施工项目风险管理20

1、31-10 施工项目风险管理31-10-1 施工项目风险管理概述31-10-1-1 施工项目的主要风险风险，是在在给定条条件下和和特定时时间内，那那些可能能发生的的结果间间的差异异。风险的三个个基本要要素是：风险因因素的客客观存在在性；风风险事件件发生的的不确定定性；风风险后果果的不确确定性。施工项目风风险是影影响施工工项目目目标实现现的事先先不能确确定的内内外部的的干扰因因素及其其发生的的可能性性。施工工项目一一般都是是规模大大、工期期长、关关联单位位多、与与环境接接口复杂杂，包含含着大量量的风险险，其主主要风险险如表331-1166所所示。施工项目的的主要风风险 表311-1666分类依据

2、风险种类内容风险原因自然风险自然力的的不确定定性变化化给施工工项目带带来的风风险，如如地震、洪洪水、沙沙尘暴等等未预测到到的施工工项目的的复杂水水文地质质条件、不不利的现现场条件件、恶劣劣的地理理环境等等，使交交通运输输受阻，施施工无法法正常进进行，造造成人财财损失等等风险社会风险社会治安安状况、宗宗教信仰仰的影响响、风俗俗习惯、人人际关系系及劳动动者素质质等形成成的障碍碍或不利利条件给给项目施施工带来来的风险险政治风险国家政治治方面的的各种事事件和原原因给项项目施工工带来意意外干扰扰的风险险。如战战争、政政变、动动乱、恐恐怖袭击击、国际际关系变变化、政政策多变变、权力力部门专专制和腐腐败等法

3、律风险法律不健健全、有有法不依依、执法法不严，相相关法律律内容变变化给项项目带来来的风险险未能正确确全面的的理解有有关法规规，施工工中发生生触犯法法律行为为被起诉诉和处罚罚的风险险经济风险项目所在在国或地地区的经经济领域域出现的的或潜在在的各种种因素变变化，如如经济政政策的变变化、产产业结构构的调整整、市场场供求变变化带来来的风险险。如汇汇率风险险、金融融风险管理风险经营者因因不能适适应客观观形势的的变化、或或因主观观判断失失误、或或因对已已发生的的事件处处理不当当而带来来的风险险。包括括财务风风险、市市场风险险、投资资风险、生生产风险险等技术风险由于科技技进步、技技术结构构及相关关因素的的变

4、动给给施工项项目技术术管理带带来的风风险由于项目目所处施施工条件件或项目目复杂程程度带来来的风险险施工中采采用新技技术、新新工艺、新新材料、新新设备带带来的风风险风险的行为为主体承包商企业经济济实力差差，财务务状况恶恶化，处处于破产产境地，无无力采购购和支付付工资对项目环环境调查查、预测测不准确确错误误理解业业主意图图和招标标文件，投投标报价价失误项目合同同条款遗遗漏、表表达不清清，合同同索赔管管理工作作不力施工技术术、方案案不合理理，施工工工艺落落后，施施工安全全措施不不当工程价款款估算错错误、结结算错误误没有适合合的项目目经理和和技术专专家，技技术、管管理能力力不足，造造成失误误，工程程中

5、断项目经理理部没有有认真履履行合同同和保证证进度、质质量、安安全、成成本目标标的有效效措施项目经理理部初次次承担施施工技术术复杂的的项目，缺缺少经验验，控制制风险能能力差项目组织织结构不不合理、不不健全，人人员素质质差，纪纪律涣散散，责任任心差项目经理理缺乏权权威，指指挥不力力没有选择择好合作作伙伴（分分包商、供供应商），责责任不明明，产生生合同纠纠纷和索索赔业主经济实力力不强，抵抵御施工工项目风风险能力力差经营状况况恶化，支支付能力力差或撤撤走资金金，改变变投资方方向或项项目目标标缺乏诚信信，不能能履行合合同：不不能及时时交付场场地、供供应材料料、支付付工程款款管理能力力差不不能很好好的与项

