金融服务网格员项目运作逻辑课件

立足一方土地网罗天下英才——金融服务网格员项目运作逻辑“万一网

保险资料下载

门户网站

”“万一网

制作整理，未经授权请勿转载转发，

违者必究”政保网格员项目顺势而为！“万一网

保险资料下载

门户网站

”“万一网

制作整理，未经授权请勿转载转发，

违者必究”《加快完善社会主义市场经济体制意见》要求完善覆盖全民的社会保障体系，要求商业保险公司发挥作用，主动作为，开拓政企合作新项目、新形式；【发展要求】《全面深化改革若干重大问题决定》要求加强基层服务，开辟网格化新型管理模式，开展多元化、精细化、个性化的服务。【创新模式】一、政策背景纵向：发展要求横向：新型模式国家设计好了行业发展经纬如**金融办公室召开金融领域排查和防范打击非法集资专项会议，要求大型金融机构积极发挥宣传作用，特别是**人寿要在内部宣传工作基础上，发挥队伍优势做好对外普法宣传。二、政府要求**人寿与政府开展密切合作，积极开拓政保业务，政府要求**人寿做好基层服务的同时，继续采取积极举措，不断提高广大群众的健康意识和保险意识。无论自身发展需求（保险观念）还是职能履行（普法宣传）需要有全覆盖的专业队伍三、总省设计用网格员项目打通两乡复兴计划最后一公里！为响应国家加强基层保险服务要求，顺应政府网格化新型管理模式，对接网格，开展多元化、精细化、个性化的保险服务。**人寿政保网格员项目应运而生！★新型经营管理模式★政企合作履职需求★两乡复兴计划诉求政保网格员项目大不一样！第一次政府要求如此直接防范非法集资宣传金融保险观念普及协助履行部分职能任务：人口普查加强群众联系，做好基层服务的“眼”和“手”前所未有的政企关系粘度“不得了的事情”！此次项目如**行政地图、网格划分全部由政府提供！第一次全省目光聚焦如东如东作为G20单位，是全省首家两乡复兴计划——政保网格员项目试点支公司！5月14日，省公司营销部经理**、人力发展二级部经理为一**行亲赴如东研讨网格员项目！全省十三家地市公司一百多家经营单位的目光！第一次这种资源都敢支持险种承保对象承保人数2019年理赔人次2019年理赔金额（万元）合作部门如**居民基本医疗大病保险如**居民医保参保人676200341797002.1如**医疗保障局如**居民基本医疗意外伤害医疗保险如**居民医保参保人67620038583193.19如**医疗保障局如**建档立卡低收入人口医疗保障项目享受扶贫政策的建档立卡人员及享受城乡低保待遇的人员2320917907284.59如**医疗保障局/扶贫办/民政局如**计生并发症人员补充医疗保险参加居民医保的计生并发症人员8522358104.95如**医疗保障局/卫健委网格员—公司、职场长期重点工程+未来主要经营模式+资源抢夺+重新布局意义非凡政保网格员项目定位未来长期工程的奠基项目主要经营模式的布局项目政保网格员项目将是未来长期运作的高效的队伍发展和提质模式，按照现有设计如东将以首期落子加长期布局两个步骤来扎实推进。只有燃爆首期项目才能为接下来长期工程赢得主动，所以首期项目决定起点高低，至关重要。网格模式：《十八届三中全会关于全面深化改革若干重大问题的决定》提出，要改进社会治理方式，创新治理体制，以网格化管理、社会化服务为方向，健全基层综合服务管理平台。政府推出了区域网格员这种全方位、数字化的管理模式，在社会各领域具有广泛借鉴应用价值！网格优势：在现有行政管理模式下，网格是政府与民众保持沟通的最基础渠道。也是目前各行业拓宽业务、强占市场的有效手段，对保险行业来讲，利用网格资源拓宽保险业务渠道是培育新增长点的需要。

1.网格内居民集中，集体开发将极大减少员工开发客户的时间成本和交通成本；2.网格内客户相对稳定，利于开拓活动建立后续的信任关系，持续经营；3.网格内间客户间熟悉度高，容易形成口碑效应，通过一次成交形成关系网内的客户转介绍；4.网格可以提供锻炼技能的平台，通过开展各项服务活动养成良好工作习惯；5.通过配合政府工作，承担部分职能任务，提高公信力等等…政保网格员项目定位争夺资源战划分格局战职场网格员配置情况决定资源圈占和投放：1.政保资源投放：公司在全县拥有近70万政保资源客户，

