债权类理财产品基本理论与实践

债权类理财产品基本理论与实践目录一、基本原理论述二、产品类型及当前政策三、业务发展动向一、基本原理论述基沈本谊原稼理顿论捕述企驴业桌的军融柳资厕方泛式齿主蹄要律包盗括债拿权饺融座资岗和部股误权膨融僚资。脏通掌常胳意办义果的阅债荐权扭融掩资烫是仪指祸债朽务笛人援通银过船借蓬款许的汇方绑式个获附取驾所倘需担资勺金侦，休债敬务调人副按壁照膨约耀定偿承乞担寻资完金溜的烂利野息擦，睬借扔款码到失期滨后浑向剑债宝权共人俱偿非还掌资健金选的欢本政金牛。按滔融葛资押渠天道考的批不演同祝，控债啄权启融颗资昆可摸分咬为糟银梁行鹊信吴用联、众债艘券翅融某资商、抄民芬间诱信挠贷帜、织信融托惰融烫资数、它项辰目纷融润资猫、悟商弯业舌信相用急及钳租稠赁骆等订。债难权辅类芝理旧财址产荐品大通场常引是辣指舌银耻行拆设滤计执发总行场理厉财稀产梯品瓣，砌将周理性财药产堪品塌的足募戴集橡资兽金钻投师资允于傲债灶权剧类业资手产艇或躁直游接勤获驶取睡债旬权孟，贩投沈资改标尺的圾在崖投适资牺期抄内武产银生射利按息较或随其贞他穴收寻益祝，持因位而叫使溉理携财勿资贝金糠获袭得延投罢资踏收举益闷的厕一选类踪蝶理推财粮业倍务意模烧式巷。基疼本元定壳义基畏本傻原抢理首论千述银若行经发敲行探债者权纲类提理柄财桥产姐品兴的瓜一咳个钓基迷本谢原则则何是浅把锋控呜资言产灾的优信享用泡风暖险如。帅因陕此茄，唇债灵权外类监理伸财突产观品数会投选歼择朝风店险府相成对哄偏梁低棋的修银受行蚁信缩慧贷氧资鸽产正（忆包劣括斯银补行嘉客奏户捎的彼新任增句融桌资赏需胀求越）含、陈信撤托岩融池资捎、览低罩风数险天的需固宽定乎收辆益械资趣产股、糕发捐债瓦资语产丝式、堪持辟有擦至棵到被期炊债丽券改等举是绣较帜为子优杆质申的烂资桃产承作迁为柴标各的呀。尤环其差是饿单之一亿资忆产棉模半式概的辜产眼品袭，底产拐品萍到存期欢日顷与原债订权聪到车期哄日厅一斜致慢，晋理五财未产台品奸的郊本浙金败回侧收矿通天过占债膀务深人杨偿蜂还袭债间权垮本响金胖来幸实元现扰，厚债饿权性人嫩是聚否灿按文时铅偿完还甘本冒金绪收长益悼成株为纲产丹品止的缩慧兑虏付奶的芝重定要裙保御障左。基被本籍定援义基驻本朝原陵理嫁论屠述1．售银贤行拆作球为话理稀财赢产绘品孔的然设俊计姥方笨，沃选报取右理千财粮产茅品誓所喘投雕资印的夜基妻础贴资列产币，氏设骄计摧理亭财敌产穗品啦的电交威易攀结选构凳，糠经份过哲审哗批主流趋程遇后虏（些包相括赔内祸部胁审朱批眉和剪外何部舞监枝管裹报预备播）饶确促定摘发霜行赛；2．武银的行棍选欲取杯理毯财每环奋节落所伏需毁的超第挠三追方罪机转构境，凡确虑定带交上易翁资罪产裁，庄签董订增相猪关岗法绪律辫合尖同争文甚本济；3．吊银例行结作售为既理登财呜产叨品偷的城发迫行闹管表理牌人控，骗确乳定测理画财奴产浆品薯的哨销志售貌对陆象痰和削销湾售虎范局围均，父并脚组鄙织晶进忙行愚销拾售刑；4．伙产讯品暮募怒集毒结猴束趁，梦银巨行甚将宽募纳集皱资叼金因作伴为权理添财兰产藏品芳投内资烤运族作滑本绝金男，堆自逐行吨或楚委筋托限第触三以方幼机姨构香进夏行泼投长资幸；5．包产乞品奔存驰续赔期顺内厅，端银厌行巴自刚行甘或藏委贷托穷第民三兵方血机算构呆进辽行口投期资姻管答理令（侧比林照楚我挂行墓信警贷球资内产赖管蜂理妥）怜；6．烦产蚁品木到滤期恢，当基诸础谋资税产云的览现瓣金洁流剧回奥收债，纠投颈资埋结舰束浑，残银怪行组进珠行璃清拴算睬并第向小投安资基者摘兑勤付绸理钓财傍产涛品象的坐本略金喂及醋收旺益怎。主模要琴流同程疤架患构基恳本丈原浴理颗论闸述1、懂债物权宪类杠理奔财抢产孙品振与紫股拣权锅类望和上资扣本缠市君场捏类饲等雀理凑财俱产兄品希有谁所秒不牲同稿，厕债博权覆类砖理呀财叫产促品活多妙选厘择孤信荷贷关资效产猜、傻固统定反收品益换类膊资话产塘、亏私弹募芦债山券金等签作兰为睬基族础肆资秀产摄，践产蛛品携的耕收流益胆性样、圆流渴动吗性税、姿安令全躲性导都常处般于亡中聚等切水蜘平截。鞭相匙较女债旦券动类益资级产配（培国脖债箩、惠央膊票仗、啄金咽融脾债节等态）税的专产摸品骡收跃益誓率牲高萄。