6、项目相关关单位协协调沟通通，影响响施工顺顺利进行行业主违约约、苛刻刻刁难，发发出错误误指令，干干扰正常常施工活活动监理工程师师起草错误误的招标标文件、合合同条件件管理组织织能力低低，不能能正确执执行合同同，下达达错误指指令，要要求苛刻刻缺乏职业业道德和和公正性性其他方面设计内容容不全，有有错误、遗遗漏，或或不能及及时交付付图纸，造造成返工工或延误误工期分包商、供供应商违违约，影影响工程程进度、质质量和成成本中介人的的资信、可可靠性差差，水平平低难以以胜任其其职，或或为获私私利不择择手段权力部门门（主管管部门、城城市公共共部门：水、电电）的不不合理干干预和个个人需求求施工现场场周边居居民、单单位

7、的干干预风险对目标标的影响响工期风险造成局部部或整个个工程的的工期延延长，项项目不能能及时投投产费用风险包括报价价风险、财财务风险险、利润润降低、成成本超支支、投资资追加、收收入减少少等质量风险包括材料料、工艺艺、工程程不能通通过验收收、试生生产不合合格，工工程质量量评价为为不合格格信誉风险造成对企企业形象象和信誉誉的损害害安全风险造成人身身伤亡，工工程或设设备的损损坏31-100-1-2 施施工项目目风险管管理风险管理，是是指在对对风险的的不确定定性及可可能性等等因素进进行考察察、预测测、分析析的基础础上，制制定出包包括识别别衡量风风险、管管理处置置风险、控控制防范范风险等等一整套套科学系系

8、统的管管理方法法。在施工项目目实施的的过程中中，由于于风险的的存在使使得建立立在正常常理想基基础上的的目标和和决策、施施工规划划和方案案、管理理和组织织等都有有可能受受到干扰扰，与实实际产生生偏离，导导致经济济效益下下降，甚甚至影响响全局，使使项目失失控，因因此在施施工项目目管理中中应包括括对风险险进行管管理，力力求在施施工项目目面临纯纯粹风险险时，将将损失减减少到最最小，在在面临投投机风险险时，争争取更大大收益。施工项目风风险管理理是用系系统的动动态的方方法，对对施工项项目实施施全过程程中的每每个阶段段所包含含的全部部风险进进行识别别、衡量量、控制制，有准准备地科科学地安安排、调调整施工工活

9、动中中合同、经经济、组组织、技技术、管管理等各各个方面面和质量量、进度度、成本本、安全全等各个个子系统统的工作作，使之之顺利进进行，减减少风险险损失，创创造更大大效益的的综合性性管理工工作。31-100-1-3 施施工项目目风险管管理目标标施工项目风风险管理理目标应应该与企企业的总总目标相相一致，随随着企业业的环境境和特有有属性的的发展变变化而不不断调整整、改变变，力求求与之相相适应。表表31-1677列举了了适应企企业不同同条件时时的施工工项目风风险管理理目标。施工项目风风险管理理目标 表331-1167阶段企业环境及及目标施工项目风风险管理理目标初创阶段企业初创创，规模模较小，影影响力较较

10、小急需获取取项目，以以微利维维持生存存急需开拓拓新的（国国内其他他地区或或国际）市市场维持生存存、避免免经营中中断稳定收入入、安定定局面坚持诚信信原则发展阶段具有一定定规模和和竞争能能力需要进一一步拓宽宽业务和和提升知知名度靠实力和和品牌获获取项目目，利润润目标高高降低风险险管理成成本、提提高利润润树立信誉誉、扩大大影响拓宽业务务渠道、扩扩大市场场占有率率垄断阶段有较大的的市场占占有率和和较高的的知名度度与强手对对垒较量量有很很强的竞竞争优势势击败对对手目标是垄垄断市场场、创造造更大的的经济和和社会效效益重点控制制和管理理纯风险险完善对投投机风险险的预防防和利用用措施，敢敢于冒一一定的风风险，

11、以以获取更更大收益益31-100-1-4 施施工项目目风险管管理流程程施工项目风风险管理理流程一一般分为为风险识识别、风风险衡量量、风险险处理与与风险防防范对策策四个阶阶段，各各阶段及及其内容容见图331-881。图31-881 施施工项目目风险管管理流程程示意图图风险识别施工项目内内外部环环境分析析、施工工项目风风险分类类风险衡量风险因素、风风险概率率分布、风风险损失失量、风风险量风险防范策策略回避风险 转移移风险 自留留风险 利用用风险风险防范措措施31-100-2 施工项项目风险险的识别别31-100-2-1 施施工项目目风险识识别的过过程在项目的大大量错综综复杂的的施工活活动中，首首先