以大病保险为例：2019年承保人次676200人，理赔人次34179人，2015-2019年，补充保险共计服务61875人次，综合补偿率达91%；承保面及客户理赔人次，也就意味着潜在的客户市场巨大！2.客户资源圈占：建立网格员队伍，通过网格化经营管理模式圈占客户。现有行政网格中平均每格有200户家庭≈600位客户≈1000份保单件数≈600万保费≈240万佣金+40万管理津贴险种承保对象承保人数2019年理赔人次2019年理赔金额（万元）合作部门如**居民基本医疗大病保险如**居民医保参保人676200341797002.1如**医疗保障局如**居民基本医疗意外伤害医疗保险如**居民医保参保人67620038583193.19如**医疗保障局如**建档立卡低收入人口医疗保障项目享受扶贫政策的建档立卡人员及享受城乡低保待遇的人员2320917907284.59如**医疗保障局/扶贫办/民政局如**计生并发症人员补充医疗保险参加居民医保的计生并发症人员8522358104.95如**医疗保障局/卫健委网格化经营管理是定点经营、定人服务，这种模式决定了未来市场具有一定封闭性、排他性；本次网格员招募项目以地域划分，网格员队伍自身具有属地性。所以网格员项目不只是招人，还是划分地域，是重新布置职场格局、势力范围。项目提醒：千！万！不！要！以经验主义看待！政保网格员项目注定成功项目逻辑——概念阐述政保网格员项目定义——公司身份以公司配套政保资源开展政保业务宣讲和辅助征收工作为契入点，通过为当地所有人员广泛进行保险普查、宣讲和服务逐步提高市场认可度和知名度，最终实现在网格内开拓客户市场（业务）和传递保险价值（队伍）的战略作用，成为根植网格的具备专业素质、专职定位的**区域代言人。政保网格员的独特身份大病医疗保险意外医疗保险计生、老年险政保业务讲解、征收居民保险情况普查：结合配套工具拜访为网格内居民建档、建立联系，转化形成客户资源与政府网格员、村干开展合作，定期进行政保业务、商保健康险、意外险功用宣讲，提高认知度和公信力随着个人技能和影响力的提高，逐步进行1.政保资源客户的转化开拓；2.网格内服务团队建设服务专员定点联系人专业宣讲人区域代言人政保网格员的成长轨迹政保网格员项目定义——社会身份政府宣传工作着力保险业务，提高基层服务品质配合政保业务扩征辅助人口普查等村、区委职能提高百姓认知宣讲政保网格员项目注定成功项目逻辑——工作模式省、市、县各级倾尽全部来保证网格员育成质量，管控队伍素质职场经理对项目最大的担心不是项目启动操作的问题，而是后期育成的问题政保网格员工作模式——5411一、每周参加5次培训/早会政保网格员专属培训体系和内容：制式培训方向：政保网格员资质认证班（签约班）政保网格员技术辅导班（启航班）政保网格员创业班（创业营等）政保知识方向：政保业务介绍、理赔流程介绍、政企合作模式等个人素质方向：人际沟通技巧、口才表达训练、工作习惯养成等专业技能方向：六步成福、画图谈增员等以集中培训作为基础要求，以全部通关作为结训标准建立淘汰机制：宽进严出，保证队伍质量，助力职场转型政保网格员工作模式——5411二、普查建档——每周建立4个FC档案卡资源配套：每月20个政保客户资源支持，全年240个名单资源政保资源+自有资源：每天高质量拜访一个政保名单客户+一个缘故客户，借鉴收展FC卡要求：1.登记了解家庭成员情况（姓名、常驻地址、电话号码等）；2.了解家庭保单详情，是否参保新农合大病医疗、家庭是否有商业健康险、意外险？如有保单整理汇总个人保额。

