投资理财工作总结

第页共页投资理财工作总结投资理财工作总结投资理财工作总结1当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了可以胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断进步和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标：基金个人任务指标XXX万，完成XXX万，完成率241%。理财产品个人任务指标XXX万，完成XXX万，完成率226%。理财客户新增户XXX，完成111%。贵金属任务指标XXX万，销售XXX万，完成率115%。白金卡任务指标XXX张，完成XXX张，完成率130%。贷记卡个人任务指标XXX张，完成XXX张，完成率206%。2、学习上：20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1)、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来XX万元。2)、细心维护老客户定期给老客户打，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了XX多万元的贵金属，为我行增加了XX万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经历，但我知道客户给我打就是对我的信任。>在做好本岗的同时，协助行领导营销了XX-_、XX-_、XX-_和XX-_单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏：局部大____信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步进步。营销力度有待进步。三、20xx年的工作打算：业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，进步大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通才能，在处理棘手问题上可以灵敏变通。新的一年已经降临，我将倍加努力，争取在业绩上可以更上一层楼!投资理财工作总结2当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了可以胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断进步和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。2、学习上：20xx年8月通过了cfp〔国际金融理财师〕考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1〕、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经历推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx—x万元。2〕、细心维护老客户定期给老客户打，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不愿意进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了xx—x多万元的贵金属，为我行增加了xx—x万多元的中间业务手续费。3〕、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进展详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经历，但我知道客户给我打就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x单位的的电子结算业务。二、工作中存在的缺乏：局部大____信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步进步。营销力度有待进步。三、20xx年的工作打算：业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，进步大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通才能，在处理棘手问题上可以灵敏变通。新的一年已经降临，我将倍加努力，争取在业绩上可以更上一层楼！投资理财工作总结3在鞭炮声中，我们迎来了崭新的20__年。对于我们新成立的公司，在这个新的一年里，一定要做好新的一年的每一项工作；对于投资理财部门来说，制定一个好的工作方案，设定一个明确的目的，是每个销售人员必须认真对待的事情。对于从事销售工作两年多的我来说，如今销售方法和技巧都比拟成熟，汲取了不成功的教训和成功的成果，也为新的工作制定了20年的工作方案：首先做好公司新年第一个工程。深挖手中现有客户资，在完成公司提出的20万目的的前提下，尽量超额完成，争取早日扭亏为盈。在给公司带来效益的同时，也给自己带来了更多的效益。同时，我们不能无视开发新客户的工作，我们仍然要每天认真对待宣传工作。其次，加强业务学习。学习是成功的第一要素。对于每一个销售人员来说，不断学习，开阔眼界，丰富知识，总结工作中的经历和缺乏，是一份根本不能懈怠的工作。只有在不断总结和学习的过程中，才能让自己不断成长。同时，加强对金融业其他行业的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等。尤其是你之前没有从事和接触过的，加强对其他行业和他们理财产品的学习，深化挖掘他们产品的特点，和我们的进展比照，找出我们产品的优缺点，知己知彼。当然，要加强与同事的沟通和学习，与同事分享自己以前的工作经历。同事虚心向身边的同事请教，汲取他们的优点，改正自己的缺点和缺乏，实现整个团队的共同进步。第三，工作目的的制定。任何工作都有目的，没有目的的工作没有成功的根底。好的工作目的是成功的开场。今年的.工作目的如下：1.坚持每天发单，保证每天发单量到达100张以上，和10个以上客户详谈，至少留一个，保证有10万左右资金。2.每周完成10个左右的准客户，保证这10个客户中有一两个可以投资。同时要知道，以后投资其他客户的原因是最近资金缺乏，或者是因为我们公司，或者家里不同意，还有其他投资渠道等。我们要仔细分析^p每个客户的原因，用不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。3.每个月大概完成40个准客户，6个客户可以投资，资金量20万。4.每个季度大概有130个准客户，18个客户可以投资，资金金额100万。通过以上目的，方案可以每天保持进度，一步一步开展业务，每年完成80个遗留客户，资金量可以到达400万左右。在其他同事的共同努力下，公司的业务可以与获得进步和利润的同事一起繁荣开展第四，值班。抓住值班的每一个时机，认真对待每一个客户，树立良好的公司形象，从内心深处理解客户的需求，认真对待客户提出的建议和意见。假如客户遇到问题，一定要尽力帮他们解决。做生意先做人，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然，最重要的是努力把所有来我们家的客户都变成有效的客户。