中小企业全面金融解决方案建议书(模板)ppt课件

1、XX中小企业全面金融处理方案建议书北京碧水方舟创业投资基金.第1部分 前言第2部分 北京碧水方舟创业投资基金优势简介第3部分 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案第4部分 北京碧水方舟创业投资基金效力团队保证. 1 前 言 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案，是指北京碧水方舟创业投资基金在发扬基金管理公司传统优势的同时，依托资本市场和新型融资产品，充分发扬境内外联动的优势，并结合包括银行、保险、民间资本、租赁在内的众多协作机构，根据政府机构、大型企业、中小企业的不同情况和投融资需求，为其提供的投资银行全面金融处理方案，包括为客户设计一揽子金融处理方案，综合运用商业银行业务、投资银行业

2、务，以及各种基金和银行理财方案等融资工具和平台，经过全面的多元化创新金融产品，协助处理政府工程、中小企业及大型企业投融资问题。主要包括以下几个部分：资金管理效力方案企业融资效力方案企业投资效力方案顾问、咨询及其他增值效力.成立于1954年总部设在北京按资产规模计算，2021年末，位列中国商业银行中的第2名2 北京碧水方舟创业投资基金优势简介. 2 北京碧水方舟创业投资基金优势简介 总体情况北京碧水方舟创业投资基金是一家在中国市场处于领先位置的股份制商业银行，可以为客户提供全面的商业银行产品与效力。2005年10月在香港结合买卖所挂牌上市股票代码939，2007年9月在上海证券买卖所挂牌上市股票

3、代码601939。2021年末，建行市值约2200亿美圆，居全球上市银行第二位。截至2021年末，建行业务稳健开展，已实现总资产113125.16亿元，总负债105634.39亿元，不良贷款率为1.14%，中心资本充足率为10.40%，资本充足率为12.68%，营业收入3234.89亿元，实现利润总额1751.96亿元，净利润0.31亿元,比去年同期增长26.39%。各项目的均高于股改后的其他商业银行，到达或接近了国际先进银行的程度。北京碧水方舟创业投资基金的营业网络覆盖全国的主要地域，拥有健全的机构体系，截至2021年末，建行在国内设有约13415家分支机构；在香港、新加坡、法兰克福、约翰内

4、斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科设有代表处，拥有建行亚洲、建信租赁、建银国际、建信信托、中德住房储蓄银行、建行伦敦、建信基金等多家子公司，拥有员工367人。 . 2 北京碧水方舟创业投资基金优势简介所获奖项杰出的品牌和雄厚的实力2021年7月，在“财富全球500强排名中列116位2021年2月，在英国品牌价值咨询公司Brand Finance发布的“全球最有价值500品牌排行榜中，居中国内地公司第3位，全球列第54位，较2021年上升8位。 2021年7月，在英国“世界银行100强排名中列第15位最正确房地产投资奖最正确现金管理奖第10名2021年7月，在由美国杂志发布

5、“Interbrand2021年度最正确中国品牌价值排行榜中名列第三位，荣列中资银行首位2021年1月，再次被美国杂志评选为“中国最正确贸易融资银行 ，为本届中国内地独一入选 2021年6月，荣获FinanceAsia杂志“中国最正确银行奖2021年8月，荣获中国杂志“2021年度全国性商业银行财务评价第一等殊荣2021年6月，第五次蝉联香港杂志中国出色零售银行大奖.2 北京碧水方舟创业投资基金优势简介XX分行优势。. 全面金融处理方案(FITS)-FITS YOU中国北京碧水方舟创业投资基金投资银行为客户提供全面金融处理方案政府机构政府一揽子金融效力处理方案、地方企业开展、产业构造调整、产业

6、基金管理等。大型企业全套产品，股权投资、境内外IPO、重组并购、资产管理、债券发行、基金信托产品等。中小企业全程效力，种子期、初创期、生长期、成熟期等不同生长阶段针对性地提供不同产品和效力等。个人客户全新理财，信贷资产及票据类、股票精选类、私募股权类、基金类产品、期限短中长、风险低中高。3 全面金融处理方案效力对象. 北京碧水方舟创业投资基金遵照全面金融处理方案思绪，牵头组建跨机构义务型团队，效力多类型客户，以创新思绪运用凸显产品组合价值，与众多客户构成了本质战略协作关系。商业银行+投资银行货币市场+资本市场实业领域+财务领域 北京碧水方舟创业投资基金的全面金融处理方案具备任何境内外投行都无可

