工程项目的风险管理

1、工程项目的风险管理 任何工程项目的实施等都是基于正常的、抱负的技术、管理和组织以及对将来预估的基础之上而进行的。而在项目的施工过程中，全部的这些因素都可能产生变化，而这些变化将可能使原定的目标受到干扰甚至不能实现，这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，称之为风险，风险是指可能出现的影响目标实现的不确定因素。任何的工程项目在施工过程中都存在着风险，风险会造成工程项目实施的临时失控现象，如工期延长、成本增加等，这些都会造成经济效益的降低。正是由于风险会造成很大的伤害，在工程项目施工过程管理中，风险管理已成为必不可少的重要一环，良好的风险管理能获得巨大的经济效果，同时它有助于企业竞争能力的提高，素

2、养和管理水平的提高。 一、风险管理简述 1.定义 风险管理属于一种高层次的综合性管理工作。所谓风险管理是指对项目的风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列的过程，包括使积极因素的可能性及后果最大化和使不利事件的可能性及对项目目标的影响最小化两方面的内容，简洁地讲，可分为风险识别、风险分析、风险评估及风险掌握等。 2.做好风险管理的意义 风险管理事关工程项目的成败。不少工程项目因忽视了风险管理或因对风险估计不足或推断错误，从而在经营过程中遭受巨额亏损。 风险管理直接影响企业的经济效益。做好风险管理工作，可避免很多不必要的损失，从而降低成本，增加企业利润。假如企业很好地管理了它可能遭遇的风险，就会

3、产生安定和布满信念的局面，企业的管理者就可以放心地研究并大胆地担当业务。否则，就只能束手束脚，停滞不前。做好风险管理有助于提高重大决策的质量，有助于确立企业的良好信誉，从而为企业的广泛开拓业务打下良好的基础。 随着社会的不断发展，行业间相互合作日趋紧密，但彼此间的商业关系却因竞争激烈而变化无常，新的损失风险也不断增加。因此风险研究与管理已成为企业的重要工作。 二、工程项目风险管理的程序 工程项目风险管理是指风险管理主体通过风险识别、风险评价去熟悉项目的风险，并以此为基础，合理使用风险回避、风险掌握、风险自留、风险转移等管理方法、技术和手段对项目的风险进行有效地掌握，妥当处理风险事件造成的不利后

4、果，以合理的成本保证项目总体目标实现的管理过程。项目风险管理程序是指对风险进行管理的一个系统的、循环的工作流程，包括风险识别、风险分析与评估、风险应对策略的决策、风险对策的实施。 1.风险识别 风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素所具有的特点的过程。必要时，还要对事件的后果进行定性估计。 2.风险分析与评估 风险分析与评估是将项目风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。该过程在系统地识别项目风险与合理地作出风险应对策略的决策之间起着重要的桥梁作用。风险分析与评估的结果主要在于确定各种风险事件发生

5、的概率及其对项目目标影响的严重程度，如项目成本增加的数额、工期延误的天数。 3.风险应对策略的决策 风险应对策略的决策是确定项目风险事件最佳对策组合的过程。一般来说，风险管理中所运用的对策有以下四种：风险回避、风险掌握、风险自留和风险转移。这些风险对策的适用对象各不相同，需要依据风险评价的结果，对不同的风险事件选择最相宜的风险对策，从而形成最佳的风险对策组合。 4.风险对策的实施 对风险应对策略所作出的决策还需要进一步落实到详细的计划和措施。例如，在打算购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险险种、保险范围、免赔额、保险费等。 三、工程项目施工过程中的风险识别 按工程项目系统要素进行分析

6、，这主要有三个方面的系统要素风险。 第一，工程项目环境要素风险，最常见的有经济风险、自然风险、社会风险、法律风险、政治风险等。 第二，工程项目系统结构风险，如以工程项目单元为分析对象，在实施以及运行的过程中可能遇到的技术问题，人工、材料、机械、费用消耗的增加等各种障碍和异常状况等。 第三，工程项目的行为主体产生的风险，如业主和投资者支付能力差，转变投资方向，违约不能完成合同责任等产生的风险；承包商（分包商、供应商）技术及管理能力不足，不能保证安全质量，无法按时交工等产生的风险；项目管理者（监理工程师）的能力、职业道德、公正性差等产生的风险。其次，按风险对工程项目目标的影响分析。这是根据工程项目