同时，在业余时间，在门口发放dm表格，让路过的客户进入公司，充分理解公司及其产品。第五，客户维护和再开发。时刻维护老客户。包括日常关系维护和节日生日祝福等。重新开掘老客户，尽可能增加老客户的投资额度。用眼睛找到老客户身边的资，做好“一带十通”的联动营销，也是宣传公司的一种方式。第六，工作总结。每天给自己的工作制定一个简单的方案，不能漫无目的的工作。每天按照方案，一步一步，脚踏实地的做生意。同时，在下班前对自己的日常工作做一个总结，考虑一天工作后的得失。通过分析^p这一天的利弊，优势继续发扬，优势尽量改正，这样第二天的工作才能更好的开展。坚持总结工作的习惯，每周一做总结，每个月打个大结。看工作中的错误，及时改正，下次不要再犯。我知道销售工作一开场不容易做，但是我觉得以我这么多年积累的销售经历和才能，我可以迎来一个美妙的将来，我相信公司明天会有一片光明的天空给我！投资理财工作总结4一、由于营业部目前基数较小，将来一年我们扩大基数是营业部重要目的，理财参谋部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部严密配合，做好营销效劳工作，争取进一步扩大营业部根底客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介效劳之一。二、第一季度理财参谋部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台效劳系统的使用。根据公司推广进度，提早做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的效劳平台，表达出中台效劳的及时性，实现核心客户一对一效劳，让客户真实感受到新效劳形式带来的便捷。三、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新效劳形式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。四、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。方案年初安排客户细分学习，尽快的让员工理解客户细分工作的详细内容，以客户回访为根底，做好____搜集工作。五、建立客户分级效劳标准，在公司客户分级标准的根底上，再细分客户效劳标准分类，根据公司咨询效劳产品的效劳分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同效劳工程。六、继续加强对营业部前员工咨询才能培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。投资理财工作总结5回首20xx年工总行制定的“20xx效劳价值年”和“创立客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目的是本着网点中间业务收入和经营目的为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作才能，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到效劳留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。20xx年学习业务知识方面获得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习时机，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的奉献。20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪效劳的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目的客户之后帮助客户找到合适的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，确实起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1。1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163。06份获得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中获得排名第一成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，如今网点拥有理财金客户数量到达410多户，截止年底客户星级到达七星奉献有7户，六星71户，明年工作中争取开展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质进步勤奋工作。投资理财工作总结6投资理财工作，其核心内容简单点说就是做好融投资，目前我们公司的融资工作做得比拟出色，已经拥有一支比拟成熟的融资队伍和较为完好的融资形式，但相对而言，投资理财部门相对较弱，只具备了一个基金公司投资部门的雏形。我们应该清醒的认识到，作为一家专业的投资公司，建立一整套科学合理的投资方法和形式，保证客户融资可以平安有效地运转，让钱生钱，才是一个投资公司的命脉所在，这个问题对我们而言必须立即着手解决，刻不容缓。假设我们想要保证公司可以持续、稳定和长远的开展，就必需要解决两个关键的问题。第一：变革公司的融投资形式，打造真正意义上的投资基金；第二：健全和完善投资理财部，让理财部具备持续稳定盈利的才能。我们应该在首先保证公司和客户资金平安的前提下，通过资金运作和金融杠杆投资让资产不断增值，可能的追求绝对的利益化，并利用投资标的的区别化投资，不断寻找新的投资品种和领域，并对冲投资风险。〔一〕投资资金的风险控制索罗斯说过一句话："对于追求资产增值，我更关心的是资金平安。"不错，金融投资属于高风险行业，高回报必定意味着高风险，如何有效地控制风险，如何保障投资人的本金平安，是作为一个基金管理者首先要考虑的问题。在这个问题上，就目前我们公司而言，我个人有三点建言：第一，将企业本钱支出控制在一个合理的程度，尤其是固定利息支出等；逐步变革公司的基金构成和运作形式〔关于这个问题我会在后面单独说明〕；第二：改革如今理财部的投资、管理和操作形式，完善和强化理财部的投资操作流程。目前我们的风险控制方式采取的是个人分散化投资，但是在个人分析^p和投资程度受限的情况下，这种分散化投资意义并不大，因为个人投资风险的减小并不能直接带来整个部门的投资效益的整体提升；第三：不断研发和增加新的投资标的和品种，真正将投资风险分散化，并在某一个品种没有市场时机的时候，在另外的投资品种上追求收益。〔二〕投资标的的多样化作为一个投资理财公司，对冲风险和最求投资收益的方法和形式有许多，就目前我们公司而言，在不遗余力的以黄金为主要投资标的，将大局部资金投入到黄金投资的同时，可以积极开发新的投资标的，分散黄金单一投资的风险。我个人认为前期可以考虑的投资标的有：外汇、商品期货及套期保值业务、原油指数、股指期货等，后期可考虑国债期货、期权、港股和美股等。根据公司目前的情况和我个人的考虑，201_年伊始就应该有方案有策略的开展外汇交易，因为我认为201_年黄金仍然是大牛市，可供做空的时机并不多，这样我们如今针对黄金的单一投资就缺乏一个有效地做空风险对冲机制。这段时间我一直在做外汇交易当中欧元兑美元的投资价值分析^p、交易策略的制定等工作。