12、要通通过风险险识别系系统地、连连续地对对施工项项目主要要风险事事件的存存在、发发生时间间，及其其后果做做出定性性估计，并并形成项项目风险险清单，使使人们对对整个项项目的风风险有一一个准确确、完整整和系统统的认识识和把握握，并作作为风险险管理的的基础。施工项目风风险识别别过程如如图311-822所示。图31-882 风风险识别别过程框框图施工项目风风险分解解建立初步风风险清单单 识识别项目目风险事事件并推推测其后后果施工项目风风险分类类建立风险目目录摘要要31-100-2-2 施施工项目目风险识识别的步步骤1施工项项目风险险分解施工项目风风险分解解是确认认施工活活动中客客观存在在的各种种风险，从

13、从总体到到细节，由由宏观到到微观，层层层分解解，并根根据项目目风险的的相互关关系将其其归纳为为若干个个子系统统，使人人们能比比较容易易地识别别项目的的风险。根根据项目目的特点点一般按按目标、时时间、结结构、环环境、因因素等55个维度度相互组组合分解解。（1）目标标维，是是按项目目目标进进行分解解，即考考虑影响响项目费费用、进进度、质质量和安安全目标标实现的的风险的的可能性性。（2）时间间维，是是按项目目建设阶阶段分解解，也就就是考虑虑工程项项目进展展不同阶阶段（项项目计划划与设计计、项目目采购、项项目施工工、试生生产及竣竣工验收收、项目目保修期期）的不不同风险险。（3）结构构维，按按项目结结构

14、（单单位工程程、分部部工程、分分项工程程等）组组成分解解，同时时相关技技术群也也能按其其并列或或相互支支持的关关系进行行分解。（4）环境境维，按按项自与与其所在在环境（自自然环境境、社会会、政治治、经济济等）的的关系分分解。（5）因素素维，按按项目风风险因素素（技术术、合同同、管理理、人员员等）的的分类进进行分解解。2建立初初步项目目风险清清单清单中应明明确列出出客观存存在的和和潜在的的各种风风险，应应包括各各种影响响生产率率、操作作运行、质质量和经经济效益益的各种种因素。一一般是沿沿着项目目风险的的5个维维度去搜搜寻，由由粗到细细，先怀怀疑、排排除后确确认，尽尽量做到到全面，不不要遗漏漏重要

15、的的风险项项目。3识别各各种风险险事件并并推测其其结果根据初步风风险清单单中开列列的各种种重要的的风险来来源，通通过收集集数据、案案例、财财务报表表分析、专专家咨询询等方法法，推测测与其相相关联的的各种风风险结果果的可能能性，包包括盈利利或损失失、人身身伤害、自自然灾害害、时间间和成本本、节约约或超支支等方面面，重点点是资金金的财务务结果。4进行施施工项目目风险分分类通过对风险险进行分分类可以以加深对对风险的的认识和和理解，辨辨清风险险的性质质和某些些不同风风险事件件之间的的关联，有有助于制制定风险险管理目目标。施工项目风风险常见见的分类类方法是是以由66个风险险目录组组成的框框架形式式，每个

16、个目录中中都列出出不同种种类的典典型风险险，然后后针对各各个风险险进行全全面检查查，这样样既能尽尽量避免免遗漏，又又可得到到一目了了然的效效果。详详见表331-1168。施工项目风风险分类类 表表31-1688风险目录典型的风险险不可预见损损失洪水、地震震、火灾灾、狂风风、闪电电、塌方方有形损失结构破坏、设设备损坏坏、劳务务人员伤伤亡、材材料或设设备发生生火灾或或被盗窃窃财务和经济济通货膨胀、能能否得到到业主资资金、汇汇率浮动动、分包包商的财财务风险险政治和环境境法律法规变变化、战战争和内内乱、注注册和审审批、污污染和安安全规则则、没收收、禁运运设计设计失误、遗遗漏、错错误；图图纸不全全、交付

17、付不及时时与施工有关关事件气候、劳务务争端和和罢工、劳劳动生产产率、不不同现场场条件、工工作失误误、设计计变更、设设备缺陷陷5建设风风险目录录摘要风险目录摘摘要是将将施工项项目可能能面临的的风险汇汇总并排排列出轻轻重缓急急的表格格。它能能使全体体项目人人员对施施工项目目的总体体风险有有一个全全局的印印象，每每个人不不仅考虑虑自己所所面临的的风险，而而且还能能自觉地地意识到到项目其其他方面面的风险险，了解解项目中中各种风风险之间间的联系系和可能能发生的的连锁反反应。风风险目录录摘要的的格式见见表311-1669。风险目录摘摘要 表311-1669项目名称评 述日 期负责人风险事件风险事件摘摘要风

