《证券从业资格》考试巩固阶段知识点检测试卷

《证券从业资格》考试巩固阶段知识点检测试卷一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、（）是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。A、 配股B、 增发C发行可转换公司债券D定向增发【参考答案】：D【解析】非公开发行股票，也被称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。2、 下列关于股份有限公司股票转让的表述中，说法不正确的是（）。A、 公司一般情况下不得收购本公司股份B、 股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行股东名册的变更登记C无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后发生转让的效力D发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起2年内不得转让【参考答案】：D【解析】根据《公司法》第141条的规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起1年内不得转让。3、 运用金融工程结构化方法．将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品是（）。A、复合化金融衍生品B、组合化金融衍生品C结构化金融衍生品D证券化金融衍生品【参考答案】：C【解析】结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。4、在上海证券交易所进行的证券买卖符合以下（）条件的，可以采用大宗交易方式。.A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币.B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万美元皿.基金大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于 300万份，或者交易金额不低于300万元人民币TOC\o"1-5"\h\zIV.国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于 1万手，或者交易金额不低于1000万元人民币A、 I、I、VB、 I、皿、VCI、I、皿、VDI、皿【参考答案】：C【解析】上海证券交易所大宗交易方式的规定：（1）A股单笔买卖申报数量在50万股（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上；B股（上海）单笔买卖申报数量在50万股（含）以上，或交易金额在30万美元（含）以上；B股（深圳）单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于300万元港币。（2）基金大宗交易的单笔买卖申报数量在300万份（含）以上，或交易金额在300万元（含）人民币以上。（3）国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量在10000手（含）以上，或交易金额在1000万元（含）人民币以上。（4）其他债5、发行附认股权证的公司债券对发行人的不利影响不包括（）。A、 相对于普通可转换公司债券，发行人一直都有偿还本息的义务B、 如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响C一次发行，二次融资D无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本【参考答案】：C【解析】C项属于发行附认股权证的公司债券对发行人的有利影响。6、 世界上最早的证券交易所出现在（）。A、 美国B、 德国C荷兰D中国【参考答案】：C【解析】1608年，荷兰建立了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。7、 信用交易包括（）。I.融券交易期权交易皿.融资交易W.远期交易A、I.IIB、H.皿CI.皿d、i.n.iv【参考答案】：C【解析】信用交易指投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易，也称为融资融券交易。8、下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的?（）I.同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为利率风险不同n.期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同皿.同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，是因为购买力风险不同v.股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大的多A、I.n.皿B、I.皿.vC、n.皿.vD、I.n.皿.v【参考答案】：D【解析】在短期国库券无风险利率的基础上，有以下规律：①同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高；②不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿；③在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券；④股票的收益率一般高于债券，这是因为股票面临的经营风险、财务风险和经济周期波动风险比债券大得多，必须给投资者相应的补偿。而购买力风险对不同证券的影响是不相同的，最容易受其损害的是固定收益证券，如优先股票、债券。9、集合资产管理计划说明书中关于集合计划退出的内容有（）。在集合计划存续期间.委托人退出集合计划的方式、价格、程序等事项H.在集合计划存续期间发生委托人巨额退出、连续巨额退出时的处理办法皿.在集合计划存续期间，单一客户大额退出的预约处理W.在集合计划存续期间，集合计划资产的构成与处分A、 I.II.皿B、 I.皿.IVCI.I.VD、/I.皿.V【参考答案】：A【解析】集合计划资产的构成与处分是集合资产管理计划说明书中集合计划资产的介绍内容。故选项V说法不正确。选项 I、1、皿内容均是集合资产管理计划说明书中集合计划退出的介绍内容。10、证券市场较为重要的结构有（）。I.层次结构I.品种结构皿.交易场所结构V.交易时间结构TOC\o"1-5"\h\zA、 II皿VB、 II皿C、 IIVDIMV参考答案】：B【解析】证券市场的结构可以有许多种．但较为重要的结构有：层次结构、品种结构、交易场所结构。11、为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国《期货交易管理暂停条例》规定，期货交易所应建立健全（）。I.保证金制度II.每日结算制度III.涨跌停板制度IV.风险准备金制度A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：C【解析】为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国《期货交易管理暂行条例》规定，期货交易所应建立健全保证金制度、每日结算制度、涨跌停板制度、持仓限额和大户持仓报告制度、风险准备金制度等。12、每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是（）模式。A、 客户结算B、 证券公司结算C法人结算D证券交易所结算【参考答案】：C【解析】每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立证券交收账户和资金交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。13、下列属于证券公司隔离墙措施的有（）。