考核机制：每月至少要以FC卡模式建立16个客户家庭档案；如当月未达成该项要求，通报并扣减当月履职津贴，如连续2个月未达成，通报并取消网格员资格。配套资源：1.政保客户名单；2.FC客户档案册；3.拜访工具和拜访礼品政保网格员工作模式——5411三、每周开展1次T平台普讲、PACT平台操作手册：客户来源：FC卡建档客户和自身缘故客户（可借用影响力中心），建议以网格为单元召开政府资源助力：职场牵线政府网格员，协助组织召开T平台T平台标准要求和考核机制：1.参会人数不得低于8人，且要有完整签到表和现场照片留档汇总至个险部（客户姓名、手机号码）；2.按照标准T平台流程召开，包括但不限于现场互动、领导致辞、专题讲解、问题解答、新客户建档等3.公司配套支持T平台礼品，并根据签收表信息抽查真实性，如发现虚假1次，则取消该月履职津贴；发现虚假2次，则取消网格员资格。配套资源：1.流程工具（手持讲义、签到表等）；2.调查问卷；3.平台参与礼品政保网格员工作模式——5411四、每周参加一场创业说明会深远诉求：按照政府网格分布应该设置1409网格员，所以网格员队伍需要持续拓展；优质网格员可以获得招募授权，继续扎根覆盖，推荐达成1网格4专员的架构。支持政策：1.每周给网格员配套3个随手礼用于拜访准增员对象；2.网格员可以享受创说会免门票政策，且进门礼、报名礼由公司承担3.除公司增员方案外，网格员专享发展津贴：每有效新增1人奖励1000元。考核机制：1.专人登记管理网格员每周3个增员访，并进行抽查回访，如发现虚假拜访则随手礼由自己承担；2.缺席创说会一次乐捐100元，第二次缺席创说会乐捐200元，依次类推。政保网格员招募要求1.为核实身份和面试条件，新人需携带身份证、毕业证书等相关证件资料参会；2.如有45-50岁之间特别优秀者，须由经理室领导审核批准，且比例不得超过职场网格员规模5%；3.50岁以上者不得以网格员身份加盟，只能以普通身份进入政保网格员项目注定成功项目逻辑——利益模式政保网格荣誉体系最美网格员荣誉体系签约网格员：参加岗前班且领取代码

标准网格员：参加启航班且成功通关结训优质网格员：一晋转正且按照标准履职最美网格员：当月达成有效新增且达成星级人力1.公司职场布置：公司一楼大厅开辟专属荣誉墙表彰，职场张贴海报，营造氛围2.岗位新建最美网格员报表体系，常态追踪、恭贺；每周常态萃取最美网格员进行标杆播报3.每月网格员召开制式会议，现场表彰并给予最美网格员实质奖励最美网格员荣誉搭建平台：政保网格员项目注定成功项目逻辑——流程管控主管、伙伴层面的意愿激发利当先！主管、伙伴要借力项目冲刺职级晋升：1.抢占个人属地，政保网格员将在未来长期发挥“区域代言人”的作用，所以现有主管、伙伴自身属地一定要抢占、增员，从而获得公司的培育资源投入和政保资源投入。2.扎根成长、职级晋升，因为政保网格员的配置要求，此次项目增员口号就是要“抢组增”、“按组增”，配备四个网格员、实现职级晋升。伙伴最多申报2个网格，每格配备2名网格员服务，形成1+2+2晋组架构。3.推广个人/团队品牌力，网格员结合政保业务、意外险和健康险的普查、宣讲的工作模式势必会赢得群众认可度，提高公信力，这支团队建设有助于扩大个人/团队在该地区影响范围。政保网格员招募逻辑——意愿启动组织架构扩张，队伍翻番！建立团队品牌！圈定个人客脉！项目口号：保一格抢一格职级升一格网格长申报网格A网格员A1网格员A2申报网格B网格员B1网格员B2主管架构模型个人地址网格对外扩张网格可直接推荐可间接推荐可直接推荐可间接推荐政保网格员招募逻辑——申报管控全员明确：只有参加启动会才有抢报网格机会！！！