我认为选择欧元兑美元主要因为欧元的交易量比拟稳定，技术上表现也较稳定一些，不太容易出现虚假性的破位信号。另一方面，在根本面方面，欧元区与美国之间的多重因素，其中包括经济数据、国家事件等，信息披露比拟直接和透明，抓住其中的焦点，比方近来欧债危机和美国经济的表现情况是其中的焦点，抓住与之相关的细节就能有效地把握根本面。欧元如今仍然处于下跌趋势中，可很好的作为黄金的风险对冲工具。此外，201_年上半年还可考虑开展局部商品期货、股指期货或原油指数的交易；下半年可考虑开展套期保值业务、国债期货的交易。〔三〕健全理财部投资管理流程目前公司的理财部管理比拟松散，假设我们要提升理财部的整体投资收益，就必须改变如今各自为战的个人分散化投资方式，完善整个部门的组织管理机制，建立一套资整合的投资管理形式，包括投资标的确实立、投资标的的研究和分析^p机制、分析^p和操盘人员的合理配置、投资策略和交易风格确实立、投资晨会、投资方案和下单、风险控制和后期监控等。在详细的投资流程管理方面，根据我多年的经历，杠杆投资不能太强化个人的才能，将资金分散到不同的操盘手身上并不能有效的化解投资风险，我们应当成分发挥集体的力量和智慧，建立科学的群体决策机制，这样才能真正有效的防止人性在交易行为中不合理不可控因素的负面效应。另外我们必须保持市场分析^p员的专业性，保证分析^p员和交易员配置的互相独立和制约性。这实际上就是一个投资专业化和风险可控化的问题。理财部改革初期的人员建制：1、投资运营总监〔基金经理〕：全面负责投资理财部的投资运营、管理和监视工作；2、首席分析^p师：负责理财部现所有投资标的的总的市场研究和分析^p工作；3、黄金投资部：分析^p师兼趋势交易操盘手1人；短线交易操盘手1人，总共2人。4、外汇投资部：分析^p师兼趋势交易操盘手1人；短线交易操盘手1人，总共2人。〔备注：后期公司条件容许分析^p师和操盘手应完全独立分开，各自完成专业工作，这样操盘手至少应该有2人，也就是一个投资标的的投资部门，至少应该装备3人。〕〔四〕最后的建言：将公司打造成真正意义上的投资基金这份文件只是一个工作大纲，由于时间原因我无法将其中的事项一一展开阐述，尤其是投资理财部的建立与管理我会在以后的工作当中逐一落实。最后我还要再一次为公司的长远开展进一家之言。投资理财公司在中国是一个新兴事物，高回报的融资条件确实可以吸收大量的社会投资，但是高额的固定利息支出也将成为企业长期沉重的负担。每年30—50%的投资回报率放在任何一个国家，任何一个基金公司都是一个宏大的挑战。另外，国内目前的金融环境还不是很稳定成熟，我们这种性质的投资公司还要承受一定的政策风险。所以我们应积极把握如今的有利时机，努力用一年左右的时间完成公司资金运作的形式和性质，将问题化解在酝酿期，将公司打造成真正的投资基金公司。1、循序渐进，平稳的将固定保本保息的融资形式向纯私募基金过度：在此过程中我们也应充分考虑工作的难度，让习惯了保本保息的客户逐渐放弃这种高收益，和公司共担风险需要我们公司和业务人员付出大量的和耐心的工作。公司可以制定一些相应的补偿和稳定政策，逐渐化解客户的抵抗情绪和不理解，让客户逐渐承受公司这样变革的长远意义。当然这个过程也不可操之过急，新的问题需要我们随时调整应对策略，但大势所趋势在必行，我们要打造一个安康和稳健的基金公司，暂时牺牲一些客户和开展速度也是值得的。2、大力开发单仓和委托理财客户，逐渐淡化和退出保本保息的融资形式：可以在业务提成奖励上加大单仓和委托理财客户的奖励，鼓励业务人员将业务重点向这两项业务倾斜。我们想要打造真正的基金公司，就应该重点开发保本不保息或保证一定亏损比例的基金形式，假设我们的理财收益很好，客户也不会比以前拿的少，假设我的投资收益不理想，我们也不必承受高额的利息支出，这样才是保证公司安康长远开展的根本。投资理财工作总结7今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断进步自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，获得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下一、热爱本职工作，进一步进步工作程度“做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从生疏到熟悉，渐渐的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个标准用语，深化挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，进步自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化效劳。二、学习专业知识，进一步进步专业程度作为基层效劳人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识程度直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克制自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而无视学习，并可以坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在理论中探索、总结，进一步熟悉工作流程，不断进步自身的工作才能，在详细的工作中，渐渐的形成了明晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。三、标准效劳用语，进一步进步效劳程度我深化的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求标准自己，认真遵守标准化效劳要求，坚持微笑效劳，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的效劳气氛。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家效劳，从小事学起，从点滴做起，不断进步自身的效劳程度，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词标准，为客户进步标准、优质的理财效劳。四、积极推介营销，进一步进步自身奉献率作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底，维护优质客户共保险万、。在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经历教训，取长补短，不断完善自己，进步自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友谊联络客户，积极化解客户的抱怨，获得客户的信任，与客户建立深沉感情，为客户进步专业化、个性化的理财效劳，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、安康、快速开展。投资理财工作总结8我今年28岁，xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。xx年通过招聘进入延边挪动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经历同时也进步了各个方面的才能。下面就我所具备的竞争条件和优势做简