银行业的金融机构案防知识精彩试题库

1、银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单项选择题1二、多项选择题3三、判断对错7四、填空题9五、简答题10亠、单项选择题1、 案防制度制定和执行的第一责任人是B A董事长 B 行长或总经理 C监事长 D 合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向 D 报告。A股东大会 B 董事会C专门委员会 D银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当与时整理、汇总案防自我评估情况，形成银行业金融机构案 防工作自我评估报告，并在每年D 月底前报送银行业监视管理机构。A 1 B 2 C 3 D 44、 银监会与其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系法人机构 开展监管评价，按照不低于B丨的比例对银行

2、业金融机构一级分行自我评估情况进展 抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。A 10% B 15% C 20%D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分 C 为“黄牌。A75分含以上90分以下 B 75 分含以上85分以下C70分含以上85分 以下D70分含以上80分以下6、 涉案金额等值人民币（C ）万元以上的属于重大、恶性案件。 A 一百 B 五百 C 一千 D 五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元含以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人C 含以上处分；A警告 B 记过 C 记大过 D 降级&发生重大、恶性案件的，银

3、行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人与其上 一级机构分管负责人A 含以上处分。A降级 B 撤职 C留用观察D 开除9、案件责任人员被撤职后，B 内不得安排担任同职级与以上职务。 A 一年 B 二年 C 三年 D 五年10、 银行业金融机构原如此上应当在立案之日起C 个月内对案件责任人员做出 处理决定，A 1 B 2 C 3 D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，某某所得数额在C 万元以上的涉嫌如下情形之一的，应予刑事案件立案追诉。A 一 B 五 C 十 D 二十12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在 （D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：A五 B

4、 十 C 二十 D 三十13、 银行或者其他金融机构与其工作人员吸收客户资金不入账，数额在D万元以 上的，应予刑事案件立案追诉：A十 B 二十 C 五十 D 一百14、 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在B万元以上 的，应予刑事案件立案追诉。A 一B 二C五D 十15、个人进展金融票据诈骗，数额在A丨万元以上的，涉嫌如下情形之一的，应 予刑事案件立案追诉：A 一B 二C五D 十16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后 C 以内。A 6小时 B 、12小时 C、24小时 D、48小时17、银行业金融机构案件的调查实行D 负责制A董事长 B 行长 C监事长 D专案18

5、、 银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原如此上以为限，轮岗率要求；D :A 半年；50% B 半年；100% C 一年；50% D 一年；100%19、 银行业金融机构委派会计授权经理轮岗期限最长不超过年，轮岗率。DA1； 50% B1 ； 100% C2 ； 50% D2 ； 100%20、 银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过C年，轮岗同时必 须实施离任审计。A1 B2C3 D521、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不一样，按一般原如此，轮岗期限不 超过A年；A1 B2C3 D522、银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额

6、组成由相应层级的管理人员负责的A）。A专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组23、 银行业金融机构案件风险信息报送与登记方法中，以下说法正确的答案 是C ） oA对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息， 除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告D案件信息中涉与的金额以本机构排查的金额为准24、 银行业金融机构案件处置工作流程所称的案件的性质属于BA行政案件B刑事案件C因经济纠纷引起的民事案件 D商业贿赂案件25、

7、 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于A LA操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险26、下面哪一项不属于银行业案件？ （ B ）A某支行分理处柜员甲某挪用资金B某农商行副行长无故离岗C某邮储银行某区邮政储蓄所 ATM机被撬盗D某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的 X畴？（ D ）A银行业金融机构员工可能涉与案件但尚未确认的情况B大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件C媒体披露或在社会某一 X围内传播的案件线索D银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可 能性很小28、 对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突

8、发事件报送标准的案件风险 信息，在按照该制度要求的方式报送的同时 C。A必须以案件风险信息快报 的形式报送银监会案件稽查局B必须以案件风险信息快报 的形式报送银监会机构监管部门C应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D应当将该重大突发事件报告 抄送银监会机构监管部门29、 如下哪个机构对案件处置工作负直接责任？（ D ）A银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查部门C案发地银监局D银行业金融机构30、 农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原如此上应配备至少C 名专职合规管理人员。A1 B2C3 D531、 银行业金融机构要规划、制定、实施以A为导向的审计工作。A防X操作风险与

