综合金融分享课件

1、细节决定成败细节决定成败 同心共创辉煌同心共创辉煌六安中支综合开拓部六安中支综合开拓部张张 家家 明明0909年年6 6月毕业于安徽财经大学保险系月毕业于安徽财经大学保险系0909年年6 6月加入中国平安从事寿险销售月加入中国平安从事寿险销售1111年年9 9月加盟阳光产险六安中支月加盟阳光产险六安中支1313年年3 3月担任六安中支销售管理岗月担任六安中支销售管理岗1414年年6 6月担任六安中支客户部负责人月担任六安中支客户部负责人1515年年9 9月担任六安中支综合开拓部经理月担任六安中支综合开拓部经理目录目录目录目录内拓渠道维护内拓渠道维护六安中支综拓团队管理六安中支综拓团队管理下一步

2、发展规划下一步发展规划六安中支综拓团队管理六安中支综拓团队管理六安中支综拓团队管理六安中支综拓团队管理业务发展情况业务发展情况1-7月份综拓渠道业务平台基本稳定在月份综拓渠道业务平台基本稳定在30万左右，未形成有效突破，万左右，未形成有效突破，8月在全年月在全年业务淡季之际开始接手综拓渠道，当月业务得到一定释放，在业务淡季之际开始接手综拓渠道，当月业务得到一定释放，在9月份正式从内月份正式从内勤编制转到外勤编制，成立综拓实体团队，渠道保费平台较前七个月业务平台勤编制转到外勤编制，成立综拓实体团队，渠道保费平台较前七个月业务平台有了较大的突破，达到有了较大的突破，达到60万业务平台，其中外拓业务

3、平台较上月提升一倍。万业务平台，其中外拓业务平台较上月提升一倍。六安中支综拓团队管理六安中支综拓团队管理人员管理人员管理明确定位团队经理：从整体团队全局出发，统筹团队整体业务分配以及各种业务政策把握，理顺内拓渠道关系，解决专员业务拓展中产生的各种问题，让专员甩开包袱全身心投入到业务拓展中去，同时加强人员引进和外拓业务拓展。综拓专员：全身心的投入到内外拓业务拓展中去，同时根据寿险业务员业务拓展需要，可以任意选择其中一位专员为其服务，从而让专员形成一种竞争氛围，不断提升服务水平。解决了专员业务拓展中的后顾之忧，加强了与寿险销售人员的解决了专员业务拓展中的后顾之忧，加强了与寿险销售人员的业务联系，机

4、构两位专员业务产能均有了较大幅度的提升。业务联系，机构两位专员业务产能均有了较大幅度的提升。六安中支综拓团队管理六安中支综拓团队管理 1、明确我们能做哪些业务并宣导至寿险伙伴。、明确我们能做哪些业务并宣导至寿险伙伴。2、全面掌握业务政策，明确业务投放标准。、全面掌握业务政策，明确业务投放标准。 明确业务发展方向和费用政策明确业务发展方向和费用政策六安中支综拓团队管理六安中支综拓团队管理电销费用管理电销费用管理费用报销统一费用结算时间统一电销费用统一管理费用政策统一统一之前：统一之前：3.0生命表上线以后寿险业务人员对不同的费用标准难以理解，同时在费用结算方面由于很多寿险业务人员不经常出勤，对于

5、费用报销后难以找到寿险业务人员结算，容易造成费用长期无法结算。统一之后：统一之后：费用结算统一以后，全部按照商业险一定费用比例进行统筹结算，并在出单时索要寿险业务员的银行账号，在每月25号固定时间对上月电销费用进行银行转账结算。内拓渠道维护内拓渠道维护一个理念一个理念 三个层面三个层面四点举措四点举措 几个例子几个例子内拓渠道维护内拓渠道维护 一个理念、三个层面一个理念、三个层面重点举措重点举措融入其中，了解寿险伙伴需求，助其业务和团队发展寻找准客户通过车险客户的积累，培养优质寿险业务潜在客户留存团队成员通过加强综合基本法考核的详细解读，让其充分了解如何通过综合金融留存团队成员实现考核晋升通过

6、综合金融基本法的讲解让你了解如何通过综合金融实现考核晋升充分理解综合金融基本法，充分理解综合金融基本法，并积极宣导至寿险所有业务并积极宣导至寿险所有业务伙伴伙伴积极加强与寿险营业区负责人积极加强与寿险营业区负责人的联系，加强沟通积极宣导车的联系，加强沟通积极宣导车险，使车险发展成为其工作中险，使车险发展成为其工作中的一部分的一部分制订符合寿险业务发展模式的激制订符合寿险业务发展模式的激励方案，激发寿险业务伙伴的业励方案，激发寿险业务伙伴的业务拓展激情，营造业务竞赛氛围务拓展激情，营造业务竞赛氛围将车险知识精炼成简单的销将车险知识精炼成简单的销售话术，让每一位寿险伙伴售话术，让每一位寿险伙伴能够

7、掌握车险销售技能能够掌握车险销售技能重点举措重点举措内拓业务产能提升重在将综合金融基本法宣导内拓业务产能提升重在将综合金融基本法宣导至每一位寿险伙伴至每一位寿险伙伴内拓渠道维护内拓渠道维护 四点举措四点举措1、强化基础管理、强化基础管理 明确目标明确目标 强化培训强化培训 早会经营早会经营六安三区主要做法介绍六安三区主要做法介绍2、落实会议制度、落实会议制度 主管会议主管会议 阳光之星会议阳光之星会议 车友会车友会3、建立荣誉体系、建立荣誉体系 打造金融理财师队伍体系打造金融理财师队伍体系阳光保险以及阳光特色服务介绍话术阳光保险以及阳光特色服务介绍话术三分钟讲车险你好，我是阳光保险公司的你好，