7、比较的优势 3 全面金融处理方案优势.10 产业投资基金 股权私募基金 直接投资 个人理财 公司理财融资类产品 银行贷款 并购贷款 银团贷款 金融和运营租赁 基建工程融资 短期融资券 企业债券 中期票据 公司债券 政府债券 可转换债券 资产证券化 国内公开发行股票 海外公开发行股票 股权私募/引进战略和财务投资人 上市公司非公开发行股票或定向增资 银行理财方案 购并融资投资类产品重组及并购财务顾问 企业改制和资产重组 买壳上市 上市公司购并/股权转让 大型企业产业整合购并 境内企业海外购并 境外企业境内购并 杠杆收买/ 管理层收买 引进战略投资者银行客户关系支持 专门的银行客户经理 长期的信贷

8、关系 普及全国的分支机构 行业专家其他财务顾问 单项和综合融资财务顾问 上市财务顾问 债务重组和资本构造优化 股票回购 期权设计 公允意见 北京碧水方舟创业投资基金+协作机构：完善的金融效力平台3 全面金融处理方案完善的金融效力平台.3 全面金融处理方案协作机构类别名称经营特点建行系统内建银国际及相关PE基金境外拥有全投行牌照；银行系PE，投资模式灵活，项目投资期限1-3年，基金投资期限3-5年；风投适用于项目早期的小型和微小型企业建信信托、建信租赁、建信基金及建行控股的金融机构等利用建行的全牌照优势适机合作项目建行系统外合作券商（中信、宏源、中投、信达、国盛）大中小券商均有，适合不同规模企业

9、，提供上市保荐承销、各类债券承销、再融资服务；根据各自的承销偏好服务；合作评级公司业内知名，拥有发债、上市、招投标评级资质；合作律师事务所业内知名，提供改制上市、并购重组、股权投资等法律顾问服务合作会计师事务所业内知名，提供审计、评估税务筹划等专业服务其他合作伙伴，包括信托公司、评级公司、会计师事务所、律师事务所、投资公司、资产管理公司等根据各自的经营范围和偏好选择我行客户和项目合作，策略灵活，价格具竞争力； 建行财务顾问协作同伴一览.3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力范围融资业务FITS全面金融处理方案财务顾问承销业务资产证券化 北京碧水方舟创业投资基金效力内容全面涵盖各类资本

10、运作全力满足客户的融资需求.3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力思绪种子期：资金结算、帐户管理、天使投资、创业引导基金等。创业期：直接投资、风险投资基金、订单融资、设备融资租赁、财务顾问、现金管理、国际贸易结算、电子银行等。生长期：直接融资、间接融资、融资顾问效力、改制重组、海内外创业板上市、信托融资、直接投资基金等。成熟期：银团贷款、境内外创业板及中小板IPO、股票增发和配售、非公开发行股票、企业债券、并购重组、股权投资、股权投资基金、股权回购、资产管理、理财富品等。.3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力思绪资本，流动资金开展壮大，走向海外企业财富运用贷款、债券类产品

11、发行、资产证券化理财，资金池IPO，并购，财务顾问结算、现金管理业务运营贸易融资，海外市场效力工程融资、私募股权融资、租赁融资、理财富品.3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第一部分 资金管理效力方案账户设置与结算：根本结算产品、银行承兑汇票、国内信誉证、单位结算卡现金管理系统：收付款、流动性、信息报告、投资理财、信贷业务、票据管理、集团理财和统计分析等8大类根底产品电子银行效力：网上银行、银行、短信通、手机银行、重要客户效力系统资金买卖类业务：结售汇、掉期、外汇买卖、掉期组合存款、代客外汇资金管理.3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第二部分 企业融资效力方案

12、资金周转类融资产品： 速贷通：无需评级授信 生长之路：综合授信，多种信贷产品供应链融资系列产品：国内保理、动产质押、仓单质押等小企业联贷联保小企业小额无抵押贷款小企业法人账户透支. 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第二部分 企业融资效力方案国际融资产品： 境外保函：招标、履约、预付款保函等贸易融资：打包贷款、出口议付、出口托收贷款、信托收据贷款等出口信贷：买方信贷、卖方信贷、出口信贷再融资等其他国际业务产品：跨境人民币“保贷通组合产品、海外代付、代客外汇债务风险管理等. 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第三部分 企业投资效力方案 开放型资产池产品 债务性

13、产品 股权类理财富品 票据理财富品 另类投资理财富品 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第三部分 企业投资效力方案 资产池产品债权性产品股权类理财产品票据理财另类投资理财产品投资标的债权及股权理财产品信贷资产、应收帐款、票据、项目构成的资产包公司股权、股权收益权银行承兑汇票葡萄酒、艺术品、普洱茶等另类投资品期限不定期不高于3年不高于7年1-6个月不定期风险低较低高低高收益低较低高适中高流动性高低低较高较低. 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第三部分 企业投资效力方案资产池产品 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第三部分 企业投资效

