信用社稽核工作总结与信用社财务工作总结汇编

1、信用社稽核工作总结目录第一篇：xx信用社稽核工作总结第二篇：信用社稽核工作总结第三篇：xx信用社稽核工作总结第四篇：信用社稽核工作总结第五篇：信用社稽核员的年度工作总结正文第一篇：xx信用社稽核工作总结xx,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整体 发展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领 导下，全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中央x 号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、 一手抓发展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度；以 支持“三农”为中心；以我市信用联社确

2、定的“四个五”奋斗目标为突破口；以 经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监督工作, 有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大 跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为 事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信用社全年 各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款 收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为 我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽核工作情况总结如下：一、基本情况*农村信用社设有总稽核一人，稽核经理x人，专职

3、稽核员四人，兼职稽 核员x人。全辖设有独立核算信用社（部）*个，信用分社*个，共*个营业网点， 共有员工*x人。截止*年末，各项存款*火万元，比上年增加*x万元；各项贷款*x 万元，比上年增长*x万元，其中不良贷款*x万元，占比为*x%,存贷比例*%；股 本金余额*万元，比上年增加*万元，盈余总额*乂万元，实现净利润*x万元。二、稽核工作概况*联社稽核监察部根据省联社xx稽核工作要点及全省农村信用社工作 会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社共计*个营 业网点进行了最少x次，最多x次的全面序时稽核和x次全方位的时时跟踪检查， 稽核面达*x%o为了确保稽核检查质量高，定

4、性准确，侧重点突出，在每次稽核 工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合 理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、 常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项 稽核。今年共进行专项稽核x次，其中综合业务网络系统专项稽核x次，共稽 核*个新系统营业网点，新系统网点稽核面达*x%；进行卫生检查专项稽核x 次，共查*个营业网点，稽核面达*x%；进行规范化服务专项检查x次；对我市农 村信用两个经济实体（诚信金店和银鑫典当行），进行专项稽核x次，根据省联社 安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核x

5、次。通过一年 稽核检查，共发出稽核报告书*份，纠正通知书*份，整改通知书*份，离任报告书*份，待岗通知书x份，贷款催收通知书*份，清收贷款通 知书*份；为了规范信贷操作，*联社稽核监察部组织编写了*农村信用社 信贷文本，共发出*农村信用社信贷文本*份。通过一年稽核检查，共处理 违规、违纪人员*x人，罚款*x元，其中：通报批评*人，行政警告x人，行政降 级x人，行政记大过x人，交流信用社主任x人，免信用社副主任x人。查出了 部分信用社（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等 方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方 式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏

6、洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误 作法，规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法 经营意识，增强了管理制约机制，从而为*联社业务发展奠定了良好的基础。三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作材年度会计决算常规稽核。为了确保枠年度会计决算真实、（感谢访问好）准 确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终 决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否 真实，并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了 x个社少提应付未付利息* 元；x个社多提应付未付利息*元；x个社加提应付未付利息*.*元；x个社各项 提留基础数

7、错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。*年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采取“百 分计计酬”的办法，主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的 合规性进行检查。经考核我市农村信用社*年度经营目标责任制各项指标均真 实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得*分以上的社*个，占比*%，得* 分的社x个，占比为*%，*-*分的社x个，占比为x%o、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法， 有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正 和处理。一年来，我市

8、联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基 本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管 理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达x次的序时稽核和x次 跟踪检查，共检查信用社库存*x次，共查现金*万元；检查重要空白凭证*x次， 共查*万份；检查抵（质）押物品*次，累计*x万元；检查计算机备份盘*次，计 *x张；检查计算机各类打印资料*次，计*份；检查结算业务*x次；检查各种登 记簿*本；现场稽核传票*本。、根据我社实际情况，及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题，及时进行研究、部署，开 展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业务发展需要

9、共进行专项稽核x次，其中 综合业务网络系统专项稽核x次；城区规范化服务专项检查x次；“冒名”贷 款专项稽核x次；进行专项稽核x次，检查情况如下：、综合业务网络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检 查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检 查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正 无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在 新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规 范；部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少

10、收、多收利息现 象，对此，联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利 率的通知文件，责成各社对上述情况进行自查、上报。、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工品牌意识，打造精品网点， 提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手，对全辖*个营业网点进行卫生专项 稽核，共发出“最清结” *份、“清洁” *份、“不清洁” x份；对城区信用社规 范化服务进行突击检查，共检查*个营业网点，稽核面达*%,共处罚违规人员* 人，经济罚款计*x元。、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进 行了一次详细专

