商业银行理财产品托管业务培训

商业银行理财产品托管业务培训总行金融同业部2013年7月1目录资产托管业务简介一商业银行理财产品托管业务介绍二商业银行理财产品托管业务营销要点三三三我行内部项目推荐四3资产托管业务简介第一部分1熊.晕1叶资裂产许托元管军业边务云内翻涵是州指贿在垄信垂息居不拨对借称取的眠情模况澡下联，侨托烫管察人括作练为侮独升立耐的逃第晒三征方氧，邮依钥据犯法耽律株规席定否和捕托腐管切合山同房诚约谢定液，蚊对被托六管拖资曲产犯履蜡行往安垫全辰保库管绿、盯资技金颤清堵算我、校资苏产鹿估托值腐、杜会长计渠核篇算捧、怪投窗资奔监浙督前、紧信掉息粮披使露怖等汤职药责冶，掏向碗客爪户蓬提张供傍专剂业历化损的乱托惹管隶服兴务永。资镜产或托胶管伶业矛务一4一托浊管祝人单蚊一狭委凳托吩人/投士资持者（跌个气人/机银构缝客始户啦）投托资窜管疗理插人（字证瓶券鸭公栏司毫、膜基露金狱公浴司编、帽信战托会公毒司柱等在）委堪托焰托漂管纯资排产委烧托退投倦资胡管泡理薄资禁产互仓相掉监掘督滚，卵共肠同困为竹投证资快者提大供炸专神业御服椅务1仿.集1赶资矮产护托破管等业泄务车内网涵51宫.宿1主资容产钱托疗管杯业揉务旧内牧涵一证挣券登投夕资榴基牺金牧托屋管银辱行针理丹财匹托郑管保裳险刺资边金晓托劝管基腔金亩公脾司赤特决定客浪户粘资叙产格管蚊理退托称管信然托肠财逆产疫保待管企战业但年者金菌托把管证之券腥公魄司虾客宜户资砖产斑管北理次托渠管股鱼权恢投届资名基欣金螺托卧管Q蜡D粘I漆I托搬管理、Q里F扩I象I托况管61初.孟2绪资购产匠托庄管吸业折务哨特城点一整合资源，提升综合效益业务风险低不占用银行资本人均利润高71林.跑3杰国伏内授托矩管谁行谷业溉发身展咐概睡况一封隙闭旺式吗证疾券牺投滴资根基钻金葱托袍管托洪管穿规姿模6贼.海8担7万刃亿2耗0拥1肿2托汪管艰规坊模2抚2送.款3息9万歼亿托赢管汁规胖模3桃.持7录5万危亿托抵管结规孩模9虑.煌2喇6万用亿托恼管宋规旋模1维3携.坝8幸7万架亿1近9庆9榜82巧0晒0炎82挥0潮0婆92驼0男1根02扣0彩1料12份0猪1撤2托乡丰管会规伏模1谦3登.元8刻7万搞亿托迷管心规冷模2堤2垦.裁3矮9万丈亿81盐9现9榜8年玩：工纷、弦建肉、应农匙、雄交咱、煮中2便0柄0桃2年炕：光机大罩银缸行枝、查招暖商洁银恼行2车0假0桥3年励：浦患发敞银抗行2脱0尝0灭4年棉：民爆生吐银测行涉、潮中搬信仰银脚行2转0达0塞5年扫：华孝夏庆银熔行鸭、喷兴脑业颜银漫行2帮0竹0绩8年齿：北饮京调银逢行译、寸深榜发景展狭银属行2芽0肺0氏9年具：广届发室银宣行疫、邮映储牙银邪行沿、上曲海匪银崭行2野0录1滨0年拉：渤林海捉银岁行2盖0腰1屯2年映：宁辨波建银难行托邀管蚀银筝行1谷9务9骆82得0卖0酷22笨0特0半52辛0裤1中0571坑21域8注占：份当木年航新敢增层的港托梅管苍资言格森银纹行愚。截运止竞时怪间杂：2爷0息1辆2年1移2月2改0遍1改21惯91夺.仆3谦国鼠内糖托佛管客行善业剖发顾展题概吴况91请.粱3由国怕内献托毛管蹦行酷业滥发顽展胖概毁况一业葬务台开挂办喘早全朽牌段照犹优甩势客乐户绣资疮源驶丰详富代泽销汁能津力戏强积幸极间应符对耳政品策胸和阵市暑场麦变浆化加团大口托冷管蒜产周品计创馋新零步哭伐掌让握熊了莲新绒业姻务趋的耍发灶展鼠先摆机五肉大牧行1多.摘4短我俩行岛托兰管迈业立务困发氏展桥概砖况一2添0扎1个2年1片9钻4鲜2渡.吗0畜8亿2傅0槽0输9年9穿7主.电2释2亿2殖0凝1膛2年1切.括0疾2亿2魄0掠1格1年2哪6秀6闲0万2眠0贷1欲0年1畏6也0吵0万2毁0倍6登.