【精编汇总版】理财课程方案模板合集

1、【精编汇总版】理财课程规划方案模板合集】6/6【精编汇总版】理财课程方案模板合集此材料来H：精品材料网( HYPERLINK )联系电话班手机供50万份管理材料卜载3力.集企业管理材料下我 1300GB高清管理讲座硬盘拷贝学財取无字比BEIJING INSTITUTE OF FINANCE AND BUSINESS理财规划倡议书姓名：学号：班级：一、客户家庭的基本信息凭证所学的“搜第客户信息”的相关内容和方式，搜策调研的亲朋好友家庭 的财政信息和非财政信息。并将信息举行整理，编写成类似课本228页的案例剖析.二、客户家庭财政剖析（一）凭证上

2、述材料将客户家庭的财政信息编列成表格模板，如下：表格模板1：客户家庭资产欠债友单元：元丨|期：XX年X月X客户姓名：XX资产金额欠债金额总资产总欠债净资产我2：客户家庭现金流量表格模板单元：元日期：X年X月X日一X年X月X日客户：X X收入金额付出金额收入总计付出总计年净结余剖析：上述表格模板格屮的数据肯定要和客J *材料信息中的数据保持分歧。（二）凭证表格模板中数据举行财政指标剖析表格模板3：财政比率剖析我项“实际值参考值基本评价结余比率=结余/税后收入=10%投资与净资产比 率=投资资产/净资 产=50%消偿比率=净资产/ 总资产=50%欠债比率=欠债总 额/总资产=50%即付比率=流动资

3、 产/欠债总额=70%欠债收入比率=负 债年还款额/年税 后收入=40%流动性比率=流动 资产/每月付出=3（三）对客户财政状况举行综合评价综上所述：该客户剖析:所渭的综合评价就是聚集前面盘算的财政比率对客户的财政状况的情况举行综述,包括此刻的财政状况是收不抵妇还是财物平静还是财政门由，客戸 未來财政状况的开展趋势,客户家庭财政管理屮疗在的最大成就是什么,对客户 的倡议是什么（倡议笼统写，卜就行）三、家庭收入支巾剖析（1）家庭收入剖析操作你认为好的图表格模板方式（如饼形图）表格模板达家庭的收入构成，并举行笔墨说 明。如：通过图表格模板可以分明看到，在家庭收入屮，谁的收入盘踞相当大的比重。 同时

4、，您的家庭收入次要起原于收入过于单万一泛起赋闲或不测，您的 家庭抗风险本事较。，将会对您的家庭发作不良影响。（2）家庭开支剖析操作你认为好的图表格模板方式（如柱状图）表格模板达家庭付出构成，并举行文学剖析。 如：您H前提供的家庭开支屮，家庭哪项支岀最高，家庭的消费意识如多么。四、客戸风险偏好和风险承受本事剖析（凭证我们学习的测试风险偏好和风险承受本事的问卷方式，测试客户的 风险承受能丿儿 网络上也仃相关的风险承受本事问卷。）五、家庭理财方针（H标按照凭证你剖析的客户财政状况以及客户的愿望,聚集你反面要完成 的貝体规划写出来,这个我们在学投资规划的时候让巨匠在书上抄了。）比如：1、现金规划：2、

5、保险规划:六、家庭分项理财规划倡议主意:1、以下的分项规划中,现金规划、保险规划必需冇。退休养老规划和投资规划最好有。住房消费规划 和子女教育规划凭证客户的具体情况可有可无。2.以下括号内给出的规划内容,你可以参考,也可以有所差异。3、可以参考网络上的一些理财倡议或点子,但如果完全照抄将不能得分,必需聚集客户的具体情况。4、大多数银行的网站上都有一些理财栏目,巨匠可以参考。我们聚集该客户的理财H标，对貝:提例以下理财规划倡议：-*）琥鈕锹込（般包括介绍持仃现金的念头，计笄客户此刻的流动性比 率,如果流动性比率偏大，凭证介适的流动性比率沖算出来仆适的流动资产额 度，然后再举行分配，并剖析多少资金

6、可以去举行投资,圾后剖析布岀现现金 富足时如何措置）（二）耳聡胡闲（般包括的内容冇双卜原则判断的保费和保额局限,剖析 客户面临的风险,为客户选择契合的险种，为客户住保险公司的网站上选择 适的保险产招,并剖析保险产物的责任、保费和保额.并剖析这部份保费从哪 火女册 比如从毎年结余中拿出超少公交保费.）（三）r女教育规划（普通包括测覚子女教育规划必要的总资金,子女教育 规划的总资金通过什么万代筹集,比如通过从原有定期存款中拿出? ?万一次 性投入的方工3或拧通过每年从结余中拿出? ?万，以年金的方式等,并剖析 运用哪些投资器材举行筹案，具体选择什么产物。比如你选择的是教育保险, 那么就从保险公司的网站上选择一款保险产物，并对保险产乩举行庞大介绍。）（四）住房消费规划（普通包括住房首付多少、存款多少,采用什么方式贷 款还款方式是什么，资金总需求是多少。操作网络上的盘算器,算出每月还 款额多少，并剖析还款额是否隹介理的局限之内。最后剖析如何筹集首付和装 修等费用.比如通过采办股県、基金等）（五）退怵养老规划（普通包括测算客户什么时候退休,活到多少岁,退休 到死匚这段时间一共必要多少钱。然不测算客户此刻还冇买少年去筹备这笔钱, 通过什么方式去筹集等。比如通过一次性投入某只基金,概略定投投资于某只