险业务平稳发展。 2010 年前三季度，全市共实现财产险保费 收入6.45亿元，比2005年增加 3.65，全市人寿险保费收入 8.52亿元， 比 2005 年增加 3.19 亿元；财产险赔款支出 2.35 亿元，人寿险赔、给 付支出 1.87 亿元。以商业票据为主的金融市场运行平稳。 2010 年前三季度，

4、全市 金融机构累计签发银行承兑汇票 149.16亿元，比 2005年增加 128.03 亿元；全市金融机构累计贴现及买断式转贴现 25.47 亿元，比 2005 年增加 0.73 亿元。二、“十二五”金融业发展的总体思路和总体目标（一）“十二五”经济总体发展形态“十二五” 期间，我市将成为我国东部沿海海洋经济发展的核心 区域之一，以现代渔业、船舶工业、临港石化产业、临港装备和大宗 物资加工产业、海洋生物产业、海洋能源产业、港口物流产业、海洋 旅游产业及涉海金融产业得到较快发展。到“十二五”末，基本形成 体系较完善的海洋经济产业基地，基本建成自主创新能力明显增强， 产业集群优势明显，现代海洋经济

5、竞争力大幅提高，集开放性、海洋 性及科技性特征于一体的舟山海洋综合开发试验区。（二）“十二五”金融业发展的总体思路牢固树立和全面落实科学发展观，根据舟山海洋经济发展战略和 海洋综合开发试验区的总体规划，以深化金融改革、推动金融创新为 动力，以扩大金融开放、加大金融引资为重点，以金融生态环境建设 为保障，牢牢抓住毗邻沪杭甬的地域优势和上海建设国际金融中心的 有利时机，确立“金融先试先行”的发展战略，推动区域金融产业发 展。通过“三个途径”，实现“三个转变”。“十二五”期间，通过本地金融机构的筹建与转型和市外金融机 构引进，使金融组织体系更加健全、完善，专业化程度大幅提高；通 过金融改革创新的不断

6、深化，使金融产品和服务供给能力显著增强； 通过金融生态环境的持续改善，使金融市场更加稳健和安全。从而实 现“三个转变”：即实现从单一的银行存贷款为主的间接融资模式向 直接融资和间接融资并重的多兀化融资模式转变； 实现银行业从综合 性同质化的经营模式向专业性差异化的经营模式转变；实现从传统单一的服务性金融业向现代多元的产业化金融业的转变。（三）“十二五”金融业发展的总体目标根据舟山海洋经济发展战略和海洋综合开发试验区的总体规划， “十二五”期间，舟山金融业要积极对接海洋经济发展的金融需求， 实现金融产业的全面发展，增强金融业与“海洋科学城”、“三位一体” 港口服务体系建设的协同性。到“十二五”末

7、，舟山市金融机构组织 体系基本完善，涉海专业性金融机构形成，且数量明显增加；涉海金 融产品有效满足海洋经济发展需求，涉海金融业务发展处于全省领先 水平，金融服务覆盖社会经济运行的各个方面； 具有海洋港航特色的 金融市场初具雏形， 并积极融入上海金融市场， 成为上海国际金融中 心的重要组成部分； 逐步成为全省乃至全国从事港口物流金融业务以 及开办其他涉海金融创新产品的集聚区域。三、“十二五”金融业发展的具体目标（一）不断完善金融机构体系建设1、积极筹措成立法人性金融机构（ 1）探索成立舟山海洋发展银行。 舟山海洋发展银行是以服务 于海洋经济发展为特色， 以贯彻海洋开发产业政策、 区域发展政策为