9、案件风险 B防X法律风险C杜绝严重违规行为 D加强内部控制1、多项选择题1、案防管理体系至少应当包括的根本要素（A、B CDA. 董事会、监事会和高级管理层职责C.管理政策、制度和流程2、 如下哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括A、B、DA. 审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设B. 明确高级管理层有关案防职责与权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预 警和处置案件风险C. 定期审查、检查和监视执行案防政策、制度和操作规程D. 提出案防工作整体要求，审议案防工作报告3、 合规总监在案防方面的主要职责包括A、B、CA. 定期审查、检查和监视执行案防政策、制度和操作规程B.

10、全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告C. 建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制4、 如下哪些属于合规部门案防方面的具体职责A、B、C、DA. 拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程B. 组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C. 收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D. 定期组织案防工作培训5、银行业金融机构应当强化员工职业规 X约束，建立并完善员工管理制度，应将员工 如下哪些要素纳入案防管理 X畴。A B、DA入职前背景考察B职业操守C房产D八小时内外行为规X6、银行业金融机构应当强化员工职业规

11、 X约束，加大对员工如下哪些异常行为的监视 检查力度。A、B、C、D E、FA参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客 B洗钱C涉黄、涉赌、涉毒 D经商办 企业E过度消费与负债F频繁请假7、银行业金融机构应当对如下哪些情况进展检查评价，并根据检查评价结果促进内控 管理自我完善。A、B、C、DA整体案防工作情况B案防管理体系运行情况 C内部检查发现问题整改情况 D外 部检查发现问题整改情况8银监会与其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为的重要依据。A、DA监管评级B非现场检查C审慎性会谈D现场检查9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对如 下分支机构开展

12、评价。A、B、C、DA网点众多B内控薄弱C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的10、如下哪些属于案件责任人员 X围。A B CDA作案人员B相关某某违规行为的实施人或参与人 C对案件发生负有管理、领导责 任的人员、D对案件发生负有监视责任的人员。11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构如下哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进展问责。A B、C、DA条线部门负责人B机构分管负责人C机构主要负责人D其他案件责任人员12、根据责任认定情况，出现如下哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案 件责任人员的责任：A B D A因不可抗力造成某某违

13、规的B因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件， 且所造成的损害明显小于不采取紧 急避险措施可能造成的损害的C自查发现、主动揭露案件的D案发前已发现相关环节内部控制问题并与时提示风险、提出整改要求，或主动反映、 举报案件线索的13、根据责任认定情况，出现如下哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任 人员从轻或减轻处理：B、C、DA在集体决策的某某违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施某某违规行为的，但执行上级明 显某某违规决定或命令的除外C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽

14、回影响发挥重要作用或有重大立功 表现的14、根据责任认定情况，出现如下哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任 人员从重处理：A、B、C、DA 发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的B监视管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的C指使、授意、某某或胁迫他人某某违规操作，发生案件的D对某某违规事实或发现的重要案件线索不与时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原如此A CDA实时性原如此B完整性原如此C准确性原如此D某某性原如此16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌如下哪些情形之一

15、的，应予立案追诉刑事责任：A、B、C、DA数额在一百万元以上的B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的C屡次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌如下哪些情形之 一的，应予立案追诉刑事责任：A、B、C、DA个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变 相吸收公众存款数额在一百万元以上的B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公 众存款一百五十户以上的C个人非法吸收或者变相吸收公众

16、存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上 的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上 的D造成恶劣社会影响的18、银行或者其他金融机构与其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌如下哪些情形 之一的，应予立案追诉刑事责任：B DA某某发放贷款，数额在五十万元以上的B某某发放贷款，数额在一百万元以上的C某某发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的D某某发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的19、银行或者其他金融机构与其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、 票据、存单、资信证明，涉嫌如下哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：A、B、C、DA