18、险条件变变量通过风险识识别最后后建立了了风险目目录摘要要，其内内容可供供风险管管理人员员参考。但但是，由由于人们们认识的的局限性性，风险险目录摘摘要不可可能完全全准确、全全面，特特别是风风险自身身的不确确定性，决决定了风风险识别别的过程程应该是是一个动动态的连连续的过过程，最最后所形形成的风风险目录录摘要也也应随着着施工的的进展，施施工项目目内外部部条件的的变化，及及风险的的演变而而在不断断地更新新、增删删，直至至项目结结束。31-100-2-3 施施工项目目风险识识别的方方法1分析询询问通过向有关关经济、施施工、技技术专家家和当事事人提出出一系列列有关财财产和经经营的问问卷调查查，了解解相关

19、风风险因素素、风险险程度和和有关信信息。2分析财财务报表表通过分析资资产负债债表、损损益表、财财务现金金流量表表、资金金来源与与运用表表及相关关资料可可以从财财务角度度发现识识别企业业当前的的所面临临的潜在在风险和和财务损损失风险险；将这这些报表表与财务务预测、预预算结合合起来，可可以发现现未来风风险。财财务状况况分析法法得出的的风险数数据可靠靠、客观观。3绘制流流程图将一项特定定的经营营活动按按步骤或或阶段顺顺序以若若干模块块形式组组成一个个施工项项目流程程图系列列，对每每个模块块都进行行深入调调查分析析，以发发现潜在在的风险险，并标标出各种种潜在的的风险或或利弊因因素，从从而给决决策者一一

20、个清晰晰具体的的印象。图图31-83是是一个以以工程承承包项目目为例的的风险辨辨识流程程图。图31-883 承承包工程程风险辨辨识流程程图4现场考考察通过现场考考察了解解有关施施工项目目的第一一手资料料，发现现许多客客观存在在的风险险因素，做做到心中中有数，有有利于对对未来施施工活动动中的风风险因素素预测。5各部门门相互配配合与施工项目目活动相相关的各各个部门门都应参参与风险险识别工工作，提提供有关关信息、意意见和敏敏感因素素资料，共共同商讨讨、分析析判断，最最后，由由决策部部门进行行取舍、判判断，形形成结论论。6参考统统计记录录借鉴以往的的历史资资料和类类似施工工项目的的风险案案例是施施工项

21、目目风险识识别的一一个重要要手段。7环境分分析详细分析企企业或一一项特定定的经营营活动的的外部环环境与内内在风险险的联系系是风险险识别的的重要方方面。分分析外部部环境时时，应着着重分析析项目的的资金来来源、业业主的基基本情况况、可能能的竞争争对手、政政府管理理系统和和材料的的供应情情况等55项因素素；内部部条件主主要是项项目的组组织机构构、管理理水平、人人财物资资源等状状况。8向外部部咨询在自己已经经辨识风风险的前前提下，还还应向有有关行业业、部门门或专家家进一步步咨询，如如可向保保险公司司咨询有有关风险险因素概概率及损损失后果果；可向向材料设设备公司司询价等等。31-100-3 施工项项目风

22、险险衡量31-100-3-1 风风险衡量量指标1风险量量R风险量R是是衡量风风险大小小的指标标，它是是风险事事件可能能发生的的概率pp和该事事件发生生对项目目的影响响程度qq（损失失量）的的综合结结果，可可用下面面公式表表达：Rpiiqi式中 RR风险险量；p风险险事件可可能发生生的概率率；q风险险事件发发生带给给项目的的损失量量；i取11，2，n表示项目风险发生后导致的n种损失。2风险量量的性质质项目风险概概率与损损失量的的乘积就就是损失失的期望望值。3等风险险量曲线线根据风险量量的性质质和影响响因素，可可以在二二维风险险坐标中中表示风风险量与与风险事事件发生生概率及及其损失失量的关关系，即