8、主导，以舟山国有经济成份为主体的专业性金融服务企业。（ 2）成立舟山海洋开发保险公司。 为舟山海洋综合开发试验区 的建设和海洋经济的发展提供专业性的保险服务， 大力发展与港口物 流融资相交叉的保险业务，进一步突出保险在融资中的作用。（ 3）成立法人信托、租赁机构。 积极引导民间资本参与法人信 托、租赁机构筹建，一方面优化民间资本的投向，另一方面为海洋综 合开发试验区提供更多的资金支持。2、积极推进已设金融机构转型为专业性分支机构（ 1）推动部分在舟银行业机构转型为专业性分支机构。 发挥在 舟银行机构的基础优势， 积极向上级行争取政策支持， 随着舟山海洋 综合开发实验区建设完成自身相关业务转型升

9、级， 并最终完成从业务 转型到机构转型，成为专业性分支机构。（ 2）引导在舟保险机构业务转型，突出保险业务差异化。 继续 做大做强传统业务，为区域经济体提供完善的保险业务。与此同时， 大力发展与海洋经济、 港口物流产业相适应的专业化的保险业务， 最 终实现分支机构的专业化转型。3、继续积极引入市外金融机构（ 1）继续引入市外银行业金融机构。一是积极引入外资银行的 分支机构。“十二五”期间，适当引入在国际船舶金融、港口物流金 融等方面理念先进、 优势明显的外资银行的分支机构， 为舟山海洋经 济引入新的融资、 金融服务模式， 同时为舟山金融产业的发展提供新 的市场主体。 二是继续引入市外银行机构。

10、 “十二五”期间需要继续 积极引入全国性、 区域性股份制商业银行， 为海洋经济提供层次性更 强、选择余地更大的金融服务。（ 2）积极引入出口信用保险公司分支机构。 “十二五”期间，舟 山港的区位优势、岸线资源优势以及海洋产业优势将得到进一步发 挥，进出口贸易大幅增加， 需要更多的出口信用保险支持，引入出口 信用保险公司分支机构可以在收汇风险保障、 进出口贸易以及贸易融 资等方面发挥区位配套优势。（ 3）积极引入市外的信托、租赁机构的分支机构。 市外机构具 有资源和经营管理的双重优势， 积极引入会进一步拓宽融资渠道， 并 以此推动我市信托、租赁等产业的健康发展。（4）积极引入证券、期货机构。“十

11、二五”期间，继续引入市外 的券商机构，特别是一些具有承销资格的机构，为我市优质企业在 IPO 过程中提供咨询、信息支持、市场交易等服务，加速我市优质企 业直接融资步伐。充分发挥港口资源优势， 吸引更多的期货公司来舟， 设立石油、煤炭、矿砂、大豆等大宗商品交割库，增强港口物流金融 服务深度。4、进一步完善渔农村金融体系建设（ 1）继续深化农合机构改革，筹建更多的村镇银行。 “十二五” 期间，继续以完善渔农村金融体系作为突破口， 增加涉农金融的有效 供给，满足不断增加的渔农村金融需求。 一是继续深化农合机构的改 革，推动现有法人机构做大做强，增强农村金融服务供给能力；二是 争取设立更多的村镇银行，

12、 完善农村金融的组织体系， 形成较完善的 渔农村金融服务网络。（ 2）成立更多的小额贷款公司。 “十二五”期间，加大民间资本 引入力度，成立更多的小额贷款公司，为县域经济发展、中小企业融 资以及渔农村金融提供更多的支持，成为其重要的融资渠道之一。（ 3）加强渔农村保险服务网点建设。 鼓励保险机构健全服务网 络，拓展服务领域，扩大保险覆盖面，形成覆盖全渔农村地区、多层 面、多形式的保险业发展格局。 重点加强对渔农村保险市场发展的政 策支持，引导保险机构在县（区）合理设立分支机构和服务网点，为 “三农”发展提供更完善的保险服务。（二）开办多种港航金融创新业务1、大力开办船舶融资业务。“十二五”期间

