团险渠道续期业务管理制度

1、团险渠道续期业务管理制度下发层级：一级（通用）发布时间：3月27日编码：TX-04-08目录TOC o 1-5 h z制定目的3适用范围3规范事项3人力配置及职责划分3续收工作管理4续期利益管理6续期考核管理7考核条款8附则9制定目的第一条为明确续收各项管理职能及工作流程，推进公司续收工作高效、有序开展，保障公司持续稳健经营，特制定团险渠道续期业务管理制度，以下简称“本制度”。适用范围第二条本制度适用对象为（以下简称“公司”）总公司及分支机构。规范事项一、人力配置及职责划分第三条人力配置标准分公司连续12个月新契约期缴保费月均50万以上，续期业务总量达到月均件数100件或纯孤儿单业务达到月均件

2、数40件两个条件同时满足时，可配置专职续期管理专员一人，负责续期收费管理和督导工作。第四条工作职责划分（一）总公司团险事业部续期管理专员.制定并维护续期业务管理制度和流程；.指导和追踪机构续期业务开展；.制定机构续期指标考核标准；.制定续收激励政策，有效推动收费进度及指标达成；.建立续期报表、报告和报送体系，搭建续期数据信息平台，分析考核指标，撰写续期业务分析报告。（二）分公司团险部续期管理专员.执行并宣导续期业务制度，指导三级机构续期业务开展；.逐步建立和完善本机构续期数据信息传递体系，及时、准确地传递业务数据，督促续收进度；.续期知识及技能培训；.续期相关利益计算；.续期相关业务回访工作；

3、.按总公司续期激励政策制定分公司业务推动方案并进行效果评估；.协助保单服务人员为客户办理保全、理赔等工作；.处理其它与续收业务相关的工作事项。（三）分公司团险部人员绩效管理专员.负责每月续期相关利益发放工作；.负责考核月份继续率考核结果应用；.负责配合续期业务品质管理其它举措的实施和推动工作。（四）分支机构销售人员.客户续期交费提醒及客户缴费情况反馈等事项；.关注所服务保单的续期交费进度，并协助客户解决缴费过程中的各项问题；.及时向客户提供续期服务，包括保全、理赔等的咨询和代办服务。续收工作管理第五条离职单分配原则（一）离职销售人员的保单自动归属至其交接人名下，如无交接人，则向上自动递归至离职

4、销售人员的直接上级名下，如上级主管已离职则保单客户由营业区总监或机构团险负责人指定所辖团队中的专人提供服务，并将服务人员报至分公司团险部续期管理专员，一经确定，不得擅自变更。（二）原销售人员离职前推荐交接人继承其历史保单需填写保单继承申请，由分公司团险部人员绩效管理专员和续期管理专员审核通过后方可享受继承权利。（三）通过继承关系归属的服务人员将继承保单100%的续期利益，通过递归关系归属的服务人员将获得保单50%的续期利益，多次继承或递归后续期利益获取比例不变。接受后保单将纳入服务人员个人和所属各层级团队的继续率考核中。（四）若销售人员（保单服务人员）不接受自动递归，则需填写放弃接受递归声明书

5、并提交至该机构的分公司团险部续期管理专员登记后方可生效，或者非自动递归保单无人接受递归，则此类保单由公司服务；若为递归关系获取或由营业区总监（机构团险负责人）指定的服务人员，应填写接受递归声明书并提交至该分公司团险部续期管理专员登记后方可生效。（五）新育成营业区总监自营业区成立之日起，其下辖历史业绩自动从原营业区总监中剥离，继续率按各营业区总监业绩单独计算。（六）分公司团险部续期管理专员每月15日前完成离职单分配，新服务人员需要在收到离职单分配清单5个工作日内与递归单或继承单客户建立联系并负责后续服务。（七）多次递归（继承）规则与首次递归（继承）相同，即离职销售人员名下所有保单（包括递归单和继

6、承单）全部视同其自有业务，再次进行自动递归或继承。（八）服务人员放弃接受递归且无新的服务人员接受递归的保单，由分公司团险部续期管理专员负责续期服务（包括缴费提醒，保全服务等）。第六条应收未收管理（一）服务人员应对缴费期间内的应收未收件进行积极催缴，如未能在宽限期缴费成功的保单，电话催收及面访催缴次数不低于4次，对可能失效件在失效日前应至少上门服务一次。（二）服务人员在上门服务时应详细记录面访过程及客户缴费意愿，并请客户签字确认，如客户拒签面访表或因保单信息有误且通过各种渠道均无法联系到客户等情况，注明原因，在上级主管审核签字后，由分公司团险部续期管理专员统一存档。（三）分公司团险部续期管理专员