与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密加强对设计敏感信息的信息系统，通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全皿.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测IV.与公司工作人员签署保密文件，不要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密A、 I.皿.VB、 I.I.皿C、 I.I.皿.VD、 I.I.V【参考答案】：B【解析】证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务，不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。证券公司聘用外部服务商的，应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。14、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。AST股B、基金C股票、基金上市首日D期货【参考答案】：C【解析】目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%ST股票为5%但股票、基金上市首日无此限制。15、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须（）。I.请客户出示委托书认真核对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致皿.请客户出示公证书W.仔细核对客户身份A、I.IIB、I.IVC、I.VD、皿.V【参考答案】：C【解析】客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份.并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。16、整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采取的措施有（）。I.停止批准新业务责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率皿.限制分配红利W.限制业务活动a、 i.nb、 i.皿CI.皿.IVd、i.n.皿.v【参考答案】：B【解析】整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采取以下措施：①停止批准新业务；②停止批准增设、收购营业性分支机构；③限制分配红利；④限制转让财产或在财产上设定其他权利c17、我国现行的证券市场法律主要有（）。《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《证券发行上市保荐制度暂行办法》A、 I、II、III、IVB、 I、IIC、 II、IIID、 I、II、III【参考答案】：C【解析】现行的证券市场法律主要包括《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国刑法》。此外，《中华人民共和国物权法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国企业破产法》等法律也与资本市场有着密切的联系。18、上市公司在进行收购时，未按照（）要求聘请财务顾问的，不得收购上市公司。A、《证券法》B、《关于修改<上市公司收购管理办法>第63条的决定》<!--上市公司收购管理办法--><!--上市公司收购管理办法-->C《上市公司收购管理办法》D《反垄断法》【参考答案】：C【解析】收购人进行上市公司收购，应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任其财务顾问。收购人未按照《上市公司收购管理办法》要求聘请财务顾问的，不得收购上市公司。19、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A、0.2B、0.1C、0.4D、0.3【参考答案】：D【解析】所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。20、根据《证券公司证券资产管理业务试行办法》的规定，在集合资产管理计划中，客户无权享有的权利有（）。A、 汇集他人资金参与集合资产管理计划的权利B、 根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划C知情的权利D除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益参考答案】：A【解析】客户无权汇集他人资金参与集合资产管理计划。21、关于股票型上市公司必须符合的条件，下列叙述正确的是（）。最近3年连续盈利，且公司在最近3年无重大违法记录公开发行的股份占公司股份总数25%以上，股本总额超过4亿元的，向社会发行比例10%以上开业时间3年以上，原国有企业依法改建设立的，可连续计算发行前股本总额不少于人民币5000万元A、I、II、IIIB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【参考答案】：A【解析】在我国，公开发行股票的条件为：发行前股本总额不小于人民币3000万元。22、证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买卖该证券，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（）的罚款。A、10万元以上30万元以下B、3万元以上60万元以下C、 10万元以上50万元以下D、5万元以上30万元以下参考答案】：B【解析】证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买卖该证券，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。23、证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，可以采取的处罚措施有（）。I.责令改正没收业务收入皿.暂停证券服务业务许可W.处业务收入2倍以上5倍以下的罚款A、 I.II.IVB、 I.皿.VCI.I.皿D、I.I.皿.V【参考答案】：C【解析】《证券法》第223条规定，证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的.责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销证券服务业务许可，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告.撤销证券从业资格.并处以3万元以上10万元以下的罚款。24、下列各项中，关于非公开募集基金的表述正确的有（）。非公开募集基金，可以向合格投资者之外的单位和个人募集资金除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、 II、III、IVD、 II、III【参考答案】：C【解析】非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电枧台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。25、证券投资基金的作用有（）。I.基金为中小投资者拓宽了投资渠道有利于证券市场的稳定皿.有利于证券市场的发展W.为中小投资者提供了较为理想的直接投资工具A、 I.IIB、 H.皿CI.I.皿D、I.I.皿.IV【参考答案】：C【解析】C26、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格证，应当提交（）。I.身份证II.