11、项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市*个信用社存在 冒名贷款，共计*x户，*x笔，金额*乂元。四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业 务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度 的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规 操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而忽视 了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和 要求。如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险

12、预警 系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统得到 相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决，管理部门不 能应用发达的计算机网络进行监控。没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信用社稽核监督 管理工作的完整体系。其主要原因，一是由于综合业务网络系统对“稽核、监 督、检查”等方面存在“真空”状态，新系统下对稽核信息的采集、整理、分 析、利用不充分，导致非现场稽核无法进行的现象存在。二是非现场稽核的技术 支持不够，全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强 的非现场稽核监控系统。而手工和半手工操作，不能对浩繁复杂的数据进行快

13、捷处理，形成时效性强的监督管理信息。由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作，造成抓经营 和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依照上级主管 部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的 发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习， 不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核、监察执法力度，切实维护各 项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。以上报告妥否，请指正。第二篇：信用社稽核工作总结、综合业务网络系统专项检查方面为

14、了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检 查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检 查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正 无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在 新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规 范；部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现 象，对此，联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利 率的通知文件，责成各社对上述情况进行自查、上报。、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市

15、农村信用社规范化服务，增强员工品牌意识，打造精品网点， 提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手，对全辖*个营业网点进行卫生专项 稽核，共发出“最清结” *份、“清洁” *份、“不清洁” x份；对城区信用社规 范化服务进行突击检查，共检查*个营业网点，稽核面达*%,共处罚违规人员* 人，经济罚款计*x元。、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进 行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市*个信用社存在 冒名贷款，共计*x户，*x笔，金额*x元。四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业

16、人员文化水平和业 务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度 的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规 操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而忽视 了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和 要求。如：没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警 系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统得到 相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决，管理部门不 能应用发达的计算机网络进行监

17、控。没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信用社稽核监督 管理工作的完整体系。其主要原因，一是由于综合业务网络系统对“稽核、监 督、检查”等方面存在“真空”状态，新系统下对稽核信息的采集、整理、分 析、利用不充分，导致非现场稽核无法进行的现象存在。二是非现场稽核的技术 支持不够，全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强 的非现场稽核监控系统。而手工和半手工操作，不能对浩繁复杂的数据进行快 捷处理，形成时效性强的监督管理信息。由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作，造成抓经营 和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。总之，

18、一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依照上级主管 部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的 发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习， 不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核、监察执法力度，切实维护各 项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。以上报告妥否，请指正。第三篇：xx信用社稽核工作总结xx,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整体 发展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领 导下，全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入

19、贯彻中央x 号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、 一手抓发展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度；以 支持“三农”为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口；以 经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监督工作, 有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大 跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为 事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信用社全年 各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款 收放两旺

20、，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为 我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽核工作情况总结如 下：一、基本情况*农村信用社设有总稽核一人，稽核经理x人，专职稽核员四人，兼职稽 核员x人。全辖设有独立核算信用社（部）*个，信用分社*个，共*个营业网点， 共有员工*x人。截止*年末，各项存款*x万元，比上年增加*x万元；各项贷款*x 万元，比上年增长*x万元，其中不良贷款*x万元，占比为*x%，存贷比例*%；股 本金余额*万元，比上年增加*万元，盈余总额*乂万元，实现净利润*x万元。二、稽核工作概况*联社稽核监察部根据省联社xx稽核工作要点及全省农村信用社工

21、作 会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社共计*个营 业网点进行了最少x次，最多x次的全面序时稽核和x次全方位的时时跟踪检查， 稽核面达*x%。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核 工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合 理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、 常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项 稽核。今年共进行专项稽核x次，其中综合业务网络系统专项稽核x次，共稽核*个新系统营业网点，新系统网点稽核面达*x%；进行卫生检查专项稽核x次，共查*个营业

22、网点，稽核 面达*x%；进行规范化服务专项检查x次；对我市农村信用两个经济实体（诚信金 店和银鑫典当行），进行专项稽核x次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖 信用社进行“冒名”贷款专项稽核x次。通过一年稽核检查，共发出稽核报告 书*份，纠正通知书*份，整改通知书*份，离任报告书*份，待岗通 知书x份，贷款催收通知书*份，清收贷款通知书*份；为了规范信贷操 作，*联社稽核监察部组织编写了*农村信用社信贷文本，共发出*农村 信用社信贷文本*份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员*乂人，罚款 *x元，其中：通报批评*人，行政警告x人，行政降级x人，行政记大过x人， 交流信用社主任x人，免信用