放“听中彩则熄从报众僚”签，锐市朱场误实壶践鱼表漫明炊，困债研权四类套理劲财嘱产训品爆在同银守行屡理控财召产愈品毕的隆销纲售行目爱标瞒群铸体枣和靠投殖资匙规勤模从中冷占贺有膏主串要理比泄例波，斯成饲为蓝理纠财钳市浊场核的炊主汉流恰。2、包推识行晌债敲权估类炊理合财骨产芳品续（委特娘别本是堵基歪于箱信录贷灯资渠产寨的逗理假财聪产甜品贼）碎既零能送有逢效话利泻用皇当舅前央商邀业攻银趁行混的申商怒誉孤和宫品骆牌蓝，赵又椒能槐使拣既腹有箭客妖户写便切于劫接茅受质。轰信简贷抬等鱼债洗权剖类填业短务具又零属厨商霞业常银男行异的通核它心讲业度务月，华因白此卵，御商与业院银皱行谅发边行阻债览权案类惭理晕财雷产罩品诞具黄有元天棋然据的惨优盆势埋条耀件路。业盲务常发碌展晴背剑景基搁本透原妙理渡论立述债存权吧类借理逢财走产仁品生属歼于法银颠行点理朽财剂业慰务律的卵大肿类挪之肤一清，预业挨务疮开浆展烫和排产犁品摧的宗设刷计蜓发春行察主权要别受蚁到伍监激管斥机遇构己（晴中房诚国址银搭监么会姐及衔其造各裂地粗派维出帐机趋构粗）怒的馆监激管器和洪约拦束多，舒另激在旬法中律汗上肝受偶到《商泛业尖银潮行搅法》、伪人凝民狡银刘行奇利乔率员管踢理追政直策照、《债恭权准法》、《票脖据勉法》等眉法郑律争法穴规铅的详约撞束盛。书近煤年寄来本银图监产会慕的股主渗要斑文素件齿如味下悔表寇：政夕策亲与南法挤律腾环烤境商业银行个人理财业务管理暂行办法(银监会令2005年第2号)商业银行个人理财业务风险管理指引(银监发[2005]63号)商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法(银发[2006]121号)关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知(银监办发[2007]241号)关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知(银监办发[2008]47号)关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知(银监办发[2009]172号)基胆本址原辩理俱论绕述续失上铃表葱：政晚策籍与吓法国律碗环昆境关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知(银监发[2009]65号)中国银监会关于进一步规范银信合作有关事项的通知(银监发[2009]111号)关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知（银监发[2009]113号）《关于规范银信合作理财业务有关事项的通知》（银监发[2010]72号）《信托公司净资本计算标准有关事项的通知》（银监发[2011]11号）《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》（银监发[2011]91号）二院、被产忍品加类称型膊及括当常前脚政伍策以培贷分款场为矩基包础堂资愚产省的稍理张财企产远品基鹿于管增稠量抽信抄托翁贷南款注的乌理浮财颈产拜品贿是柄通便过焦信贺托禽方辰式黑发科行委理雪财鬼产牌品污，导将漆募歉集处资上金芝委很托奶信样托行公米司贪设项立蚀指淹定纱用瞎途英的椒资牌金戚信巷托肠，动以傲增壁量漂信鹊托唤贷牧款芳形肤式鬼向车融奏资奖企是业醋发烟放浆贷擦款便而雷形苗成席的名信肿贷得债书权池类怪理侍财符产亏品钟。渐在谅理傍财辛产元品兴存羞续胖期坑间熔，跌通锡过泥增申量克信游托下贷描款刚本焰金约和获利漂息咬的畜正监常抢回喊收视所飘形搞成祥的泉现窃金基流屡来酒支陶持翁投某资事者蹈理烟财饲产游品究投默资部本焰金非的泼回著收盏和企获闷取行相猎应杰的准投孤资慰收粥益仔。按锈照《商应业至银手行剑个夏人离理她财泪业毅务默管到理佩暂舰行板办迈法》和《商笋业纱银怀行句个刚人昆理么财怠业漂务伞风连险立管跃理禽指多引》的携有涛关责规座定夹，耽基忠于词增悦量车信接托烫贷须款失的纤理羊财臭产富品肿主必要眉为笨非晋保父本凭浮遍动呼收肉益诉型球产鼠品萝。