厅4倍已孩开灭办记除Q持D今I显I外香证英券馒投围资姨基搁金商托汁管嫂资遇格饼所割能茫开糟办仰的贩全盗部遥托泥管路业爬务钻类袄型1咱2商及业址银屯行续理次财初产钉品绘托鸟管才业泡务肤介凤绍第梯二臂部性分2训.王1贺业驼务某背临景二1冻32杂.鸦1馅业膀务渠背蜻景二1称42片.锐2业风务引含原义二是漂指年具蓄备柔证所券据投伞资基慌金桃托泽管料业区务陈资战格的兼商宇业钱银席行予接占受滨理屯财娱产剑品荐发笨行挠银产行妙的弓委冈托总，叙依渣据利有嘉关欲法径律捆法父规万或垒协愤议著约塔定陵，五为达其体所锋发李行撤和肾管捏理场的岛理紫财查产卖品峰，气提掘供犹资绑产凝保库管变、罗会落计庸核砖算严、击资卫金厉清垄算访、藏投旋资斯监菌督妨、弊信俩息棒披叹露庄等膏资患产燃托吉管肚服升务毅，山并拢收沟取辛一唱定看费弃用容的昆银闻行斩中小间愁业松务皇。商晕业饶银包行婆理夏财举产争品婶托左管钻业郊务1容52酱.响2业昨务口含陆义二1馅62冰.倦2业盐务师含患义二托管银行委托管理签署《理财合同》理财产品发行银行（管理人）公众投资者（委托人）个人银行理财产品认购/申购/赎回设立产品委托托管签署《托管协议》托管资产/投资监督银行、券商、信托（交易对手方）资金划付法钢律自关相系板图1冒72将.主3服架务撒内目容资霉产陡保宵管资服金慰清巴算会驼计肿核涛算投娇资垫监乘督信观息曾披樱露个线性铸化佩增毒值宜服秧务二1仍82洽.绸3开服松务简内聪容冷—开—露资无产弓保病管二2旬.肚3衫服涛务霉内催容可—慰—攻资持产蜂保逐管实兄物矮有记价捞证矩券-叮-捎-水-将径实皱物畅证思券淋存乌入娇托头管有人姥的揪金厅库朱或壤保起管剃箱疗中岭保量管云。登祝记键在父中云央相存班管疑机附构拌的枕非召实培体侨证跳券－陵通认过灾在密中满央限存娱管悔机眯构韵以彩理桃财间产嫌品政名爷义唱开饶立燥的律账各户祝持粒有最。渠如隶：扶在峰中劲债竖登挪公砖司时开歇立辅理循财况产修品麻债量券抢托妖管孔账缝户罗。登因记槽在艇发歪行外人例或誓其匠代溜理班机摧构校的菜非由实博体疲证哈券－涌例宅如庸基羊金弟、终单促位键信暂托背等瘦，不通做过盆托遣管村人份在革发膜行句机泊构滤或添代鬼理暂机南构兴以双理旧财慢产摸品醒名辽义鸽开垃立安的积账赌户坑持歪有。二2织.蠢3羡服代务鹿内朵容郑—牛—影资款金徐清旱算谷+乌投苹资浓监沫督依洲据宽理疑财栏产舞品杰管同理薯人椅发牵送牙的刺有趟效象指倒令漫，泳进锯行慢投鹊资亡监代督欢（详依丸据送实掩际闹投义资利交脱易因合荒同败，回对辽其垄投耗资安范院围叫、寄投即资痒对哥象圆、评投坝资志比责例股、做投巷资甩限心制某的柿合怨规某合单约流性混进踪蝶行剃监盗督锦）像后株，莫办胖理较资属金梦划昏拨握。指污令奏发敢送摊方踩式剩：纠传载真锤方茎式理财产品托管账户理财产品发行银行资金归集账户产品成立：划入资金产品到期：划出资金支付各种费用的资金划付银行间债券投资信托、基金投资其他资产投资投资监督、投资的资金清算二2僚.蔽3奸服氧务叙内付容归—钻—元会奖计鉴核世算休+产信泥息尘披蚊露对给理床财便产体品奥投感资响的杰各核类承金忆融千资腐产者进降行壤估剧值曲。对昌理叫财信产特品奔进护行盆财凯务志核凑算挽，悦为阿客内户当提场供除各格类咸财奥务买会放计毯报痒表辰。日踢常迎提堪供凭资瓣金华、顿证飞券闸的劝报受表宰报朱告热。按楼照鬼客书户舅要靠求柜的磨频凳率满（坦月懒度/季理度/年棍度傻）恶提棉供踢托污管殿报量告处。披滔露吗信坚息阔复村核称和信豪息承披缎露。均雀为些可吧选武择温的贱服撞务出内心容芦。二2评.银3服昂务瓶内响容二资金募集收益分配账户管理资金清算会计核算投资监督资金运用资金回收顾问费托管费划款指令托管报告托管账户投资退出投资顾问（如有）托管银行交易对手管理人投您资巧人焰账蛋户管会理常费2卸32疼.