道德风险岗第四季度网点考试

道德风险岗第四季度网点考试/r/n一、填空题（每空1分，共计20分）:/r/n1.三十六条禁令第二条:严禁参与涉恐、涉黄、______、______、______、______和洗钱活动。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：涉赌/r/n空2答案：涉毒/r/n空3答案：涉黑/r/n空4答案：传销/r/n2.银行业从业人员应自觉遵守法律法规规定，不得参与“黄、赌、毒、黑”、______、______、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：非法集资/r/n空2答案：高利贷/r/n3.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2019年修订版）》自2019年______起执行，凡员工违反三十六条禁令的，给予开除处分。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：8月1日/r/n4.严禁______，擅自印制、套用重要空白凭证。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：伪造/r/n5.消费者基本权利中的“知情权”是指:以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大______、掩饰______等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：产品收益/r/n空2答案：产品风险/r/n6.银行业从业人员不得利用职务便利实施伪造信用卡、______信用卡、滥发信用卡等行为。不得为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供______的高端服务。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：非法套现/r/n空2答案：价质不符/r/n7.银行业从业人员应当恪守诚实信用原则，真诚对待客户，珍视声誉、信守承诺，践行“______”的要求，发扬银行业“______”精神。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：三严三实/r/n空2答案：三铁/r/n8.三十六条禁令第五条:以虚假理财、______、______、资产管理计划、国债、贵金属等产品欺诈客户的。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：保险/r/n空2答案：基金/r/n9三十六条禁令:盗用、超权限持有系统工号、______、______、密码、复制指纹、密码______的。[填空题]/r/n*/r/n空1答案：智能令牌/r/n空2答案：口令/r/n空3答案：“公开化”/r/n10.市公司举报电话:______.[填空题]/r/n*/r/n空1答案：87863929/r/n二、单选题（每题3分，共计30分）:/r/n1.违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险、贵金属、代销集合信托和保险金信托等业务规定，未配备“销售专区”“销售专柜”“录音录像”等字样的明显标识，未进行必要明确的风险提示的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n2.违反人民币存款与结算规定，未按要求使用鉴别仪鉴别存单、存折真伪的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n3.违反个人存款与结算规定，手工填写本应系统打印的交易内容的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/nC.3分/r/n(正确答案)/r/nD.4分/r/n4.违反人民币存款与结算规定，未录入代理人信息或信息录入错误的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n5.违反权限管理规定，系统中柜员注册信息与实际情况不符的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n6.违反权限管理规定，未登记转授权信息的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/n(正确答案)/r/nB.2分/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n7.违反网点管理规定，私自将私人物品带入现金区的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n8.违反电子银行业务规定，未对客户进行必要的风险提示的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n9.违反自助设备管理规定，未登记自助设备长短款、挂账情况或未及时进行挂账处理的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n10.违反自助设备管理规定，未按规定频次进行巡查并做好检查记录的违规积分为（）[单选题]/r/n*/r/nA.1分/r/nB.2分/r/n(正确答案)/r/nC.3分/r/nD.4分/r/n1.我国法律规定的“洗钱罪”所指的非法所得包括（）违法所得。/r/n

/r/n[多选题]/r/n*/r/nA.毒品犯罪/r/n(正确答案)/r/nB.走私犯罪/r/n(正确答案)/r/nC.贪污贿赂犯罪/r/n(正确答案)/r/nD.盗窃犯罪/r/nE.金融诈骗犯罪/r/n(正确答案)/r/n2.举报时应当尽可能据实告知受理部门（）。/r/n*/r/nA.被举报人的姓名/r/n(正确答案)/r/nB.工作单位/r/n(正确答案)/r/nC.违法违纪违规事实的具体情节和证据/r/n(正确答案)/r/nD.婚姻状况/r/n3.举报可以采用（）方式。/r/n*/r/nA.电话/r/n(正确答案)/r/nB.信函/r/n(正确答案)/r/nC.电子邮件/r/n(正确答案)/r/nD.微信/r/n4.银行业协会建立违法违规违纪人员“（）”和“（C）”制度。/r/n*/r/nA.白名单/r/nB.灰名单/r/n(正确答案)/r/nC.黑名单/r/nD.异常名单/r/n5、银行业从业人员职业操作包括（）/r/n*/r/nA.爱国爱行/r/n(正确答案)/r/nB.诚实守信/r/n(正确答案)/r/nC.依法合规/r/n(正确答案)/r/nD.专业胜任/r/n(正确答案)/r/nE.严守秘密/r/n(正确答案)/r/n6.案件风险排查工作应围绕各条线主要工作，将（）作为排查工作的重点。/r/n*/r/nA.关键岗位/r/n(正确答案)/r/nB.高风险领域/r/n(正确答案)/r/nC.内部控制/r/n(正确答案)/r/nD.案件防控薄弱环节/r/n(正确答案)/r/nE.外部监管部门关注事项/r/n(正确答案)/r/n7.三十六条禁令内容中业务制度规定，不允许代客户办理的业务包括（）。/r/n*/r/nA.申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行等电子银行业务/r/n(正确答案)/r/nB.申请、购买、签收、保管重要空白和支付设备（如网银UKey或电子令牌、密码信封、支付密码器等）/r/n(正确答案)/r/nC.投资理财/r/n(正确答案)/r/nD申请贷款、支用贷款、归还贷款/r/n(正确答案)/r/n8.三十六条禁令规定:严禁盗用、超权限持有（），严禁复制指纹，严禁密码“公开化”./r/n*/r/nA.系统工号/r/n(正确答案)/r/nB.网点簿册/r/nC.智能令牌/r/n(正确答案)/r/nD.口令/r/n(正确答案)/r/nE.密码/r/n(正确答案)/r/n9.以下哪些情形是违反职业操守的（）/r/n*/r/nA.参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱的/r/n(正确答案)/r/nB.弄虚作假为本人或他人套取银行信用的/r/n(正确答案)/r/nC.以个人账户过渡银行或客户资金的/r/n(正确答案)/r/nD.与票据中介合作买卖票据的/r/n10.以下哪些情形是违反业务办理规定的（）/r/n*/r/nA.违规代客户办理业务的/r/n(正确答案)/r/nB.代客户保管存单、存折、卡、现金、有价单据、票据、印鉴卡、支付设备、身份证或身份证复印件等重要物品的/r/n(正确答案)/r/nC.授意、指使、强令柜员违规操作或柜台人员对明是违规办理的业务不抵制不报告的/r/nD.以个人账户过渡客户资金的/r/nE.空存空取、空缴空拨的/r/n(正确答案)/r/n四、判断题（每题4分，共计20分）:/r/n1、银行业从业人员不得挪用所在机构资金和客户资金，特殊情况可使用本人消费贷款进行违规投资。[判断题]/r/n*/r/n对/r/n错/r/n(正确答案)/r/n2、对残障者或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。[判断题]/r/n*/r/n对/r/n(正确答案)/r/n错/r/n3、银行业金融机构应通过订立劳动合同等方式明确员工违反职业操守和行为准则应受到的惩戒内容。[判断题]/r/n*/r/n对/r/n(正确答案)/r/n错/r/n4、日常排查是指各业务部门和各级分支机构按照监管要求或内部制度规定，不定