8、我是阳光保险公司的*（如果对方说没有听说过阳光保险，就说（如果对方说没有听说过阳光保险，就说您看过中央电视台我要上春晚吧，连续三年都是由阳光保险赞助的）您看过中央电视台我要上春晚吧，连续三年都是由阳光保险赞助的）很高兴向你简单介绍一下我们阳光的车险以及阳光特色的理赔服务。阳很高兴向你简单介绍一下我们阳光的车险以及阳光特色的理赔服务。阳光保险公司成立于光保险公司成立于2005年，由中国石化、中国铝业、南方航空等几大国年，由中国石化、中国铝业、南方航空等几大国有企业发起成立，成立有企业发起成立，成立5年即成为中国七大保险集团之一和中国年即成为中国七大保险集团之一和中国500强企强企业。业。2010

9、年阳光保险公司在业内首次推出阳光车险闪赔服务，年阳光保险公司在业内首次推出阳光车险闪赔服务，5000元以元以下非人伤案件免一切索赔材料下非人伤案件免一切索赔材料24小时内赔付到账，超时百倍罚息，也正是小时内赔付到账，超时百倍罚息，也正是阳光的闪赔服务使阳光保险公司当选为阳光的闪赔服务使阳光保险公司当选为2014年中国最佳理赔保险公司。年中国最佳理赔保险公司。2015年阳光保险公司成立十周年，为了感谢广大车主对阳光保险是的关注年阳光保险公司成立十周年，为了感谢广大车主对阳光保险是的关注与支持，阳光保险公司又对闪赔服务进行升级，与支持，阳光保险公司又对闪赔服务进行升级，3000元以下人伤案件元以下

10、人伤案件72小小时内赔付，让客户更加体验到阳光保险公司快速便捷的理赔服务。随着商时内赔付，让客户更加体验到阳光保险公司快速便捷的理赔服务。随着商业车险改革的实施，未来保险公司的价格将趋于统一，选择阳光车险选择业车险改革的实施，未来保险公司的价格将趋于统一，选择阳光车险选择我，我将会为您提供全年我，我将会为您提供全年365天天24小时的售后服务，解决您车险承保理赔小时的售后服务，解决您车险承保理赔的一切售后服务。的一切售后服务。内拓渠道维护内拓渠道维护 几个例子几个例子阳光车险销售话术阳光车险销售话术三分钟讲车险机动车辆保险主要由交强险、商业险和车船税三部分构成，其中交强险由国家法机动车辆保险主

11、要由交强险、商业险和车船税三部分构成，其中交强险由国家法律规定强制购买，商业险由客户自愿购买，车船税是代国家征收的。交强险保额一律规定强制购买，商业险由客户自愿购买，车船税是代国家征收的。交强险保额一共是共是122000，其中死亡伤残，其中死亡伤残11万，医疗费用万，医疗费用1万，财产损失万，财产损失2000元，随着人们收入元，随着人们收入水平的提高，死亡伤残赔偿标准的提高，交强险的保障额度已经无法满足车辆出行水平的提高，死亡伤残赔偿标准的提高，交强险的保障额度已经无法满足车辆出行的全面保障，所以买保险正常都需要办理商业险作为交强险的补充。商业险主要有的全面保障，所以买保险正常都需要办理商业险

12、作为交强险的补充。商业险主要有车损险、第三者责任险、车上人员险、盗抢险、玻璃险、自燃险和不计免赔险等主车损险、第三者责任险、车上人员险、盗抢险、玻璃险、自燃险和不计免赔险等主要常买的险种。车损险：保障是在开车过程中由于事故造成的本身车子的损坏而产要常买的险种。车损险：保障是在开车过程中由于事故造成的本身车子的损坏而产生的维修费用由保险公司负责赔偿；第三者责任险是交强险的补充，承担的是因开生的维修费用由保险公司负责赔偿；第三者责任险是交强险的补充，承担的是因开车造成他人的人伤伤亡和财产损失而由车主应该承担的赔偿责任由保险公司负责赔车造成他人的人伤伤亡和财产损失而由车主应该承担的赔偿责任由保险公司

13、负责赔偿，车上人员险保障的是开车坐车的人，他们受伤了由保险公司负责进行赔偿；玻偿，车上人员险保障的是开车坐车的人，他们受伤了由保险公司负责进行赔偿；玻璃险保障的是前后两块挡风玻璃和左右四块车窗单独损坏责任；自然险保障的是车璃险保障的是前后两块挡风玻璃和左右四块车窗单独损坏责任；自然险保障的是车子线路老化等故障引起车辆自身燃烧造成车子的损失；不计免赔险是指车子在道路子线路老化等故障引起车辆自身燃烧造成车子的损失；不计免赔险是指车子在道路上发生交通事故时交警都会对事故责任进行认定，不管你是主责还是次责，保险公上发生交通事故时交警都会对事故责任进行认定，不管你是主责还是次责，保险公司都不会全赔，如果

14、你是全责保险公司只承担司都不会全赔，如果你是全责保险公司只承担80%的责任，你自己承担的责任，你自己承担20%的责任，的责任，比如损失比如损失10000元，保险公司赔元，保险公司赔8000，你自己承但，你自己承但2000，如果你购买了不计免赔，如果你购买了不计免赔，保险公司就全赔。保险公司就全赔。内拓渠道维护内拓渠道维护 几个例子几个例子三分钟讲车险一、巧用报价吸引客户一、巧用报价吸引客户 1、仅仅报交强险和商业险价格（此为保险费价格不加车船税） 2、让利于客户二、发展代理人轻松做金融理财师二、发展代理人轻松做金融理财师 1、到熟悉的同业寿险公司买业务 2、扎根乡镇发展在当地有社会影响力的人代理车险 三