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文档简介

1、银行关于加强对证券公司资金拆借业务管理方案各分行:为加强对证券公司往来业务风险的监控,规范对证券公司资金拆借业务操作,现就办理证券公司资金拆借业务有关事项通知如下:一、对证券公司资金拆借业务的基本要求(一)拆借额度管理对证券公司的资金拆借额度实行全行统一授信管理。经办行在办理证券公司资金拆借业务之前,须上报总行进行授信申请,经总行审批后获得有效授信额度后方能办理。拆借额度由总行统一管理、风险敞口总控,任一时点风险敞口不得超过人民银行核定的全国银行间同业拆借市场最高限额。(二)拆借资金用途规定授信项下的资金拆借用途应符合国家有关法律、法规、监管要求和本行规章制度。拆借资金仅限用于弥补证券公司临时

2、性自有资金头寸不足,不得用于新股申购(包括网上申购及网下配售),不得流入股市。经办机构应确保拆借资金用途真实合法。拆借资金只能在证券公司的自有资金账户内流转,不得转入客户交易结算资金账户。资金拆借不得短拆长用、不得借新还旧、不得滚动操作。(三)交易方式及期限根据中国人民银行2007年颁布的同业拆借管理办法规定:证券公司应以法人为单位通过全国银行间同业拆借中心的电子交易系统进行同业拆借交易。证券公司拆借资金的最长期限为7天。二、证券公司资金拆借业务流程(一)事前审批所有证券公司的资金拆借业务均应根据总、分行有关资金拆借业务的授权规定办理报批报备手续。(二)交易操作经办机构应对拆借对象的主体资质严

3、格把关,在拆借对手的资金实力、经营状况、偿债能力有保障的情况下方可拆出资金。拆借资金必须通过全国银行间同业拆借中心的电子交易系统进行。部分有交易资格授权的分行可直接通过银行间市场交易,无交易资格授权的分行应委托总行资金营运中心代理交易。所有资金拆借业务均须严格执行监管部门及本行的有关规定,办妥全部有关拆借交易手续。(三)资金汇划各经办机构应严格执行证监会三号令和关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程进行监控的通知中的相关规定,严格监控拆借资金的流向。各经办机构的业务经办部门及会计结算部门应做好资金流向监控管理工作,防止拆借资金被用于新股申购或流入股市。(四)事后管理各分行应关注证券公司自有资金面和经营状况,制定切实有效的风险应急预案,确保本行资金安全。三、各分行接到本通知后,应对照上述要求对辖区内证券公司的资金拆借业务进行全面清理。如发现业务办理过程中有违反规定或拆借资金被证券公司用于新股申购(包括网上申购和网下配售)等的,应立即进行整改并将相关情况上报总行。以上通知,请遵照执行。

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