23、即可得到到等风险险量曲线线群，如如图311-844所示。曲曲线群中中每一条条曲线均均表示相相同的风风险；各各条曲线线的风险险量则不不同，曲曲线距原原点越远远，风险险就越大大。图31-884 等等风险量量曲线31-100-3-2 风风险因素素的衡量量1风险损损失的衡衡量风险损失可可以表现现为费用用超支、进进度延期期、质量量事故和和安全事事故等多多方面，有有些可用用货币表表示，有有些可用用时间表表示或者者更为复复杂，为为了便于于综合和和比较，其其度量的的尺度可可统一为为用风险险引起的的经济损损失来衡衡量，即即用风险险损失值值衡量。风险损失值值是指项项目风险险导致的的各种损损失发生生后，为为恢复项项

24、目正常常进行所所需要的的最大费费用支出出，即统统一用货货币表示示。主要要有：（1）费用用超支风风险项目费用各各组成部部分的超超支，如如价格、汇汇率和利利率等的的变化，或或资金使使用安排排不当等等风险事事件引起起的实际际费用超超出计划划费用的的那一部部分即为为损失值值。（2）进度度延期风风险当项目施工工各个阶阶段的延延误或总总体进度度的延误误时，为为追赶计计划进度度所发生生的包括括加班的的人工费费、机械械使用费费和管理理费等一一切额外外的非计计划费用用；另外外，进度度风险的的发生可可能会对对现金流流动造成成影响，考考虑货币币的时间间价值，应应根据利利率作用用计算出出损失费费用。（3）质量量风险工

25、程质量不不合格导导致的损损失包括括质量事事故引起起的直接接经济损损失，以以及修复复和补救救等措施施发生的的费用以以及第三三者责任任损失等等。如建建筑物、构构筑物或或其他结结构倒塌塌所造成成的直接接经济损损失；复复位纠偏偏、加固固补强等等补救措措施的费费用；返返工损失失；造成成工期拖拖延的损损失；永永久性缺缺陷对于于项目使使用造成成的损失失；第三三者责任任损失等等。（4）安全全风险在施工活动动中，由由于操作作者失误误、操作作对象的的缺陷以以及环境境因素等等导致的的人身伤伤亡、财财产损失失和第三三者责任任等损失失。如受受伤人员员的医疗疗费用和和补偿费费用；材材料、设设备等财财产的损损毁或被被盗损失

26、失；因引引起工期期延误带带来的损损失；为为恢复项项目正常常施工所所发生的的费用；第三者者责任损损失等。2风险发发生概率率的衡量量（1）统计计概率法法实践中，经经常用在在基本条条件不变变的情况况下，对对类似事事件进行行大量观观察得到到的风险险统计数数据发生生的频率率分布来来代替概概率分布布，收集集数据时时，应注注意参考考相同条条件下的的历史资资料和借借鉴统计计部门、保保险公司司、同行行业及专专家的经经验和建建议。具体做法是是，根据据收集的的大量的的风险统统计数据据，绘制制直方图图，选择择风险分分布类型型，计算算所选择择分布的的统计特特征参数数，当损损失值基基本符合合或者是是近似吻吻合一定定的理论

27、论概率分分布时，就就可以利利用该分分布的特特定参数数来确定定损失值值的概率率分布（该该方法可可参见质质量管理理中直方方图的绘绘制及特特征值计计算）。（2）相对对比较法法这里的风险险概率是是指一种种风险事事件最可可能发生生的概率率。是由由专家根根据以往往经验作作出判断断、打分分，一般般分为以以下几种种情况：1）“几乎乎是0”：即可可以认为为这种风风险事件件不会发发生：2）“很小小的”：即这这种风险险事件虽虽然有可可能会发发生，但但现在没没有发生生，并且且将来发发生的可可能性也也不大；3）“中等等的”：即这这种风险险事件偶偶尔会发发生，并并且能够够预期将将来有时时会发生生；4）“一定定的”：即这种

28、种风险事事件一直直在有规规律地发发生，并并且能够够预期未未来也是是有规律律地发生生。相对应地，这这时项目目风险导导致的损损失大小小也将相相对划分分为重大大损失、中中等损失失和轻度度损伤，于于是通过过在风险险坐标上上对项目目风险定定位，反反映出风风险量的的大小。31-100-3-3 风风险衡量量方法1风险量量等级法法根据等量风风险曲线线原理，将将风险概概率分为为很小（LL）、中中等（MM）和大大（H）三三个档次次，将风风险损失失分为轻轻度（LL）、中中度（MM）和重重大（HH）损失失三个档档次，即即风险坐坐标划分分成9个个区域，于于是就有有了描述述风险量量的五个个等级：（1）VVL（风风险量很很

