SAP客户信用管理流程V

1、业务流程名称 :信用管理处理流程流程编号及版本号编号： BPD-SD-03版本：业务流程定义文件签署表业务流程定义文件是描述未来在 SAP R/3 中处理业务的详细流程定义，其定义的业务流程及其中所涉及的 SAP功能已得到以下项目组成员的接受并已签署。项目中职务姓名签字日期TCL部品（光电科程菲斐技）关键用户TCL部品（光电科王晓峰技）流程所有人SMT关键用户耿万里、赵鹏飞SMT流程所有人朱林TCL显示关键用户陈志炎TCL显示流程所有人戴谋新IBM 顾问李枫TCL项目经理林雪梅IBM 项目经理夏玲芳1. 业务流程目的：本流程描述客户信用管理以及客户信用主数据维护流程信用管理流程支持 TCL部品

2、事业部实施一套完整的信用管理政策，以有效地减少信用风险，尽快解决信用冻结问题，加速定单处理过程。信用管理主要包括如下功能( 覆盖 SD和 FI) ：根据信用管理需求，设定自动信用检查规则严重的信用问题可通过报表识别出来向信用控制人员提供相关信息，协助他们快速决定是否放行2. 业务流程的相关原则：信用控制区域：各公司分别设置独立的信用控制区域，分别对客户进行信用管理；信用代表组，分三组：大客户信用经理、信用经理和信用代表人员，代表信用管理部门内部分工 （待定） 。信用主数据以及客户信用额度设置（待定） ：每一客户在不同的信用控制区域有不同的信用额度。信用额度建议分若干级 ( 也可以使用连续信用额

3、度 ) ，在 SAP系统外调整。风险类别分多级，分别是： X1、 X2、 和 N。N级专门用于新客户。风险类别调整SAP系统外进行。对每一级客户均做信用检查。信用限额的调整计算在 SAP系统外进行， SAP可提供一些信息帮助用户完成这项工作。信用主数据的维护权限需要进行控制，建议按照信用限额和风险类别进行分工。若使用动态信用限额检查，建议设置1 个月的信用展望期。某些客户的子公司分别同 TCL部品有业务往来，信用管理可能需要在客户组层面上进行。自动信用控制规则 （待定） ：1) 不能超过信用额度。计算信用额度时考虑未发订单 ( 动态信用额度检查 )2) 对于新开客户，可能没有设置信用限额，可以

4、设置订单价值上限。可能需要连续观察一段时间后，将其风险类别从 N转为其它类别 ( 需手工进行 ) 。3) 恶性欠款同应收余额不超过一定百分比4) 帐龄最长的恶性欠款不能超出设定天数5) 催款次数不可超过最高限 ( 如三次，小额欠款的催款可不考虑 )以上规则在文档信贷组 / 风险类别层面上进行设置 ( 文档信贷组分配给定单类型，风险类分配给客户主数据 )详细规则请见下表 (checking。中文字段名英文字段名类型长度设置文档信贷组Document creditCHAR2010101010101grp风险类别Risk categoryCHAR3X1X2N信用控制区域Credit controlC

5、HAR4area项目检查Item checkCHAR1动态DynamicCHAR1最大单据值valueCHAR1最早的未清项目Oldest open itemCHAR1最高拖欠级HighestDunningLevCHAR1el最大未清项在 %items in %NUMC3未清项目天数系统反映System reactionCHAR1展望期HorizonNUMC3检查时间点：订单录入后。冻结点：交货信用检查通不过，在创建发货时系统出错误信息，但可由经授权人士批准后释放。审批和放行信用冻结：信用代表基于一个信用冻结文档清单工作 ( 在其权责范围内 ) ，该清单应提供如下信息：客户号可用信用限额信用代

6、表必须将冻结原因/ 放行原因录入SAP系统付款和预付款财务部出纳人员及时将到帐的货款录入SAP系统中3. 业务流程所带来的相关规则和政策改变对大客户的信用管理和信用主数据的维护根据大客户战略统一管理。定期对客户的信用状况进行评估，及时调整客户的信用额度以及时控制风险。客户包括大客户的信用管理由业务主导部门负责。目前，客户的信用管理由各公司财务部负责，如果将来本部需要统一管理大客户业务，流程将按照实际业务作调整，系统中对授权作相应的改动。实现在客户级别的信用管理，每个客户在不同的信用控制区域有不同的信用额度，超过信用额度，交货被冻结。客户的信用管理和冻结订单的释放由各公司财务部专门人员负责，释放

7、前须经批准。4. 版本控制：版本作者李枫日期20051 23更改内容描述创建5业务流程图例解释本段主要描述流程图的符号。6. 业务流程图 （在 VISIO 中画流程图）7. 业务流程的详细步骤：客户信用管理流程步骤 :步用户系统事务骤1订单录入员系统外输入订单2SAP信用检查3订单录入员系统外冻结订单4销售代表系统外申请5销售主管系统外审批6应收会计 /系统外信用检查经理财务总监 /7销售第一责系统外审批任人8应收会计 /系统外判断经理9总裁系统外审批10应收会计 /SAP释放订单经理11应收会计 /系统外通知销售代表经理12营销部SAP拒绝订单客户信用主数据的维护流程步骤 :步用户系统事务骤

8、营销部 /提出建立或调整1应收会计 /系统外客户信用额申请经理营销部 /2应收会计 /系统外判断经理营销部 /3应收会计 /系统外特殊审批经理描述下一步根据客户订单需求输入销售2订单。对订单客户进行信用检查，通过，结束通过未通过，转 3客户未通过信用检查，订单转 4订单过期转 10自动冻结，通知销售代表。应收款到帐转 9提出特殊释放订单申请。5是否批准特殊释放申请。是转 6否转 8对客户信用状况、应付和付7款情况进行检查。是否批准特殊释放申请。是转 9否转 11是否需要总裁批准是转 9否转 10是否批准特殊释放申请。是转 10否转 11释放冻结的订单。结束未通过批准则通知销售代10表。拒绝过期

9、订单，过期时间由结束销售政策决定。描述下一步根据各公司信用管理政策提出客户信用主数据维护申请，包2括客户信用主数据的创建、更新和冻结。是转 3判断是否新客户。否转 5新客户信用额的建立需特殊批4准。营销部 /补充说明 , 对新客户分配信用额4应收会计 /系统外补充特批说明5度的特殊说明。经理5销售第一责系统外审批批准建立 / 调整客户信用额的申是转 6任人请。否转 16应收会计 /系统外判断判断是否需要 CFO/财务总监批是转 7经理准。否转 87CFO/财务总系统外审批CFO/财务总监批准。是转 8监否转 18应收会计 /系统外判断判断是否需要总裁批准。是转 9经理否转 109总裁系统外审批

10、总裁批准。是转 10否转 110应收会计 /SAP维护数据维护客户信用数据。结束经理8. 业务流程中所用到的报表：报表名称目前是描述工具（ SAP标准报使用频率否在用表 /ReportPainter/ReportWriter/Query/ABAP/Excel/Word ）客户信用一览表否显示多个客户的信用额度SAP标准报表经常客户信用变更报否显示客户信用额度变更历史SAP标准报表不定期表9. 业务流程中所用到的表单：表单名称目前是描述是否 SAP表单使用频率否在用/layout set(是/否 )客户信用额度建否客户的信用额度申请及批准否经常立/ 调整申请表特殊释放订单申否对特殊释放未通过信用检查否经常请表的客户订单提