吴英等集资案

1、吴英等非法集资案20162016第七小组荣荣 誉誉 出出 品品朱兰铃朱兰铃 侯撼岳侯撼岳 田浩文田浩文杨涛杨涛 代秋雨代秋雨 于佩玉于佩玉 张烨张烨 梁敏梁敏梁梁 敏敏张烨张烨 田浩文田浩文 杨涛杨涛 01吴英基本案情介绍page 04-081Introduction吴英案情分析02page 09-192 Analysis非法集资系列案件03page 19-303Series of cases参 考 书 目04Page 31 4Reference中专学习期间中专学习期间2005年年3月月2006年年4月月吴英中专学习期间辍学经商，从开办女子美容院起家，先后经营千足堂、服饰店等以扩大投资，。（成

2、立公司以前）开始，被告人吴英就，为了还债，吴英继续非法集资。随后又通过高额利息方式，以等名义先后从林卫平等11人处，用于偿还集资款本金、支付高额利息、购买房产、汽车及一些个人挥霍等。成立东阳市本色商贸有限公司然后开始扩大规模经营并。后注册浙江本色集团及下属的概念酒店、投资公司、担保公司、建材城、汽车租赁、婚庆公司等8个公司，并以.2007年年2月月因涉嫌非法吸收公众存款，在北京筹措资金的吴英被东阳市公安机关刑事拘留，本色集团亦被查封。同年3月16日，吴英被批准逮捕。一审认定，被告人吴英于2005年5月至2007年2月间，以，向亿元。至案发时，除已归还本息38913万元，实际诈骗金额为38426

3、.5万元。吴英案情基本介绍主要案情法院审判一审判决于2009年10月29日，浙江省金华市中级人民法院以集资诈骗罪判处被告人吴英，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 上诉不服上诉2010年1月，吴英不服一审判决提起上诉。2011年4月7日，浙江省高级人民法院受理“吴英”案。2011年4月，二审开庭时，但继续，吴英二审代理律师称，吴英 法院审判二审判决2012年1月18日，浙江省高级人民法院作出二审判决，认为吴英犯集资诈骗罪事实清楚，证据确实充分，裁定。二审判决之后，社会展开激烈的讨论。十一五上，温家宝也对吴英案做出回应。 重审最高法院发回重审2012年5月21日，浙江高院经后认为，鉴于吴英

4、归案后如实供述所犯罪行，并主动供述了其贿赂多名公务人员的事实，其中已查证属实并追究刑事责任的3人。综合考虑，对吴英 非法吸收存款罪非法吸收存款罪 违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。集资诈骗罪集资诈骗罪是指以为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用进行，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。吴英案情分析关涉罪名准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。刑法修正案八第192条：

5、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第199条：犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，并处没收财产。非法集资资以非法占有为为目的使用诈骗诈骗方法构成集资诈骗罪具备三个要件构成集资诈骗罪具备三个要件两罪的区别1、侵犯的对象不同集资诈骗罪的对象既可以表现为资金，又可以表现为财物；

6、非法吸收存款罪的对象则是公众的存款，它只能表现为金钱的形式，并且只能以存款人用于存款而获取一定利息的形式出现。 两罪区别2、犯罪客观行为的表现方式不同本罪是以诈骗的方法去资金，表现为;非法吸收公众存款罪，不以采用欺骗方法为必要。 2.1：是指行为人以非法占有为目的，编造谎言，骗取他人的资金的行为。 2.2 ：集资诈骗行为人为非法占有尽可能多的资金，一般事前不会设定具体的、不变的欺骗对象，而是采用大张旗鼓、较大规模、甚至是通过新闻媒体大造舆论的方式，将其虚构的事实向社会广为传播，以便让更多的公众或者单位受骗。因此， 如果行为人仅指向具体的特定个人或者单位的，一般不构成本罪。以集资为名诈骗特定范围

7、的人员，例如熟人的，一般也不宜以集资诈骗罪论处，构成犯罪的，可以合同诈骗罪或者诈骗罪定罪。 两罪区别3、犯罪的目的不同集资诈骗罪的目的是为了将所非法募集到的集资资金据为己有，即具有；但非法吸收公众存款罪的目的是为了营利，其不具有占有的目的意图。 3.1司法实践中“具有非法占有目的”的外部表现：（5）集资款，致使集资款无法返还的；（6）明知没有归还能力而大量骗取资金的； （7）其他非法占有资金、拒不返还的行为。吴英不属于“明知没有归还能力而大量骗取资金”吴英现在确实没有归还能力，但是这不能表明如果不出事就一定没有归还能力，更不能表明当初“明知”后来没有归还能力。吴英没有“肆意挥霍”资金吴英不具有