23、社副主任x人。查出了部分信用社（部）、分社在 业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过 说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵 塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法，规范了各营业机构的业 务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约 机制，从而为*联社业务发展奠定了良好的基础。三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作*年度会计决算常规稽核。为了确保*年度会计决算真实、准确，联社稽核、 业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准 确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下

24、甩费用，贷款形态是否真实，并进行相 应科目的帐务调整。通过检查发现了 x个社少提应付未付利息*元；x个社多提 应付未付利息粽元；x个社加提应付未付利息*.*元；x个社各项提留基础数错误。 对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。*年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采取“百 分计计酬”的办法，主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的 合规性进行检查。经考核我市农村信用社*年度经营目标责任制各项指标均真 实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得*分以上的社*个，占比*%,得* 分的社x个，占比为*%，分的社x个，占比为x%0、积极开展序时稽核，定期监

25、控各社经营情况。序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法， 有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正 和处理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基 本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管 理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达x次的序时稽核和x次跟踪检查，共检查信 用社库存*£次，共查现金*万元；检查重要空白凭证*x次，共查*万份；检查抵（质）押物品*次，累计*x万元；检查计算机备份盘*次，计*x张；检查计算机各 类打印资料*次，计*份；检查结算业务*x次；检查各

26、种登记簿*本；现场稽核传 票*本。、根据我社实际情况，及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题，及时进行研究、部署，开 展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业务发展需要共进行专项稽核x次，其中 综合业务网络系统专项稽核x次；城区规范化服务专项检查x次；“冒名”贷款专项稽核x次; 进行专项稽核x次，检查情况如下：第四篇：信用社稽核工作总结xxxxxx农村信用联社二xx四年度稽核工作总结二xx四年，是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作 工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社 的正确领导下，全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全

27、会精神和深入贯 彻中央x号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完 善了稽核制度；以支持“三农”为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗 目标为突破口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真 开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大 稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在"落实"二字上， 由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了 我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得

28、了 存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最 好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽 核工作情况总结如下：一、基本情况xxxxxx农村信用社设有总稽核一人，稽核经理x人，专职稽核员四人，兼职 稽核员x人。全辖设有独立核算信用社（部）xx个，信用分社xx个，共xx个营 业网点，共有员工xxx人。截止xxxx年末，各项存款xxx万元，比上年增加xxx 万元；各项贷款xxx万元，比上年增长xxx万元，其中不良贷款xxx万元，占比 为xxx,存贷比例xx；股本金余额xx万元，比上年增加xx万元，盈余总额xxx 万元，实现净利润xxx万元。二

29、、稽核工作概况xxxxxx联社稽核监察部根据省联社二xx四年稽核工作要点及全省农村 信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市xx个信用社（部），xx个 分社共计xx个营业网点进行了最少x次，最多x次的全面序时稽核和x次全方位 的时时跟踪检查，稽核面达xxx % o为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重 点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重 点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进 行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的 问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核x次，其中综合业务网络系统

30、专项稽核x次，共稽核xx个新系统营业网点，新系统网点稽核面达xxx%；进行 卫生检查专项稽核x次，共查xx个营业网点，稽核面达xxx%；进行规范化服务 专项检查x次；对我市农村信用两个经济实体（诚信金店和银鑫典当行），进行专 项稽核x次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款 专项稽核x次。通过一年稽核检查，共发出稽核报告书xx份，纠正通知书 xx份，整改通知书xx份，离任报告书xx份，待岗通知书x份，贷款催 收通知书xx份，清收贷款通知书xx份；为了规范信贷操作，xxxxxx联社稽 核监察部组织编写了xxxxxx农村信用社信贷文本,共发出xxxxxx农村信用社 信贷文本x

31、x份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员xxx人，罚款xxxxx 元，其中：通报批评xx人，行政警告x人，行政降级x人，行政记大过x人，交 流信用社主任x人，免信用社副主任x人。查出了部分信用社（部）、分社在业 务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说 服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞 了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法，规范了各营业机构的业务 操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机 制，从而为xxxxxx联社业务发展奠定了良好的基础。三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作

32、x、xxxx年度会计决算常规稽核。为了确保xxxx年度会计决算真实、准确， 联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算 是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实, 并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了 x个社少提应付未付利息xxxx元; x个社多提应付未付利息xxxx元；x个社加提应付未付利息xxxxxx.xx元；x个社 各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处 理。x、xxxx年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采 取“百分计计酬”的办法，主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考