14、力方案 资本市场和股权类理财富品 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第三部分 企业投资效力方案 “乾元票据型理财富品 该产品是以银行承兑汇票为根底资产的理财富品，并将募集资金投资于未贴现的银行承兑汇票的收益权，从而获得票据资产在贴现期内投资收益的人民币理财富品。当前该类产品期限普通为1-6个月，预期收益率4.2%-4.5%之间。 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第三部分 企业投资效力方案 另类投资类理财富品 另类投资类理财富品，是指银行面向合格的投资者发行的，产品所募资金主要投资于股票等传统金融工具之外的特殊的实物或非实物商品，如葡萄酒、艺术品、普

15、洱茶、二氧化碳排放权、全球水资源指数等特殊标的，从而获取收益的理财富品。 另类投资类理财富品，普通基于特殊的实物或非实物商品，与股票等传统金融工具价钱动摇的相关性较弱，具有抗跌、抗通胀等特性，在经济环境比较复杂、经济走向不明朗的情况下，另类投资类理财富品的未来前景依然可期。 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力 一揽子财务顾问 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力 财务顾问私募财务顾问 我行以财务顾问身份将募集的资金经过私募方式直接或经新设的一个特定公司投资或融资给融资方，在此过程中我行

16、提供的包括但不限于，工程尽职调查与审核、私募投融资方案设计、私募投融资客户搜索对接、中介机构沟通、协助搭建特定公司、协助起草相关章程、后续投融资管理咨询等财务顾问效力。. 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力 财务顾问IPO及再融资财务顾问 为客户提供境内外股票公开发行、上市和再融资等资本市场业务提供财务顾问效力，详细可包括协助客户制定私募、股份制改造和股票发行上市方案等；为客户上市/再融资过程提供专业咨询效力，或为其引入中介机构并协调中介机构开展任务、协助引进战略投资者，控制企业上市财务本钱等效力。.3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方

17、案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力财务顾问并购重组财务顾问 为客户提供有关企业并购、资产重组，或产权买卖等的政策、法律、财务等方面的咨询；为客户物色潜在并购者或被并购方实施尽职调查、价值评价、买卖进程管理等；协助客户制定重组或收买方案，包括制定买卖战略、确定对价等；协助企业选聘有诚信的中介机构，一致协调中介机构的任务等。 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力财务顾问债券发行财务顾问 我行协助客户甄选发行债券包括但不限于中小非金融企业集合票据、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债的各类机构，包括但不限于评级机构、承销机构、律

18、师事务所与会计师事务所，并提供专业咨询效力。 . 3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力财务顾问理财富品融资顾问 根据客户融资需求，协助客户设计或发行理财富品所提供的财务顾问效力，其中理财富品包括但不限于我行为客户发行的“日鑫月溢、“日日鑫高、“享系列、“盈系列等。 .3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力财务顾问工程融资财务顾问 我行为客户在工程融资效力过程中提供包括但不限于，融资方案设计、融资模型建立、编写融资条件清单、撰写融资信息备忘录等部分或全部效力。 .3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融

19、处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力财务顾问企业信誉评价及信誉增级财务顾问 经过对企业治理构造、运营才干、财务情况等方面的分析，对企业资信现状进展判别评价，并在此根底上提出信誉增级建议等的财务顾问效力，从而满足有公开评级需求的客户，协助客户处理融资才干偏弱、担保才干缺乏、融资本钱偏高等问题。 .3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力财务顾问产品推介财务顾问 是我行根据客户的业务需求，利用我行专业人员的知识和阅历，经过我行在客户网络、信息渠道、市场操作产品设计等方面的优势，为客户引荐相应的金融产品。 我行可协助客户辨析同业中同质产品的

20、细节差别，为客户提供性价比最优、最贴合客户个性化需求的产品或产品处理方案。 .3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力财务顾问其它新型财务顾问 是建行可根据客户个性化需求，向客户提供有别于年年财务顾问的新型效力，详细包括但不限于工程投资、理财富品融资方案设计、债券发行、债务重组、企业信誉评价及信誉增级、税务谋划、财务管理、开展战略规划、融资租赁、风险管理、产品推介、选择权授予等方面，提供相应的方案设计及效力。.3、北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力造价咨询 北京碧水方舟创业投资基金是我国独一一家获得行业监管部门同意，兴办工程造价咨询业务的商业银行。工程造价咨询业务是北京碧水方舟创业投资基金特有的一项中间业务产品。造价咨询业务是北京碧水方舟创业投资基金长期从事固定资产投资管理和代行财政职能过程中衍生和开展起来的，跟北京碧水方舟创业投资基金与生俱来，具有50多年开展历史。 .3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力造价咨询我们所能提供的效力： .3 北京碧水方舟创业投资基金全面金融处理方案效力方案第四部分 顾问、咨询及其他增值效力企业年金效力 年金效力是基于每月代扣员工部分薪金，经过专业的管