8、“其他非法占有资金、拒不返还的行为”二、吴英没有使用“诈骗方法”三、吴英的借款行为不属于“非法集资”曾成杰案Series of cases2003年6月-9月，曾成杰。2003年11月15日。2004年1月30日-2008年9月上旬，曾成杰决定，组织宋长银、曾正、张宏霞、陈容花、陈喜深等人积极。2011年5月20日，被湖南省长沙市中级人民法院。12月26日，湖南省高级法院依法作出刑事判决，驳回上诉，并报请最高人民法院核准。2013年6月14日，最高人民法院作出裁定，。7月12日，长沙中级法院依照最高法院死刑执行命令，对曾执行枪决。兴邦案兴邦案Series of cases亳州市检察院指控，吴尚

9、澧等39名被告人，数额达35.57亿余元，涉及27省（区）4万余人，造成集资款23.5亿余元未能返还。2010年1月，亳州市检察院以吴尚澧、石峰等39名向法院提起公诉。次年3月，亳州中院，其余被告人死缓、无期、有期徒刑等刑罚。 吴尚澧等人不服判决，提起上诉。安徽高院维持了吴尚澧的死刑判决，并报请最高法核准。此后，。 2014年7月，亳州中院，并于同年11月14日：吴尚澧犯，并处罚金50万元；另有多名被告人被判8年6个月至2年不等的有期徒刑；还有的免予刑事处罚。集资类犯罪的裁判误区Please pay attention01以“客观归罪”判定“主观占有”02未有生效判决便提前拍卖涉案资产03将法

10、人犯罪和个人犯罪混为一谈 以“客观归罪”判定“主观占有”未有生效判决便提前拍卖涉案资产将法人犯罪和个人犯罪混为一谈 反思反思Reflection反思民营企业家的“专属”罪名民营企业家为何屡屡卷入高利贷风波？“集资诈骗罪”为何成为民营企业家的死刑陷阱？近年来，我国企业家犯罪的数量呈现不断增长的趋势，尤其是在企业家犯罪中占很大比例的民营企业家犯罪更是如此。民营企业家犯罪虽然涉及众多罪名，但在经济领域，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪等非法集资类罪名相当引人注目。根据北京师范大学中国企业家犯罪预防研究中心发布的2013 年中国企业家犯罪报告中提供的数据可以发现，集资诈骗犯罪已经逐步发展为民营企业家触犯

11、频率较高的罪名之一。 反思民营企业家的“专属”罪名一位白手起家的房地产商告诉我，2007年，他离开打工的企业，口袋里面只有十万元的积蓄，他和其他一起跳槽的朋友，总共三十个人，向周围亲戚朋友借贷，很快凑足了3000万，开起了公司。之后公司的扩展，绝大部分的资金，依然来自于民间资金，这是因为，像他这样的公司，在那个阶段，几乎是没有办法向银行借到钱的。 闾丘露薇全民借贷出现之后 反思民营企业家的“专属”罪名根据中国当下的金融制度，法律规定的融资渠道有商业银行、信托、股票、公司债券、企业债券、保险、证券投资基金、短期融资券、证券公司集合理财计划等几类。要想获得上述正规融资渠道的资金要满足较高的条件，且

12、需要得到相关监管部门的批准。尽管各大银行进行了结构化调整，客户群下沉至中小企业，但面临正规贷款的资金成本和时间成本，使中小企业对贷款慢、融资贵的正规融资望而却步。相较之下，民间融资降低了对抵押品的严格要求。而且民间融资市场在时间问题上能够完全迎合中小企业的需求，民间融资程序简单且融资可行性高，使得企业主们宁愿花费昂贵的高利率融资成本来选择民间融资的途径，因此民间融资在融资市场中具有重要且无法替代的作用。 据统计，2013 年全国范围内有贷款需求的小微企业实际获得银行贷款的比例为 46.2%，可见仅有不到一半的小微企业通过正规渠道融资。在负债小微企业中，有 62.9%的小微企业仅通过民间借款的方

13、式融资，有 14.1%同时从银行和民间进行借贷，仅有 23%的小微企业完全靠银行贷款的方式融资。调查数据显示，2013年时民间有息借出资金规模达到 7500 亿元我国相关的法律法规对民间融资鲜有正面的规定，仅在刑法等相关法规中对非法集资行为进行了负面规制，使得我国的民间融资活动至今未获得国家在形式上的肯定，民间融资活动中的定罪与量刑也并非仅以立法为标准，反而随着国家政策的不同，在司法上进行调整变化，这与罪刑法定原则相悖，也使得民间融资活动的监管过严和监管过于随意化。民间借贷和银行借贷一样，同样会面临不良资产的问题，是不是比商业银行更差？用当地一名官员私下的话来说，肯定比不上。其实谁都明白，在商业银行做不到的情况下，民营企业，特别是中小型企业的发展，依赖民间借贷，存在民间借贷行为的，其实不单单在温州、鄂尔多斯或者是河南安阳。对于政府来说，这个时候，不是一刀切地把民间借贷管死，而是如何管好，如何尽快确立民间借贷的合法性。毕竟内地和香港有一个本质的不同，在香港，只要没有法律规定不可以，那都是可以做，而在内地，只要是没有法律规定可以做的，那就是不可以的。THANKS第七小组For You A Thousand Times Over参考资料最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释 汇付