现金规划的工具货币市场基金

~现金规划的工具——货币市场基金现金规划的工具——货币市场基金期储蓄较免税高强低现金规划的工具——货币市场基金可以投资的产品：~2、一年以内的银行定期存款、大额存单3、期限在一年以内的中央银行票据4、期限在一年以内的债券回购5、剩余期限在397天以内的债券6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性货币市场工具现金规划的工具——货币市场基金禁止投资的产品：2、可转换债券3、剩余期限超过397天的债券4、信用等级在AAA级以下的企业债券5、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具现金规划的工具——货币市场基金华安现金富利南方现金增利上投摩根货币基金A招商现金增值融通货币易基策略广发聚富荷银周期~南方高增现金规划的工具——货币市场基金市场基金收益率的主要因素~财务分析例题：个人活期存款，每季末月的()日为结息日。A.10C20【解析】自2005年9月21日起，个人活期存款按季结息，按结息日挂牌活期利率计息，每季末月的20例题：作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，()不能作为现金等价物。A.7天通知存款B.货币市场基金C.5年期银行定存D.股票【解析】考查要点为现金等价物具有良好流动性的判断。股票的流动性较差，不可作为现金等价物。活期存款、货币市场基金以及银行存款均具备较高的流动性特点，故可作为现金等价物。例题：货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这反映了货币市场基金的()特点。A.本金安全B.资金流动性强~C.投资成本低D.收益率相对活期储蓄较高【解析】影响货币市场基金收益率的因素包括：利率因素、规模因素、收益率趋同趋势。例题：影响货币市场基金收益率的因素不包括()。A.利率因素B.规模因素C.费用因素D.国际因素【答案】D【解析】影响货币市场基金收益率的因素包括：利率因素、规模例题：下列对客户进行现金规划步骤的说法中，正确的是()。A.将客户每月支出3-6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置B.向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求C.形成现金规划报告，交付客户D.向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划工具E.了解客户的相关信息，准备会谈所需的资料【解析】本题考查的是在规划的过程中，既要使资产的配置保持一定的流动性，又要实现一定的收益：第一步，将客户每月支出3-6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置；第二步，向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求；第三步，形成现金规划报告，交付客户。~例题：个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知金融机构，约定支取日期和金额方能支取存款的一种储蓄方式。下列关于个人通知存款的说法正确的是()。A.分为1天通知存款与7天通知存款两个档次B.最低起存金额为5万元C.最低支取金额为5万元D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取E.存款人可多次存入，一次或分次支取【解析】个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知存款和7天通知存款；人民币通知存款起存金额为5万元，最低支取金额为5万元；本金一次存入，可一次或分次支取。例题：通常反映货币市场基金收益率高低的指标有两个，它们是()。A.七日年化收益率B.每万份基金单位收益C.久期D.单位净值E.赎回费率的高低