房地产企业融资计划书模板

1、房地产企业融资计划书模板 项目融资计划书融资计划书目录 一. 公司介绍 二. 项目分析 三. 市场分析 四. 管理团队 五. 财务计划 六.融资方案的设计七摘要 一.公司介绍 1. 公司简介 主要内容包括公司成立的时间.注册资本金.公司 宗旨与战略.主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人 们了解你公司的历史和团队。 2. 公司现状在此将您公司的资本结构.净资产.总资产.年报 或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果 是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。 如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注 明。 3. 股东实力股东的背景也会对投资者

2、产生重要的影响。如果 股东屮有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资 会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。 4. 历史业绩 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业 绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰 富，那么对于其执行能力就会得到承认。 5. 资信程度把银行提供的资信证明，工商.税务等部门评定 的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相 关资料作为附件列入。最好有证明的人员。 &董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的 同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。 二.项目分析 1. 项目的基本情况位置.占地面积.建筑面

3、积.物业类型.工程 进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告屮指岀。 2. 项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是 谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。 3. 证件状况文件 项目是否有土地证.用地规划许可证.项目规 划许可证.开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。 4. 资金投入自有资金的数额.投入的比例.其他资金来源及所 占比例.建筑商垫资情况.预计收到预售款等情况等，方便了解项 目的资金状况。 5. 市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型.档次. 项目的目标客户群等 6. 建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可 以如期完工。而不会

4、耽误工期，不会导致项目无法按期交付使 用。 三市场分析 1. 地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方 经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和 经济发展的定性说明等需在本部分体现。 2. 房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明 起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展， 平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要 在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进 行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以 通过典型项目的分析来代替。 3. 竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划. 价格销售进度.

5、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能 进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。 4. 未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料，但是 可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预 测。 四.管理团队 1. 人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和 特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安 全有很大的保障。 2. 组织结构 企业内部的部门设置.内部的人员关系.公司文化 等都可以进行说明。 3. 管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的 管理顾问公司来评价和说明。 4. 重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。 五.

6、 财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非 常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺 乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划 的财务假设，以及对未来现金流量表资产负债表.损益表的预 测。资金的来源和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。 六. 融资方案的设计 1. 融资方式（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两 种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的， 而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关 键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各 方的利益分配关系。）方式：融资方式将以融资方（包

7、括项目在 内）的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投 资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在 一定时间内通过管理者回购等方式撤岀投资，取得高额投资回报 的一种投资方式。 操作步骤：签订风险投资协议书A.对融资方的债务债权进行 核查确认B.签订风险投资协议书：确定股权比例.确定退出时间. 确定管理者回购方式.确定再融资资金数量及时间.确定管理上的 监控方式.确定协助义务。C .在有关管理部门办理登记手续 （2）债权融资方式 方式：投融资双方签定借贷合同进行融资， 确定相应固定利率和收回贷款的期限。 （3）债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融 资，投资方

8、在借贷期间内或借贷期结朿时，按相应的比例折算成 相应的股份。 （4）房地产信托融资（5）多种融资方式的组合在不同的 时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资 方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很 大的压力；在屮后期阶段可以运用股权.债权方式，这个阶段融资 方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。 2. 融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需 要解释清楚。 3. 风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在 的主要风险是什么，如何克服这些风险。）对投资融资双方有可 能的风险存在作出判断。A .投资方的投资资金及收益风险在项目

9、无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成 本。B .投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而 产生的连带风险。C .破产风险D.融资者对投资者的信用没有得 到确定而产生无法回购的风险E.融资者为掌控全局经营，在回购 时利益出让增加风险。F .融资者提前回购而付岀的资金成本风 险。 风险化解方案A.资方对是否资金进入后可以完成计划要进行 评估和测算。B .投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进 程需要分批进行投资款的专款专用。C .投资方对融资方的相关项 目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。D .资方审 核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。 4. 退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了 获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者 可能的退岀时间和退出方式。）A.股权方式融资的退岀项目进 行屮投资方退出；项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按 预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按 投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三 种投资方享受整个项目的分红；B债权方式融资退出项目进行 屮投资方退出，可以用违约今的形式控制；项目完成投资方退 出，按时还本付息； 5. 抵押和保证在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是 如何保障投资的安全。而最有效的安全措施