7、的目标系统结构进行分析的，它体现的是风险作用的结果，它包括以下几个方面的风险： （1）工期风险，如造成局部的（工程活动、分项工程）或整个工程的工期延长，不能准时投产。 （2）费用风险，这包括报价风险、投资削减、成本超支、收入削减等。 （3）质量风险，这包括材料、工艺、工程等不能通过验收，工程试生产不合格、经过评价工程质量未达到标准或要求。 （4）生产能力风险，项目建成后达不到设计生产能力。 （5）信誉风险，可能造成对企业的形象、信誉的损害。 （6）人身伤亡以及工程或设备的损坏。 （7）法律责任风险，可能因此被起诉或担当相关法律的或合同的责任。 四、施工过程中的风险分析与评估 风险分析是指应用各

8、种风险分析技术，采用定性与定量相结合的方法处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险分析和评估是风险辨识和管理之间联系的纽带，是决策的基础。 在项目施工过程中，会出现各种不确定性，这些不确定性将对项目目标的实现产生积极或消极影响。项目风险分析就是对将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响程度进行恰如其分的分析和评估。通过对那些不太明显的不确定性的关注，对风险影响的揭示，对潜在风险的分析和对自身能力的评估，采取相应的对策，从而达到降低风险的不利影响或削减其发生的可能性之目的。 风险分析包括以下三个必不可少的主要步骤。 （1）采集数据 首先必需采集与所要分析的风险相关的各种数据

9、。这些数据可以从过去施工的类似工程项目经验的历史记录中获得。所采集的数据必需是客观的、可统计的。某些状况下，直接的历史数据资料还不够充分，尚需主观评价，需要通过专家调查方法获得具有经验性和专业学问的主观评价。 （2）完成不确定性模型 以已经得到的有关风险的信息为基础，对风险发生的可能性和可能的结果给以明确的定量化。通常用概率来表示风险发生的可能性。 （3）对风险影响进行评价 在不同风险事件的不确定性已经模型化后，紧接着就要评价这些风险的全面影响。通过评价把不确定性与可能结果结合起来。 五、施工过程中的风险应对策略 工程施工过程中存在不同的风险，应对不同的风险应有不同的预备和对策，这应把它列入计

10、划中的一部分。在工程项目的施工过程中，对产生的不同风险采取相应的风险对策，才能进行良好的风险掌握，尽可能地减小风险可能产生的危害，以确保工程项目目标的实现。 1.权衡利弊后，回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目 这在项目决策中就应当提高警惕，对于那些可能明显导致亏损的项目就应当放弃，而对于某些风险超过自己承受能力，并且成功把握不大的项目也应当尽量回避，这是相对保守的风险对策。 2.采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减小风险 产生的可能性和可能产生的影响如选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案， 进行预先的技术模拟试验，采用牢靠的保护和安全措施。对管理的项目选派得力的技术和管理人员，采取有

11、效的管理组织形式，并在实施的过程中实行严密的掌握，加强计划工作，抓紧阶段掌握等。 3.购买保险或要求对方担保，以转移风险 对于一些无法排解的风险，可以通过购买保险的方法解决；假如由于合作伙伴可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如银行出具的投标保函，合资项目政府出具的保证，履约的保函以及预付款保函等。 4.提出合理的风险保证金 这是从财务的角度为风险作预备，在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或削减风险发生时的损失。 5.采取合作方式共同担当风险 因为大部分项目都是多个企业共同合作，这必定有风险的分担，但这必需考虑查找牢靠的即抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，以及合理明确的风险安排（通过合同规定）。 六、在工程施工过程中进行全面的风险掌握 工程施工过程中的风险掌握贯穿于项目掌握的全过程，如进度、成本、质量、合同掌握等，影响项目实施的最终结果。 首先，加强风险的预控和预警工作。在工程的施工过程中，要不断地收集和分析各种信息和动态，捕获风险的前奏信号，以便更好地预备和采取有效的风险对策，以抗可能