新慕增示信捐托洪贷利款届型介理甲财饿产滑品以撇贷虾款胜为浸基链础走资缩慧产泥的鞠理城财弟产尾品1店.按浓照屈银馋监射会《中娘国底银扒监相会哪关锅于亏规堡范元银础信断理石财急合雪作纽奉业少务到有疾关氧事.项筝的尺通蓄知》（怖银腔监系发〔希2这0谈1赴0雅〕恳7遍2号间）啦的菊要预求笼，殖新拖增贸信知托茫贷溜款烈型跟理框财学产谋品致属鼻于赶融序资吃类痰银益信喇合首作短理电财由产昨品慈，也实泛行伸余挽额纱比哪例捐管哭理震，涛即哄融任资虾类傅业电务斜余斜额血占葡银乱信刮理建财层合猎作篮业胁务予余韵额则的群比唱例歼不气得战高珍于3案0友%。2客.此湖类疮产卷品齿的芒合耗作棒信锻托遮公优司琴必响须谁满棒足据银井监戏会《信肤托堡公症司宏净携资筝本贪计舰算有标历准绞有盲关堡事埋项帅的素通劳知》（马银蝇监筛发[召2带0费1羡1蜓]与1垮1号涨）腾中璃相判关本产洲品旱风亦险替资萄本蓄计刮提和的防要搅求林。目合前响，社只骆有装少陵数抵信帐托屠公绪司辣具怕备辉可债用犹余遵额晋或武资烤本样金容计拘提妄等渠业租务祥合违作视条简件宾。新岁增恩信宵托惹贷舍款欠型痰理扁财纽奉产晕品以夏贷委款竟为缺基输础电资留产司的晋理啄财租产心品受各监耳管杂政世策森影雁响继，优产竭品赵大音幅少萎久缩显，问截棍至2繁0命1温1年哗末塔，现我犯行堂只给发乱行句“孩利亭得到盈亭”挪、薯“颠建浑行提财疑富锯”咸信打托党贷奇款殿型得理震财羞产杏品4笔膛金蜂额1惧2亿压元腾。融绢资买企划业屑的饭准辣入父标销准肌及煤流脉程耗的诱主侧要氏参序考容文印件稻有《转系发紫总何行如关意于匹规糟范浓以接信暴贷甩资采产带为爬基婶础倡资芽产贴的后理瞧财晓业引务版准片入驰标团准赏的京通从知》（蹈建食晋披投〔梯2葡0烟1宫1盏〕御2孩6号托）呈，帮各锦行伏在顷产网品藏发攻行筋前闭必柔须皆落士实跃好君担薪保格措户施锻，驳留弃有甩足帖够型的策空陵余帐授岔信澡额烫度挺，倾确壶保迟理龟财位产意品秋风孙险宜可滑控构。当字前草，肉单闻一亭资扛金汉信护托悲模昼式筝的有增僚量岁信若托威贷允款驳理变财韵产绍品园市俗场束收焰益己率饿及浸第斗三扮方师成次本吴较抹高粥，航我慢行丧收警益国率富偏科低气，盲加灾之蛇信影托竭公听司瓶业砍务牲规拐模泰仍黄然骡紧蔬张蔑，基因追此贱在挪下企一热阶泳段疾中微应积平忌稳常推疫进停，规不升做订大漫力麦发兰展赛。新缎增夹信颤托商贷接款佣型猪理盘财庄产蚂品以怪贷戚款典为童基斩础烛资矿产扬的殃理拣财族产企品商鼓业卵银络行侦作酱为痛理童财省产份品廊受够托依人本，母代田表后理柏财鸽产芝品稼投应资端者望的至集发合普体内将厚理家财诱产挂品煮所递有应认杨购仔资皂金缩慧投轻资虎于但以固商棚业滴银普行碗自魄身收存礼量迹贷扣款附（该或亚他乘行歌存洽量刷贷伯款未）赏发牧起短设秩立灵的踢财悉产雄信键托燥项溪下贸信作托揉受晨益愿权肉，践投纳资吨者滔集慌合明体早成姓为匠该果信姜托课的责受勇益割人培，炕按怠其腰认垦购各金竞额愚占吐该毕理武财纠产笋品铃项凶下旅所届有黄委趋托康资圣金己的仿比暴例丸获被取忙相后应啊收观益地，赶并奏自书担鲁相搬应投比筐例侦的膨风伍险奏。根摄据占有限关射监猜管玻政揉策核要假求学，蜻商缘瑞业夸银棚行递理玩财犬业婚务服不桂得嗽直蜡接冰投叹资方于开银旦行秒信租贷殖资番产名，美基发于膝存婶量浇贷售款蛙资捏产定的歉理刘财华业购务凭目饿前故暂康停迈开陵展杂。基腹于拘存减量首贷信款筒资漂产孤的云理斩财椅产屯品以告贷坑款塌为赠基捉础但资堤产咱的峰理耍财组产胶品此臣类博产机品魄的户投刃资塑结包构巩与细增垒量布信筒托榜贷缺款胖的吓理犯财到产恰品处结碰构否总厨体色相洋同劝，籍区壳别粗在糟于田委图托百贷书款乱型至理酿财颈产惧品责的吨募劲集样资愚金铃不舰再轿以浙信化托桌计疤划水（逆资单金你信洗托事）谎的疤模踢式满进跪行斧投赵资虹，距而堆是摇委昌托季其报他松第紧三劫方肆机骆构浙（境具顽备墙贷鸦款轮经问营虫资削格乏，溉并猫符蛙合售金跌融后监吴管敞要宗求刮）赚向团融废资源企寨业商发诊放展委侧托州贷挂款阿。2评0浮1蔑1年裕我泪行慢发绸行拆委养托盾贷芬款振型裙理俩财楼业蜡务1稿2笔庙，哥金言额5正7在.死5枝3亿途元泡。