29、小）；（2）LL（风险险量小）；（3）MM（风险险量中等等）；（44）H（风风险量大大）；（55）VHH（风险险量很大大）。如如表311-1770所示示。风险量等级级表 表311-1770风险概率pp损失程度qq风险量R等级很小L轻度损失LLVL中等M轻度损失LLL大H轻度损失LLM很小L中度损失MML中等M中度损失MMM大H中度损失MMH很小L重大损失HHM中等M重大损失HHH大H重大损失HHVH2风险量量计算法法根据风险量量计算公公式：RRpiqi可计算算出每种种风险的的期望损损失值及及多项风风险的累累计期望望损失总总值。例 某某工程估估算成本本为1.2亿元元，合同同工期为为24个个月。经

30、经风险识识别，认认为该项项目的主主要风险险有业主主拖欠工工程款、材材料价格格上涨、分分包商违违约、材材料供应应不及时时而拖延延工期等等多项风风险。试试衡量各各项风险险损失和和该项目目的总的的风险损损失。首先收集有有关的信信息资料料，确定定各项风风险的概概率分布布及其损损失值，分分别计算算期望损损失值；然后，再再将各项项风险期期望损失失汇总，即即得该项项目的总总的风险险期望损损失金额额和总的的风险期期望损失失金额占占项目总总价的比比例。计计算过程程如表331-1171、表表31-1722、表331-1173、表表31-1744和表331-1175。业主拖欠工工程款风风险期望望损失 表331-11

31、71平均拖期（月月）拖欠损失（万万元）概率分布（）期望损失（万万元）按期付款0500拖期1月50520101拖期2月101020202拖期3月151510151.55合计-100454.55注：拖欠损损失（总总价/工工期）（11+贷款款利率）；本例平均每每拖期11个月为为：（1120000/224）10115505万万元。材料价格上上涨风险险期望损损失 表311-1772材料费上涨涨经济损失（万万元）概率分布（）期望损失（万万元）没有上涨0200215650785390207886241062.4合计-100218.44注：经济损损失总总价材料费费占总价价比重上涨程程度总总价65上涨程程度。本

32、例1200006521566万元。分包商违约约风险期期望损失失 表表31-1733经济损失（万万元）概率分布（）期望损失（万万元）0（没有违违约）200100404020030603001030合计100130注：根据分分包工程程性质及及分包商商素质估估计分包包商违约约造成的的经济损损失。材料供应不不及时风风险期望望损失 表331-1174平均拖期（天天）拖期损失（万万元）概率分布（）期望损失（万万元）及时供货0350拖期15301.5拖期210202.0拖期315101.5拖期42051.0合计-1006.0注：根据材材料对工工期的影影响估算算平均拖拖期1dd的损失失金额，本本例为每每拖期供

33、供应1dd损失55万元。项目风险期期望损失失汇总 表331-1175风险因素期望损失（万万元）期望损失/总价（）期望损失/总期望望损失（）业主拖欠工工程款454.550.379956.199材料价格上上涨218.440.182227.000分包商违约约130.000.108816.077材料供应不不及时6.00.00550.74总计808.990.6744100.000由计算可以以看出，该该项目的的总的风风险（假假定已包包括了项项目的全全部风险险）期望望损失约约为总价价的0.6744，所所造成的的总风险险期望损损失为8808.9万元元；从各各风险因因素期望望损失占占总期望望损失的的比重看看，其

34、中中业主拖拖欠工程程款的风风险损失失占项目目总风险险的比重重达到556.119，危危害最大大；材料料价格上上涨的风风险占项项目总风风险的比比重达到到27；分包包商违约约占166.077，影影响也不不可忽视视，都应应该是承承包商风风险防范范的重点点。31-100-4 施工项项目风险险防范策策略与措措施31-100-4-1 施施工项目目风险防防范策略略承包商在对对施工项项目进行行风险识识别和衡衡量之后后，应根根据施工工项目风风险的性性质、发发生概率率和损失失程度，以以及承包包商自身身的状态态和外部部环境，针针对各种种风险采采取不同同的防范范策略。常常用的防防范风险险策略有有回避风风险、转转移风险险