17、违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元 以上的B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损 失数额在二十万元以上的C屡次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的D承受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的20、进展信用卡诈骗活动，涉嫌如下哪些A B CD E情形之一的，应予立案追 诉刑事责任：A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的B使用以虚假的某某明骗领的信用卡，数额在五千元以上的C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的E恶意透支，数额在一万元以上的21、银行业金融机

18、构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对进展明确和详细 规定。A重要岗位 B 轮岗年限 C轮岗方式 D 岗位职责22、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在柜员卡使用方面，不得存在以下哪些 行为：A B CA复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码或口令等B将个人名章、操作卡、授权卡、密码或口令等交他人使用C使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码或口令等办理业务D利用职务之便为本人或关系人获取银行信用23、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在银行账户管理方面，不得存在以下哪 些行为：A B、C、D EA获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B利用客户账户过渡本人资金C通过本人、他人账户归集、过

19、渡银行和客户资金、套取资金D违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E空存、空取资金。24、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在业务授权方面，不得存在以下哪些行 为：A B、C、DA不确认客户真实意愿授权B不审核凭证授权C不核实业务授权D超权限授权25、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套 取银行信用：B C DA违规使用内部账户为客户办理支付结算业务B利用职务之便为本人或关系人获取银行信用C使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用D违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。26、 内审在案件防控工作中的思路与重心由发现、 揭露某某、违规行为和现象，向B、 C、D

20、 )转移。A防X声誉风险 B防X操作风险 C防X案件风险D提升内控水平27、银行业金融机构要加大A、B C D“四高的审计力度、频度和深度。A高风险网点 B高风险业务 C高风险环节D高风险岗位28、在案件信息报送中，案件涉与金额以B C确认金额为准。A银监局B公安局C司法机关D金融机构29、 银行业金融机构案件处置三项制度包括A、C、D )A银行业金融机构案件处置工作规程B银行业金融机构案防工作方法C银行业金融机构案件风险信息报送与登记方法D银行业金融机构案件防控工作联席会议制度30、 银行业金融机构案件处置工作规程规定，如下哪些属于专案组在案件调查过 程中应当履行的职责A、B、CA启动应急预

21、案，清查账目B查清根本案情，确定案件性质，与时向银监局书面报告C查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任D上报案件调查和督查报告31、 银行业金融机构案件风险信息报送与登记方法规定，如下哪些属于银行 业金融机构案件风险信息。A CD)A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D收到重大案件举报线索32、 银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括 (ABC A案件信息报送与登记 B案件调查C案件审结D行政处罚33、 根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审

22、计作为一项重要风险融入ABCD 以与其他日常监视活动中。A信贷业务审计B会计业务审计C重要岗位人员履职审计 D出纳业务审计二、判断对错1、 人民银行与其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监视管理。错2、 银监会与其派出机构是案防工作第一责任主体。错3、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险 防X第一责任人。错4、未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职 责。对5、 合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理X围。错6、 合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。对7、银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核

23、和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。错8银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。对9、银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原如此建立 有效的违规与案件问责制度。错10、银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备 案。对11、案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原如此。对12、银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行部具体负责组织本 级与下级分支机构自我评估工作。错13、银监会与其派出机构对银行业金融机

24、构案防工作实施监管评价，即银监会监管的 银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监 局评价。对14、 案件问责是指银监会与其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为。错15、对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致 有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门 负责人。对16、对案件发生负有监视责任的人员是指不履行或未有效履行监视、检查职责，应当发现而未能与时发现、报告案件与风险的人员。对17、案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问 责方式代替纪律处分。错18、发

25、生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人与其他案件责任人员做出责任认定。对19、 案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。对20、案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部 的除外。对21、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。错22、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监视管理机构报告。错23、问

26、责工作末按照本方法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责 工作层级机构主要负责人责任。对24、银行业金融机构未按照本方法规定开展问责工作的，银行业监视管理机构可以依 法采取监管措施，督促其严肃问责。对25、银行业金融机构法人应当根据本方法制定或修订本机构案件责任追究工作制度， 并向银行业监视管理机构报备。对26、两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任。 错27、商业银行违背受托义务，屡次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的， 应予立案追诉刑事责任。对28、银行或者其他金融机构与其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应

