银行合规教育心得

1、银行合规教育心得为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。我行按照农省行的统一部署，结合本行实际情况，从八月开始，在全行范围内开展合规文化大讨论专题教育学习活动。 开展这次教育学习活动的目的，就是要针对合规管理中影响全行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论剖析，进一步增强广大员工的合规意识和职业操守，提高制度执行力水平，引导全行员工树立新的合规文化理念，将“基础管理提升年”活动落到实处，从根本上夯实合规管理基础。开展合规大讨论，就是要不断总结提炼农行核心合规文化理念，不断将合规文化建设引向更高的层次和更广

2、的领域，推广、根植具有农行特色的合规文化，真正将合规理念渗透到业务经营和改革发展的全过程，逐步形成教育、制度、执行、监督、整改、奖惩“六位一体”的合规文化建设新格局。开展合规大讨论，是我行实现以“123”战略为核心的打造一流商业银行的全行战略目标的文化保障和重要基石。学习的主要内容及措施：1.宣传发动阶段（年3月-4月）。结合员工违规处理办法学习等合规文化建设根植年活动的开展，在辖内各层级全面启动“整改年”活动的宣传、职责分工及责任落实。各级行、各部门主要负责人是本单位或本条线整改工作的第一责任人。2.问题梳理阶段（年5月-6月）。结合“基础管理提升年”活动开展，各支行、各部室应认真梳理200

3、8年以来各种内外部审计检查发现的问题，划分共性问题和个性问题，分条线、分板块逐条逐项建立整改台账，逐一分析评估问题是否得到有效整纠，风险是否得到全面控制。3.排查分析阶段（年6月）。各级行、各部门就自身存在的每一个违规问题、同质同类问题，查找违规问题制度、流程层面及执行力等多方面症结、分析风险及潜在漏洞隐患、讨论有效整改的途径措施，形成统一意见报市分行内控合规部。4.落实整改阶段（年7月8月）。在剖析违规问题主客观成因的基础上，标本兼治，明确责任，逐一分解落实整改措施，限期完善。问题整纠必须以点促面、举一反三，从系统管理、全面管理的角度来对待问题整改。涉及到上级行制度流程层面的问题，全面反馈，

4、由上级行及时研究解决。5.考核评价阶段（年9月10月）。市分行将对“整改年”活动开展效果严格考核，分别抽取一定数量的样本，逐一验证、评价各行、各条线违规点的风险控制效果。对“整改年”活动组织开展不力的单位和个人进行通报，对敷衍了事、整改不力的单位和责任人严肃追究责任。6.持续巩固阶段（年11月12月）。建立常态化的违规问题持续整改机制。一是建立整改责任机制。将整改工作纳入条线业务部门及相关岗位的日常尽职监督管理职责之中，进一步明确消极整改、虚假整改、限期整改不到位等违规行为的处理处罚标准。二是进一步细化整改工作“三个到位”（问题纠正到位、责任追究到位、风险控制到位）的具体标准。三是建立整改工作的动态监管监督机制。业务部门及内控合规管理部门要通过非现场监测分析、材料报送、电话传真、邮件等方式加强对重大、关注类问题整改的日常持续监控，以定期通报、风险提示预警等方式跟踪落实整改效果，防止反弹。四是修订完善整改工作后续检查办法及方案，着力从违规问题整改不到位的深层次原因为出发点，结合制度后评价机制，认真验证和核实整改结果，虚假整改列入“黑名单”，全方位评价整改工作真实性和有效性。五是建立整改工作的激励考核机制。完善整改工作与各行内控评价、绩效考核