学历证件参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单所在单位开具的以往行为说明材料A、I、II、III、IVB、III、IVC、I、II、IIID、 II、IV【参考答案】：A【解析】证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交下列文件：（1）中国证监会统一印制的申请表。（2）身份证。（3）学历证书。（4）参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单。（5）所在单位或者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料。（6）中国证监会要求报送的其他材料。27、公开发行企业债券，应当符合（）。A、 企业债券无需信用评级B、 累计发行在外的债券总面额不超过企业净资产额的50%C债券的期限为3年以上D债券的利率不得超过国务院限定的利率水平【参考答案】：D【解析】企业债券需信用评级。累积发行在外的债券总面额不超过企业净资产额的40%；债券的期限无明确规定，原则上不低于1年。28、证券投资咨询业务人员分为（）。A、 证券分析师和客户经理B、 证券咨询师和证券分析师C证券研究员和投资顾问D证券投资顾问和证券分析师【参考答案】：D【解析】注册登记为证券投资顾问的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（投资顾问）；注册登记为证券分析师的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（分析师）。因此，D项正确。29、 （）是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构A、 中央国债登记结算有限责任公司B、 中国结算所C中国金融期货交易所D中央登记所【参考答案】：A【解析】中央国债登记结算有限责任公司是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构。30、 下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有（）。I.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%皿.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%W.接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的5%A、I.II.皿B>n.皿.ivCI.I.vDI.皿.v【参考答案】：A【解析】融资融券业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20%。故选项W错误。31、下列各项属于《证券法》总则内容的有（）。I.立法的宗旨、适用范围证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原则皿.证券业与其他金融业的分业经营与管理W.证券市场集中统一监督管理、证券业协会的自律性管理A、 I.II.IVB、 I.皿.VCI.皿.VDI.I.皿.V【参考答案】：D【解析】《证券法》总则的主要内容包括：立法的宗旨及适用范围、证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原则、证券业与其他金融业的分业经营与管理、证券市场集中统一监督管理、证券业协会的自律性管理等。32、下列关于股份有限公司股份发行的表述中，说法正确的有（）。I.股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等I.同种类的每一股份应当具有同等权利皿.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格可以不同任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额A、I.皿B、I.IC、M.IVd、i.n.v【参考答案】：D【解析】根据《公司法》第125条的规定。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。根据《公司法》第126条的规定，股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。33、证券公司代理证券发行人发行证券的行为是（）。A、 证券承销业务B、 保荐业务C、 投资咨询业务D、 资产管理业务【参考答案】：A【解析】证券公司代理证券发行人发行证券的行为是证券承销业务。34、国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。A、15B、30C、45D、60参考答案】：C【解析】国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请自受理之日起45个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。35、上海证券交易所证券的收盘价为（）。A、 当日该证券的最后一笔成交价格B、 当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C当日该证券的第一笔成交价格D当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价【参考答案】：B【解析】证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格。上海证券交易所证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价。当日无成交的．以前收盘价为当日收盘价。36、根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果公开发行的股票数量在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足（）家的，应终止发行。A、20.0B、30.0C、40.0D、50.0【参考答案】：A【解析】根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果公开发行的股票数量在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足20家的，应终止发行。37、下列选项中，不正确的是（）A、 股东大会选举董事，实行累积投票制B、 股份有限公司，可以不在公司名称中标明股份有限公司和股份公司字样C有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东半数以上同意D基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产【参考答案】：B【解析】根据《公司法》第8条的规定，依照本法设立的有限责任公司，必须在公司名称中标明有限责任公司或者有限公司字样。依照本法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。故选项B错误。38、 按照发行时证券的性质，证券分为（）。A、 可转换债券、可转换优先股票B、 可转换普通股票、可转换优先股票C可转换债券、可转换普通股票D可转换债券、信用债券【参考答案】：A【解析】在国际市场上，按照发行时证券的性质，证券分为可转换债券和可转换优先股票两种。39、 承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（）年并存档备案。TOC\o"1-5"\h\zA、 3B、 5C、 10D、 20【参考答案】：A【解析】承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备案。40、张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。A、 流动性B、 期限性C风险性D收益性【参考答案】：C【解析】股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。根据题意，本题选C。