保理业务尽职调查提纲

1、保理业务尽职调査提纲 保理业务尽职调查清单 一.应收集整理的基本资料 （-）融资客户需提供资料 1、保理申请书（保理商提供模板”融资方签字盖章） 2、营业执照复印件（必须）； 3、经年检的组织机构代码证复印件（必须）； 4、公司章程及章程修订案复印件（必须）； 5、最新注册资本验资报告复印件（必须）； 6、法定代表人资格认走书及身份证复印件（必须）； 7、实际控制人的身份证复印件； 8、法走代表人委托书（如委托办理保理商提供模板）； 9、特殊行业资质文件（如有）； 10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告,和本 年最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、 预收预付、其他应收应付

2、的二级科目清单，清单必须纸质版和 EXCEL电子版）复印件; 11. 回款账户上年至今的银行流水，须在银行打印纸质, 并用U盾导岀EXCEL电子版（必须）; 12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、 发货票据或增值税发票、近期（35个）回款单据复印件（必 须） 13. 企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件（必 须）； 14. 股东会关于保理的决议（保理商提供模板）； 15. 企业征信记录（必须）； 16、法定代表人与实际控制人征信记录（必须）； 17、应收账款对账单（必须）； 18、企业法走代表人及实际控制人个人简历（必须纸质版 和WORD电子版） 19、企业介绍（主要内容包含注

3、册资本与实缴资本、股 东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构,职 员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款 计划等）；（必须纸质版和WORD电子版） 20、本年度所有融资及对外担保情况清单（含融资方式、 额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息），包 括民融在内；（必须纸质版和WORD或EXCEL版电子版） 21、上年度完税凭证 22、开发票信息：公司名称、税务登记证号、公司地址、 公司固话、开户行、开户账号 注：10. 11. 18. 19. 20项的电子文档发送至邮箱: （二）保证方提供的资料 1、企业保证人需提供的资料 与客户提供的资料相同 2、个人保证

4、人需提供的资料 （1）个人及配偶身份证复印件（必须）； （2）个人及配偶户籍证明复印件（必须）； （3）个人婚姻状况证明（必须）； （4）主要结算账户银行流水及征信记录（必须）； （5）近期签订的采购合同及销售合同； 财产证明复印件（必须）； （7）抵（质）押物权属证明材料复印件； （三）融资企业提供资料要求 1、清单注明必须的，融资企业应当提供； 2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章，本保理公司 承诺为融资企业保守商业秘密；、 二.尽职调查应掌握的客户情况 （-）基本情况。主要是客户主体资格、客户及其关联企业 的历史沿革、地理位置（包括注册地1产权构成、组织形式、 管理体制、职工人数和构成

5、、土地使用权取得的方式，主要业 务、产品、技术及设备更新情况，在行业和区域经济发展中的 地位和作用等。 （二）经营者素质。主要是法走代表人、实际控制人和其他 领导层成员的学识、经历、业绩、品德和经营管理能力等。 （三）经营状况。主要是近三年及最近一期主营产品生产能 力、现有销售情况、效益情况及前景预测；上下游客户采销情 况,竞争对手情况。 主要产品经营情况 产品 产量 销量 成本 单价 销售收 入 主营业 务利润 销售 毛利 率 合计 销售区域分析 区域 销售数量 销售收入 主营业务利销售毛利 备注 合计 上下游客户分析： 上游客户（前十大供应商） 单位名称 采购 数量 平均 价格 累计金额 占全部采购比例 结 算 方 式 合 作 年 限 合计 下游客户（前十大下游客户） 单位名称 销售 数量 平均 价格 累计金额 占全部销售比例 结 算 方 式 合 作 年 限 合计 （四）财务状况。主要是近三年及最近一期资产负债、资金 结构、资金周转、盈利能力、现金流量、货款回账及存款的变 动情况。 （五）融资及信誉状况。主要是客户在银行及非银行金融机 构、民间机构融资水平、融资方式、对外担保情况;有无拖欠 及逃废债等不良记录及其他信誉情况;在无诉讼情况。 （六）发展规划和资金需求情况。包括长期、中期、短期发 展规划，未来三年中的重大投资计划、资金需求等情况。 （七）在建