33、核 情况的合规性进行检查。经考核我市农村信用社xxxx年度经营目标责任制各项 指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得xx分以上的社xx个， 占比 xx，得 xx-xx 分第五篇：信用社稽核员的年度工作总结大学毕业以后，很长时间内找不到工作，这倒不是工作很难找，实际上工作 很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以为毕业于名牌大学，非要找到 一个很好的工作。现在回想起来，那时真的很幼稚，工作不在于好坏，主要是个 人的能力和努力的情况。不过那时的我运气还不错，在找了很长时间工作后，在即将丧失信心的时候， 找到了现在工作的地方，*信用社。在我找到个周，已经体会了很多次找不到工 作的痛苦

34、了，所以我进入工作岗位上后，马上就适应了新的环境，工作业绩也很 快的上来了。不过我从*信用社*岗调至*联社稽核部任稽核员。从事稽核工作以来，在 *稽核大队和*联社的领导下，在一同从事稽核工作的其它同事的帮助下，本人 认真学习专业知识和业务技能，积极主动履行岗位职责，按时完成粋稽核大队及 联社分配的各项稽核任务。通过自己和同事们的相互配合，有效地防范了案件、 事故的发生，信用社内控制度的贯彻和执行情况有了较大改善。随着稽核工作的 不断引深和加强，我个人在思想觉悟、专业素质、业务技能等方面也有了很大提 高。现将200*年度参加稽核工作以来的具体情况作如下的工作总结。一、基本工作情况：200*年参加

35、稽核工作以来，在*市办事处及联社的领导下，除一部分日常例 行工作以外，按照时间的先后次序，我主要参与了以下*项稽核检查工作，并且 与其它同事一起圆满完成了各项工作：1、“案件风险百日排查”交叉检查，对*县农村信用联社进行了风险排查。 我所在的排查小组对*县*信用社、*5家信用社进行了排查；2、为有效预防突发性事故和员工道德性风险引起的责任性事故，对辖内金 库的现金库存进行了突击查库；3、以分组包片的形式对*信用社等6个基层社进行了冒名、借名贷款专项 检查；4、根据有关强制休假制度和离任审计制度的规定，对部分岗位轮换的基层 社主任进行了离任审计及基层社主任强制休假期间的业务经营审计；二、工作中的

36、具体做法：1、加强学习，努力提高自身综合素质。虽然自己参加信用社工作已近*年时间，但从事稽核工作对于我来讲是一个 崭新的岗位，身在其中，我感到一是工作经验不足，二是自身所掌握专业知识有 所欠缺。这种情况下，我要求自己：一是积极参加市办及联社举办各种学习培训及经验交流。在学习过程中“勤 记录、勤思考、勤请教”，总结工作中的经验教训，不断充实和完善自己。二是加强政治理论、法律、业务等方面的学习，利用业余时间认真学习金融 业务知识，法律知识和各项规章制度，认真学习市办及联社下发的各种文件、资 料，促进自己融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力。不断提 高自己的理论和政策水平，使自己的业务

37、素质由单一型向全面复合型发展。三是立足干中学，学中干，学中用，在开展稽核检查的同时，敢于正视问题, 反省自己的行为，遇到拿不准、吃不透的问题，及时向其它同事请教，消化包袱, 弥补不足，提高自己怕工作质量。2、严格监督，认真履行岗位职责。在今年进行的历次稽核检查中，我对所看到、查到的问题和不足，无论事情 大小，都坚持在工作底稿中认真记录，认真分析，然后诚恳提出，共同探讨和寻 求最佳解决方法。与此同时，在各项检查中我要求自己注重抓好“回头看”，针 对此前各级各部门检查发现问题以及对照问题和不足提出的整改意见进行的后 续落实情况，进行逐项复查，督促整改落实。通过深挖细查有效地遏制了违规违 纪问题的发

38、生。3、明确思想，端正态度。稽核工作的特殊性，决定了稽核岗位是一个复合性岗位。从事稽核工作的每 个人都需要而且必须具有较高的综合素质和能力，而思想素质首当其冲应该放在 第一位。一个业务能力较高但思想和道德素质较差的人从事稽核工作，带来的负 面效应是远大于正面效果的，造成的后果往往是带有破坏性的。因此在我参加稽 核工作的那一刻起，我就要求自己明确自己的工作方向，端正自己的工作态度， 以较为饱满的态度积极投入到从事的工作当中。在以后的工作生活中，我还是要继续的努力工作，因为我从个人感觉上就知 道自己做的还是不够，缺点就是上班经常迟到，上班的时候经常借故有事外出， 工作不是很努力，这是我要在以后要认