根括据1唤1月见银翁监劲会暗主昂持谢召沾开菠的键商紧业趣银伍行贸理取财彻业编务柳联菜席眨会挣议职第眼四谅次池全央体骑会鹅议精的参精械神物以葡及仔银爬监疾会群个饿人害理想财驳业坝务情现诱场功检钟查迎小载组潮的卧有裳关咏要膀求归，他目矿前苹我蝴行托暂辉停顿开贝展竖委返托讲贷村款企型功理夸财勒业忠务孝。委锦托酬贷央款睬型鸽理俊财仇产填品.爸p拳p脏t委黑托积贷猛款层型脸理总财研产询品以故贷倒款趁为详基荷础庄资贡产歇的海理寄财周产株品商映业尚银攀行僵发蜂行屿信肾托吵受冠益么权证转怕让怠型谱理觉财大产冒品梢，因发觉行恶银翻行钩自泻身敌作虹为墙理伶财火产闪品庆代漏理就人气，依将雷募趁集财资寻金崭受华让陶市推场震上模优添质肿信欲托质计延划际的棋信袜托井受艘益骂权概，核投贤资炊者否按乎其导认拾购渴金贤额格占疤该栽理恳财丽产壳品盾项珍下所所障有纷委活托秒资碗金瓜的江比键例痰，践按享份言共锋有龙信廉托万受并益源权裂，畏并本自品担时相吉应班比件例酬的伐风眼险嗽。截搬至2猜0按1疗1年拦末坚，介我你行惰信划托俯受育益蛛权肿转澡让姥型街理小财句业孙务头累走计斤发踢行3笔榆，捞金攻额8掩.联5亿林元胞。当妖前悦监赴管当机翅构慨已大明擦确安规源定锯商贞业夕银浊行裁和侨信恭托驰公猛司糕对膝涉码及挨信掀托盆受袭益昂权缎的搭理刑财卫产仰品鼠，泡应隐严未格葱执恨行《关盒于斥规魄范晶银燃信扎合滨作层理裁财悦业莲务宏有匆关池事慈项偷的级通两知》（俊银辱监栏发〔倒2筛0修1仅0徒〕惑7恳2号你）动和《信梯托认公华司极净炮资蚀本疑计比算饥标洋准盼有犯关炊事售项乘的蔬通后知》（惩银签监赢发〔虎2任0疾1敏1遣〕唯1籍1号乒）犹等抬文累件虚有翁关宴要雀求勒。信寄托饱受视益漠权恢转隶让徒型们理阁财禾产倒品.逼p相p杯t信惨托祥受乳益种权背转沙让唱型屡理毒财辟产抬品基领于县固猴定撞收隶益芬类挨资炭产拥的法理僵财碍产死品应唉收特账嘱款殿债培权柏，傍指奴因终卖谈方势（洁一悦般绣指别企葵业当）冷采被用迎赊跪销亡方斯式盯销挑售猫商巩品输或头提乔供扩劳婶务骡而劣产陡生冷的略对兄买接方否和土／族或喊第斧三胀方某的渡合葬法帜、挂有讯效统债城权榴以让及原其湿他悠权面利暴和松利撤益勺，库包诵括绞但格不庭限机于薄应灭收允账套款组本条金此、坝利夜息塌、爆违酱约奋金勉、袜损仓害骄赔顶偿友金午，蝴以垫及糟担倡保猫权滔利为、猜保音险湖权释益禁等拐所涛有狐主贩债欠权慰的凡从瓶债熟权爬以政及楼与战主幻玉债鞭权政相奔关村的穗其助他怠权哈益爷。商纹业珍银类行芳发披行赤基剃于陡应聚收迷账红款演的浮理登财殿产摇品很，鼓一辣般新以哥信稍托贯方提式因向拖投援资具人匠发甲行歌理归财型产绩品价募哲集哗资代金贤，在将望所串募朝资厨金矛委膨托分信抖托悟公奶司恋设芝立理指去定拖用俘途土资敢金号信乞托括，庆获衫取湾应钻收芒账很款解债勒权茎，的以宜标盾的赔应休收刺账比款拳到海期众回饭收院（梅或云回挤购紫）净产委生挺的宵现捐金斜流亿为垄支职持统。羡产骡品闭存糠续昨期朱间洪，招投康资抛者息依歇据璃上磨述览现畅金宁流摧获麻得微本哗金夜偿狗还筛及脱投夺资荡收车益婚。应济收尖账亡款剩型档理读财妹产旅品基怜于梦固庄定虾收种益前类惊资蛮产伏的扫理好财放产左品债挥券渡资枝产白与毕信陪贷筋资躬产选是膀商拢业顽银机行香资疼产效的针两狗大英主走要策组僵成借部骂分饭，姨商蜓业薯银液行蒜为西优茶化释资绒产皂负哥债卷结甜构章、瓶加掩强镜流盯动脆性域管涉理谦和柿保抛持插整亡体继盈值利贝能纱力炭，坑就填必筋须格对睬债谢券照进留行蜓交赖易添、捕持苏有文和步经恼营浴。掠因浇此愤国盘内繁商跌业臭银跃行奔长寄时默期屡内茶在湖债确券岗经葡营刮上说积塑累朱的搜丰游富立经钻验馋和答在叠债床券苏承杀销洞和映交支易鲜市待场削上婶拥杏有订的尽独跳特洁地瓜位滤，惠为虎商瓦业震银担行草投推资菌银资行俊业境务械设族计纠发仿行避基银于驶债圣券根的挑理侦财妹产滚品泛提辜供王了成良秋好晨的言发县展混基她础惩。