《金融学》习题(第5-7章)解析

1、第五章商业银行第一部分单项选择题1、是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。A、彳惠意志银行B、法兰西银行C、英格兰银行D、日本银行2、是中国自办的第一家银行，它的成立标志着中国现代银行事业 的创始。A、中国通商银行B、中国交通银行C、户部银行D、中国实业银行3、是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。A、信用创造B、支付中介C、信用中介D、金融服务4、下列 不属于商业银行的交易存款。A、支票存款B、储畜存款C、NOWsD、CDs5、下列不属于商业银行的现金资产。A、库存现金B、准备金C、存放同业款项 D、应付款项6、下列存款中，商业银行一般不支付或较少支付利息的是 。A、

2、活期存款B、定期存款C、可转让定期存单D、活期储畜存款7、信托与租赁属于商业银行的。A.资产业务B.负债业务C.中间业务D.表外业务8、1999年11月美国国会通过了意在取消金融业分业经营的法案是 A、格拉斯-斯蒂格尔法B、美国联邦储备银行法C、美国商业银行法D、金融服务现代化法案9、商业银行信用创造的基础在于 规模。A、贷款B、投资C、原始存款D、负债10、巴塞尔协议中规定银行的一级资本充足率不得低于 。A、10% B、5%C、6%D、50%第二部分是非判断题1、在我国政府机关、企业单位的所有存款都不能称之为储蓄存款。（）2、储蓄存款和储蓄是两个相同的概念。（）3、商业银行与其他金融机构的基

3、本区别在于商业银行是唯一吸收活期存款、开设支票存款帐户的金融中介机构。（）4、商业银行创造信用的能力不受任何条件限制。（）5、商业银行的信用中介职能并不改变货币资金的所有权，而只是把货币资金的使用权在资金盈余单位和资金短缺单位之间融通。（）6、永久性的股东权益和债务资本都属于商业银行的一级资本或核心资本。（）7、从会计处理角度而言，所有的表外业务都属于中间业务。（）票据贴现是商业银行的负债业务。5、9 、非交易存款是指不能签发支票的存款，因而是不能直接充当交易媒介。（）10 、 NOW 帐户是以支付命令书取代了支票，实际上是一种不使用支票的支票帐户。 （）第三部分多选题1 .商业银行的内部结构

4、一般可分为（） 。A 执行机构B 组织机构C 监督机构D 计划机构E 决策机构2 .商业银行经营管理的“三性”原则指（） 。A 安全性B 稳定性C 竞争性D 盈利性E 流动性3 . 银行用于结算的工具主要是“三票一卡”，即（） 。A 支票B 本票C 汇票D 银行卡E 存折4 .商业银行向中央银行的借款不能用于（） 。A 调剂头寸B 放款C 证券投资D 资产应急调整E 补充储备头寸5 商业银行非存款性的资金来源主要有：（） 。A 向中央银行借款B 同业拆借C 发行中长期债券D 证券回购E 国际金融市场融资6 . 在西方国家商业银行存款中的非交易帐户主要有：（） 。A 储蓄存款B 货币市场存款帐户

5、C 定期存款D 活期存款E可转让支付命令帐户（NOWS ）7 . 下列属于无风险的中间业务的有（A 支付结算B 金融期权C 担保D . 基金托管E 代理8 . 担保贷款依据其担保的形式和内容又可分为（）A 抵押贷款B 票据贴现C 质押贷款D 保证贷款9 .商业银行贷款风险的主要类型有（）A 信用风险B 流动性风险C 利率风险D 管理风险10 . 巴塞尔协议规定的银行资本金包括（）A 附属资本B 呆账准备金C 核心资本D 混合资本、单项选择题1、 C2、 A3、 C4、 B5、 D6、 A7、 C8、 D 9、 C10、 C、是非判断题1 、对 2 、错3、对4、错5 、错 6 、错7 、对8、