7、每周下发上周失效清单，保单服务人员必须在清单下发后三日内将已填好的失效保单客户服务登记表上交至分公司团险部续期管理专员存档。（四）对于客户拒签字件、无法联系客户件、以及未收件等，续期管理专员回访结果与服务人员所填客户服务登记表情况不符的，如调查结果确属弄虚作假的，每件罚款100元。第七条退保业务管理（一）保单服务人员代办类退保，需写明劝阻动作，上级主管一并签字后上报至机构负责人审核签字确认，由分公司团险部续期管理专员存档后递送至前台办理退保手续。（二）分公司团险部续期管理专员在收到客户亲至柜面办理退保通知后，告知保单服务人员进行电话或面谈等方式进行退保劝阻并填写退保劝阻流程单，写明所做劝阻动作

8、，上级主管一并签字后上报至机构团险负责人审核签字确认，由分公司团险部续期管理专员存档。（三）保单服务人员自保件在未缴纳二次保费前退保，须扣回首期利益后方可办理退保手续。续期利益管理第八条分公司团险部续期管理专员每月5日前完成上月续期手续费核对和续期佣金及继续率奖金计算工作，并报送总公司团险事业部续期管理专员审核通过后交由总公司人力资源中心、财务中心进行复核及发放。第九条客户保单失效后，在宽末月份内办理复效成功后，计入继续率考核，正常计发续期佣金和继续率奖金；在宽末月份外办理复效成功后，计入继续率考核，补发续期佣金，但不再补发对应年度继续率奖金。第十条续期佣金在本月完成后，按本月实收相应次数保费

9、在次月与首期佣金一并发放，继续率奖金在收费最终月完成后在次月与首期佣金一并发放，具体续期佣金和继续率奖金标准参照公司发布相关费用政策。第十一条保险销售人员在离职当月，在其离职前所收续期保费产生的续期佣金正常计发，其离职后所收续期保费产生续期佣金计发给递归人员，当月继续率奖金正常计发。续期考核管理第十二条继续率考核标准（一）销售人员继续率考核标准如下表：考核项目累计13个月继续率维持指标三97%（二）机构继续率考核标准如下表：考核项目标准值单月13个月继续率97%机构继续率考核考准见第十五条。第十三条考核结果应用（一）分公司团险部续期管理专员每月5日前将各职级销售人员继续率指标达成结果以邮件形式

10、发送至总公司团险事业部续期管理专员审核，审核完成后送至总（分）公司人员绩效管理专员用于考核结果应用。（二）销售人员考核指标不达标的，需要追回退保保单的佣金和佣金产生的各项基本法利益。第十四条名词释义（一）月度13个月保费继续率月度13个月保费继续率=生效日在统计月前推14个月的保单于统计月前推2个月至统计月实收的有效期交保单总保费/生效日在统计月前推14个月的期交保单的承保总保费。（二）离职单：团险渠道因原销售人员离职且无归属、银行保险渠道或经代公司停止合作、由续期服务人员负责收费服务的保单（又称孤儿单）。（三）继承单：原销售人员在离职前交接给营业部内其他销售人员继续提供服务的保单。（四）递归

11、单：原销售人员在离职前未做保单交接，自动递归至其直接上级名下或由公司指定新服务人员的保单。（五）保单服务人员：在职保单销售人员和新分配后继承单或递归单的销售人员统称保单服务人员。（六）应收清单：包含应缴月在本月的应收件及前一月、前两月应收未收件。（七）宽限期：指自首次缴付保险费以后，每次保险费到期日起六十天内为宽限期。（八）保单复效：停放保单自停效之日起两年内，投保人根据保险合同约定，办理有关手续后，补交所欠保费，使保单恢复效力。考核条款第十五条未按照本制度要求，发生如下行为的，相关责任人按照行政管理制度丙类执行：机构续期考核不达标，机构团险主要负责人（分公司团险分管总、团险部经理或者同等职级实际负责人）按