2011年银行从业资格考试个人理财模拟题Word版

1、2011年银行从业资格考试个人理财模拟题多项选择题 1、以下合同中，属于无效合同的是（ ）。 A、一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同 B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的合同 C、以合法形式掩盖非法目的的合同 D、损害社会公众利益的合同 E、违反法律、行政法规的强制性规定的合同 标准答案： B， C， D， E 2、签订的合同有下列情况时，当事人一方有权请求人民法院变更或撤销合同（ ）。 A、因重大误解订立的 B、在订立时显失公平的 C、违反法律强制性规定的 D、以欺诈手段订立的，损害国家利益 E、损害社会公共利益 标准答案： A， B 3、违约责任的承担形式主要有（ ）。证券从业资格考

2、试 A、违约金责任 B、赔偿损失 C、强制履行 D、定金责任 E、行政处罚 标准答案： A， B， C， D 4、商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（ ）。 A、近两年内的财务状况良好 B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C、具备有效的市场风险识别、计量、。监测和控制体系 D、信誉良好，近两年内未发生损害客庄利益的重大事件 E、具有相应的风险管理体系和内部控制制度 标准答案： B， C， D， E 5、商业银行申请需要批准的个人理财业务，应报送以下材料（ ）。 A、由商业银行负责人签署的申报书 B、商业银行财务报表 C、拟申请业务介绍 D、业务实施方案

3、E、内部相关部门审核意见 标准答案： A， C， D， E 6、商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据中华人民共和国银行业监督管理法的规定对商业银行实施处罚（ ） 。 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的 C、未按规定进行风险揭示和信息披露的 D、未按规定进行客户评估的 E、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的 标准答案： A， B， C， D 7、所谓商业秘密是指（ ）。 A、除了权利人外，不为其他人所知悉 B、知识产权 C、具有实用性的技术和经营信息 D、权利人已采取保密措施 E、能为权利人带来

4、经济利益 标准答案： A， C， D， E 8、银行业从业人员与同业人员的关系包括（ ）。 A、不窃取同行的商业秘密 B、互相尊重 C、公平、有序竞争 D、交流合作 E、互相监督 标准答案： A， B， C， D 9、投保人、被保险人的义务主要包括（ ）。 A、投保人应按照约定交付保险费 B、投保人被保险人应履行出险通知的义务 C、投保人应履行预防危险义务 D、被保险人应履行危险增加通知和施救的义务、 E、被保险人应获得相应的赔偿 标准答案： A， B， C， D 10、与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是（ ） A、资金投资市场在境外 B、可投资的境外金融产品和境外金融市场

5、有限 C、可以直接用人民币投资 D、投资的风险由客户和银行共同承担 E、投资的风险由客户承担 标准答案： A， B， C， E 判断题（判断对错题，共15题，每题1分） 1、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。 （ ） 标准答案： 正确 2、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。 （ ） 标准答案： 错误 3、 黄金市场不属于金融市场。 （ ） 标准答案： 错误 4、 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。 （ ） 标准答案： 正确 5、金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。（ ）

6、标准答案： 错误 6、普通年金是指在一定时期内每期期初等额收付的系列款项。 （ ） 标准答案： 错误 7、投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险。 （ ） 标准答案： 错误 8、 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。 （ ） 标准答案： 正确 19、银行从业人员要得到客户的动态财务信息，需查看客户的资产负债表。 （ ） 标准答案： 错误 10、可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况。（ ） 标准答案： 正确 11、运用“直接法”时与客户洽谈时间宜短不宜长。 （ ） 标准答案： 正确 12、要注意运用封闭性问题，从而确信自己正确地理解对方的发盘。（ ） 标准答案： 正确 13、道德规范一般既规定了义务，、同时又明确了相对等的权利。 （ ） 标准答案： 错误 14、一方以欺诈、胁迫的手段，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，为无效合同。 （ ） 标准答案： 错误 15、 订立保