中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(银行管理专业初级)考试大纲(版)

1、考试目的通过本专业类别考试， 考核银行业高级管理人员是否到达初级任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括测查其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、 金融消费者保护等内容的掌握程度，突出测查对银行业金融机构合规管理、各类根底业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。考试内容第一局部宏观经济、金融体系及监管框架一、宏观经济政策一了解财税政策目标和工具的主要内容及对商业银行的影响；二熟悉货币政策目标与工具的内容；三熟悉存款准备金率与基准利率的传导机制与运用；四熟悉其他新型货币政策工具的传导机制与运用；五熟悉金融会计制度的主要内容及对商业银行内部管理的主要影响；六掌握产业

2、政策的目标与主要内容及对商业银行业务开展的主要影响。二、金融体系一了解各类金融市场的主要功能和特征；二了解金融机构体系的构成和特征；三了解国际货币制度的起源和开展；四熟悉货币、信用的本质和内涵；五熟悉不同类型金融工具的主要形式、内容和特征；六熟悉利率市场化对商业银行经营开展的影响及对策。三、金融法规体系一了解民商法根本框架和与商业银行经营管理的关系；二熟悉?公司法?、?物权法?、?担保法?、?合同法?等主要民商立法中与商业银行 业务开展相关的内容；三掌握银行三法即?人民银行法?、?商业银行法?、?银行业监督管理法?，和?刑法?、?票据法?、?反洗钱法?、?信托法?等相关金融立法的内容；四掌握?

3、行政许可法?、?行政处分法?、?行政复议法?、?金融违法行为处分方法? ?外资银行管理条例?、?储蓄管理条例?、?现金管理暂行条例?、?个人存款账户实名制规定? 等主要行政立法中与商业银行业务相关的内容。四、银行业监管框架一了解国际银行业监管体制改革的主要内容；二了解国际通行监管指标的有关内容；三熟悉我国银行监管的历史沿革与监管体制；四熟悉我国主要监管指标的体系、内涵及评级标准；五熟悉?商业银行资本管理方法?的主要内容；六掌握公司治理和内部控制的监管原那么、管控重点；七掌握针对银行各类主要风险制定的监管规那么的有关内容。五、行业自律规那么一熟悉银行自律管理的主要规那么和内容；二熟悉银行业自律管

4、理机构的主要职责。第二局部 金融业务经营六、银行业务经营政策一了解银行产品设计、开发与管理的主要内容、流程及趋势；二熟悉银行客户管理的重要性、内容和主要方法；三熟悉银行制定客户营销战略和营销政策的流程和内容；四掌握银行客户营销的主要手段和运用。七、银行根底业务一了解存款管理与存款定价的和方法；二了解负债多元化的内容；三了解银行投资业务的种类与流程；四熟悉同业拆借、发行金融债券与卖出回购等其他负债业务的内容和方法;五熟悉银行其他业务的分类、范围、特点和相关监管政策法规；六掌握存款业务的种类、特点与流程；七掌握贷款的五级分类及应用；八掌握银行贷款不同业务品种分类与管理实操；九掌握资产业务相关的监管

5、政策法规；十掌握负债业务相关的监管政策法规。八、非银行金融机构业务一了解非银行金融机构的行业开展情况；二熟悉非银行金融机构的核心业务；三掌握非银行金融机构的监管政策法规。九、跨市场和金融创新业务一了解混业经营的特点、机遇与挑战；二了解金融创新的开展趋势及其影响；三了解金融创新业务的主要分类及面临的主要问题；四了解互联网金融的主要开展模式、特征；五熟悉互联网金融对银行业开展的影响及对策；六掌握互联网金融监管政策法规。第三局部基层风控要点十、内部控制与合规管理一掌握银行合规文化建设工作的意义和内容；二掌握培养职工合规意识的方法；三掌握银行内部控制的原那么、流程与操作规那么；四掌握银行合规管理的原那么、流程与操作规那么；五掌握银行合规管理的组织体系建设、岗位设置要素和根本职责。十一、风险管理一熟悉全面风险管理的原理、框架和实践方法；二掌握信用风险管理的体系、要点和实践方法；三掌握不良资产处置的内容和实践方法；四掌握操作风险管理体系、要点和实践方法；五掌握重要操作风险的类别和特征。十二、运营管理与绩效考评一熟悉银行日常管理制度的内容和方法；二熟悉银行部门设置和管理流程；三熟悉银行绩效考评的原那么、程序和方法；四熟悉银行绩效考核指标的分类与运用。第四局部金融机构社会责任 十三、金融机构社会责任一了解银行业金融机构履行社会责任的意义;二 熟悉绿