近堂年差我努部佛已涂推站出薯的具专闸项序投牲资写于益债字券睡的牌理炕财疫产遗品超主虚要冤为让凭壮证牵式委国嚷债嘱理倚财荡产坐品摘，为将钥理贯财摸产铸品练募双集荣资牲金忠投疾资守于熟该咸行森在长承金销司各吵期生凭尽证派式宝国贝债话后厌因践部弟分旅认亡购庸者撑要尸求恐银火行价提谋前王兑门付融而柿入轮账应持态有比至榜到运期小的根凭镇证莲式勉国巡寿债妄，偷通疫过龙分闹享玻产娱品胶项联下锋凭思证射式萌国色债狐的泊收徒益灿权岸，外从饭而颂获屡得私投左资丈收信益裳的赏非副保掀本经浮芳动清收港益摇型派人丘民国币桥理枕财厕产掩品恼。凭肿证夸式尖国开债添理悦财否产络品资性产渠组昌合遗类搭理剖财议产梅品中指小筝企混业集信辅托侄贷晃款竟组叹合醒型兔理棚财抖产篮品飞是西指赖：蒙我伟行叠设樱计叨并为发峡行供理所财巷产喘品政，苍产两品调将扎认按购势资猾金帜设跳立阁资术金谷信栗托强，戴用找于导向痒小丑企疾业边融吸资拔客需户弦发单放鸣信绸托位贷甚款抵，嗽理遇财译产鹊品旋直售接维获搅得浴多讽笔趁中辫小或企叹业竞信贩托来贷节款卵的亦资拳金饲信后托抬受申益歌权淡。信绳托架受炊益秧权垃转或让惭型币理废财希产贵品栋（库中郑小妙企抱业闪组义合址）币是劈燕指复：誉事狸先染由东已酷安柜排虎的误合故格稳投胖资想人怒出扩资收与芳信逝托肝公抓司普设胃立慢信乌托染计近划亭（推单济一董资勾金西信域托路）岔，浙由插信目托吹计该划定向黄各编家筐中昼小播企学业谣发闯放朴信鄙托项贷翠款鲁，师此叉后躺我恶行露发鹅行炎信浙托筋受趁益炒权晶转馋让霜型没理眨财降产岁品招，缎以蛙理师财般资过金泉受索让登该展存追量泡信塞托积计汤划携。上做述歉类袜型作产琴品恒通茄常息通凡过冤单卖一翼融厕资吼企傲业唯比栽例膏和炸相五近脚行脑业层比犬例矩控砌制伐、女引据入即专胆业名第买三轮方控担哄保矮机伙构见、棵设维计激优劲先捆次别级照结粮构系等查风执险饮缓厉释思措啄施凤控禾制疼风效险提。际当所前抹业竭务崇开伪展爷的确监颤管耕政欧策然总泪体慈比淋照位信渐托拌贷彩款斯型秩及顽信键托绘受盏益艺权毒转梦让段型君理鸭财湖业呀务变的痒监河管某政仓策较执波行只。中匆小退企侮业息债及权贸组甲合窝类颜理狮财索产违品基谣于商商挠业茶汇泽票赢的汗理箭财遗产愤品我阻行添设音立璃并唤发圾行搜票吸据敢理姻财冬产铜品烘，半代倦理牲产丸品量投旺资酸人美将停募障集碰资柿金颗用伪于程受废让纷企刻业裕持耍有棕的顺未句贴首现纹商短业畏汇死票浙受富益黑权太，嚷从调而恶使妖理娃财压产抢品紫投遗资消者框获滑得消理荣财堵收镇益靠，惭为挪一乒款乱收吩益献较圆为迷稳僵固盛的瞧人跟民棵币睬非置保头本窝浮歪动利收恶益胜型裙理决财闯产凤品朗。由篮于呼该葬产俊品说受供让拖的抓仅密为伙标莲的桥票助据诱的爆受串益拌权核而欲非帜所魔有欧权氧，浩因泉此劳必堂须锄通援过胃与秤转投让拌企音业羡签蒜署《票拌据辛受斯益壳权雁转咸让皱合奸同》以踏及《质捎押跌担仗保疯合巨同》对堆风咽险俊加医以尸控租制厘。标爬的续票立据协资覆产颠当昆前风限厦定尽为却银比行远承胶兑雨汇粉票斥，君承摄兑叙银视行辟应蚊系锈国午有坏银美行犁和劈燕全笔国垂性通股朵份诸制传商郑业档银些行独，佛具害体耕范陶围尺为河：圣工诵商犹银搅行普、录农臣业少银代行慈、盼中份国灾银甩行棒、革建离设旦银名行蛮、退交蓬通客银胃行漏、未中粒信惑银辱行谣、塌光更大祖银炎行需、宰华告夏演银师行异、歼广旁东由发搭展推银盯行究、兵深脱圳筛发井展贴银泉行克、搞招乱商上银暑行渣、越浦理东矿发拾展园银介行歼、笔兴傻业各银吉行阵、聋民熄生膨银唇行谨。基蔽于惨未前贴敬现王票胜据孙的益理啦财玩产妥品基己于吐商愁业盲汇消票欺的钟理眼财玻产债品我挂行姥已吩获棒得侄票闭据律理御财摔业秘务枣的加开卷办咏资张格绘，榜总籍行呢授竿权余我担行询单轰张络受砌让劈燕票缝据义金考额1亿胜元神，昂单猫一盯企反业束转思让鬼票壤据设的沈累默计辅金婶额5亿愁元涨，单累芽计袋产颗品倘金议额5缩慧0亿意元撕人扑民薯币田。单叮期贸发矛行承面割向肤我荐行建个被人堆高杜资谅产演净独值册客徒户便和踩法丧人拒客代户忙，铜认如购丘起卸始仆金钳额临为敌人策民举币1陆0万硬元陕。轮收层益春率这最醋低全底用线言为0赌.担5肾%，起管气理榨费扑收像入棕计箱入顾“5兴6摇3脏6箱9哨9亏”科笼目厦核命算腔。向多总笑行悔资季产贪池闭配沉置汉票沈据棕资萝产五的这要芽求喉参红照职分赶行铸下扶发炎的《关棍于珍总潮行猫资定产殊组字合追型益理商财宇产够品乳配夕置包未业贴待现修票辉据项受醋益绘权竞资乡丰产弓有奸关质事金项搏的型通迎知》（钱建篮晋迫投[滨2窝0重1夫1泛]陆2号争）秧要艳求甩执民行只。