13、，在以信贷为主的船 舶融资模式的基础上， 加大船舶股权融资、 船舶债券融资以及船舶融 资租赁等业务的开办力度， 并逐步引入船舶封闭式基金 （德国 KG 模 式、新加坡海事信托基金、 英国税务租赁模式和伊斯兰基金等）和船舶开放式基金。通过创新业务的开展，畅通船舶融资渠道，加大资金 的引入力度，降低对银行信贷的依赖度。2、大力开办港口物流金融业务。 “十二五”期间，依托港口物流 产业的爆发式发展， 配套开办港口物流金融业务， 为整个港口物流链 条提供完整的金融服务。 可以根据实际需要开办港口物流金融业务体 系中的订单融资业务、应收账款融资业务、存货质押融资业务、仓单 质押业务、保兑仓业务、商品货权

14、和库存混合融资模式、融通仓模式 及经销商集中融资模式等。3、大力开办外汇业务。“十二五”期间，伴随着我市国际物流港 和枢纽港的建设， 需要大力开办与港口物流相关的外汇业务， 除了继 续开办外汇存款、外汇贷款、外汇汇款和结售汇业务外，还要加强对 相关金融外汇服务产品的研发和创新，做大资信调查、外汇保理、涉 外咨询、见证等业务，同时积极拓展如物流金融、账款融资、避险理 财等外汇业务新品种， 提高国际结算能力， 进一步促进贸易和投资便 利化，全方位完善外汇业务服务环境。4、创新航运保险业务。 支持发展包括货运保险、船舶保险、海 事责任保险和海上石油开发保险等在内的航运保险， 为国际物流岛和 国际枢纽

15、岛的建设提供风险保障。 探索实行船舶碰撞强制责任险， 进 一步创新海事责任保险， 降低受害人的财产损失， 保证航运企业正常、 有序运营。5、发展离岸金融业务。 抓住上海国际金融中心建设机遇，积极 在舟山发展与上海国际金融中心配套的离岸金融业务。 在舟山规划出 某些区域用于专门发展分离型离岸金融市场， 吸引国内或者国外各类 金融机构在区域内开办相关业务。（三）加快直接融资的发展，提高对资本市场的参与度1、加强对企业上市的统筹规划。加大推动企业进入资本市场的 力度，切实解决目前我市上市公司数量偏少和特色行业空白的问题； 不断增加我市上市公司的数量， 优化上市公司结构。 增强我市上市企 业后备资源的

16、培育工作。 加强我市未上市公司股权交易工作， 鼓励未 上市企业进入我省未上市公司股权转让平台。2、搞好债券发行项目储备。 支持符合条件的企业发行企业债券， 积极争取国家有关部门支持我市发行交通建设和市政建设债券， 推动 债券市场发展，扩大直接融资规模，提高直接融资比例。鼓励和支持 我市中小企业发行企业集合债和集合票据。3、加快风险投资体系建设。鼓励由证券公司、信托投资公司、 保险机构发起设立产业投资基金、 创业投资基金和证券投资基金。 积 极探索银行服务和创业投资服务相结合的创投服务体系， 促进优势产 业、海洋特色产业和高新技术产业的发展。（四）着力满足多样化的支付服务需求1、推广应用二代支付

17、系统。 推动在舟各银行机构接入二代支付 系统，全面实现商业银行网银系统的互联互通， 支撑新兴电子支付的 业务处理； 大力发展跨境贸易人民币结算业务， 实现本外币交易的对 等支付结算，为进出口企业贸易、结算及融资提供便利。2、大力发展离柜支付业务。 进一步推动电子支付业务， 加大“超 级网银”推广力度，提高跨行网银支付的清算效率；积极开办手机支 付、数字电视机顶盒支付、 指纹支付等新型支付业务， 依托自助设备、 网上银行、 电话银行等办理大量离柜业务， 不断拓宽支付服务时间和 空间。3、加强银行卡技术创新。 推动银行发行 PBOC2.0 标准的储值卡， 建立统一的储值卡资金清算网络，实现储值卡在

