关于开展大整治重温规章制度补考试题

“”1.建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立(的公司及机构类客户套取现金属于员工不正当交易行为。[单选题]*A.基本存款账户D.一般存款账户正确答案)2.（）造成风险，或利用个人信用卡套取现金的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。[单选题]*A.违反规定办理信用卡超出信用卡额度D.出借本人信用卡给他人使用正确答案)3.窃取或盗用(的，给予开除处分。[单选题]*A.重要单证正确答案)他人名章C.他人操作号D.电脑密码4.组织或参与批量办理虚假个人贷款、信用卡虚假分期、利用信用卡套取现金活动的，给予(处分[单选题]*开除正确答案)C.警告D.撤职5.在理财产品销售过程中，未准确有效完成客户的风险评估、产品适合度评估等，未准确向客户说明产品要点，未充分向客户揭示产品风险，承诺不能兑现的服务或优惠，造成不当产品销售的,负向积分（）。单选题]*C.3-5分正确答案)D.4-5分6.委托贷款相关合同原则上使用总行最新版制式合同文本，如使用非制式《委托贷款合同》的，须将拟签合同文本报:[]*A.总行法律部门审查(正确答案)同级行法律部审查7.中央预算单位零余额账户开立时，经办行收到通知后（）个工作日内为预算单位预配置账号，填制《中央财政授权支付预算单位开户建议书》，将所配账号经一级分行汇总后上报总行。[单选题]*A.1C.3D.48.首次开立社保账户时，客户类型确保选择为(客户。[单选题]*A.财政学校D.社保正确答案)9.二级行机构业务部（或客户管理部门）及职业年金基金归集财产托管账户经办网点应按照国家规定保存归集账户托管业务合同、指令、凭证和其他相关资料，保管期限自合同终止之日起至少（）年。[单选题]*B.10C.15正确答案)D.2010.小微企业贷款不良率高出本级机构各项贷款不良率年度目标（）个百分点（含）以内或小微企业贷款不良率不高于（），在不违反有关法律法规、规章和规范性文件规定的前提下，原则上不追究相关机构分管小微企业授信业务负责人，以及小微企业授信业务部门、小企业中心等相关负责人的领导或管理责任.[单选题]*C.2.5,2.5%D.3,3.5%11.信用卡短信通知费用。[单选题]*D.3元/账户/机12.信用卡业务受理方面员工从业要求（）。[单选题]*A.必须严格执行客户营销三亲见，即亲见客户本人，亲见身份证件原件，亲见客户签名，严禁代申请人在申请材料上签字;正确答案)严格执行客户营销“三亲见，即亲见客户本人，亲见身份证件原件，亲见客户签名;C.必须严格执行客户营销三亲见，即亲见客户本人，亲见身份证件原件，亲见客户签名，特殊情况下可代申请人在申请材料上签字。13.必须严把信用卡商户准入三亲见，即（）。[单选题]*A.亲见申请资料原件，核查原件和复印件是否一致,亲见商户的经营场所,亲见商户开展经营活动;正确答案)C.亲见申请资料原件，核查原件和复印件是否一致,亲见商户本人,亲见商户开展经营活动。14.根据客户需求推荐我行信用卡产品，如实告知客户产品的特色、功能、（）及相关收费标准。[]*D.事件15.在日常工作生活中留意员工是否存在行为反常情况，发现员工有违反法律法规、(）、工作纪律、道德准则的行为或在日常工作生活中存在异常行为时，应及时报告。[单选题]*C.规章制度正确答案)D.服务态度16.相关文件明确规定加盖除柜面业务印章以外印章的，或无法核实用印资料合法有效的，原则上(）柜面业务印章，特殊情况下用印，须出具审批手续，即预先由用章提出申请的主管负责人、上级业务主管机构负责人（如需）在《非柜面人员使用柜面业务印章用印审批单》签字确认，在用印操作时作为附件扫描上传、系统归档留存后方可用印。纸质《非柜面人员使用柜面业务印章用印审批单》随当日凭证上传留存。[单选题]*D.以上说法均错误17.营运主管应每月对本网点除外币代兑专用章以外的在用柜面业务印章使用与保管情况进行不定期抽查，当月检查面要达到（）。[单选题]*．100%正确答案)18.纳入印控机保管的印章，由（对机内绑定的实体印章保管和负责,(对加盖印章业务的完整性、合规性负责，（对业务用印规范性、有效性负责。[单选题]*A.印控机保管人、印控机用印申请人员、印控机设备操作员正确答案)印控机用印申请人员、印控机保管人、印控机设备操作员C.印控机保管人、印控机设备操作员、印控机用印申请人员19.