全员明确：只有现场抢报网格才能获得招募授权！！！

全员明确：只有授权才能获得网格员所有利益！！！

全员明确：网格员只有获得资质认证才能进入网格开展工作！启动会——抢滩登陆大作战现场氛围营造：1.大屏实时体现+现场播报网格倒计时2.地图背景墙已抢报网格实时标红体现3.省、市、县领导对抢报成功伙伴批量授权（职场经理）4.省、市、县领导鉴证职场经理订立目标唯一性稀缺性排他性一人仅有一次机会政保网格员招募逻辑——申报管控如果不申报需要签放弃授权确认书：公司不保护你的缘故增员对象、自有客户和跟进中的准增员对象；未来个人住址属地网格的政保相关业务不得插手；未来在个人住址属地的准增员对象“撞车”事件，优先保护网格员首批优选###个网格，每个网格仅招募1名网格员。首批仅有###个授权名额。政保网格员招募逻辑——拜访管控1.追根溯源：申报人员提前罗列准增员对象10表（地域要求、年龄要求、学历要求），汇总至营销发展部扎口形成流转表；拜访单页每日上交到职场，拜访结果每日流转到营销发展部登记；2.陪访机制：营销发展部全体岗位人员分职场挂钩督导，岗位+督导+功能组组成职场顾问团，每日5个有效陪访，拜访标准：有定位、有照片、有单页回执！3.初审机制：职场设置初审环节，有意向的拜访对象带到职场提前面谈、收费；4.追踪机制：职场层面—日拜访平台，日交表平台；个人层面—访量王，交表王，缴费王5.战地记者机制：岗位每日推送早会训练专题；职场每日不低于6条亮点信息，陪访实况（准新人来源，邀约关键点）、拜访标杆萃取；6.日检视机制：每日对交表，预报创说会，缴费后5名顾问团+职场经理+职场督导开现场检视会日陪访—日检查—日回访—日缴费大战成败，永远看细节政保网格员项目注定成功万无一失——超前准备高强度研讨准备确保项目万无一失！政保网格员项目目标分解职场出发人数首期增员目标每场创说会参会人数日交表目标认购人数79161312271372822212411523181736972016152111924191839129262119361102217163372151211122605241387512225201939合计增员目标=营销职场出发人数×20%增员率+收展职场出发人数×20%增员率创说会参会=增员目标/90%结训率/80%送训率/60%报名率/3场认购人数=职场出发主管数×3（每组至少要有3位伙伴认购行动）目标分解逻辑：项目筹备—运作期间行事历5月22日5月23日5月24日5月25日5月26日5月27日会议安排：

上午—省公司项目汇报，项目定稿会议安排：

上午—个险部岗位启动会，项目学习、通关

下午—职场经理督导联席会，统一思想、通关

会议安排：

上午—职场预热早会，岗位挂钩督导并面谈规划

下午—项目组沟通会，启动会工作安排会议安排：

上午—全员项目启动会【海洲大酒店】申报通关

下午—职场督导人员管控工作培训会议安排：

上午—职场早会，岗位挂钩督导并面谈规划

晚上—督导组日工作盘点会个险部筹备工作：

职场经理督导联席会会务准备：数据分析+意愿定稿；项目介绍专题定稿；方案定稿；话术TIPS；通关材料个险部筹备工作：

项目启动会流程定稿、宣导专题、相应物料设计个险部筹备工作：

主管面谈数据、资料准备定稿

25日职场挂钩岗位人员面谈逻辑培训个险部筹备工作：

网格申报系统调试

追踪伙伴10表建档个险部筹备工作：

网格申报流转系统+10表系统

拜访管控系统个险部筹备工作：

10表系统流转

报名链接系统信息

重要工作安排：

氛围布置物料设计定稿：横幅、X展架、易企秀重要工作安排：

顾问团+工作人员拍摄职业照片，制作台签、工作证

重要工作安排：

启动会物料制作到位：拜访彩页、政府文件、认购申报卡、工作证、招募授权书、目标责任状、横幅、X展架重要工作安排：

创说会物料设计定稿：平台专题、流程、工资单、红头文件、培训通知书、面试审批单、桌签等重要工作安排：

挂钩项目组陪访

职场面谈、初审

战地记者、日检视机制5月28日5月29日5月30日5月31日6月1日6月2日会议安排：

上午—职场早会，岗位挂钩督导并面谈规划

晚上—督导组日工作盘点会会议安排：

上午—职场早会，岗位挂钩督导并面谈规划

晚上—督导组日工作盘点会会议安排：

上午—职场早会，岗位挂钩督导并面谈规划

晚上—督导组日工作盘点会会议安排：

上午—职场早会

下午—创说会