35、、自留留风险、利利用风险险。1回避风风险回避风险是是指承包包商设法法远离、躲躲避可能能发生风风险的行行为和环环境，从从而达到到避免风风险发生生或遏制制其发展展的可能能性的一一种策略略。单纯回避风风险是一一种消极极的风险险防范手手段，因因为对于于投机风风险来讲讲，回避避了风险险虽然避避免了损损失，但但也意味味着失去去了获利利的机会会，另外外，现代代社会经经济活动动中广泛泛存在着着各种风风险，如如果处处处回避，只只能是无无所作为为，实质质上是承承受了放放弃发展展的风险险，因而而单纯回回避风险险是有局局限性的的。积极极回避风风险策略略是承担担小风险险回避大大风险，损损失一定定小利益益避免更更大的损损

36、失，避避重就轻轻，趋利利避害，控控制损失失。具体体作法见见表311-1776。回避风险的的措施及及内容 表331-1176回避风险措措施内容拒绝承担风风险不参与存存在致命命风险或或风险很很大的工工程项目目投标放弃明显显亏损的的项目、风风险损失失超过自自己承受受能力和和把握不不大的项项目利用合同同保护自自己，不不承担应应该由业业主或其其他方承承担的风风险不与实力力差、信信誉不佳佳的分包包商和材材料、设设备供应应商合作作不委托道道德水平平低下或或综合素素质不高高的中介介组织或或个人控制损失选择风险险小或适适中的项项目，回回避风险险大的项项目，降降低风险险损失严严重性施工活动动（方案案、技术术、材料

37、料）有多多种选择择时，面面临不同同风险，采采用损失失最小化化方案回避一种种风险将将面临新新的风险险时，选选择风险险损失较较小而收收益较大大的风险险防范措措施损失一定定小利益益避免更更大的损损失，如如： 投标标时加上上不可预预见费，承承担减少少竞争力力的风险险，但可可回避成成本亏损损的风险险 选择择信誉好好的分包包商、供供应商和和中介，价价格虽高高些，但但可减小小其违约约造成的的损失对产生项项目风险险的行为为、活动动，订立立禁止性性规章制制度，回回避和减减小风险险损失按国际惯惯例（标标准合同同文本）公公平合理理的规定定业主和和承包商商之间的的风险分分配2转移风风险转移风险是是承包商商通过财财务手

38、段段，寻求求用外来来资金补补偿确实实会发生生或业已已发生的的风险，从从而将自自身面临临的风险险转移给给其他主主体承担担，以保保护自己己的一种种防范风风险的策策略。因因而又称称风险的的财务转转移，一一般包括括保险转转移和非非保险的的合同转转移。所谓转移风风险，不不是转嫁嫁风险，因因为有些些承包商商无法控控制的风风险因素素，在转转移后并并非给其其他主体体造成损损失，或或者是由由于其他他主体具具有的优优势能够够有效地地控制风风险，因因而转移移风险是是施工项项目风险险管理中中非常重重要而且且广泛采采用的一一项策略略。具体体作法见见表311-1777。转移风险的的措施及及内容 表331-1177转移风险

39、措措施内容合同转移通过与业业主、分分包商、材材料设备备供应商商、设计计方等非非保险方方签订合合同（承承包、分分包、租租赁）或或协商等等方式，明明确规定定双方工工作范围围和责任任，以及及工程技技术的要要求，从从而将风风险转移移给对方方 将有有风险因因素的活活动、行行为本身身转移给给对方，或或由双方方合理分分担风险险 减少少承包商商对对方方损失的的责任 减少少承包商商对第三三方损失失的责任任 通过过工程担担保可将将债权人人违约风风险损失失转移给给担保人人保险转移承包商通通过购买买保险，将将施工项项目的可可保风险险转移给给保险公公司承担担，使自自己免受受损失，工工程承包包领域的的主要险险别有： 建筑

40、筑工程一一切险，包包括建筑筑工程第第三者责责任险（亦亦称民事事责任险险） 安装装工程一一切险，包包括安装装工程第第三者责责任险 社会会保险（包包括人身身意外伤伤害险） 机动动车辆险险 十年年责任险险（房屋屋建筑的的主体工工程）和和两年责责任险（细细小工程程）3自留风风险自留风险是是指承包包商以自自身的风风险准备备金来承承担风险险的一种种策略。与与风险控控制损失失不同的的是，风风险自留留的对策策并不能能改变风风险的性性质，即即其发生生的频率率和损失失的严重重性。（1）自留留风险一一般有以以下三种种情况：1）被动自自留，对对风险的的程度估估计不足足，认为为该风险险不会发发生，或或没有识识别出这这种