27、予刑事案件立案追诉。错29、银行或者其他金融机构的工作人员购置伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪 造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百 X枚以上的，应予立案追诉刑 事责任。错30、银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的根本内控 制度向监管部门进展报备。对31、银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度 的落实。错32、银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计授权经理和网点负责人在轮岗时可以同时同向进展。错33、银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。对3

28、4、 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。对）35、 基层机构网点负责人进展轮岗后，不必再对其实施离任审计。错36、同一营业机构的委派会计授权经理和网点负责人在轮岗时不能同时同向进展。 对）37、 银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于银行业金融机构案件风险信息报送与登记方法所指的案件信息。错）38、 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内.案件信息报送的时 点是案件确认后12小时之内。错）39、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并 收取余额对账回执。对）40、 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。错）41、 案

29、件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。对）42、 案件涉与金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。对）43、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时 填报情况为准填报案件统计信息。错）44、对银监会已进展过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。（对）45、 银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。错）46、 银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。（错）47、 银行业金融机构案件风险信息报送应坚持与时、真实的原如此。对48、银行业

30、金融机构的案件风险信息应以 案件风险信息快报形式向当地监管部门 报送。（错）49、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部 门报告。错）50、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件X畴，不应纳入银行业案件进展统计。错）四、填空题1、董事会应当下设合规委员会或承当合规管理职责的专门委员会，专门委员会对董事 负责，根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。2、银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规与 案防工作。3、银行业金融

31、机构应当按照分工负责的原如此，由具体业务部门发起制定业务制度和 方法。4、银行业金融机构应当建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进展审杳。5、银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以与前、中、后台职责明 确、岗位别离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门与分支机构的有效管理和控制。6、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以与 整改、后评价等专门制度。7、银行业金融机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合 规与案防培训体系，制定合规与案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核 机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂

32、钩。8银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进展检查和评价，并加大对案件易发部 位和薄弱环节的检查力度。9、银行业金融机构应当采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查 频率、覆盖X围、延伸要求、工作方式与工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台 的突击检查。10、银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进展考核，并作为 经营绩效考核的重要内容。11、案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监视管理机构监管评价构成。12、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、 逐级追究的原如此。13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行

33、情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进展清理规X。五、简答题1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？答：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理 制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，与 早防X和化解案件风险。2、简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。答：本方法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人 员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、 司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。3、简述案

34、防工作评估的原如此。答：案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金 融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原如此。4、某某省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的根本思路。答：某某省农村合作金融机构案件防控长效机制建设的根本思路是：以行业管理为引 导，以农村合作金融机构为主体，以监管检查与评价为推动，以完善组织体系为抓手，以 完善内控机制为核心，以检查评价为手段，逐步建立和完善案件防控长效机制。5、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。答：一是内审在案件防控工作中的思路与重心由发现、揭露某某、违规行为和现象向 防X操作风险与案件风险，提升内容水平转

35、移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业 机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的年度监管重点 要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位 人员履职审计、出纳业务审计以与其他日常监视活动中；五是对发现的风险和问题督促与 时与时整改；六是加强与监管部门的交流。6、银行业金融机构案件处置工作包括哪些内容。答：包括案件信息报送与登记、案件调查、案件审结和后续处置。7、银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进展密切监控。答：1连续两个对账周期对账失败的账户；2.短期内频繁收付的大额存款、整收零付 或零收整付且金额大致相当的账户；3.账

36、户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账 户；4.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.屡次不与时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可 疑情况的账户；7.其他迹象明确值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对 账的账户。8商业银行内部控制的目标是什么。答：一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经 营原如此；二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其开展战略和经营目标的实现；三、 促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和与时性；四、促进商业银行 各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，确保内部控制体系得 到有效运行；五、促进商业银行在出现业务创新、机构重组与