6、错9、对10 、对三、多项选择题1.(A C E)2.(A D E)3.( A B C D)4.( B C)5.( A B C D E)6.(A C)7. (A D E)8. (A C D)9.( A B C D)10.(A C)第六章 中央银行第一部分单项选择题1. 中国人民银行开始专门行使中央银行职能的时间是()A.1982 年B.1983 年C.1984 年D.1985年2. 中央银行的窗口指导是()A.间接性信用控制B.直接性信用控制C.选择性货币政策工具D.一股性货币政策工具3. 商业银行转变为中央银行最重要特征是()A 垄断货币发行B 主持货币清算C 享有资产调度权D 拥有监管权4

7、. 道义劝告作用的基础是中央银行在金融体系中的()A.行政地位B.核心地位和威望C.资金实力D.监管权力5. 从 90 年代中期起，人民银行对中介目标监测重点开始转向()A M1B M2C M3D M06. 公认的中央银行的鼻祖是()银行。A 瑞士B 英格兰C 美国联邦储备体系D 日本7. 以下对中央银行性质的描述中，不属于中央银行性质的是()A.制定执行货币金融政策B.监督管理金融业C.业务经营具有特殊性D.以盈利为目的8.巴塞尔协议中资本充足率是指资本与()的比率A 总资产B 加权风险资产C 核心资产D 附属资本9 .现代中央银行的独立性是指()A.完全独立于政府B凌驾于政府之上C 相对独

8、立性D 独立于商业银行10 . 中国人民银行法颁布时间是() 。A1993 年 5 月 B1994 年 5 月 C1995 年 3 月 D 1995 年 9 月第二部分判断题1. 中央银行是国家机构的重要组成部分。()2. 中央银行是政府的银行，既是指中央银行的资本全部归政府所有。()3. 我国货币政策目标是 “保持经济增长， 并以此促进货币币值稳定”。 ()4. 在一般情况下，中央银行发行货币是对社会公众的现金负债，是一种长期无须清偿的债务。()5. 中国人民银行行长由全国人大决定，国务院总理任免。()6. 中央银行的资本无论属于哪种形式，都不对央行的性质或职能产生实质性的影响。()7. 金

9、融监管的职能必须由中央银行来执行。()8. 为防止经济出现大波动，各国经常采用 “逆经济周期调节”的货币政策。()9. 有效银行监管的核心原则的核心是对银行业进行全方位风险监控。10. 贷 款业务是中央银行向社会提供基础货币的唯一渠道。（）第三部分多选题1 、中央银行的核心地位主要表现在它是（）A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行D.企业的银行2 . 中央银行保管、经营黄金、外汇储备的意义在于（）A.稳定币值B.稳定汇价C.平衡国际收支D.稳定利率3、下列属于中央银行的是（）A.花旗银行B.英格兰银行C.中国银行D.美国联邦储备体系4. 中央银行负债业务主要有（） 。A 货币发行B 资本

10、业务C 再贷款D 集中存款准备金5. 中央银行业务的基本原则是（） 。A、主动性 B、完全独立性C、流动性 D、非赢利性6. 若中央银行要紧缩银根，可采取措施有（） 。A 降低再贴现率B 提高法定准备金率C 卖出国债D 大量发放再贷款7. 存款准备金一般包括（）.A 法定准备金B 超额准备金C 同业存款D 库存现金8. 金融监管的目标是（）A 控制货币B 维护金融体系的安全与稳定C 保护存款人利益D 保证金融机构和金融市场健康发展9. 构成一国国际储备的主要是（）A黄金 B在IMF的储备头寸 C外汇 D未动用的特别提款权答案：一、单项选择题1 、（ C ）2、（ A ）3、（ A ）4、（ B