18、舟山各行业的通用。 同时，继续加强受理市场的建设，不断拓展银行卡特约商户，加大 POS机、ATM机的布放力度，促进银行卡的普及应用。4、大力发展票据结算业务。 继续扩大银行本票在舟山的使用范 围，增加华东三省一市汇票签发网点。 推动电子商业汇票的普及应用， 以降低纸质商业汇票受理、兑付风险，促进商业汇票的流通和转让， 为舟山企业结算、融资提供便利。5、不断创新支付服务产品。 推动在舟各银行机构根据舟山海洋 经济发展的实际，及时跟进支付服务需求，加强支付服务产品创新， 积极开办“第三方支付”、“网上国内信用证”等业务。特别在港航领 域，积极争取培育有一定实力、信誉良好的第三方支付组织，促进船 舶

19、交易和大宗物品交易市场的发展。（五）发展涉海性金融市场业务1、积极融入上海国际金融市场。 “十二五”期间，我市的银行机 构、非银行金融机构、 非金融企业都要积极争取成为上海金融市场的 成员，积极参与上海金融市场的银行间外汇市场、 银行间同业拆借市 场、银行间债券市场、股票市场、期货市场和黄金市场的交易活动。2、积极开拓金融、商品市场业务。 “十二五”期间，利用舟山国 际船舶交易市场建立船舶债券交易市场、 船舶股权交易市场。 积极争 取上海期货交易所在我市设立石油、煤炭、矿砂、大豆等大宗商品交 割库，通过期货业的发展，促进物流与港口等实体经济的发展。（六）大力推动信用体系建设1、扩大第三方信用评

20、级的作用。 继续引入第三方评级机构进驻 舟山，增加第三方评级市场的供给层次， 形成较成熟的第三方评级市 场。扩大外部评级在融资中的作用， 银行信贷必须以第三方评级为依 据；同时为舟山企业发债、 IPO 等直接融资提供必要的第三方外部评 级服务。2、加强个人信用体系建设。“十二五”期间，进一步提高个人信 用报告在社会中的认知度和应用度， 并逐步推动个人信用评级市场的 发展。3、中小企业信用体系建设。“十二五”期间，以人民银行总行确 定的中小企业信用体系建设试验区为契机， 完成中小企业信用信息数 据库建设，并通过各类信用信息的采集与应用，支持中小企业发展， 探索有地方特色的中小企业信用体系建设长效

21、机制。4、农村信用体系的建设。“十二五”期间，基本完成对所有渔农 村地区户、 村、镇的信用渔农户、 信用村（社区）和信用乡镇（街道） 的评定工作，到“十二五”末，全市渔农村地区的信用体系基本构建 完毕。七）积极推动金融人才库建设1、积极引入与金融创新业务相适应的专业金融人才。 “十二五” 期间，随着金融创新性产品和业务需求的发展， 要积极引进金融人才， 除国内外，还要想方设法从涉海金融发达国家引进专业人才。2、建立金融人才储备库。“十二五”期间，坚持内外结合的金融 人才培养策略， 一方面加大对已有金融人才的培训力度， 适应机构专 业化升级的需要； 另一方面加大与国内经济金融专业优势明显的高校

22、合作，推出系列定向专业金融人才培养计划。到“十二五”末，舟山 市金融人才基本能够满足需求。四、政策措施（一）发挥政府在金融产业发展中的主导作用 成立由市政府牵头，市内金融管理部门、银行、保险等方面专家 组成的“金融产业政策实施小组” ，并聘请国内较权威的专家学者为 顾问，研究制定切合舟山实际的金融产业发展目标和政策， 并在此基 础上，进一步出台操作性强、力度较大的实施细则。近一步利用政府 整合资源的优势，在金融产业发展中发挥主导作用。（二）积极向上争取独立的金融税收政策支持 “十二五”期间的金融产业的跨越式发展离不开上级相关部门的 独立的金融政策支持。 一是需要从国家层面积极争取与海洋综合开发 试验区向配套的“先试先行”的金融政策，包括法人机构成立、分支 机构引进以及新金融业务的开办等诸多独立的金融政策支持。 二是需 要积极争取与“先试先行”金融政策配套的财税政策，通过优惠的税 收政