41、风险险的存在在，但是是在承包包商毫无无准备时时风险发发生了；2）被迫自自留，即即这种风风险无法法回避，而而且又没没有转移移的可能能性，承承包商别别无选择择；3）主动自自留，是是经分析析和权衡衡，认为为风险损损失微不不足道，或或者自留留比转移移更有利利，而决决定由自自己承担担风险。其中被迫自自留、主主动自留留又可称称为计划划自留，因因为这时时候承包包商都已已做好了了应对风风险的准准备。（2）采用用自留风风险策略略的有利利情况有有：1）自留费费用低于于保险人人的附加加保费；2）项目的的期望损损失低于于保险公公司的估估计；3）项目有有许多风风险单位位（意味味着风险险较小，承承包商抵抵御风险险能力较较

42、大）；4）项目的的最大潜潜在损失失与最大大预期损损失较小小；5）短期内内承包商商有承受受项目最最大预期期损失的的经济能能力；6）费用和和损失支支付分布布于很长长的时间间里，因因而导致致很大的的机会成成本。（3）自留留风险策策略及其其内容见见表311-1778。自留风险的的措施及及内容 表331-1178自留风险措措施内容风险预防增强全体体人员的的风险意意识，进进行风险险防范措措施的培培训、教教育和考考核根据项目目特点，对对重要的的风险因因素进行行随时监监控，做做到及早早发现，有有效控制制制定完善善的安全全计划，针针对性地地预防风风险，避避免或减减小损失失发生评估及监监控有关关系统及及安全装装置

43、，经经常检查查预防措措施的落落实情况况制定灾难难性计划划，为人人们提供供损失发发生时必必要的技技术组织织措施和和紧急处处理事故故的程序序制定应急急性计划划，指导导人们在在事故发发生后，如如何以最最小的代代价使施施工活动动恢复正正常风险分离将项目的的各风险险单位分分离间隔隔，避免免发生连连锁反应应或互相相牵连波波及，而而使损失失扩大，如如： 向不不同地区区（国家家）供应应商采购购材料、设设备，减减小或平平衡价格格、汇率率浮动带带来的风风险 将材材料进行行分隔存存放，分分离了风风险单位位，减少少了风险险源影响响的范围围和损失失风险分散通过增加加风险单单位减轻轻总体风风险的压压力，达达到共同同分担集

44、集体风险险的目的的，如： 承包包商承包包若干个个工程，避避免单一一工程项项目上的的过大风风险 在国国际承包包工程中中，工程程付款采采用多种种货币组组合也可可分散国国际金融融风险4利用风风险利用风险，是是指对于于风险与与利润并并存的投投机风险险，承包包商可以以在确认认可行性性和效益益性的前前提下，所所采取的的一种承承担风险险并排除除（减小小）风险险损失而而获取利利润的策策略。如如前所述述，投机机风险的的不确定定性结果果表现为为造成损损失、没没有损失失、获得得收益三三种。因因此利用用风险并并不一定定保证次次次利用用成功，它它本身也也是一种种风险。（1）承包包商采取取利用风风险策略略的条件件：1）所

45、面临临的是投投机风险险，并具具有利用用的可行行性；2）承包商商有承担担风险损损失的经经济实力力，有远远见卓识识、善抓抓机遇的的风险管管理人才才；3）慎重决决策，权权衡冒风风险所付付出的代代价，确确认利用用风险的的利大于于弊；4）分析形形势，事事先制定定利用风风险的策策略和实实施步骤骤，并随随时监测测风险态态势及其其因素的的变化，做做好应变变的紧急急措施。（2）承包包商利用用风险的的策略利用风险的的策略，因因风险性性质、施施工项目目特点及及其内外外部环境境、合同同双方的的履约情情况不同同而多种种多样，承承包商应应具体情情况具体体分析，因因势利导导，化损损失为赢赢利，如如：1）承包商商通过采采取各种种有效的的风险控控制措施施，降低低实际发发生的风风险费用用，使其其低于不不可预见见费，这这样原来