11、 ）5、（ B ）6、 （B ）7、 （ D ）8、 （ B ）9、 （ C ）10、 （ C）二、判断题1、（，）2、（ X ）3、（ X ）4、（，）5、（，）6、（ ，）7、（ X ）8、（，）9、（ V）10、（ X ）三、多项选择题1、（ ABC ）2、（ ABC ）3、（ BD ）4、（ ABD ）5、ACD ）6、（ BC ）7、（ ABD ）8、（ BCD ） 9（ ABCD ）第七章金融体系第一部分单项选择题1、是投资银行最基本的传统业务。A、证券承销B、证券交易C、证券私募D、资产证券化2、是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。A、证券承销B、证券交

12、易C、证券私募D、资产证券化3、把证券出售给数量有限的机构投资者，如保险公司、共同基金、保险基 金等，是投资银行的 业务。A、证券公募B、证券私募C、证券管理D、风险投资4、投资银行是以证券业务为本源业务，主要发挥 功能的金融机构, 是国际金融体系中最重要的组成部分之一。A、直接融资B、间接融资C、直接融资与间接融资并重D、不一定5、投资银行的资金来源主要通过证券的发行和交易筹集，其本源业务为A、证券交易B、证券承销C、证券私募D、资产证券化6、下列 不属于存款型金融机构。A、商业银行B、储蓄银行C、信用社D、投资基金7、的股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回就股。A、公司型基金B、契约

13、型基金C、封闭型基金D、开放型基金 8、在我国，负责管理和处置中国工商银行不良资产的资产管理公司是A、信达资产管理公司B、华融资产管理公司C、东方资产管理公司D、长城资产管理公司9、下列 不属于政策性银行。A、中国人民银行B、中国进出口银行C、中国农业银行D、国家开发银行 10、信用合作社属于 A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构 11、养老基金属于A、存款型金融机构C、投资型金融机构 12、共同基金属于A、存款型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构B、契约型金融机构D、政策型金融机构B、契约型金融机构D、政策型金融机构13、下列 不是投资基金的特点A、专家理财B、投

14、资组合C、规模经营D、收益率特别高第二部分是非判断题1 、 1933 年格拉斯-斯蒂格尔法的颁布标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。（）2 、 在完成证券承销业务后，就意味着投资银行和该证券的交易关系结束了。（）3 、证券交易是投资银行最基本的传统业务。（）4、证券承销实际上就是公募发行。（）5、资产证券化对发行者、投资者和投资银行有利，而对借款者利益没影响的一种融资方式。（）6、基金管理的关键是在分散和降低风险的基础上获得较高的收益，因此，风险资本投资就显得极为重要。（）7、融资的利差收益也是投资银行利润的主要来源之一。（）8、投资银行的资金来源主要通过证券的发行和交易筹集。（）9、

15、投资银行是以证券业务为本源，主要发挥间接融资功能的金融机构，是国际金融体系中最重要的组成部分之一。（）10 、由于存款型金融机构创造存款，而这些存款又是货币供应的重要组成部分，所以这类机构是货币银行学特别关注的机构。（）11 、共同基金又称投资基金，它是一种直接的金融投资机构或工具。（契约型基金本身并不是一个法人。12、13、 开放型基金的发行总额是固定的。（）14、货币市场共同基金的投资对象仅限于安全性高、流动性大的货币市场金融工具。（）第三部分多选题1、存款型金融机构主要有。A商业银行B储蓄银行C信用社 D投资银行2、契约型金融机构主要包括。A保险公司B养老基金C投资银行D共同基金3、投资型金融机构主要包括（）A金融公司B共同基金 C货币市场共同基金D商业银行4、投资基金的机制特点是（）A投资组合B分散风险C专家理财D规模经济5、根据的组织形式不同，共同基金可以分为 。A公司型基金B契约型基金C封闭式基金D开放式基金6、根据发行的股份的份额是否固定及可否被赎回，共同基金可分为：A封闭式基金B开放式基金C公司型基金D契约型基金7、1999年，我国相继成立了 等四家资产管理公司，分别负责管 理和处置四大国有银行的不良资产。A信达 B华融 C东方 D长城8、1994年，为适应经济发展的需要，我国相继建立的三家政策型银行是A国家开发银行B中国进出口银行C中国农