重要单证应根据实际需要适量领用，原则上柜面人员一次领用不超过（）的用量。[单选题]*A.三天一周C.两周D.1个月正确答案)20.银联跨行交易差错业务指经(转接的银行卡跨行交易，由于持卡人投诉、系统故障、操作失误、账务长短款及其他原因引起的，需要进行账务调整的业务。[单选题]*A.中国银联正确答案)人民银行D.省分行21.营业网点须指定（）及以上智慧柜员机设备管理人员（以下简称设备管理人员）负责所在网点标准版、综合版智慧柜员机管理，以满足日常运营需要。[单选题]*D.4名22.龙易行设备调配需双人完成，一人操作，（）授权。[单选题]*A.一人正确答案)B.2人D.4人23.企业超过对账时间未反馈对账结果或核对结果不一致的，由对账管理部门在对账回收期后（）个工作日内，将超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的账户清单提供客户管理部门。[单选题]*B.3D.924.开户行根据客户管理部门下达的指令，对账户办理停止支付手续，将账户状态维护为只收不付，并注明停止支付原因，于（）个工作日内将停止支付处理结果通知企业。法律、行政法规另有规定的，从其规定。[单选题]*B.3C.7D.2正确答案)25.稽核范围为中国建设银行及其分支机构在（）领域经办的业务及相关管理活动，以及其它内部管理要求稽核的事项。[]*D.渠道与运营正确答案)26.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下简称“3号令，自（）时间开始实施？[单选题]*B.2020年4月1日正确答案)C.2020年1月1日27.金融机构确认误收或者误付假币的，应该在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。[单选题]*A.3正确答案)B.5C.7D.928.中国建设银行反假货币管理办法（2020年版）》所称货币是指（）[单选题]*C.人民币和外币正确答案)29.假币包括（）[]*C.伪造币和变造币正确答案)30.反假货币相关专用凭证、证书、印章、装具共、（）[单选题]*C.3类6种31.新假币章自（）起正式启用。[单选题]*A.2021年2月1日正确答案)B.2021年3月1日C.2020年12月1日32.自助柜员机清机频率最长不能超过(应至少清机一次。[单选题]*C.两周正确答案)D.1个月33.清机加钞员两人一组，应定期或不定期调整人员分组，固定组合最长每(须拆散调整，同组人员拆散后重新组合间隔时间至少为1个月。[单选题]*D.1年34.上门收送款客户账户应按月对账.[单选题]*A.按月正确答案)按季D.按旬35.上门收送款业务检查包括()[单选题]*C.飞行检查36.以下哪项不属于上门服务必须遵从原则（）[单选题]*A.安全原则效益原则C.重要性原则正确答案)37.上门取送单是指由银行指派工作人员到约定场所为客户取送票据和结算凭证。[单选题]*A.约定场所正确答案)规定场所C.固定场所38.我行安全保卫部门人员进入金库实施安防、消防等安全检查，凭（）开具的介绍信及有效身份证，经金库常务副主任或副主任（或金库主任）核准签字后，办理入库手续。[单选题]*A.金库管理部门C.安全保卫部门正确答案)39.金库岗位设置应遵循不兼容岗位相分离、相互制约的原则，下列岗位可以兼容的是（）[单选题]*A.管库岗、调拨岗C.配款岗、管库岗正确答案)D.调拨岗、解款岗。40.营业网点记录冠字号码的机具设备应符合人行要求，冠字号码信息至少保存（）个月[单选题]*三个月正确答案)C.六个月D.九个月41.员工廉洁从业禁止性规定:严禁(、(或()建设银行资金或其他财产。*A.盗窃正确答案)侵占正确答案)C.挪用正确答案)D.借用42.员工客户关系禁止性规定:严禁与(、(、(等利益相关方发生不正当资金往来。*A.贷款客户正确答案)供应商正确答案)C.存款客户D.理财业务客户正确答案)43.违反规定，有下列行为之一的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分.*A.经商办企业的正确答案)D.擅自在其他经济实体中兼职，或经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的。正确答案)44.对内外部审计检查发现问题未按规定整改，情节较重的，给予()；情节严重的，给予(。*A.警告至记过处分正确答案)警告C.记大过至开除处分正确答案)D.记大过45.