41、我国储蓄（电子式）国债的特点包括（）。.针对机构投资者.不记名，可以流通皿.米用电子方式记录债券IV.免缴利息税A、 I、IB、 皿、VCI、I、皿DI、皿、V【参考答案】：B【解析】储蓄国债（电子式）具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；米用实名制，不可流通转让；米用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。42、关于债券的票面价值，下列描述正确的是()。A、 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B、 票面金额定得较小，发行成本也就较小C票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【参考答案】：D【解析】A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，还要规定债券的票面金额；B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者购买，但使小额投资者无法参与。43、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币()。A、 1亿元B、 2亿元C、 3亿元D、 4亿元【参考答案】：C【解析】设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。44、证券公司融资融券的金额不得超过（）。A、 其净资本的2倍B、 其净资本的4倍C日交易量的10倍D客户保证金总额的5倍【参考答案】：B【解析】根据《证券公司融资融券业务管理办法》第 20条的规定．证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。45、 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。A、 风险共担B、 收益共享C集合投资D分散风险【参考答案】：D【解析】分散风险表现为以科学的投资组合降低风险、提高收益。具体来说，是指通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。46、 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数 5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过（），在24个月内不得超过（）。A、5%，8%B、10%，20%C、5%，10%D、15%，25%【参考答案】：C【解析】改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。47、下列关于股利政策的叙述正确的有（）。股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策H.分派股息是股票投资者经常性收入的主要来源皿.机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税W.资本公积金是在公司的生产经营之外。由资本、资产本身及其他原因形成的股东权益收入A、皿WB、inm^C、D、imw【参考答案】：B【解析】略48、国内期货交易的保证金比例一般是（）A、0.05B、0.07C、0.1D、0.15【参考答案】：A【解析】国内期货交易只需要支付5%保证金即可获得未来交易的权利。49、证券市场监管的手段包括（）。法律手段经济手段行政手段道德手段A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券市场监管的手段包括：法律手段、经济手段和行政手段。50、证券公司受聘担任上市公司独立财务顾问，存在（）情形的，不得担任独立财务顾问。持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%，或者选派代表担任上市公司董事上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%，或者选派代表担任财务顾问的董事最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保，或者最近2年财务顾问为上市公司提供融资服务持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过10%，或者选派A、I、IIB、II、IIIC、I、III、IVD、I、II、III、IV【参考答案】：A【解析】证券公司受聘担任上市公司独立财务顾问，存在下列情形之一的，不得担任独立财务顾问。（1）持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%，或者选派代表担任上市公司董事。（2）上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过 5%，或者选派代表担任财务顾问的董事。（3）最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保，或者最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务。51、交易型开放式指数基金的特征包括（）。I.被动投资的指数型基金独特的实物申购、赎回机制皿.独特的现金申购、赎回机制IV.实行一级市场与二级市场并存的交易制度TOC\o"1-5"\h\zA、 I . IB、 I . I .皿C、 I . VD、 I . I . V参考答案】：D【解析】交易型开放式指数基金（ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。 ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。52、 下列从业人员中，执业行为错误的是（）A、 应保守所在机构的商业秘密B、 离开所在机构后，保密义务结束C应保守客户的个人隐私D应保守客户的商业秘密【参考答案】：B【解析】证券业从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。故B项说法错误。53、 债券期货交易履约方式有（）。实物交割现券交易对冲平仓以券融资A、 I、II、III、IVB、 I、IIC、 II、IIID、 I、III【参考答案】：D【解析】债券期货交易履约方式有实物交割和对冲平仓两种方式。54、证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将（）在营业场所的显著位置予以公示。收费相关法规客户相关资料皿.收费项目W.收费标准A、I.IVB、n.皿.VC、皿.VD、I.n【参考答案】：C【解析】根据《证券公司监督管理条例》第40条的规定，证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定.并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。55、中国资本市场体系的主板市场包括（）。I.香港联合交易所深圳证券交易所上海证券交易所台湾证券交易所A、I、II、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III【参考答案】：D【解析】中国资本市场体系的主板市场包括深圳证券交易所和上海证券交易所。56、单位有下列（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。I.以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的II.为影响期货市场行情囤积实物的有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、I、IV参考答案】：A【解析】单位有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款：（1）单独或者合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖期货合约，操纵期货交易价格的。