免4老服陕务腥优高势二服酱务基方链便剑快率捷托意管璃经洒验泼丰匆富其结他类宣是传毙要质素协敏议我签道署瓜流鸭程叉简外单账除户鬼开首立土快档捷资乔金惨划仗拨荐迅绕速服拍务尊响巴应叹迅研速欲及搏时托遥管邮产接品勇类愧型数丰碑富呈，仍投窗资驳品势种梦齐大全丰笑富促的索理构财阴产芽品梯托抛管写经沸验白，铅具邮备歌复卡杂盯理浙财别产托品灭服镇务饥能找力先泛进匠的渗托袜管必业解务临系耗统完版善宜的化风概险绢管童理钱体愧系完锐备敢的方应些急丈处麦理放方掌案广纽奉阔妨的术合搂作遥平卵台2蒜.退5漂其牧他困衍含生疤产售品已托红管让服草务二银稀行谢理拘财屠或扒自气有资检金灵投疑资烂产闷品2越6商闭业肤银骨行俱理只财锐产逮品蛛托洗管知业先务跟营母销诱要狗点第说三介部案分3延.邻1欣业廉务今管赵理运模仔式分行职责总行职责项目发掘、初步营销产品审核、协议审核、协议签署产品初审——收集资料，填写产品审核表运营服务后续客户关系维护，持续跟踪后续管理、业务通报、收入分配（按季度分配，含利差）三2冻73轨.苗2凶业例务废办阶理硬流遥程三2蜘83盛.充2佛业茶务脊办召理乐流轮程三托接管条确徒认发然行月通征知框则架席托处管蔬协袄议签泛署托月管仔账妄户开迎立募宅集扬资联金到须达托揭管杯账率户单盗只胆产坑品募伯集产发品成娱立到跑期清挽算日流常窜运鸦营资则产猪保愧管资侮金惧清疲算2孕93郑.俯2化业锄务协办世理搬流洽程组合到期清算数据接收和处理资产保管会计核算投资监督信息披露运作前的准备资金清算明确操作流程开立托管账户、预留账户信息、授权书等文件资料移交日常运作初始委托资产（资金或证券）全部到账项目营销及上报审批业务营销并确定合作意向。洽谈《托管协议》若费率突破，需向总行提交费率申请单。客户关系维护及持续产品营销。总行审核《托管协议》后，正式签署合同。三3酷03爸.彻3愧托锯管萌费健率分疮行蒸应谦根甚据灯服丙务主成雄本杜合谅理帆收盯费梨，配避丈免搬托悔管垄费静非欺理粥性浩的乐降区低军。低概于越定焦价但空热间芝，碌分登行归需逮提汽供巩充灯足扁理俗由壤，艰并吗向笼总手行宿提那交当费唤率括突偏破吸申凳请拜。三3钓13狮.智4趣营牵销筋要王点三1找准突破部门充分挖掘行内资源，联合营销23突出我行托管服务优势建立全面托管合作关系4“械深刚入载挖滤掘铁同舅业厅资侵源蜂，剃实森现姿商衣业禁银继行惕全露方渴位四托搭管苦合脊作备”3疑23筹.境5牙常依见例问恭题三3哄33长.石6办案长例特分牙享促—赞—屠以任深轿圳昆分况行微为谈例三3锻43遮.喘6抹案扇例渡分平享拐—脏—香以现深鸦圳祖分训行糊为引例三1突出重点，找准方向：宣传托管服务特色与优势、初定费率专人跟进：配合总行提供服务23持续跟进：行长带队，持续营销深入营销，全面合作4营般销仇要插点3量53踏6我渠行躺内司部愉项视目宽推礼荐第备四抱部么分4傻.杨1播自劈燕有蚁资析金比对串接荡产间品四3坐74方.狮2卡分喉行掉案住例监分坟享四邮予储也辽蚊宁接分话行证走券壁公桨司疤（呀定烤向踩券鞭商桐资份管责计切划车托饱管震户替）过馒桥欺行恶（汇委支托马人迷）②敬卖橡断默票品据傍资示产③把耻定谋向赏资绣产纸管傍理朗计摘划收逆益蓬权卖断给泄邮舅储就辽股宁注烛：票脏据逃系趴统饿中叮操止作崭为求买植入廊返秤售①锄出送具兴投跟资漠指怖令孙，驱投践资冤邮角储犁辽士宁冬分牲行揪票恳据讨资矛产⑤义出懂具篮划刷款留委饺托狸书④票烈据评到夜期剥托岸收咸回黄款隙划我付食给愿东国北稼证家券边公矛司分托升管巩户⑥勉委谊托脉人委堤托证疑券碧公笛司直盗接卧汇眼划岭定隙向辛资渣产猜管变理恳计驰划钥受飘益芒权叛款旁项横给族邮湿储杆辽总宁纽奉分肉行①令②漫③搭为柔产陕品安成证立回运撇作白流欣程④掠⑤裂⑥名为壤产提品口到某期求运寒作掘流赛程3混8联钳系咐方旋式总煤行厅金丙融泛同自业胃部复张聚立搅学电活话漠：0月1践0便-壁6烛8树8珍5填8饥1集2辣7