以个人名义代客理财或违规代客办理重要业务、代客保管重要物品的，给予(；情节严重的，给予(。*D.开除处分正确答案)46.杨某系某银行分理处业务员，2016年1月，杨某利用网点第二天轮休、当天零钞袋金额较小和不交叉平移之机，在前妻刘某账户中虚存现金1万元。数日后，现金柜员舒某某为杨某调拨现金19万元，误付20万元。杨某借机平库，侵占1万元。根据有关规定，给予杨某行政开除处分。属于（）、(）或（）银行资金。*A.盗窃正确答案)侵占正确答案)C.挪用正确答案)D.借用47.以下哪些（）属于信用卡业务领域违法犯罪行为。*D.非法买卖信用卡客户信息资料等行为。正确答案)48.我行经办机构要严格按照《人民币银行结算账户管理办法》等监管政策及《中国建设银行单位人民币账户业务操作指引（2018年版）》等制度规定办理社保基金各类账户的（）、（）、（）和（）等业务。*A.开立正确答案)使用正确答案)C.变更正确答案)D.撤销正确答案)49.为保证尽职免责落到实处，保护小微企业授信工作人员积极性，尽职免责应遵循以下原则（）。*A.客观公正正确答案)尊重历史正确答案)C.遵循程序正确答案)D.嵌入流程正确答案)50.我行员工不得从事或参与以下信用卡违规交易：*C.利用职务之便收取他人应缴款后以本人信用卡进行资金清算；正确答案)D.利用本人信用卡及专项分期产品、或协助他人利用信用卡及专项分期产品进行虚假交易，套取银行资金，或进行非消费行为；正确答案)E.按照有关法律法规、行政规章及总行有关规章的规定明确禁止的违规交易行为。正确答案)51.信用卡营销活动和广告对外宣传前须经（）等方面的审查,未经审批不得进行广告投放。*A.品牌形象正确答案)合法合规正确答案)C.消费者权益保护正确答案)52.信用卡信息安全管理方面必须按照最小必需原则（）数据，敏感信息必须加密传输。*A.申请正确答案)使用正确答案)C.存储正确答案)D.交换正确答案)E.传输正确答案)53.信用卡发卡营销的真实性管理，要牢记（），必须严格执行客户营销三亲见。*A.看脸正确答案)看证正确答案)C.看签名正确答案)D.看信息54.房金业务条线员工异常行为排查内容包括（）*A.工作表现正确答案)个人经济行为正确答案)C.人际交往正确答案)D.家庭生活正确答案)E.其他行为正确答案)55.中间业务及收费要严格遵守哪些监管规定(：*A.七不准；正确答案)四公开；正确答案)C.两禁两限；正确答案)D.四有原则正确答案)56.严禁在（）上预先加盖各类柜面业务印章。*A.空白凭证正确答案)空白报表正确答案)C.空白公文纸正确答案)D.已处理的业务凭证57.除（）外，其他柜面业务印章不得携带出本网点使用。*A.上门服务专用章正确答案)外币代兑业务专用章正确答案)C.“假币印章正确答案)D.业务专用章58.重要单证中（）发生遗失须在24小时内逐级上报至总行。*A.银行汇票正确答案)银行本票E.（个人高端客户）储蓄特种存单59.营业终了，智慧柜员机（）和（）的钥匙入专用保险柜统一保管。*A.设备管理员正确答案)营运主管管理正确答案)C.柜员60.智慧柜员机机柜、备用钥匙作为重要物品管理，并按照《中国建设银行柜面业务登记簿使用手册（2017年版）》（建总发〔2017〕130号）在系统中进行（），（）、（）及（）等需登记《柜面人员工作交接登记簿》。*A.维护正确答案)启用正确答案)C.交接正确答案)D.封存正确答案)61.营业网点现金业务应遵循以下基本规定（）*Ｃ.办理现金业务一笔一清，日清日结，账实簿相符正确答案)Ｄ.付出人民币现金必须全额清分、符合人行规定的流通标准正确答案)Ｅ.现金实物保管、作业及交接必须在监控下进行正确答案)62.网点客户经理营销服务规范主要包括（）*Ａ.客户识别正确答案)Ｂ.员工飞单正确答案)Ｃ.双录执行正确答案)Ｄ.代客保管正确答案)Ｅ.代客操作正确答案)挪用资金正确答案)63.批量开户审核要点（）*单位负责人有效身份证件复印件或影印件及被代理人有效身份证件的复印件或影印件正确答案)D.单位完税证明，或租房合同、水电费发票等。正确答案)64.理财产品销售人员违规行为包括（）。*A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员正确答案)挪用投资者交易资金或理财产品正确答案)C.接受客户全权委托，代理客户进行理财产品认购D.擅自更改投资者交易指令。正确答案)65.个人客户信息使用时遵循的原则（）。*A谁查询、谁负责。(正确答案)谁使用、谁管理。(正确答案)C.