（2）蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的。（3）以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的。（4）为影响期货市场行情囤积实物的。（5）有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的。57、证券公司的自营业务合规风险包括（）。I.从事内幕交易操纵市场皿.投资决策失误W.规模失控A、皿.IVB、I.VC、I.II.皿【参考答案】：C【解析】证券公司的自营业务合规风险主要是指证券公司在自营业务中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为．如从事内幕交易、操纵市场等行为可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。58、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（）。债券变现能力筹集资金数额皿.资金使用方向W.市场利率的变化a、i.n.B、U.皿c、 i.皿.IVd、 i.n.皿.v【参考答案】：C【解析】债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。59、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、 经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、 基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C基金份额持有人不得申请赎回D投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖【参考答案】：D【解析】封闭式基金的投资者只能通过经纪商在二级市场上进行基金的买卖60、我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有（）等权利。I.依照规定要求召开基金份额持有人大会分享基金财产收益皿.依法转让或申请赎回其持有的基金份额W.参与分配清算后的剩余基金财产A、 I.IIB、 H.皿CI.I.皿D、I.I.皿.IV【参考答案】：D【解析】D61、 研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段，基本模式不包括哪个部分（）。A、 证券投资顾问B、 研究报告C机构客户销售D、交易通道【参考答案】：A【解析】研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段，国际投资银行对机构客户的服务主要采取研究报告+机构客户销售+交易通道”的模式。62、 我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承销团承销。A、 1000万元B、 3000万元C、 5000万元D、 1亿元【参考答案】：C【解析】我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当甶证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议,向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。63、证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务时，应当在（）等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。合同签订n.产品销售皿.服务提供IV.投诉处理a、 i.n.皿.Vb、 i.皿.VC、 I.n.VD、 n.皿.V【参考答案】：A【解析】证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应当在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中，加强投资者教育和客户权益保护。64、套期保值的基本做法是（）。I.持有现货空头,买入期货合约n.持有现货空头,卖出期货合约皿.持有现货多头，卖出期货合约IV.持有现货多头，买入期货合约A、 I.VB、 H.皿CH.皿.VDkl.皿【参考答案】：D【解析】套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。二是空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。65、发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，给予警告，并处以（）的罚款。A、 10万元以上20万元以下B、 20万元以上30万元以下C、 30万元以上60万元以下D、 20万元以上50万元以下【参考答案】：C【解析】《中华人民共和国证券法》第一百九十四条规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事上述违法行为的，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照上述规定处罚。66、金融期货与金融现货交易相比，不同点具体表现为 （）结算方式不同n.交易对象不同皿.交易方式不同IV.交易目的不同a、i.n.inB、 I.n.VC、 n.n.VD、 I.n.n.V【参考答案】：D【解析】金融期货与金融现货交易相比，不同点主要表现为：(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。67、 公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和()。A、 扩大生产经营B、 非生产性支出C生产性支出D发放员工工资【参考答案】：B【解析】公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。68、 关于中国证券业协会的叙述正确的是()。中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会中国证券业协会采取会员制的组织形式中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、III、IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述关于中国证券业协会的叙述都是正确的。69、收购要约的期限为（）。A30〜45日B、 30〜60日C、 30〜75日D、 60〜90日【参考答案】：B【解析】B70、证券公司向客户融资融券应当向客户收取一定比例的（）A、 手续费B、 保证金C佣金D担保金【参考答案】：B解析】证券公司向客户融资融券应当向客户收取一定比例的保证71、深圳证券交易所于（）正式营业。A、1990/8/3B、1992/6/3C、1989/5/3D、1991/7/3【参考答案】：D【解析】1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。72、证券公司违规开展资产管理业务的，中国证券监督管理委员会及其派出机构依法责令其限期改正，并可以采取的监管措施有（）。I.责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记入监管档案责令处分或者更换有关责任人员，并要求报告处分结果法律、行政法规和中国证券监督管理委员会规定的其他监管措施A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、 II、IV【参考答案】：B【解析】证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控制指标不符合规定，或者违规开展资产管理业务的，