基渐于刮未慰贴匆现旱票睁据指的碧理怠财歼产豪品基泡于偿商伏业鉴汇冈票叮的场理偏财夫产店品入陪池胀资祖产槽配铁置涛标回准复：向尺总之行单资时产慕池申配吼置抬的巡寿，敏单论张揪票牺据鸣资械产莲票揭面怕金添额游不赴得删低叫于1贞0环0酿0万障元翻，荷若做一光次姨申粒报抵入珍池以的您票旨据熄总饭金愉额款在2闷0钢0买0万骡以向上衬，泰且银该漆批丑次辟票容据桂为垒同驼一身天嫌到蛾期盛的型，牵单卧张遥票已据券的区票唱面毛金帝额工可饶视女情狭况耽降乡丰低脱，遗单催张这票抽据队资突产痰的糠有尚限欺期伍为3叔0天些以蚁上睛。转谷让假企扁业敌在就我帮行伐信车用命评拥级甘不划低通于A挥A狡-孤,利煮率6‰歌—既6颗.嘉5胞‰“6数+泊1缩慧”行翼业崇、塑房逃地择产摩、卡政杜府津融锤资衡平掉台缴、浅铁案路崇、撕公斑路呜、尾基臭础独建究设笼以贸及唤建繁筑统业添行除业爷客航户醉的浴票省据叠受猪益渔权利转摔让棚不贼予艇受绝理酷。属饭于寺以渡上隔行匪业颤企留业毙的馒子丙公解司授进母行同票便据敞受菌益肿权形转只让姿的高，最在炼其粘持齐有奏的兴票趣据谷前春手革不糖为育其坚母塑公缘瑞司错或杠控紫股久公楚司凳的倦前艳提快下队，刚方兼可异受喷理伪此祝类甚客衬户疾的抱转纲让讯申兔请络。基抹于闯未独贴挑现怖票讲据属的感理董财仇产怎品基捡于怪商贿业漆汇区票摸的增理菌财蔬产楼品当桌前欢，遭我混行苍既魂有芝的其债捞权狂类荣理名财汇产面品益总济体都上傍受评到障监扛管战要戚求其的甲限偶制县，酸新侦业养务蜓品券种印尚沈处细于涝研比发撕阶斜段门，军各远行饰可克抓述住抽票匠据橡市悼场庆利姜率霉仍偶处唉于洗高再位待的破时袍机胆，牺尽形可瞒能从向省总方行叶资筛产中池瓣配叙置翁票句据冶资敏产墙，旧充削分燥利绩用根总宋行肌资阶源蠢对强业描务怎加谋快忌操岁作挎速序度孝。根遭据姻银小监掩会茧近创期蜡下赏发察的《商液业写银饼行旁销款售对管现理昏办胶法》产辩品罢发榴行叼必佳须区提月前1步0天童报剧备主的驳要躺求沙，椒目搅前泻情太况洪只荒适昏宜洗采愈用甚向脉总歉行识资员金影池务配弄置调票轧据讯受述益瓜权按资狗产劣的答业庆务星模奸式的。基帖于蒙未店贴蜘现领票清据蛙的纵理笋财勺产度品资竭产着收般益轿投愧资乒类尽理写财赶产富品产叨品漫定警义资燥产宗支绣持所型迎理帽财章产仔品呜是誓指棚我拣行湿面黄向胀个兼人傻和沿机劳构洞投茂资塞者哀发密行抓的妈，堂借遗助魂信言托揭计仇划投乐资于奏原虎始枯权殊益仇人燥转衬让独的胖能领够咏产范生煤稳那定饲可休测滋现帝金辅流猎的由基修础专资姻产潮，面并张以完该握基蛾础村资秀产背产村生涝的垦未临来起现日金辽流亲作脱为轻本衬金肿收势益遇兑投付虚支泼持勾的灾理盒财列产僚品精。资例产蜓收勇益损投测资图类装理舱财考产抵品基泪础脸资锋产贷：湾以糊未袄来等的填现倦金见流购为距基稳础替资嫂产商昂用箭物着业伤租顶金妄收住益插：勇酒贷店升、桂商购铺奏、君写饺字务楼水请厂烂、唉电羞厂现、萍天壮然巴气剪、童污地水愿处剥理穷等庆公押用渐事酷业登收错费公缠路奏、历港疑口德、献机严场般等谈基枣础己设节施稼收榨费飞座机傅、踏船菜舶穿等母大艘型蜻设怪备路租闸赁现费荷：罢期风限B兰T（谊建贷设-转忘让标）爱项毕目滩回罪购签款出恒租岗汽仆车劈燕等房诚特柄许巧经畅营浩权公狡园糕门看票播收雷费（拒符推合愧法送律更法数规战的泛规糟定倒，谅企权业苗合汽法芳所用有摆的调、无权烂属糠明算确胞，阵能哲够出产心生兔稳猛定尼可衔评吃估恭预历测垫的板现幼金扁流高的林财爪产梦或信财茂产妈权涂利走。纤基滔础赴资麦产臂可括以圈是重单灿项庆财旅产蔬或扬财寒产目权怒利置，韵也差可既以陈是寒同腹一赞类纹型中多职项钢财识产姓或交财爆产磁权数利摄构缸成宏的滩资馆产晨组碍合活。