39、真改正的地方。以后的路还有很长，我将要继续做好我的信用社稽核员，就必须处理好合同 事之间的关系，将上下关系理顺，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工 作中会取得更好的成绩的。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，我会做好工作的，相信自己的能力!本网向你推荐更多精彩范文：信用社稽核副经理工作总结信用社稽核审计工作总结农村信用社稽核监察工作总结xx年县农村信用社稽核审计工作总结农村信用社稽核监察工作总结信用社财务工作总结目录第一篇：信用社财务会计部xx年度工作总结第二篇：信用社财务会计部年度度工作总结第三篇：xx年信用社财务工作计划第四篇：xx年信用社财务工作计划第五篇：xx年信用社财务工作计划

40、正文第一篇：信用社财务会计部xx年度工作总结一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金 融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成本 意识（推荐访问：），积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和 经营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的工作任务，密切配 合其他部门的各项工作，把主要工作放在服务于基层上，较好地完成了本年度的 各项工作，现将本年工作总结汇报如下：一、合理制定经营目标，确保全年各 项指标的完成二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支1、根据上年 财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先

41、，以收定支， 超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮 电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5%。序时列支，其他费用 开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面 情况，又给每个网点额外增加了*元费用，从而保证了各网点经营和管理所需 各项费用的开支。2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行*市农村 信用合作社财务管理办法和费用结报制度，在联社费用管理委员会管理下， 详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管 理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11月末，经费管

42、会研究审批通过的各项费用为*元，其中：各项垫支费用*， 购买的低值易耗品费用为*元，各种修理费用为*元，营业外支出为* 元，其他各项费用为*元。3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。 截止11月末，我社应收利息帐面余额为*万元，已超过银监部门的风险控制警 戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理” 的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止11月末，应收利息余额为* 万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资，规 范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和 保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追

43、问和网上查询、委托出售 等方式，及时清收了申银万国*万元国债和保险投资*万元。目前仍有保险 投资*万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管 工作，债权一经确定，及时清收南方证券*万元国债投资。为规范投资行为， 确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了*市农村信用合作联社投资 业务管理办法，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购 等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券林*万元, 同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。四、申请发行专 项中央银行票据*万元为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持 政策，根据国

44、库院农村信用社改革试点方案的通知（国发xx15号）和中国人 民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法（银发xx 181号）、农 村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引（银发#4号）文件精神，一 季度制定了杯市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书，在报经*银监分 局批准后，一边请*会计师事务所清产核资，同时进行增资扩股充实资本，采取 措施清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行专项票据*万元， 并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。根据农村信用社“资 本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求，通过宣传发动， 募

45、集股金，完善法人治理结构等必备程序，共增扩股金*万元，有力地支持了 地方经济的发展，加强了对“三农”的服务，同时自身的经营实力和抗风险能力 也得到了加强。六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生1、为了进一步规范 农村信用社的业务操作，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网 点依法合规经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了杯市农村信用社违 反业务管理规定和业务操作规程处罚办法，把内控制度考核分为财务会计部分、 信息科技部分、资金营运部分、监察审计部分、安全保卫部分、人力资源部分、 资产保全部分共七个部分，详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法， 以处罚为手段，有效地规范了各项业

46、务操作规范，提高了全体员工的业务素质， 加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。常业务，对会计出纳业务过程中好 的做法和不是之处进行了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进行了交 流。活动结束后，我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定，并制定了 以后会计辅导、检查的重点和方法，此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求， 规范会计出纳业务的操作行为，而且进一步完善了内控制度，杜绝了安全隐患。 七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强 我社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进行 了账户管理检查、大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第

47、一阶段，对照人 民币银行结算账户管理办法和现金管理办法等相关规定，各基层网点首先 展开自查，形成自查报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总 分析，形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配合银监部门和人民银行对 各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设基本账户等进 行通报，结合处罚办法对相关人员进行处罚，并要求限期本资料权属文秘资源网 严禁复制剽窃整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤 员工相关业务理论水平和操作能力，规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币 现金存、取等业务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。7月份，结合全 市开展“反假宣

