关于资金管理信息化系统的建设需求

1、关于资金管控平台信息化系统建设需求在国家“三重一大”管理要求背景下，为满足国资委对我公司重 大项目投资决策、大额资金使用等的监管要求，同时进一步提高公司 财务信息化建设的水平，深耕财务信息平台，提高管理水平，集团财 务部建议定制开发资金管理信息化系统。一、基本情况随着公司规模的不断扩大，公司的管理要求不断提升。财务管理 的能力是集团管控的核心抓手，财务管理的要求必须紧跟集团发展的 战略，做到统筹协调，内部独立，风险可控。随着公司层级、公司架 构的发展而不断有新的要求，传统的管理模式无法应对新形势下的公 司战略发展要求。提高财务信息化建设才能满足日益增长的需求，提高信息处理的能力，为管理层提供科

2、学、实用的数据化信息，提升集 团的决策管理能力。二、情况分析（一）现状集团资金管理目前采用手工台账的方式采取事前申报、事后统计 的方法实行资金管理。集团资金管理主要涉及资金明细表、 银行明细 表、资金情况执行表、月度资金计划表、投资项目表、融资台账、授 信情况表、统借统贷表、内部往来表、担保情况表等相关报表体系支撑集团资金管理的决策和分析，对于集团资金管理不仅要求防范风险，更对时效性有更高的要求，目前的报表体系数据信息的来源、加工手段较为原始，资金管理的表格较多，财务信息的层层传递耗时较长，无法科学、及时地为集团管理层提高有效支撑。（二）存在的问题1、财务管理作为核心抓手的现实障碍财务管理作为

3、集团管控的核心抓手，管理的顶层思路决定了财务管理的方向与深度，集团财务管理目前需要自上而下明确财务管理的核心管控要素，才能在此基础上明确相关的财务管控需求。2、现阶段资金计划与执行情况助力集团管控战略与精细化管理疲乏集团目前资金计划与执行的管理的效率、效果均有待提高，资金计划与执行情况是集团战略管理的具体化，是协同各部门的重要手段，目前资金计划与执行的管理的覆盖面存在不确定性，管理层次的选择有不确定性，计划到二级单位还是更细化的层级管理，这与管理的授权程度密切相关，目前集团管理层级只达到二级单位，无法深入到末级单位。 二级单位的数据来源于末级单位，资金计划与执行情况的管理的效果却与末级单位关系

4、密切，集团的管理手段主要是自下而上的数据统计与上报，集团掌握的信息无法达到精细化。同时需要明确资金管理的颗粒度与纳入资金管理的范围。3、资金管理存在滞后性且与考核性不匹配资金管理是企业日常经营的监控阀门，目前集团的资金管控模式主要是事前计划、事后管控的模式，无法达到事前、事中、事后的全过程管理；同时对于资金的计划与执行结果的考核机制缺失，对于计划与执行情况的偏离度的评价与考核并没有一个良性的评价机制，各计划组成部分无法严肃对待资金管理工作，使得部分计划的数据与执行情况偏离度较大。4、资金管理的效率与需求矛盾突出资金管理的需求要适应集团的发展战略，资金管理模式有待优化，资金计划、资金筹集、资金调

5、配与资金使用是有机统一的，集团的资金管理为集团战略服务，目前集团资金管理的模式主要是采取人工管理的模式管理，资金管理的效率水平受限，管理效果不理想。（三）系统建设的必要性1、账务处理效率矛盾突出，财务工作信息水平化较低集团当前使用的账务处理软件为用友t 系列版。在公司当前使用的财务软件下，报表生成、资金管理、预算管理、融资管理均需采用人工处理，财务人员花费大量精力进行数据核对和汇总统计，降低了财务部门工作效率，无法将精力投入财资分析，很难为企业管理及时地提供决策和战略支持。2、信息来源分散且质量参差不齐集团参控股企业数量众多，财务和会计信息由各子公司财务人员录入加工，数据来源分散。在数据传输过

6、程中，随着信息传递经过的层次增加、路径延长，信息传递的时效性难以保证。另一方面，各子公司对信息处理规范的差异、财务人员对信息口径理解的差异，会使得信息在产生、传递过程中出现失真。集团定期或不定期需对税务、审计、国资、金融机构、社会公众披露财会信息，信息的时效性、准确性要求与当前信息生成的非标准化过程存在矛盾。3、解决集团与各分子公司之间信息孤岛，实现动态监控集团目前不能实时掌握各分子公司的资金变动信息及资金余额信息，依托资金集中管控平台，借助银企直联技术，实现集团、成员单位和银行的互联互通，集团可以实时掌握成员单位资金流量、流向、存量，消除信息孤岛，监控资金使用的合法性、合规性、合理性。集团对

7、各计划执行情况也无法实时事中监控，信息流交互存在孤岛效应，无法及时发挥集团资金的管控、调度能力，依托资金管理平台能够有效解决信息交互的及时性、准确性， 同时也能动态监控计划的执行情况。4、依托软件为管理工具，提升管理效率通过资金计划的软件化管理，培养和提高各成员单位的资金管理能力，在原有计划被动统计的基础上，将计划纳入线上进行管理。要求成员单位按月、按周编制计划，并以企业自己编制的计划作为用款依据。通过软件设置进行固化，保证严格执行，从而逐步培养和提高各企业的资金预测和资金掌控能力，解决以前资金计划不准确、计划与实际严重脱离的问题。通过对资金计划、执行情况和资金信息的实时掌握，实现对资金管理事