华）资辛产行收星益砖投京资粥类短理红财楼产尊品对斧融悬资妨客晨户灶的艺基戏本槐要勇求（1）侮生恶产锅经划营剃符命合炮法供律朽、脂行总政海法押规明和禁公举司善章饶程亩的统规灯定升；汁（2）品内翅部权控旺制啦制氧度默健演全束；悠（3）平具陵有想持聪续饺经率营棚能殊力刃，上无揉重晓大抽经结营达风丽险晋、加财率务粥风京险米和胳法舅律稼风膜险烦；浮（4）只最疤近境三泪年德未桃发祸生邻重笛大建违烤约掏、杆虚末假爽信谷息拔披融露鞭或裙者脾其寨他敢重谜大掠违社法个违援规金行霸为赚；归（5）裁所股属史行灰业饼、其客退户兄和催项贺目污不登是牺国巩家警政难策撞明纺令找禁熄止油或代我陡行早政机策恳要灿求膊退理出粮和犬禁组止患进柿入笛的中；以（6）塘在恼我体行判信搬用瓦评防级考原倦则遗上非不很低们于A铲A，诊且凭在维我保行戚有碎一削定环的腔授微信房诚额湖度赠。差稍客这户涛的蚀好色资主产客膜户近资达质耀差客湿户抽受车政愿策峰限姻制幸多成祝本玻承悬受猎能宴力资乌产辨收温益罪投虑资慢类芽理裤财拥产刑品风正险雾控鹊制寸方点式杜：暴减聋去已成潜本享之削后悄的辜现国金拆流套覆肺盖积还杜款甩本水息资鹿金负监淋管—开寸立大监欲管吹账灿户收剩费付权闲质般押基少础超资塘产富抵面押母贪公演司贱担伴保信辈用齿风俗险踢与塑操平作史风滴险风亲险权控针制萌方装式难和砌风友险晶大赢小右是甜相补辅骨相碎成炎的势关贞系是汽由铲资摆产垃来帐支督持砖，狂而笔不斜是以由跌公银司开信菠用作来毒支棚持资坚产发收巡寿益派投金资维类好理推财接产京品资乘产部组逗合荷类足理嫩财而产塌品开娇放刊型疲资谋产截组腰合石人姻民倚币提理考财敌产穴品赵，带是英指竟由眉商捆业蛙银并行桌将遭产举品愿募鼻集召资蓄金币投图资烫于蒜包光括纺债萌权错类科资市产喜在舒内圣的司各足类添金国融彻工顶具晴的猛一冷种筛组炉合扯型拳人失民踪蝶币吐理市财湖产缴品董。拒产蚀品钉按召一位定竖周紫期惧开捕放溉，症如葱每1天镇、7天规、1驼4天真或1个盏月士设驾置岸一预个路开软放浪日搂，刑在京开累放怪日镇投祖资从者股可唉以夸新迎增日投美资勿或脑减抓少溜投衣资涝。违产状品名通赛过思固记定维期严限上开北放球，已使崖投纲资胖者耍的馅短岗期坑闲尼散苍资盐金消在迹承边受帖较完低爪风橡险喇的曲同握时戚取梯得革较促高凳流茫动村性努和阶较押高仆收驴益赚。开戚放镇式埋资农产岗组辆合夫模妙式应理豆财拉产显品三箭、片业雨务售发涛展沿动势向业语务万发碗展民动导向当讨前君，肠债廊权同类象理域财出产济品牲种边类偶由溜于傅大省多拨具善备乐了貌直吸接世融裳资村功蹦能过，捕从倦而读受阀到存监笼管拘政盆策厚的锤诸氏多饮限肠制衔，爸部蚀分客产尽品培已抢经旅暂各停脂开诞展腊，离可护开返展湾的授业关务扔品况种钳亟壶待讯丰女富逗，炕成握为债请权层类别理舞财怜业粉务雨下点一倾步足发要展修面宣临艘的件主脚要扑问罩题逢。针糠对燃当柔前典问住题纠，波一须方引面土应涌稳合步顾保愧持梅传扶统杏新云增煤信炎托尤贷象款捏型轰理眨财甚产矿品违的汁发贫行魔速尾度程，不继竖续都抓份住腊时帜机披大浮力失拓威展简票科据溪理蜻财衡业释务谋；希另造一竿方屑面飞应住加波速找推愁进筐创搅新红业炊务陵品大种咐的国研捕发侍工圾作勿，泊从宵债捆权梁类慢理岔财授产摄品起的姜基贩础肤原斩理动、胁交黑易贞结个构违、血投增资漆品既种除等荣多掀方惑面锯挖达掘诱创昌新钻点辆和啦市鹊场鞋需弊求蜡，业进翻一彩步呼丰抹富快产波品堡品认种架和笑覆姥盖攻力骄度自，蝴保饥持临业召务天良诊好体的咱发蛙展敏态扎势创。总界体革形宁势篇展欲望业铺务稳发士展贯动眉向信馋用念证法是眉一侮种轨国扑际指通者行孟的足结题算爸工蜜具那，吓不犬仅弃具毯有赢保墨证额付订款智等射基饲本熟结挺算拢功脚能飘，尾而牵且拿能日够好实卷现迫银俊行译信钞用扩与忙商劈燕业欠信肿用樱的跟有瞒机转结迈合锣，能为楼贸宴易搞活茂动较提僚供礼融危资息便权利殊。是随撒着选国谎际缠经攀济兽交涛往葛的饺不待断游发森展兄，绪国还内政金仗融钥环潮境栗的厉逐徒步晃完艘善庄，雾服链务甚于郊国亚内楚贸蹲易殊活皇动汇的廉结阴算遵工黎具—国锁内默信闲用妄证社，么正索逐旦步磁被犯国白内宅企冲业夸所选接性受宣，后市仁场奔发返展喇前躺景遭广答阔稼，鞠业旦务闲拓具展镰潜赠力多很体大唯。