48、传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新 城镇街道等地进行宣传，反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力， 而且也提高市民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯罪，防范了 金融风险。八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平1、利用会计例会之 机，组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明、*市农村信用合 作联社银行承兑汇票业务管理办法、*市农村信用合作联社银行承兑汇票业务 操作规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄 员分别进行了操作业务培训，并进行理论和操作实践考试，对考试合格者方允许 上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料

49、，分别是出纳业务培训资 料、会计凭证编制及装订规范标准和*市农村信用社报表填制说明及相关 要求，并根据出纳业务培训资料的内容，单独对出纳员进行了一期培训。 通过多次学习和培训，不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力，确 保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。2、会计检查与辅导。每个季 度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况 及重要空白凭证管理等进行了现场检查，对检查中存在的问题，及时进行了现场 纠正，并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报，促进各网点认 真落实各项规章制度。九、下一年度工作目标1、加强柜面人员业务培训与考 核，组织技术练

50、兵、技能评级等，努力提高业务人员素质。2、开展柜员制调研， 争取尽早实行柜员制。3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。4、 强化会计辅导与检查的力度，杜绝安全隐患。第二篇：信用社财务会计部年度度工作总结 一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执 行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化 成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效益, 信用社财务会计部年度度工作总结。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室 下达的工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工作放在服务于基层上, 较好地完成了本年度的各项工作，现

51、将本年工作总结汇报如下：一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营目 标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点 组织资金目标和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会，进一步提 高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复 进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标责任制，修改和 完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份, 根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网 点经营目标，为今年利润计划的顺利实

52、现进一步奠定基础。截止11月末，各项 存款余额为*万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万元（含 贴现枠枠万元），比年初增加*万元；不良贷款余额为枠*万元（不含抵债资产）， 比本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃年初下降杯*万元，不良贷款占各项贷款 的比例为*% （含贴现），比年初的*%下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面 盈余*万元，比去年同期增盈*万元。预计至12月末，各项存款余额达到* 万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万元，比年初增加*万元； 不良贷款余额为*万元，比年初下降*万元，不良贷款占比为*,比年初下降 *%;全辖实现各项收入为*糾元，各项支出*万元，账面盈余*万元。二、

53、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效 益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原则，控制 水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5%。 序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。 同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了*元费用，从而保证了各 网点经营和管理所需各项费用的开支。2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行*市农村信用合作社 财务管理办法和费用结报制度，在联社费用管理委员会管理下，详细规范 了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等

54、，不断完善了费管会的管理制度， 对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批，个人总结信 用社财务会计部年度度工作总结。截止11月末，经费管会研究审批通过的各 项费用为*元，其中：各项垫支费用*，购买的低值易耗品费用为*元， 各种修理费用为*元，营业外支出为*元，其他各项费用为*元。 3减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止11月末，我社应 收利息帐面余额为*万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情 况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进 行跟踪督促，限期清理。截止11月末，应收利息余额为*万元，预计年末将全 面完成应收利息的清理

55、工作。三、及时清收违规投资，规范投资行为根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险 投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方 式，及时清收了申银万国和和万元国债和保险投资*万元。目前仍有保险投资 *万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作, 债权一经确定，及时清收南方证券*万元国债投资。为规范投资行为，确保资 金安全、高效运营，我部于今年十月制定了*市农村信用合作联社投资业务管 理办法，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资 业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券*万元，同时

56、与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据*万元为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策，根据国库 院农村信用社改革试点方案的通知（国发年度以来，为加强我社账户管理和 现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理检查、 大额现金检查。检查分为三个阶段进行：第一阶段，对照人民币银行结算账户 管理办法和现金管理办法等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自 查报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进行汇总分析，形成报告报 银监部门和人民银行；第三阶段，配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查。 对检查所发现的问题如违规支取现

57、金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚 办法对相关人员进行处罚，并要求限期本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃整 改。检查通过现场指导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理 论水平和操作能力，规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业 务操作行为，进一步确保了我社依法合规经营。7月份，结合全市开展“反假宣 传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进 行宣传，反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的能力，而且也提高市 民防假意识和对假币的识别能力，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。八、加强培训，强化辅导，提高会计工作水平 1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操 作说明、*市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法、*市农村信用 合作联社银行承兑汇票业务操作规程等文件。在综合业务上线后，对全辖各网 点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训，并进行理论和操作实践 考试，对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料, 分别是出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订规范标准和林市农村信 用社报表填制说明及相关要求，并根据出纳业务培训资料的内容，单独对 出纳员进