8、前计划、事中监督、事后分析的全过程管理，提高资金支付的计划性、资金使用的可预见性，提升管理效率。二、业务需求为了尽快解决目前存在的问题，财务部按照高标准、高要求提出 了财务信息化建设的目标，明确了现阶段的发展需求，在集团现有管 理手段的基础上以资金监控为突破口，从组织、制度、系统等多个方 面建立完善的资金管控体系，结合集团的资金计划监控，通过整体规 划，逐步实现对整个集团内资金业务的监控、 归集调拨和投融资运作， 建立科学高效的资金集约化运作体系， 有效配置资源，提高集团资金 运作效益，具体需求如下：1、 账户管理支持对所有账户从开户、变更、冻结、销户等操作的全生命周期 管理，支持银行信息和账

9、户主数据的维护，支持账户分类管理，支持 开销户在系统内的申请审批流程。2、 现金管理支持对资金收付款业务的管理，主要包括资金交易管理、付款管 理、收款管理、账务处理、回单审计等功能，通过系统可以完成所有 收付款相关操作。3、 银企直联支持对接国内主流银行（工、农、中、建、招、交等）的银企直 联接口，支持查询银行账户实时余额接口、查询银行账户明细账接口、 单笔支付接口、批量收付接口、查询交易状态接口、电子回单等。系 统需通过银企直联接入集团及子公司的绝大部分银行账户，对于部分无法进行银企直联接入的银行，系统需支持手工导入对应数据。4、 资金计划管理支持根据企业的实际情况，对未来一段期间的收付款编

10、制计划，然后根据编制的计划控制付款，并分析计划的执行情况，实现集团流动性风险的整体管控，同时能够科学地设计模型预计最佳资金持有量。资金计划支持按周、月、季、年等不同维度编制计划，计划控制的方式具备多样性（不控制、提示性控制、严格控制），同时可以根据计划控制执行的结果进行报表考核及评价。根据资金计划，支持按月、季、年等不同维度，合理设计最佳资金持有量的模型，同时根据执行结果，不断修正最佳现金持有量模型。最佳资金持有量需在保证资金的流动性、结合集团的资金性质，科学设计模型，结合市场与集团的情况设计参数。首先，根据资金计划的收入、支出判断集团月度、季度、年度的资金余缺，其次根据集团的还本、付息情况、

11、投资计划预计资金缺口，根据预计资金缺口，结合各种情况来确定最佳资金持有量。5、 内部存贷管理通过资金上划、资金下拨和内部账户管理等功能实现企业内部的资金集中、内部调度和资金计息计价。支持对不同收入账户设置不同的归集方案来实现定时、定额、 自动地归集全集团分布在各直联银行账户上的资金，也支持手工填录上划单进行手动资金归集。通过资金申请单管理企业的资金下拨，下拨完成后进行资金到账 确认，然后进行自动记账及凭证信息的导入。支持按照机构、公司往来管理维度设置内部账户及相关利率和计息方式， 实现公司内部的资金计价核算，通过不同的定价策略来优化集团整体的资金使用效率。6、 投融资管理支持融资授信、融资贷款

12、、融资费用及融资报表的管理。融资授信管理实现对整个集团公司和各成员单位银行授信额度与内部授信的分配、占用、剩余额度的集中管理。可以按照银行、授信业务种类进行分类业务控制，从而加强整个集团融资业务的风险监控。融资贷款管理可实现融资申请、审批、 贷后管理和融资信息的统一维护，支持人民币/外币融资，支持股东借款、银团贷款、贸易融资、债券、股票融资等多种融资方式。支持融资期限调整（ 包括但不限于展期、提前还款、部分还款、到期一次性还款等） ，支持融资利率的调整（包括但不限于浮动利率、固定利率、LPR参照定价等）。支 持还款、还息计划的自动生成，并根据计划提前进行信息提醒。融资费用管理可实现对融资过程的

13、事前、事中、 事后发生的费用统一管理，并支持多笔融资业务的费用分摊。融资报表管理是对整个集团的融资数据进行抽取、整合及统一管理，并根据集团的管理策略定制报表进行可视化展示、查询和分析。7、 资金分析与报表管理支持对集团的整体资金状况进行多维度分析及可视化展现，系统可实时获取集团的整体资金情况、可实时监控集团资金管理的重要指标，实现企业资金预测，帮助集团进行融资的规划。报表管理支持自定义生成报表，支持按照各个视角、纬度、时间周期进行定制，满足对全集团（包括下属成员单位）资金信息的统一监管。8、 移动办公系统提供移动办公解决方案，与 OA系统移动端App集成（含IOS及安卓） ，支持资金信息的报表

14、查询；支持资金业务流程的申请及审批；支持资金变动消息、系统监控提醒消息推送等。9、 系统参数及权限管理系统支持平台基数数据的设置和维护，如日历（多国日历）（按国家、按交易中心定制工作日/节假日日历）、 币种、 汇率、 资金类别、利率、单据对象、现金流项目、会计科目等。系统支持对组织机构、角色、岗位、用户的维护，管理员可通过为用户分配用户角色，为用户组分配功能和权限，为用户分配组织机构，为用户分配账号，实现多角度和多粒度的授权。10、 外部接口系统支持WebService、 Http 、 Https 、 Socket 等多种交互通讯协议/方式，支持常见的XML JSON TXT等交互消息格式。系统需与银行、第三方支付等外部系统对接，也需与财务核算系统、OA系统等内部系统