信身用晕证习业坡务构属坟于搭信鹅贷仔业柔务故的色一挤种乎，雪信危用逝证宜开旬征佳申扯请形人脂与窗商思业耍汇腔票最的墨开笛票牛申嗓请件人必、滚信泳用攀证毛受友益对人佣与戚商悬业及汇浙票漏的赶被猾背衔书轨人滤（态持拜有卵人泥）尺、薄信冰用疏证睛的享议薯付骗与佩商帝业损汇卫票丧的军贴穷现亦、恒信胁用丑证民基饺于泉的俱买设卖恒关痰系霸与龙商舒业答汇菜票狗基筹于救的屡贸挂易焦背军景乓关停系快之隔间直有拜着且许赚多极相准似织之靠处凯。基丘于撇信念用翼证惯的浙理罩财园产靠品业尽务象发塞展垦动艰向当枪前赛信淘用蠢证哪的纷议帜付骨利仪率酱比阀照佣票咱据佩贴秘现军利皂率疏执头行荣，蜡因协此鲜信领用惹证清理样财勇产甲品歼的喉收呆益霞空赶间欣十昌分某理猜想刷，来适扔宜湖抓断紧牧时悟间脑推蓝出卷。初播步沫的柴产估品纠定滑义转为厚：贿我焦行挖针蔬对卡合摇格恼的它法披人近客退户听和列个升人馋高摘资责产不净添值虎客亚户案发侮起快设黄立殖理竭财辜产写品释，显募晚集授资能金含投肾资满于虹企经业鲁持默有休的闪（途拟脖进压行志议碧付壶申排请蜜的仔）丛国壤内杰信谱用拆证伍受你益沙权愿，弹最霸终待获雅得富投艳资咸收喜益趴的已人游民套币榜理依财潮产绞品睛。为璃确及保草风惩险疏可类控惑，锐产则品盾可献计共划写采门取万的香措杏施辫选积择也有妙：1、景锁滩定炕由混建堡行万付歪款柔的梳国勉内麦信痕用蹄证黄作煎为诊标香的口资床产哄；2、费事先前梢由魂付盏款四行婶确辨定厉或傅承果诺侍到烘期嫁付昏款逝；3、睁标败的塘信魄用嗽证识必器须兰基发于厕真厦实跑合孙法港的抬交脂易球关库系热或辨债杨权先债少务锅关消系番；4、砌标患的才信隐用雄证凑不街得感更肃改珍，撇不帜可壮撤根销斩。基慈于桥信搅用舅证芒的欧理肯财泥产铁品业鹿务你发点展瓶动煮向T第O盖T模咐式极的思财方产芳受阁益勇权骑理奏财报产长品我斩行半发反行沟和室设挤立虎理不财爹产段品谣，幕募树集糊资傅金予委化托狗信炮托柄公阿司喇设拒立牲单混一盈资唯金购信旧托垄，兄该治信脑托寺投萝资叛于秘另怕外手一仍个鼓或箩多艘个南信仪托寄持抢有跌的输优他质邪企央业御资软产喘收费益遥权院，宪即戴采痕用T际O充T模鱼式蔽投刺资副于角我每行洲优鼠质弦客侵户缝。抵优泡质罚企的业弓资特产胳收筐益耻权肆当朋前酿可你包寄括姐：乔租已金瓦收载益衫权注、田财闯产贯受挨益徐权的、师应哥收波账成款铲受伏益畏权帮和解股检权昂受受益恨权失等膀。理求财启产拿品纽奉直旁接禁设戒立禽的窑单艺一乌资浪金候信扮托谣受喉托导人粘为疗母毒信策托黄，稀单耳一酬资等金市信烫托鸽所痒投裁资背的难信兰托非受针托赔人缴为窗子区信平托水（拐当蔬前虫设么定不为码建吗信俊信炕托躺）拼。我俱行施与破母仅信上托仆签暗订《资忘金灿信暴托偿合至同》，龟母哲信性托减与锅子姿信闭托进签利订《信脱托固合棋同》，派子械信球托齐与坏企恢业刻签慎订《资缓产蒙收吨益貌权死买奴卖博合耳同》，吓若颠有隔回廉购毕安耀排稼则休签据订《资惰产躺收辆益芳权宁回愧购糊选喇择亩权霸合湾同》。业巧务他发斥展针动建向T众O胶T模撇式搜产酿品材基葡本样结惑构业峰务堵发拿展膏动绍向高雨收烤益望债森理巾财魄产芽品长钢期誉以报来斧，扭国猫内絮企痕业萍的坡债踪蝶权思融证资灯多熄经扑商础业舍银谱行悄贷坏款尽渠斥道斥获享取疼。福而冬在冈发双达的国由家认中短，针公蛾司棋债退券大是山各扣类辫公神司缝获食得枝债恋务衬性按资赞金浙的通一偏个爱主翁要证方筐式存，蹈在桐上脾世惕纪8肌0年上代近后贩，蛛公炒司换债事券揉又规成帮为宁推浆进富金屡融肚脱拳媒黄和略利发率蔑市嫂场急化夜的书一权支卖重巨要歌力映量缝。泊近础年散来盒随英着湾国这内屈企絮业寨融浮资前渠烫道绒不炮断强拓母展缝，滥发沈行分债将券窗已更成上为香各零类陈企陵业劝筹祝措隶资际金泪的友主饶要塘渠幼道哀之绍一垂。目忠前醋国额内羡的尼企略业庙发帐债能除哭去符在才公洒开佣市桐场痰发翠行桥的止企象业利债饥与缺公爽司搏债编之柏外煌，控今粒年鸣交畏易活商汗协价会寺也销正奸式繁下意发碧了《银扭行猪间畜债学券袭市捷场命非趋金甲融服企欲业军债册务锤融勤资冈工胀具稼非期公呼开框定谅向当发倦行帐规书则》，粪宣滴告饭了首私皇募语债咐券蹦的宪正澡式屑推默出窑。业榆务睛发计展猪动稼向高惊收舟益淹债终理故财芹产撕品一束般园类蜘型积企妨业蓄和穴中伙小言企诸业谊此稍前蝇难语以木通锹过若公榨开骨募枣集涌的志方挨式孕在尝债偏券影市孝场懂获拦得阶融眉资将，杆